รีวิวเจาะลึก Swissquote Bank โดย Thai Broker Forex

โบรกเกอร์ Swissquote ดีไหม

Swissquote มีประวัติอันยาวนานตั้งแต่ปี 1996 และได้พัฒนาจนเป็นหนึ่งในโบรกเกอร์ที่ได้รับความนิยมและความไว้วางใจสูงสุดในโลก
จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์สวิส (SIXSQN) มีลูกค้ามากกว่า 330,000 บัญชีในยุโรป, เอเชีย, ตะวันออกกลาง และลาตินอเมริกา
ได้รับการรับรองจากหน่วยงานกำกับดูแลระดับ tier-1 รวมถึง Financial Market Supervisory Authority (FINMA) ของสวิสเซอร์แลนด์และ Financial Conduct Authority (FCA) ของสหราชอาณาจักร
นำเสนอความหลากหลายของสกุลเงินพื้นฐานในการเทรด เช่น forex และ CFD ในดัชนีหลักทรัพย์, สินค้าโภคภัณฑ์, และพันธบัตรผ่านแพลตฟอร์ม MT4 หรือ MT5
มีเงินฝากขั้นต่ำที่สูงสำหรับบัญชีระดับล่างสุด แต่แพลตฟอร์มนี้ก็ยังให้บริการที่ครอบคลุม ซึ่งเหมาะกับเทรดเดอร์ที่ต้องการเข้าสู่ตลาดการเงินอย่างจริงจัง
ตัวเลือกที่ดีสำหรับเทรดเดอร์ในสหราชอาณาจักรและสหภาพยุโรป ที่ต้องการเทรด forex และ CFD อย่างประหยัด
มีแพลตฟอร์มอื่นๆ ที่ให้บริการเทรด forex และ CFD ด้วยเลเวอเรจที่สูงขึ้นและโมเดลการดำเนินการแบบ dealing-desk โดยมีกองทุนที่จัดเก็บในธนาคารของสวิส
เหมาะสำหรับเทรดเดอร์ที่ต้องการคุณภาพและความน่าเชื่อถือ ในการเทรด แม้จะมีความซับซ้อนบ้างในการใช้บริการต่างๆ

ข้อดี

แพลตฟอร์มหลากหลาย Swissquote มีแพลตฟอร์มที่หลากหลายรวมถึง Autochartist ซึ่งช่วยให้ผู้ใช้สามารถจับโอกาสทางการตลาดได้ดีขึ้น
บัญชีสวิสที่ปลอดภัย บัญชีที่จัดเก็บในธนาคารสวิสชั้นนำ (Tier 1) พร้อมหมายเลข IBAN สำหรับการทำการเทรดระหว่างประเทศ
ค่าธรรมเนียมต่ำ บัญชีที่ไม่มีค่านายหน้าและสเปรดเริ่มต้นที่ 00 เหมาะสำหรับการเทรดที่ประหยัด
ปลั๊กอินเสริม มีปลั๊กอินที่เพิ่มฟังก์ชันใหม่ ๆ สำหรับคำสั่งซื้อขาย, กราฟ, การวิเคราะห์ทางเทคนิค และตัวชี้วัดต่าง ๆ
ทรัพยากรการเรียนรู้ มีทรัพยากรการศึกษาที่ยอดเยี่ยมสำหรับเทรดเดอร์มือใหม่

ข้อเสีย

สเปรดสูงในบัญชีสวิส โดยเฉลี่ยแล้ว สเปรดในบัญชีสวิสจะสูงกว่าในบัญชีสหภาพยุโรป
ความซับซ้อนของบริการ บริการที่หลากหลายและค่อนข้างซับซ้อนอาจทำให้เทรดเดอร์มือใหม่รู้สึกสับสน
เงินฝากขั้นต่ำสูง มีกำหนดเงินฝากขั้นต่ำที่สูงแม้แต่ในบัญชีระดับต่ำสุด

