TMGM ปลอดภัยไหม? ระดับความน่าเชื่อถือ : ตรวจสอบอย่างละเอียด

ชื่อเสียงองค์กร

  • โบรกเกอร์ TMGM เริ่มให้บริการทางการเงินตั้งแต่ปี 2013 จนถึงปัจจุบัน รวมระยะเวลากว่า 10 ปีบนเส้นทางการเงินการลงทุน
  • เป็นผู้สนับสนุนหลักให้ทีมฟุตบอลที่มีชื่อเสียงก้องโลกอย่างเชลซี และสนับสนุนการจัดการแข่งขันเกมกีฬาที่มีชื่อเสียงเช่น แข่งขันเทนนิสออสเตรเลียนโอเพ่น (Australian Open) และ AFF Suzuki Cup 2020
  • มีใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินชั้นนำระดับ Tier-1 คือสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ออสเตรเลีย (ASIC)
  • มีผู้ให้บริการสภาพคล่อง (Liquidity Provider) 5 ที่ (ข้อมูลตามที่เจ้าหน้าที่แจ้ง) คือ Invast Global, Finalto, Swissquote, Is Prime, B2c2
  • มีการเปลี่ยนชื่อจาก TradeMax เป็น TMGM (TradeMax Global Markets) เพื่อขยายฐานผู้ใช้บริการจากเดิมที่ครองตลาดประเทศจีนและออสเตรเลียให้ไปไกลสู่การพัฒนาเพื่อเป็นโบรกเกอร์ระดับโลก

ความโปร่งใสขององค์กร และการเปิดเผยข้อมูล

  • บทบาทของโบรกเกอร์ TMGM คือ ให้บริการด้านการซื้อขายสัญญาซื้อขายส่วนต่าง (CFD) ในผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายประเภทเช่น ฟอเร็ก ดัชนี หุ้น ทอง พลังงาน คริปโต
  • หลักการดำเนินงานการตามที่เจ้าหน้าที่แจ้งทางอีเมลคือ โบรกเกอร์ TMGM เป็นโบรกเกอร์ประเภท NDD (Non-Dealing Desk) และบัญชีเป็นแบบ ECN ดำเนินคำสั่งออเดอร์แบบ Instant Execution มี 2 ประเภท 1) EDGE : Raw Spread เริ่มจาก 0.0 Pips (ค่าคอมมิสชัน $7 ต่อรอบการเปิดและปิดสัญญา) 2) CLASSIC : Spread ลอยตัว (ไม่มีค่าคอมมิชชั่น) ตรงกับรูปบนเว็บไซต์ แต่เจ้าหน้าที่ทางไลน์แจ้งว่า ในบัญชี Classic เป็น STP เเละ ในบัญชี Edge เป็น ECN ดำเนินคำสั่งออเดอร์แบบ Market Execution ซึ่งมีความไม่ตรงกันของข้อมูล

  • กลุ่มบริษัทในเครือ TMGM ได้รับการรับรองจาก 3 องค์กรกับกำดูแลและตรวจสอบทางการเงินที่มีชื่อเสียง
  • จัดให้มีการตรวจสอบจากองค์กรอิสระภายนอกที่กำกับดูแลตนเองและเป็นเวทีระงับข้อพิพาทภายนอก เพื่อหาทางแก้ไขที่ดีที่สุดหากเกิดปัญหาระหว่างเทรดเดอร์และโบรกเกอร์ และเพื่อตรวจสอบการดำเนินงานให้เป็นไปตามมาตรฐานข้อบังคับอย่างโปร่งใส
  • มีการเปิดเผยข้อมูลของทีมผู้บริหารอย่างชัดเจนผ่านการสัมภาษณ์ในสื่อต่างๆ รูปภาพประกอบด้วย เสื้อผ้า, ชาย, คน, รองเท้า

คำอธิบายที่สร้างโดยอัตโนมัติ ภาพจาก : บทความ TMGM Shatters Record with $195B In July Trading Volume ของ financemagnates.com
  • ไม่พบหัวข้อรายงานดัชนีชี้วัดผลประกอบการทางการเงินที่เผยแพร่ต่อสาธารณะบนเว็บไซต์ แต่พบเป็นข้อมูลดัชนีชี้วัดเช่น จำนวนลูกค้าปัจจุบัน ปริมาณการซื้อขาย ที่มีการลงที่แพลทฟอร์มโซเชียลของ TMGM Thailand เอง

