Rank B, หน่วยงานกำกับดูแลโบรกเกอร์ Forex

ใบอนุญาต ISA (Israel Securities Authority) – อิสราเอล

ในโลกของการลงทุนระหว่างประเทศที่ซับซ้อนและเต็มไปด้วยความเสี่ยง การทำความเข้าใจเกี่ยวกับหน่วยงานกำกับดูแลด้านหลักทรัพย์และตลาดทุนของแต่ละประเทศเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง หนึ่งในหน่วยงานที่น่าสนใจคือ ISA (Israel Securities Authority) ซึ่งเป็นองค์กรที่ดูแลและควบคุมตลาดทุนของประเทศอิสราเอล ด้วยมาตรฐานการกำกับดูแลที่เข้มงวดและความร่วมมือระดับสากล ISA ได้สร้างความน่าเชื่อถือให้กับตลาดทุนอิสราเอลในสายตาของนักลงทุนทั่วโลก บทความนี้จะพาคุณไปทำความรู้จักกับ ISA อย่างละเอียด ตั้งแต่บทบาทหน้าที่ ระเบียบการกำกับดูแล ไปจนถึงวิธีการตรวจสอบใบอนุญาตและความสำคัญต่อนักลงทุนต่างชาติ รวมถึงคนไทย

ใบอนุญาต ISA คืออะไร

  • ISA (Israel Securities Authority) คือ หน่วยงานกำกับดูแลด้านหลักทรัพย์และตลาดทุนของประเทศอิสราเอล
  • ก่อตั้งขึ้นในปี 1968 ตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์ของอิสราเอล
  • มีหน้าที่หลักในการคุ้มครองผลประโยชน์ของนักลงทุนและรักษาความมั่นคงของตลาดทุน
  • ทำหน้าที่กำกับดูแลการซื้อขายหลักทรัพย์ บริษัทจดทะเบียน และผู้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ในอิสราเอล

ISA เป็นองค์กรของรัฐหรือไม่

  • ISA เป็นหน่วยงานของรัฐที่จัดตั้งขึ้นตามกฎหมาย มีสถานะเป็นหน่วยงานอิสระ
  • อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของกระทรวงการคลังอิสราเอล
  • มีคณะกรรมการบริหารที่ได้รับการแต่งตั้งโดยรัฐบาล
  • ได้รับงบประมาณสนับสนุนจากรัฐบาล แต่มีอิสระในการดำเนินงานตามอำนาจหน้าที่

บทบาทและหน้าที่ของ ISA

  • กำกับดูแลการซื้อขายหลักทรัพย์ในตลาดหลักทรัพย์เทล อาวีฟ (Tel Aviv Stock Exchange)
  • ออกใบอนุญาตและควบคุมผู้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ เช่น บริษัทหลักทรัพย์ ที่ปรึกษาการลงทุน ผู้จัดการกองทุน
  • ตรวจสอบและอนุมัติการออกและเสนอขายหลักทรัพย์ใหม่ต่อประชาชน
  • กำหนดมาตรฐานการเปิดเผยข้อมูลของบริษัทจดทะเบียน
  • สอบสวนและดำเนินคดีกรณีมีการกระทำผิดกฎหมายหลักทรัพย์
  • ให้ความรู้และคำแนะนำแก่นักลงทุนเกี่ยวกับการลงทุนในตลาดทุน
  • ประสานงานกับหน่วยงานกำกับดูแลในต่างประเทศเพื่อแลกเปลี่ยนข้อมูลและพัฒนามาตรฐานการกำกับดูแล