ใบอนุญาต / การจดทะเบียน

สนับสนุนจากธนาคาร Swissquote เป็นหนึ่งในไม่กี่โบรกเกอร์ในยุโรปที่ได้รับการสนับสนุนจากธนาคาร โดยมีความมั่นคงทางการเงินจาก Swissquote Bank
ได้รับรางวัลและการยอมรับจากอุตสาหกรรม Swissquote เพิ่งได้รับรางวัลแพลตฟอร์ม Forex ที่ดีที่สุดในปี 2015 และ 2016 จาก ADVFN International และรางวัลโบรกเกอร์ที่ดีที่สุดในปี 2018 จาก Forbes Fintech Age Awards

การจดทะเบียน

ชื่อเต็มของบริษัท Swissquote Ltd
ชื่อย่อบริษัท Swissquote
จดทะเบียนกับ Swissquote ได้รับการกำกับดูแลโดยหน่วยงาน FCA ในสหราชอาณาจักร (Financial Conduct Authority)
ใบอนุญาตเลขที่ 562170
ดูใบอนุญาต https//www.fcaorguk/news/warnings/swissquotes-ltd-clone-fca-authorised-firm

การจัดเก็บเงินทุนของลูกค้า

การคุ้มครองจาก FCA สำหรับบัญชีที่มีอยู่ในสหราชอาณาจักร, Swissquote ได้รับการคุ้มครองจาก Financial Conduct Authority (FCA) โดยบัญชีเหล่านี้ได้รับความคุ้มครองจากโครงการ Financial Services Compensation Scheme ที่มีวงเงินคุ้มครองสูงสุด £50,000
การคุ้มครองจาก FINMA สำหรับบัญชีที่มีอยู่ในสวิส, ได้รับการควบคุมดูแลจาก FINMA ภายใต้ Agreement by Swiss Banks and Securities Dealers on Deposit Insurance ซึ่งมีวงเงินคุ้มครองสูงสุด CHF100,000

คะแนนรีวิวบน Trustpilot

ได้คะแนนรีวิวบน Trustpilot อยู่ที่ 37 คะแนน
จากจำนวนผู้รีวิวทั้งหมด 2,103 ราย

ข้อมูลองค์กรและสำนักงาน

ปีก่อตั้ง 1996 ปี
สำนักงานใหญ่ Boston House, 63-64 New Broad Street, London, EC2M 1JJ (Gland, สวิตเซอร์แลนด์)

ประเภทโบรกเกอร์

Swissquote ใช้ระบบ STP (Straight Through Processing) ในการดำเนินการซื้อขายของลูกค้า ซึ่งมีคุณสมบัติและการทำงานดังนี้

การส่งตรงคำสั่งซื้อขายไปยังผู้ให้บริการสภาพคล่อง ในระบบ STP, คำสั่งซื้อขายของลูกค้าจะถูกส่งไปยังผู้ให้บริการสภาพคล่องต่างๆ โดยตรง ซึ่งอาจรวมถึงธนาคารขนาดใหญ่หรือผู้ให้บริการสภาพคล่องรายอื่น
ไม่มีการแทรกแซงจากโต๊ะซื้อขาย (Dealing Desk) หมายความว่าไม่มีการแทรกแซงใดๆ จากโบรกเกอร์ในการดำเนินการคำสั่งซื้อขาย ซึ่งช่วยลดความขัดแย้งในผลประโยชน์ระหว่างโบรกเกอร์กับลูกค้า
ความเร็วและความโปร่งใส การดำเนินการคำสั่งซื้อขายแบบ STP ช่วยให้การทำธุรกรรมเป็นไปอย่างรวดเร็วและมีความโปร่งใส โดยไม่มีการหน่วงเวลาในการดำเนินการหรือ “re-quotes”
ตลาดที่มีประสิทธิภาพ STP ช่วยให้โบรกเกอร์สามารถเสนอราคาที่ดีที่สุดได้จากหลายแหล่ง โดยการเปรียบเทียบและเลือกราคาที่ดีที่สุดจากผู้ให้บริการสภาพคล่องหลายราย
ลดความเสี่ยงของโบรกเกอร์ การใช้ระบบ STP ยังช่วยลดความเสี่ยงสำหรับโบรกเกอร์เนื่องจากไม่จำเป็นต้องรับคำสั่งซื้อขายไว้ในหนังสือของตนเอง (book

