FXCM ปลอดภัยไหม? ระดับความน่าเชื่อถือ : ตรวจสอบอย่างละเอียด

ชื่อเสียงของโบรกเกอร์FXCM

• เป็นโบรกเกอร์ที่ก่อตั้งมาตั้งแต่ปี 1998
• มีหน่วยงานที่รองรับที่น่าเชื่อถือโดยได้รับการกำกับดูแลโดยหน่วยงาน FCA, ASIC, และFSCA
• มีคะแนน review ที่ได้คะแนนจากแหล่งรีวิวต่างๆค่อนข้างสูง
• มีเครื่องมือเทรดที่Advance โดยเฉพาะการเทรดแบบอัลกอริทึ่ม
• มีข้อมูลการวิเคราะห์ตลาดForexที่มีคุณภาพให้กับเทรดเดอร์ตลอด
• มีสินทรัพย์ และแพลตฟอร์มในการเทรดให้เลือกที่หลากหลาย
• เว็บไซต์และการให้บริการลูกค้ายังไม่มีภาษาไทย

ความโปร่งใสขององค์กร และการเปิดเผยข้อมูล

• มีหน่วยงานที่รองรับที่น่าเชื่อถือโดยได้รับการกำกับดูแลโดยหน่วยงาน FCA, ASIC, Cyprus และFSCA ซึ่งหน่วยงานเหล่านี้จะต้องตรวจสอบข้อมูลของโบรเกอร์อย่างละเอียด
• FXCM จะเปิดเผยข้อมูลให้หน่วยงานเหล่านี้ตรวจสอบเพื่อควบคุมว่ามีการดำเนินการที่โปร่งใส
• โดยมีองค์กรระดับ Tier-1 regulators ถึง 4 แห่ง (มีความน่าเชื่อที่เป็นอย่างมาก) และองค์กรระดับ Tier-2 regulators (มีความน่าเชื่อถือ) 2 แห่ง
• มีการเปิดเผยสถิติการดำเนินการจริงสำหรับผู้ซื้อขายจริงของFXCM https://www.fxcm.com/markets/execution/slippage-statistics/
• มีการเปิดเผยข้อมูลการคลาดเคลื่อนอย่างละเอียดรายเดือน
• ซึ่งจะทำให้ทราบถึงประสิทธิภาพของการดำเนินการคำสั่งของโบรกเกอร์ ว่าได้ตรงตามคำสั่งที่ซื้อขายไปหรือไม่
• แต่ยังไม่มีผลประกอบการทางการเงินของบริษัทที่เปิดเผย

ใบอนุญาตของ FXCM ปี 2024

1. Stratos Markets Limited (UK): https://register.fca.org.uk/s/firm?id=001b000000MfNCCAA3
   • สำนักงานใหญ่ของ FXCM Group ในสหราชอาณาจักร (United Kingdom).
   • ได้รับอนุญาตและควบคุมในสหราชอาณาจักรโดย Financial Conduct Authority (FCA).
   • หมายเลขการลงทะเบียน FCA: 217689.
   • ลงทะเบียนในอังกฤษและเวลส์กับหน่วยงานบริษัททั้งหมดเลขที่: 04072877.
2. FXCM EU (Cyprus): https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/88692/
   • CIF (Cyprus Investment Firm) ลงทะเบียนกับ Cyprus Department of Registrar of Companies.
   • หมายเลขลงทะเบียน (HE): 405643.
   • ได้รับอนุญาตและควบคุมโดย Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) หากใช้ license number: 392/20.
3. FXCM AU (Australia): https://search-afsl.com/Stratos%20Trading%20Pty.%20Limited/afs-licensee/309763/
   • ได้รับการควบคุมจาก Australian Securities and Investments Commission (ASIC). https://connectonline.asic.gov.au/RegistrySearch/faces/landing/ProfessionalRegisters.jspx?_adf.ctrl-state=a8ctu1ap1_4
   • หมายเลข Australian Financial Services License (AFSL): 309763.
   • ACN (หมายเลขบริษัทในออสเตรเลีย): 121934432.
4. FXCM ZA (South Africa): https://www.fsca.co.za/MagicScripts/mgrqispi.dll
   • เป็นผู้ให้บริการทางการเงินที่ได้รับอนุญาต.
   • ได้รับการควบคุมจาก Financial Sector Conduct Authority ในหมายเลขการลงทะเบียน 46534.