ใบอนุญาตของ TMGM ปี 2024

  • TMGM ได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานรัฐของประเทศที่มีความน่าเชื่อถือสูงและอยู่ภายใต้การควบคุมโดยเขตอำนาจศาลหลายที่ดังนี้
  • Australian Securities and Investments Commission (ASIC) สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลีย ตรวจสอบใบอนุญาต ASIC ที่นี่
  • The Financial Markets Authority (FMA) หน่วยงานรัฐบาลของนิวซีแลนด์ที่รับผิดชอบในการบังคับใช้หลักทรัพย์การรายงานทางการเงินและกฎหมายของบริษัท ตรวจสอบใบอนุญาต FMA ที่นี่
  • Vanuatu Financial Services Commission (VFSC) คณะกรรมการบริการทางการเงินของวานูอาตู องค์กรไม่แสวงหากำไรซึ่งกำกับดูแลตลาด Forex ตรวจสอบใบอนุญาต VFSC ที่นี่
  • Financial Services Commission of Mauritius (FSC) คณะกรรมการบริการด้านการเงินมอริเชียส ตรวจสอบใบอนุญาต FSC ที่นี่

สำนักงานของ TMGM ทั่วโลก

  • จากข้อมูลที่หน้าเว็บไซต์และจากทางเจ้าหน้าที่ซัพพอร์ต ระบุตรงกันว่ามีสำนักงาน 6 แห่งทั่วโลก โดยทั้ง 6 แห่งนี้อยู่ที่ทวีปออสเตรเลียและโอเชียเนียเท่านั้น สำหรับสำนักงานย่อยจะมีประมาณ 150 ประเทศทั่วโลกซึ่งประเทศไทยเป็นหนึ่งในสำนักงานย่อย

ปริมาณลูกค้าทั่วโลก

  • มีการแจ้งข้อมูลลงบนโซเชียลมีเดียของ TMGM เองว่า มียอดผู้ใช้งานกว่า 10,000 รายทั่วโลก

สภาพคล่องในการ ฝาก ถอน

  • สำหรับลูกค้าในประเทศเอเชียตะวันออกเฉียงใต้เจ้าหน้าที่แนะนำให้เลือก ASIA Instant Pay จะสะดวกที่สุดเนื่องจากสามารถสแกน QR Code เพื่อชำระเงินได้และรองรับทุกธนาคารในประเทศไทย โดยเงินฝากขั้นต่ำ 100 USD ขึ้นไป
  • การเงินฝากจะใช้เวลา 5-10 นาทีในการดำเนินการหากเกิน 10 นาทีสามารถติดต่อเจ้าหน้าที่หรือผู้จัดการบัญชีส่วนตัวเพื่อตรวจสอบได้ทันที
  • การถอนจะถอนได้ตามช่องทางที่เคยฝากเข้ามา เช่น หากฝากด้วยช่องทาง ASIA Instant Pay จะต้องถอนออกช่องทางเดียวกันนี้ โดยขั้นต่ำการถอนคือ 100 USD หากยอดคงเหลือน้อยกว่า 100 USD และต้องการถอนจะต้องถอนออกทั้งหมด และการถอนน้อยกว่า 20 USD ไม่สามารถดำเนินการได้
  • การถอนจะขึ้นอยู่กับช่องทางที่เลือกโดยปกติแล้วจะอยู่ระหว่าง 1-4 วันทำการ
  • ข้อควรสังเกตคือ ช่องทางการฝากและถอนรองรับไม่เท่ากัน ควรวางแผนช่องทางการฝากถอน

ระยะเวลาในการดำเนินงาน

  • ในปี 2013 Trademax ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจทางการเงินในออสเตรเลีย
  • ในปี 2015 Trademax ได้ครองตลาดที่จีนและออสเตรเลียทำให้บริษัทเติบโตมากและเป็นที่ต้องการมากขึ้นในระดับสากล
  • ในปี 2017 Trademax Equities ได้รับใบอนุญาตจาก ASIC
  • ในปี 2019 ได้มีการขยายสำนักงานเพิ่มมากขึ้นเพื่อรองรับการให้บริการได้ทั่วถึงทั่วโลกมากยิ่งขึ้น
  • ในปี 2020 ได้มีการเปลี่ยนชื่อจาก Trademax มาเป็น TMGM เพื่อการขยายบริษัทไปทั่วโลก

รีวิวจาก Forex Peace Army

  • มีคะแนนรีวิวจาก Forex Peace Army 1.7/5 ดาว คำนวณจาก 7 รีวิว ข้อมูลเมื่อวันที่ 28/01/2567
  • โดยรีวิวที่ได้ 5 ดาวจะให้ความคิดเห็นที่ดีด้านการดูแลผู้ใช้บริการและค่าสเปรดที่เหมาะสม
  • และรีวิวที่ได้ 1 ดาวจะให้ความคิดเห็นด้านการฝากถอนที่ไม่เป็นไปตามที่ต้องการ
  • ภาพรวมรีวิวจาก Forex Peace Army ยังถือว่าอยู่ในระดับที่ยังไม่น่าพอใจ