สินค้าที่สามารถเทรดได้

พันธบัตร (Bonds) การลงทุนในพันธบัตรช่วยให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนเป็นดอกเบี้ยจากการยืมเงินให้กับองค์กรหรือรัฐบาล
สินค้าโภคภัณฑ์ (Commodities) การเทรดในสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น น้ำมัน, ทองคำ หรือ ข้าว ซึ่งเป็นตลาดที่มีความผันผวนและน่าสนใจ
สกุลเงินดิจิตอล (Cryptocurrencies) การเทรดในตลาดสกุลเงินดิจิตอลที่กำลังเติบโต เช่น Bitcoin, Ethereum และอื่นๆ
Stock CFDs (Contract for Differences) เป็นการเทรดบนความเคลื่อนไหวของราคาหุ้นโดยไม่ต้องเป็นเจ้าของหุ้นจริง
ฟอเร็กซ์ (Forex) การเทรดในตลาดสกุลเงินซึ่งเป็นตลาดที่มีการเทรดมากที่สุดในโลก
ดัชนี (Indices) การเทรดบนดัชนีตลาดหุ้น เช่น S&P 500, FTSE 100 ซึ่งเป็นการวัดความเคลื่อนไหวของตลาดหุ้นเฉพาะกลุ่ม
โลหะ (Metals) การเทรดในโลหะมีค่า เช่น ทองคำและเงิน ซึ่งเป็นทรัพยากรหลักในตลาดโภคภัณฑ์
ออปชันพื้นฐาน (Basic Options) การเทรดที่ให้สิทธิ์แต่ไม่ใช่ความผูกพันในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์ในราคาที่กำหนด

Spread, Commission และ Swap

การทำความเข้าใจเกี่ยวกับ Spread, Commission และ Swap จำเป็นอย่างยิ่งสำหรับการเทรดที่มีประสิทธิภาพ และควรพิจารณาถึงค่าใช้จ่ายเหล่านี้เมื่อทำการวางแผนกลยุทธ์การเทรดของคุณ สำหรับรายละเอียดเฉพาะเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายเหล่านี้ใน Swissquote แนะนำให้ตรวจสอบข้อมูลล่าสุดจากเว็บไซต์หรือการสื่อสารโดยตรงกับ Swissquote เพื่อข้อมูลที่แม่นยำและอัปเดต

ค่า Spread

EURUSD 10
USDJPY 15
GBPUSD 15

ค่า Commissions

ไม่มีค่า Commissions

ค่า Swap

EURUSD
- Swap Long -541
- Swap Short 217
USDJPY
- Swap Long -150
- Swap Short -15
GBPUSD
- Swap Long -150
- Swap Short -150

ประเภทบัญชีเทรด

Swissquote มีบัญชีเทรดทั้งหมด 4 ประเภท ได้แก่

บัญชีมาตรฐาน (Standard)

Forex: Spread เริ่มต้นที่ 17 pips ไม่มีค่าคอมมิชชั่น
หุ้น: USD 003/หุ้น – สหรัฐฯ, 015% – ยุโรป/เอเชีย/อังกฤษ, ขั้นต่ำ 20 USD
เงินฝากขั้นต่ำ: 1,000 USD

บัญชีพรีเมี่ยม (Premium)

Forex: Spread เริ่มต้นที่ 14 pips ไม่มีค่าคอมมิชชั่น
หุ้น: USD 007/หุ้น – สหรัฐฯ, 012% – ยุโรป/เอเชีย/อังกฤษ, ขั้นต่ำ 15 USD
เงินฝากขั้นต่ำ: 10,000 USD

บัญชีไพร์ม (Prime)