สำนักงานของ FXCM ทั่วโลก

• ประเทศอังกฤษ
• บริษัท Stratos Markets Limited ได้รับอนุญาตและควบคุมโดย Financial Conduct Authority (FCA) ของสหราชอาณาจักร หมายเลขการลงทะเบียน: 217689.
• ประเทศออสเตรเลีย
• บริษัท Stratos Trading Pty. Limited ได้รับการควบคุมจาก Australian Securities and Investments Commission (ASIC) หมายเลข Australian Financial Services License: 309763.
• ประเทศแอฟริกา
• FXCM South Africa (PTY) LTD เป็นบริษัทในเครือ FXCM และเป็นผู้ให้บริการทางการเงินที่ได้รับอนุญาตและควบคุมโดย Financial Sector Conduct Authority ภายใต้ FSP No 46534.
• ที่อยู่ที่ลงทะเบียน: 114 West Street, 6th Floor, Katherine & West Building, Sandton, 2196, Johannesburg, South Africa.
• ประเทศอิสราเอล
• FXCM Israel เป็นบริษัทที่เป็นเจ้าของและดำเนินการโดย FXCM Israel Limited ซึ่งให้บริการในนามของ FXCM
• ประเทศแคนาดา
• จากความร่วมมือของ Friedberg Direct และ FXCM ทำให้มีสำนักงานที่ประเทศแคนาดา

การให้บริการทั่วโลก ของ FXCM

• FXCM ให้บริการลูกค้าทั่วโลก เห็นได้จากการมีสำนักงานทั่วโลก จากประเทศอังกฤษ ออสเตรเลีย แอฟริกา อิสราเอล และ แคนาดา
• นอกเหนือจากประเทศที่มีสำนักงาน ประเทศอื่นๆก็สามารถใช้โบรกเกอร์ FXCM ได้ โดยเฉพาะเอเชียเช่น ไทย อินโดนีเซีย จีน มาเลเซีย และ เวียดนาม
• ให้บริการเทรดทั่วโลกก็จริง แต่การติดต่อบริการหรือ Live chat จะเป็นภาษาอังกฤษเท่านั้น

สภาพคล่องในการ ฝาก ถอน

• การฝาก มีหลายตัวเลือก credit /debit card , Bank Wire, Bank Wire, Skrill, Neteller, China Online Payment และ ผ่าน Crypto
• การถอน ผ่าน Bank transfer, Credit/debit cards, Neteller, Skrill, และ Unionpay.
• การถอนเงินจะไม่สามารถถอนได้ในทันทีแต่จะดำเนินการภายใน 3 วัน หรือบางกรณีมากกว่า3วัน
• ค่าธรรมเนียมการถอนเงินในช่องทางธนาคารที่ไม่ใช่ประเทศอังกฤษแพงถึง 40$ แต่หากผ่านทาง Credit/Debit card จะไม่มีค่าธรรมเนียม

รีวิวจาก Forex Peace Army

https://www.forexpeacearmy.com/forex-reviews/78/fxcm-forex-broker

• คะแนนรีวิว: 2.488 /5
• มีผู้รีวิวทั้งหมด 585
• Forex Peace Army ก็ได้เขียนรีวิวถึง FXCMว่า เคยถูกปรับโดยหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินหลายครั้ง ข้อกล่าวหาส่วนใหญ่ก่อนปี2017 เกี่ยวข้องกับการกระทำที่อาจส่งผลเสียต่อลูกค้ารายย่อย (รูปจาก Forex Peace Army) https://www.forexpeacearmy.com/community/threads/cftc-fines-fxcm-and-its-founding-partners-for-defrauding-retail-forex-customers-fxcm-to-deregister.49069/

รีวิวจาก Trustpilot

• คะแนนรีวิว: 4.4 / 5 อยู่ในระดับ Excellent
• มีผู้รีวิวทั้งหมด 465
• ส่วนใหญ่รีวิวไปในทางที่ดี แต่มีรีวิวเกี่ยวกับปัญหาการถอนเงินค่อนข้างเยอะ

รางวัลระดับโลก ที่น่าสนใจ

• FXCM ได้รับรางวัลระดับโลกหลายรางวัล โดยมีรางวัลเด่นๆ ดังนี้
• FOREXBROKERS.COM 2023 Best In Class: Algo trading , Meta trader , Professional trading, social copy trading, Platfrom&Tool
• Trading view broker awards Social Champion Award 2022
• Global Forex Awards 2022 Most transparent forex broker – Global
• Global forex awards 2022 best forex trading platform – Mena
• ADVFN International Financial Awards 2022 best zero commission broker
• International Business awards ,Most trust trading platform middle east 2023