รีวิวจาก Trustpilot

  • มีคะแนนรีวิวจาก Trustpilot 4.1/5 ดาว คำนวณจาก 716 รีวิว ข้อมูลเมื่อวันที่ 28/01/2567
  • โดยรีวิวที่ได้ 4-5 ดาวจะให้ความคิดเห็นที่ดีด้านการจัดการและการให้บริการรวมถึงการฝากถอนที่ง่ายและรวดเร็ว และคาดหวังที่จะได้ใช้ MT5 หลังจากรอมานานนับปี
  • และรีวิวที่ได้ 1 ดาวจะให้ความคิดเห็นด้านการถูกหลอกลวง (Scam) โดยไม่มีข้อมูลที่แน่ชัดว่าเป็นการหลอกลวงจากโบรกเกอร์หรือจากนักต้มตุ๋น (Scammer) ที่หลอกลวงโดยแอบอ้างชื่อ TMGM
  • ภาพรวมรีวิวจาก Trustpilot ถือว่าอยู่ในระดับที่น่าพอใจ

รางวัลระดับโลก ที่น่าสนใจ

  • คว้ารางวัล “Best Forex Broker in Asia” award at the HCMC exhibition hosted by TRADERS FAIR on December 9, 2023
  • คว้ารางวัล “Best Trading APAC 2023 UF AWARDS” ในงาน iFX EXPO 2023

ความน่าเชื่อถือในสายตาเทรดเดอร์ชาวไทย

  • แบ่งออกเป็น 2 กลุ่มความคิดเห็น มีทั้งกลุ่มที่จัดให้ TMGM เป็นโบรกเกอร์ที่มีความน่าเชื่อถือสูง และกลุ่มที่ยังไม่ไว้วางใจ
  • สำหรับกลุ่มที่จัดให้ TMGM เป็นโบรกเกอร์ที่มีความน่าเชื่อถือสูงนั้น ให้ความไว้วางใจในใบอนุญาตที่ TMGM ครอบครองใบอนุญาตระดับ 1 คือ ASIC และ FMA มีผู้จัดการบัญชีส่วนตัวที่ติดต่อได้ทันที และแพลทฟอร์มรองรับการใช้งานภาษาไทย ฝากถอนง่าย กราฟไม่ค้าง สเปรดต่ำ มีโปรแกรม TMGM Rewards เพื่อเก็บแต้มการเทรดนำไปแลกของรางวัลได้
  • กลุ่มที่ยังไม่ไว้วางใจจะยังกังวลในเรื่องการถูกหลอก เนื่องจากพบมีการหลอกลวงโดยใช้ชื่อ TMGM อยู่บ่อยครั้ง โดยในส่วนนี้ยังไม่สามารถตรวจสอบได้ว่าเป็นการหลอกลวงจากนักต้มตุ๋น (Scammer) หรือโบรกเกอร์เอง

การไม่หยุดพัฒนา

  • ข้อมูลจากการให้สัมภาษณ์ลงแพลทฟอร์มต่างๆแจ้งว่า มุ่งเน้นไปที่การขยายฐานผู้ใช้บริการทั่วโลกมากยิ่งขึ้น
  • และเจ้าหน้าที่แจ้งว่ามีแพลนขยายตลาดเข้าสู่ประเทศเพื่อนบ้านรอบด้านมากยิ่งขึ้นโดยเฉพาะในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้
  • มีแผนที่จะเพิ่มใบอนุญาตให้มากขึ้นในอนาคตเพื่อรองรับธุรกิจที่จะขยายการให้บริการทั่วโลก

การให้บริการทั่วโลก ของ TMGM

  • ไม่ให้บริการสำหรับผู้ที่มีถิ่นอาศัยอยู่ในสหรัฐอเมริกาหรือประเทศที่ขัดต่อกฎหมายประเทศนั้นๆ
  • มีการให้บริการช่วยเหลือลูกค้าทั่วโลกผ่านช่องทางอีเมล, Live chat ที่หน้าเว็บไซต์, คอลเซ็นเตอร์, และ Line Official Account (ของไทย) ทุกช่องทางตลอด 24 ชั่วโมง
  • ทางเจ้าหน้าที่ซัพพอร์ตให้ข้อมูลเพิ่มเติมด้านการบริการลูกค้าว่าการติดต่อข้อมูลหากติดต่อผ่านหน้าเว็บไซต์ อีเมล หรือคอลเซ็นเตอร์ จะให้บริการเป็นภาษาอังกฤษและจีน หากติดต่อเข้ามาด้วยภาษาอื่นจะมีการใช้แอปพลิเคชันแปลภาษาช่วยในการสนทนาแทน
  • สำหรับภาษาอื่นๆ เช่น ภาษาไทย หรือ เวียดนาม จะมีการดูแลจาก Account Manager อีกทางจะสะดวกในการสื่อสารที่ตรงประเด็นมากกว่า

ชัดเจนและตรงไปตรงมา ในเงื่อนไขการให้บริการ?