Forex: Spread เริ่มต้นที่ 11 pips ไม่มีค่าคอมมิชชั่น
หุ้น: USD 001/หุ้น – สหรัฐฯ, 009% – ยุโรป/เอเชีย/อังกฤษ, ขั้นต่ำ 10 USD
เงินฝากขั้นต่ำ: 50,000 USD

บัญชีมืออาชีพ (Professional)

Forex: Spread แบบกำหนดเอง (Custom Spreads)
หุ้น: ราคาตามการเจรจา (Bespoke Pricing)
เงินฝากขั้นต่ำ: ขึ้นอยู่กับปริมาณการซื้อขาย

ทั้งสี่ประเภทบัญชีมีรายละเอียดที่เหมือนกันในบางด้าน เช่น

ขนาดการเทรดขั้นต่ำ: 001 lot – 1,000 CCY
เลเวอเรจมาตรฐาน: มีเลเวอเรจมาตรฐาน
การใช้งาน Expert Advisors / HFT: อนุญาตให้ใช้งานได้
มาร์จิ้นการบำรุงรักษา: มีอัตราการรักษามาร์จิ้น
ระดับ Stop-Out: 30%
ค่าธรรมเนียมไม่ใช้งาน (Inactivity Fee): 10 หน่วยเงินต่อเดือน หลังจากไม่ใช้งานบัญชีติดต่อกัน 1 ปี

ข้อมูลนี้เป็นการอธิบายโดยย่อและเพื่อให้ได้ข้อมูลที่ละเอียดและถูกต้อง ควรเยี่ยมชมเว็บไซต์ของ Swissquote หรือติดต่อทีมสนับสนุนของพวกเขาโดยตรง

แนะนำบัญชีเทรด

Swissquote มีหลายประเภทบัญชีเทรดที่ออกแบบมาเพื่อตอบสนองความต้องการของนักลงทุนและเทรดเดอร์ที่หลากหลาย นี่คือคำอธิบายโดยย่อของแต่ละประเภทบัญชีที่ Swissquote นำเสนอ

บัญชีมาตรฐาน (Standard Account):

เหมาะสำหรับเทรดเดอร์ที่มีปริมาณการซื้อขายปานกลาง
Spread เริ่มต้นที่ 17 pips และไม่มีค่าคอมมิชชั่นสำหรับ Forex
ขั้นต่ำในการเปิดบัญชีคือ 1,000 USD

บัญชีพรีเมี่ยม (Premium Account):

เหมาะสำหรับเทรดเดอร์ที่มีปริมาณการเทรดสูงและต้องการ spreads ที่ดีกว่า
Spread เริ่มต้นที่ 14 pips สำหรับ Forex
ขั้นต่ำในการเปิดบัญชีคือ 10,000 USD

บัญชีไพร์ม (Prime Account):

สำหรับเทรดเดอร์ระดับมืออาชีพที่ต้องการเข้าถึงราคาและสภาพคล่องที่ดีที่สุด
Spread เริ่มต้นที่ 11 pips สำหรับ Forex
ขั้นต่ำในการเปิดบัญชีคือ 50,000 USD

บัญชีมืออาชีพ (Professional Account):

สำหรับเทรดเดอร์สถาบันหรือผู้ที่มีปริมาณการเทรดสูงมาก
มีการกำหนดราคาและเงื่อนไขการเทรดอย่างเฉพาะเจาะจงตามความต้องการของเทรดเดอร์
การเปิดบัญชีขึ้นอยู่กับปริมาณการซื้อขาย

บัญชี	PROFESSIONAL	PRIME	PREMIUM	STANDARD
Bonus เงินฝาก	มี	มี	มี	มี
Spread ลอยตัว	ฟรี	ตั้งแต่ 11 pip	ตั้งแต่ 14 pip	ตั้งแต่ 17 Pip
Commission	5 USD	ฟรี	ฟรี	ฟรี
Swap	ปรับตามเงินฝาก	มี	มี	มี
ฝากขั้นต่ำ	ปรับตามกลยุทธ์	50,000 USD	10,000 USD	1,000 USD
Leverage	ปรับตามเงินฝาก	0111111	0111111	0111111
Lot ต่ำสุด	001	1	01	001