ข้อมูลเพิ่มเติม

  • ISA มีบทบาทสำคัญในการส่งเสริมนวัตกรรมทางการเงิน โดยได้จัดตั้ง FinTech Innovation Hub เพื่อสนับสนุนบริษัท FinTech ในอิสราเอล
  • หน่วยงานนี้มีความร่วมมือระหว่างประเทศที่แข็งแกร่ง โดยได้ลงนามในบันทึกความเข้าใจ (MOU) กับหน่วยงานกำกับดูแลหลายแห่งทั่วโลก
  • ISA มีหน่วยงานพิเศษที่ดูแลเรื่องการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
  • ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ISA ได้เพิ่มความเข้มงวดในการกำกับดูแลการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลและ ICOs
  • ISA มีระบบรับเรื่องร้องเรียนออนไลน์สำหรับนักลงทุนที่ประสบปัญหากับบริษัทหลักทรัพย์หรือผลิตภัณฑ์การลงทุน
  • หน่วยงานนี้จัดทำรายงานประจำปีที่ให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับสถานะของตลาดทุนอิสราเอลและกิจกรรมการกำกับดูแล

ระเบียบเบื้องต้นของ ISA

  • กำหนดให้บริษัทจดทะเบียนต้องเปิดเผยข้อมูลสำคัญอย่างครบถ้วนและทันเวลา
  • กำหนดมาตรฐานการบัญชีและการรายงานทางการเงินสำหรับบริษัทจดทะเบียน
  • ควบคุมการโฆษณาและการเสนอขายหลักทรัพย์ต่อประชาชน
  • กำหนดหลักเกณฑ์การให้ใบอนุญาตแก่ผู้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์
  • กำหนดมาตรการป้องกันการใช้ข้อมูลภายในและการสร้างราคาหลักทรัพย์

ISA กำกับดูแลใครบ้าง?

ISA ให้ความคุ้มครองแก่นักลงทุนทุกสัญชาติ รวมถึงคนไทย ที่ลงทุนในตลาดทุนอิสราเอลผ่านช่องทางที่ถูกกฎหมาย ประกอบด้วย

  • ตลาดหลักทรัพย์เทล อาวีฟ
  • บริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์
  • บริษัทหลักทรัพย์และนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์
  • ที่ปรึกษาการลงทุนและผู้จัดการกองทุน
  • ผู้ออกและเสนอขายหลักทรัพย์
  • กองทุนรวมและผู้จัดการกองทุน
  • ผู้ให้บริการซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้า

ISA คุ้มครองใครบ้าง?

  1. นักลงทุนในประเทศอิสราเอล:
  • ISA คุ้มครองนักลงทุนชาวอิสราเอลที่ลงทุนผ่านโบรกเกอร์ที่ได้รับอนุญาตในอิสราเอล
  • ตัวอย่าง: นาย Cohen นักลงทุนชาวอิสราเอล ลงทุนผ่านโบรกเกอร์ XYZ Securities ที่ได้รับใบอนุญาตจาก ISA หากเกิดปัญหา เช่น โบรกเกอร์ล้มละลาย นาย Cohen จะได้รับความคุ้มครองจาก ISA
  1. นักลงทุนต่างชาติที่ลงทุนในตลาดทุนอิสราเอล:
  • ISA คุ้มครองนักลงทุนต่างชาติที่ลงทุนในหลักทรัพย์อิสราเอลผ่านช่องทางที่ถูกต้องตามกฎหมาย
  • ตัวอย่าง: นาย Smith นักลงทุนชาวอเมริกัน ซื้อหุ้นบริษัท Israeli Tech Co. ผ่านโบรกเกอร์ที่ได้รับอนุญาตจาก ISA หากพบว่าบริษัทมีการเปิดเผยข้อมูลเท็จ ISA สามารถดำเนินการสอบสวนและคุ้มครองผลประโยชน์ของนาย Smith ได้

คนไทยเกี่ยวด้วยไหม?