  • มีการแสดงข้อมูลที่ชัดเจนถึงกลุ่มลูกค้าที่ไม่สามารถให้บริการได้คือ ผลิตภัณฑ์และการบริการบนเว็บไซต์ TMGM ไม่ได้มีไว้สำหรับผู้ที่อาศัยอยู่ในประเทศสหรัฐอเมริกา
  • มีตารางให้ตรวจสอบ Leverage สูงสุดและ Margin สำหรับแต่ละเขตการคุ้มครองซึ่งประเทศไทยอยู่ภายใต้การคุ้มครองของใบอนุญาต VFSC

  • มีการเปิดเผยข้อมูลที่ตรวจสอบได้ ไม่ว่าจะเป็นใบอนุญาตต่างๆ มีมาตรการความปลอดภัยของเงินลงทุน มีความปลอดภัยด้านข้อมูลและการใช้งาน
  • มีระบบ OneZero Technology เพื่อหาและจับคู่กับผู้ให้บริการสภาพคล่องในราคาที่ดีที่สุด
  • มีข้อมูลบนเว็บไซต์แจ้งว่าสามารถเทรดบนแพลตฟอร์ม MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), IRESS แต่พบว่าปัจจุบัน MT5 ยังไม่สามารถใช้งานได้

มาตรการความปลอดภัยของเงินลงทุน

  • TMGM เป็นสมาชิกของคณะกรรมาธิการการเงิน (Financial Commission) องค์กรระหว่างประเทศที่มีส่วนร่วมในการยุติข้อพิพาทสำหรับตลาดฟอเร็กซ์ ตรวจสอบได้ที่นี่
  • TMGM จัดทำประกันภัยความรับผิดชอบทางวิชาชีพ (PI Insurance) ที่คุ้มครองทางแพ่งวงเงินสูงสุด 5 ล้านเหรียญออสเตรเลีย หากเกิดการสูญเสียที่มาจากการละเมิดหรือละเลยหน้าที่ในการให้บริการทางวิชาชีพเฉพาะด้าน
  • เงินลงทุนของผู้ใช้บริการจะถูกเก็บไว้ในบัญชี Australian ADI (สถาบันรับฝากเงินที่ได้รับอนุญาตและถูกจัดอันดับเรตติ้งระดับ AA) และสำหรับผู้ใช้บริการที่มีมูลค่าสูงหรือองค์กรเครือข่ายระดับสูงจะมีบัญชีทรัสต์แยกต่างหากเพื่อให้สิทธิ์เข้าถึงบัญชีธนาคารเฉพาะของตนที่ธนาคารแห่งชาติออสเตรเลีย (NAB) ซึ่งเป็นหนึ่งใน 4 สถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุดในออสเตรเลียและระดับ Top ของโลก เพื่อสามารถตรวจสอบยอดเงินในบัญชีของตนเองได้ตลอดเวลา

TMGM ในสื่อต่างๆ

TMGM ในโซเชียลมีเดีย

  • สำหรับจำนวนผู้ติดตามในโซเชียลมีเดียของ TMGM นั้นถือว่ามีจำนวนมากหลักหมื่นและแสนใน Account หลักทั้งทาง Facebook และ Instagram ในส่วนของ Account ไทยนั้นยังอยู่ในจำนวนหลักร้อย
  • จากการค้นหาด้วย #TMGM ตามแพลทฟอร์มต่างๆ พบส่วนใหญ่เป็นเพจเกี่ยวกับการลงทุนที่ใช้บริการโบรกเกอร์ TMGM ในการเทรดและให้ความรู้ พร้อมให้ข้อมูลเกี่ยวกับ TMGM ด้วย มากกว่านั้นจะพบคลิปเกี่ยวกับกีฬาที่ทาง TMGM เข้าไปเป็นผู้สนับสนุน