Swissquote ให้ดอกเบี้ยสำหรับเงินฝากสกุลเงินต่างๆ

เงินฝากน้อยกว่า 200,000:
- CHF: 010%
- EUR: 010%
- GBP: 010%
- USD: 020%
- AED: 020%
เงินฝากระหว่าง 200,000 ถึง 500,000:
- CHF: 025%
- EUR: 020%
- GBP: 020%
- USD: 030%
- AED: 030%
เงินฝากมากกว่า 500,000:
- CHF: 050%
- EUR: 030%
- GBP: 030%
- USD: 040%
- AED: 040%

หากคุณมีคุณสมบัติสำหรับอัตราดอกเบี้ยที่สูงกว่า อัตราดอกเบี้ยนั้นจะถูกใช้กับจำนวนเงินฝากทั้งหมด ตัวอย่างเช่น หากคุณมีเงินฝาก 200,000 คุณจะได้รับดอกเบี้ย 025% ในจำนวนเงินทั้งหมด

ดอกเบี้ยคำนวณแบบรายวัน ตามยอดเงินที่มีในบัญชีในทุกๆ วันท้ายของวัน และจะฝากเข้าบัญชีของคุณปีละครั้ง ณ สิ้นปี อัตราดอกเบี้ยบวกนี้ใช้ได้เฉพาะกับลูกค้าบุคคลเท่านั้น ไม่สามารถใช้ได้กับนิติบุคคล

Platform การเทรด

Advanced Trader
Metatrader 4
Metatrader 5

ช่องทางการฝากถอน

สำหรับการฝากเงินและถอนเงินออกจากโบรกเกอร์ Swissquote สามารถทำได้ง่าย ๆ ผ่านช่องทางต่าง ๆ มากมาย โดยมีช่องทางการฝากถอนดังต่อไปนี้

บัตรเครดิต/บัตรเดบิต
การโอนเงินผ่านทางธนาคาร Union Pay
เพิ่มเติม https://enswissquotecom/banking

รางวัลที่ได้รับ

Swissquote ไม่มีการประกาศรางวัลที่ได้รับมา หรือโฆษณารางวัลบนเว็บไซต์ของตนเอง

โบนัสและโปรโมชั่น

ณ ปัจจุบัน Swissquote ไม่มีโบนัส

ฝ่ายบริการลูกค้า

ศูนย์บริการลูกค้า Swissquote

ในสวิตเซอร์แลนด์:

โทร: 0848 25 88 88

จากต่างประเทศ:

โทร: +41 44 825 88 88
แฟกซ์: +41 44 825 88 89
ฟอร์มติดต่อ: มีฟอร์มติดต่อให้บริการ

เวลาทำการ:

8:00 – 22:00 เวลากลางยุโรป (CET)
จันทร์ถึงศุกร์

Forex Swissquote Bank สำหรับลูกค้าบุคคลและพันธมิตร

+41 44 825 87 77
อีเมล: fx@swissquotecom

เวลาทำการ:

9:00 – 18:00 เวลากลางยุโรป (CET)
จันทร์ถึงศุกร์

บริการธนาคาร

สำหรับบริการธนาคาร:

+41 44 825 88 88

สำหรับบริการบัตร:

+41 44 825 88 84

ฟอร์มติดต่อ: มีฟอร์มติดต่อให้บริการ

สรุปภาพรวม

Swissquote มีความมั่นคงทางการเงินในระดับสูงที่สุดและเป็นที่รู้จักในด้านความปลอดภัยของเงินลงทุนเนื่องจากเป็นธนาคารที่ได้รับการควบคุมอย่างเข้มงวด นักลงทุนสามารถเลือกจากหลากหลายผลิตภัณฑ์ที่น่าสนใจตั้งแต่ Forex ไปจนถึง CFDs หุ้น ตัวเลือกหลายประเภทและ ETFs ที่มีให้เล่นทั่วโลก สำหรับผู้ที่ต้องการการสนับสนุน Swissquote มีทีมงาน Support ที่พร้อมให้บริการ 24 ชั่วโมงทุกวันพร้อมกราฟที่มีความเสถียรสูงและความเร็วในการเปิดปิดออเดอร์ที่รวดเร็ว Swissquote Bank ซึ่งอยู่ภายใต้การควบคุมดูแลของ FINMA และมีหุ้นจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์สวิส SIX Exchange ยืนยันถึงมาตรฐานการกำกับดูแลที่เข้มงวดและความโปร่งใสที่มีให้กับลูกค้าทุกราย