ความน่าเชื่อถือในสายตาเทรดเดอร์ชาวไทย

• เว็บไซต์หลัก และ live chatของFXCM ไม่มีบริการภาษาไทยเลย รวมถึงเว็บไซต์โซเชียลการโปรโมทต่างๆยังไม่มีในไทย
• ไม่รองรับระบบธนาคารไทยออนไลน์ต้องฝากเงินผ่าน Skrill, Neteller, Credit & Debit และ Cryptocurrency เท่านั้นอธิบาย
• การรีวิวผ่านเว็บไซต์ต่างๆที่เป็นของคนไทยก็มีรีวิวมาก ส่วนใหญ่เป็นไปในทางที่ดี
• ในสายตาเทรดเดอร์ชาวไทยนั้น อาจจะมองว่าFXCM ยังมีความไม่น่าเชื่อถือมากเพราะไม่มีภาษาไทย แต่คนก็มีคนไทยจำนวนหนึ่งที่ใช้โบรกเกอร์นี้ และกำลังเป็นที่นิยมในไทย

การไม่หยุดพัฒนา

• มีการพัฒนาเครื่องมือที่ล้ำสมัยอยู่ตลอดเวลาเข้ามาใช้ในโบรกเกอร์ และการให้ความรู้กับเทรดเดอร์
• มีการซื้อขายแบบ อัลกาลิทึ่ม เพิ่มเข้ามาให้เทรดเดอร์ ซึ่งจะดำเนินการซื้อขายแทนนักเทรดผ่านซอฟต์แวร์การซื้อขายที่การเปิดและปิดการซื้อขาย
• Platformการเทรดมีเครื่องมือที่ครบครัน รวมถึงมีระบบcopy trade
• การมีการวิเคราะห์ตลาดของ FXCMถือว่าเป็นจุดเด่นของโบรกเกอร์นี้
• มีการให้ความรู้ของโบรกเกอร์ในด้านการแนะนำการใช้เครื่องมือ หรือ ความเคลื่อนไหวของตลาด

ชัดเจนและตรงไปตรงมา ในเงื่อนไขการให้บริการ?

• มีรายละเอียดให้เทรดเดอร์สามารถเข้าไปในเว็บไซต์เพื่อตรวจสอบหาข้อมูลต่างได้อย่างละเอียด
• วิธีการฝากเงินถอนเงินอย่างละเอียด
• มีรายการการคลาดเคลื่อนการเทรดรายเดือน
• เงื่อนไขการให้บริการต่างๆที่ละเอียด
• มีข้อมูลเกี่ยวกับตลาด Forex update อยู่ตลอด
• มี Platform การเทรดหลากหลายให้เลือก Trading Station ,Meta Trader 4 ,Trading View Pro ,Zulu Trade และ Compare Platforms

มาตรการความปลอดภัยของเงินลงทุน

https://www.fxcm.com/uk/security/client-funds/

• เงินของเทรดเดอร์จะถูกเก็บไว้ในบัญชีธนาคารเงินของลูกค้าที่แยกจากกันกับเงินของบริษัท FXCM และไม่สามารถนำไปใช้กับวัตถุประสงค์อื่นได้
• FXCM ได้รับการควบคุมโดย FCA จะต้องทำตามกฎแบ่งแยกเงินของลูกค้าอย่างเคร่งครัด รวมถึงเงื่อนไขอื่นๆที่สามารถรับประกันเงินเทรดเดอร์ให้ปลอดภัยตามกฎClient Assets Sourcebook (“CASS”)
• หากFXCMล้มละลายผู้เรียกร้องที่มีมีสิทธิ์ได้รับค่าชดเชยสูงสุด 85,000 ปอนด์

FXCM ในสื่อต่างๆ

• FXCM ได้รับรางวัลแพลตฟอร์มการซื้อขายฟอเร็กซ์ที่ดีที่สุดจาก Shares Awards 2021 – จาก Finance Yahoo https://finance.yahoo.com/news/fxcm-wins-best-forex-trading-122100284.html?guccounter=1&guce_referrer=aHR0cHM6Ly93d3cuZ29vZ2xlLmNvbS8&guce_referrer_sig=AQAAAAfzBai9X2PIo3JmGSZ4-60ym3X02aAkD3gCk8P1X_AXES-cfobXxwygStYhgCbbuirTjw5wl5iGEWGcPRzRPAbBucYiCPljsWRCvbf5eGnMZAju_Tu8czSzewe5NR3RmL70rhtMd9FFKXslHBerRY1nGLhTsRqb0Tvmyq91ibwA
• FXCM Pro ร่วมมือกับ TFB เพื่อเพิ่มสภาพคล่องและการดำเนินการซื้อขาย สำหรับ MT4 และ MT5 ผ่านทาง FIX API – จาก Financemanates https://www.financemagnates.com/forex/fxcm-pro-streams-liquidity-to-tfb-clients-for-metatrader/