ความปลอดภัยในด้านการใช้งาน

  • TMGM ร่วมกับ Data Protection People Ltd เพื่อดูแลรักษาข้อมูลส่วนบุคคลให้ปลอดภัย เพื่อให้ผู้ใช้บริการวางใจในการใช้บริการ
  • เจ้าหน้าที่ซัพพอร์ตแจ้งว่า ในส่วนของการป้องกันการโจมตีทางเว็บไซต์หรือการโดนแฮคข้อมูลนั้น จะมีเจ้าหน้าที่เฉพาะค่อยช่วยเหลือและตรวจสอบเว็บไซต์ไม่ให้ข้อมูลรั่วไหลอยู่แล้ว
  • นอกเหนือจากนั้นด้านความปลอดภัยในการเข้าใช้งาน เมื่อต้องการเข้าสู่ระบบจะต้องใช้รหัส OTP ในการเข้าสู่บัญชี เพื่อป้องกันไม่ให้ผู้ไม่หวังดีเข้าสู่บัญชีได้โดยง่าย

ระดับความน่าเชื่อถือ เปรียบเทียบกับโบรกอื่นๆ

  • โบรกเกอร์ TMGM ในด้านการถือครองใบอนุญาตถือว่าอยู่ในระดับที่มีความน่าเชื่อสูงเพราะได้รับอนุญาตจากหน่วยงานที่มีความน่าเชื่อถือสูงระดับ 1 ถึง 2 ใบคือ Australian Securities & Investment Commission (ASIC) ประเทศออสเตรเลีย และ Financial Markets Authority (FMA) ประเทศนิวซีแลนด์
  • จัดให้มีมาตรการความปลอดภัยของเงินลงทุนและด้านการใช้งาน ซึ่งแสดงถึงเจตนาอันดีในการปกป้องดูแลผู้ใช้บริการให้เกิดความปลอดภัยตลอดการใช้งาน
  • เคยได้รับรางวัลระดับ Global และแสดงข้อมูลทีมบริหารอย่างชัดเจนตามอีเวนต์และสื่อสัมภาษณ์ต่างๆ
  • จัดให้มีการแสดงข้อมูลด้านกฎหมายที่ตรวจสอบได้บนหน้าเว็บไซต์
  • ให้บริการนับ 10 ปีและยังไม่หยุดที่จะพัฒนาต่อไป
  • ถือว่าโบรกเกอร์ TMGM มีความน่าเชื่อถือในระดับที่ดี

เอกสารทางกฎหมายของ TMGM

สรุปความน่าเชื่อถือ TMGM เต็ม 10 ได้เท่าไหร่

  • คะแนนความน่าเชื่อถือจะถูกแบ่งออกทั้งหมด 20 หัวข้อตามเนื้อหาด้านบน โดยให้คะแนนเต็มที่ 0.5 คะแนนในแต่ละหัวข้อ โดยคะแนนเต็มจะเท่ากับ 10 คะแนน
  • สรุปความน่าเชื่อถืออยู่ในระดับที่ดี ผลรวมคะแนนอยู่ที่ 8.75/10
หัวข้อ คะแนน หมายเหตุ
ชื่อเสียงองค์กร 0.5
ความโปร่งใสขององค์กร และการเปิดเผยข้อมูล 0.25 ไม่พบรายงานดัชนีชี้วัดผลประกอบการทางการเงิน
ใบอนุญาตของ TMGM ปี 2024 0.5
สำนักงานของ TMGM ทั่วโลก 0.5
ปริมาณลูกค้าทั่วโลก 0.5
สภาพคล่องในการ ฝาก ถอน 0.5
ระยะเวลาในการดำเนินงาน 0.5
รีวิวจาก Forex Peace Army 0 คะแนนรีวิวที่ Forex Peace Army อยู่ในระดับต่ำ
รีวิวจาก Trustpilot 0.5
รางวัลระดับโลก ที่น่าสนใจ 0.5
ความน่าเชื่อถือในสายตาเทรดเดอร์ชาวไทย 0.25 ยังมีกลุ่มที่กังวลเรื่องการหลอกลวง
การไม่หยุดพัฒนา 0.5
การให้บริการทั่วโลก ของ TMGM 0.5
ชัดเจนและตรงไปตรงมา ในเงื่อนไขการให้บริการ? 0.25 MT5 ยังไม่สามารถใช้บริการได้
มาตรการความปลอดภัยของเงินลงทุน 0.5
TMGM ในสื่อต่างๆ 0.5
TMGM ในโซเชียลมีเดีย 0.5
ความปลอดภัยในด้านการใช้งาน 0.5
ระดับความน่าเชื่อถือ เปรียบเทียบกับโบรกอื่นๆ 0.5
เอกสารทางกฎหมายของ TMGM 0.5
คะแนนรวม 8.75