ด้วยเลเวอเรจสูงสุดที่ 1:400 ซึ่งเทรดเดอร์สามารถขอเพิ่มได้ Swissquote ให้โอกาสในการทำกำไรจากการ arbitrage และ hedging เพื่อการป้องกันความเสี่ยงและยังสามารถทำกำไรจากการ carry trade ซึ่งเป็นการเทรดตามแนวโน้มใหญ่และการกินดอกเบี้ยที่มีให้ การที่ไม่มี Dealing Desk หมายความว่าไม่มีการจัดการราคาและทุกอย่างจะสะท้อนถึงการเคลื่อนไหวของตลาดจริงๆ ทำให้ MetaTrader 4 ของ Swissquote มีความเร็วในการปฏิบัติการสูงกว่าแพลตฟอร์มทั่วไปถึง 4 วินาที

ลูกค้า Swissquote จะได้รับ IBAN ที่เป็นชื่อของตนเองและบัญชีธนาคารที่เป็นชื่อของตนโดยตรง การฝากและถอนเงินทำได้ง่ายและรวดเร็วภายในเวลาไม่เกิน 1-3 ชั่วโมง นอกจากนี้หากบัญชีมีจำนวนเงินเกิน 30,000$ ลูกค้ายังสามารถต่อรองเรื่องค่าสเปรตได้อีกด้วย ซึ่งทั้งหมดนี้เป็นเพียงส่วนหนึ่งของความพิเศษที่ Swissquote มอบให้กับลูกค้าในการเป็นพาร์ทเนอร์ทางการเงินที่เชื่อถือได้และมีคุณภาพ

การปกป้องและคุ้มครองลูกค้า: Swissquote ใช้เทคโนโลยีล้ำสมัยและปฏิบัติตามกฎข้อบังคับในการชดเชยความเสียหายให้กับนักลงทุน ซึ่งทุกคนได้รับการคุ้มครองอย่างเท่าเทียมกัน
ข้อจำกัดภายใต้ ESMA: เทรดเดอร์ในสหภาพยุโรปที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงาน ESMA อาจไม่สามารถเข้าถึงบริการด้านการธนาคารและการลงทุนในสินทรัพย์อ้างอิงได้ แต่สามารถใช้บริการการเทรด forex และ CFD ได้
การเทรด Forex และ CFD: Swissquote ให้บริการเทรด forex และ CFD ในราคาที่แข่งขันได้ โดยมีแพลตฟอร์มการเทรดหลายแบบที่เหมาะสำหรับตลาดต่างๆ
ความนิยมของ MetaTrader 4: แม้ว่า Swissquote จะมีแพลตฟอร์มการเทรดหลากหลาย แต่ MetaTrader 4 ยังคงเป็นแพลตฟอร์มที่เทรดเดอร์ส่วนใหญ่นิยมใช้
บัญชีเทรดในสวิตเซอร์แลนด์ (CH Accounts): เหมาะสำหรับเทรดเดอร์ที่ต้องการเทรดจากธนาคารสวิสและใช้บริการโบรกเกอร์ที่ให้เข้าถึงตลาดได้มากขึ้น
บัญชีเทรดในสหภาพยุโรป (EU Accounts): เหมาะสำหรับเทรดเดอร์ที่เทรด forex และ CFD ซึ่งมองหาค่าสเปรดที่แคบกว่า

แหล่งข้อมูลอ้างอิง

เขียนโดย

Somchai Witthtaya

ผู้ตรวจทานความถูกต้อง

Chonthicha Poomidon