FXCM ในโซเชียลมีเดีย

• โซเชียลมีเดียของ FXCMมีการupdate ข่าวสารในตลาดการเงิน และการให้ความรู้ต่างๆ
• ทวิตเตอร์ของFXCM มีผู้ติดตามถึง100,000 follower https://twitter.com/FXCM
• มีการรีวิวตลาด และให้ความรู้ในYouTube ที่updateอยู่ตลอด https://www.youtube.com/@FXCM
• มีการupdateข่าวสารของwebsiteผ่านfacebookแทบทุกวัน https://www.facebook.com/fxcmm

ความปลอดภัยในด้านการใช้งาน

• มีนโยบายป้องกันข้อมูลส่วนตัวของเทรดเดอร์จะไม่ถูกเปิดเผย
• https://www.fxcm.com/uk/legal/privacy-policy/

ระดับความน่าเชื่อถือ เปรียบเทียบกับโบรกอื่นๆ

• เมื่อเทียบกับโบรกเกอร์อื่นๆแล้ว FXCM มีองค์กรที่ควบคุมที่มาตฐานหลายแห่งที่มีความน่าเชื่อถือสูง
• รวมถึงการให้บริการที่มานานกว่า20ปีของบริษัท นั้นถือว่าเพิ่มความน่าเชื่อถือได้
• FXCMพยายามที่จะกระจายการใช้งานให้หลากหลายประเทศ ซึ่งแต่ละประเทศที่ได้มีบริษัทประจำอยู่ที่นั้นก็จะมีใบรับรองการจดทะเบียนที่นั้น ในตอนนี้มีถึง 5 ประเทศแล้ว

เอกสารทางกฎหมายของ FXCM

• ข้อตกลงการใช้website https://www.fxcm.com/uk/legal/website-terms-and-conditions/
• ข้อตกลงค่าธรรมเนียม https://www.fxcm.com/uk/legal/rate-card/
• เอกสารต่างๆที่ให้บริการข้อมูลเทรดเดอร์อย่างละเอียด และทุกเงื่อนไขความเสี่ยงต่างๆ https://www.fxcm.com/uk/legal/general-business-terms/

สรุปความน่าเชื่อถือ FXCM เต็ม 10 ได้เท่าไหร่

• ความน่าเชื่อถือของ FXCMให้ 8.5 / 10
• ความน่าเชื่อถือ FXCM นั้นถือว่าค่อนข้างสูง
• มีหน่วยงานที่ให้การรับรองว่ามีความปลอดภัยและน่าเชื่อถืออย่าง FCA และ Cyprus
• ตัวโบรกเกอร์เองที่ก่อตั้งมาหลายปี ก็พยายามสร้างความน่าเชื่อถือมายาวนาน
• มีmarket research ที่update เพื่อสร้างความได้เปรียบให้เทรดเดอร์ ถือว่ามีประโยชน์เป็นอย่างมาก
• แม้ว่าจะถูกปรับเงินอาจจะทำให้ลดความน่าเชื่อถือลงได้ แต่ปัจจุบันไม่มีข่าวด้านนี้อีก
• เนื่องจากไม่มีบริการเป็นภาษาไทย การติดต่อสื่อสารสำหรับคนไทย ทำให้ความน่าเชื่อถือของFXCM ไม่สูงเท่าที่ควรจะเป็น

Reference

1. https://www.forexbrokers.com/reviews/fxcm
2. https://www.fxcm.com/markets/#trading
3. https://brokerchooser.com/broker-reviews/fxcm-review/how-to-withdraw-on-fxcm
4. https://www.trustpilot.com/review/www.fxcm.com
5. https://www.fca.org.uk/search-results?search_term=217689
6. https://www.fxcm.com/uk/security/client-funds/
7. https://safeforexbrokers.com/reviews/fxcm-review/
8. https://www.forexpeacearmy.com/community/threads/cftc-fines-fxcm-and-its-founding-partners-for-defrauding-retail-forex-customers-fxcm-to-deregister.49069/
9. https://safeforexbrokers.com/reviews/fxcm-review/

เขียนโดย

Rattapoom Jitjaroen

ผู้ตรวจทานความถูกต้อง

Chatchawal Nakcharoen