  1. คนไทยที่ลงทุนในหลักทรัพย์อิสราเอล:
  • คนไทยที่ลงทุนในตลาดทุนอิสราเอลผ่านช่องทางที่ถูกต้องจะได้รับความคุ้มครองจาก ISA เช่นเดียวกับนักลงทุนชาติอื่นๆ
  • ตัวอย่าง: นายสมชาย นักลงทุนชาวไทย เปิดบัญชีกับโบรกเกอร์ Israel Global Trading ที่ได้รับอนุญาตจาก ISA เพื่อซื้อขายหุ้นในตลาดหลักทรัพย์เทล อาวีฟ หากพบว่าโบรกเกอร์มีการคิดค่าธรรมเนียมที่ไม่เป็นธรรม นายสมชายสามารถร้องเรียนต่อ ISA ได้
  1. ข้อจำกัดในการคุ้มครอง:
  • ISA ไม่มีอำนาจคุ้มครองนักลงทุนไทยที่ลงทุนในประเทศไทยหรือประเทศอื่นๆ นอกเหนือจากอิสราเอล
  • ตัวอย่าง: นางสาวสมหญิง นักลงทุนชาวไทย ลงทุนกับโบรกเกอร์ Forex ที่จดทะเบียนในหมู่เกาะเคย์แมน แม้โบรกเกอร์นี้จะอ้างว่ามีความเชื่อมโยงกับอิสราเอล แต่หากเกิดปัญหา ISA จะไม่มีอำนาจในการคุ้มครองนางสาวสมหญิง
  1. ความร่วมมือระหว่างหน่วยงานกำกับดูแล:
  • แม้ ISA จะไม่มีอำนาจโดยตรง แต่อาจให้ความร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแลของไทย เช่น ก.ล.ต. ในการแลกเปลี่ยนข้อมูลหรือสืบสวนกรณีที่เกี่ยวข้องกับทั้งสองประเทศ
  • ตัวอย่าง: หากพบว่ามีโบรกเกอร์ที่ไม่ได้รับอนุญาตในอิสราเอลกำลังเสนอขายผลิตภัณฑ์การลงทุนแก่นักลงทุนไทย ISA อาจแจ้งเตือนไปยัง ก.ล.ต. ของไทยเพื่อดำเนินการต่อไป

ข้อมูลเพิ่มเติมสำหรับคนไทยในการเข้าเว็บไซต์

สำหรับคนไทยที่จะศึกษาข้อมูลโดยตรงสำหรับใบอนุญาต ISA (Israel Securities Authority) นั้น อาจจะไม่สามารถเข้าถึงเว็บไซต์ได้เลยทันที เมื่อเข้าไปขึ้นแจ้งเตือน “Access is Temporarily Denied to your country” ซึ่งหมายความว่า การเข้าถึงถูกปฏิเสธชั่วคราวสำหรับประเทศของคุณ

สาเหตุที่คนไทยในประเทศไทยไม่สามารถเข้าถึงเว็บไซต์นี้ได้อาจเป็นเพราะ:

  1. นโยบายความปลอดภัย: ISA อาจจำกัดการเข้าถึงจากประเทศที่ไม่ได้อยู่ในรายชื่อที่อนุญาต เพื่อป้องกันการโจมตีทางไซเบอร์หรือการเข้าถึงข้อมูลที่ละเอียดอ่อน
  2. ข้อจำกัดทางกฎหมาย: อาจมีข้อกำหนดทางกฎหมายที่จำกัดการให้บริการหรือการเผยแพร่ข้อมูลบางอย่างนอกประเทศอิสราเอล
  3. การป้องกันการฉ้อโกง: เพื่อป้องกันกิจกรรมที่ผิดกฎหมายหรือการหลอกลวงที่อาจเกิดขึ้นจากต่างประเทศ
  4. ข้อจำกัดด้านการให้บริการ: ISA อาจเลือกให้บริการเฉพาะในบางภูมิภาคหรือประเทศเท่านั้น
  5. การบำรุงรักษาระบบ: อาจเป็นการปิดชั่วคราวเพื่อปรับปรุงระบบหรือแก้ไขปัญหาทางเทคนิค

สำหรับผู้ที่ต้องการข้อมูลเพิ่มเติม อาจต้องติดต่อ ISA โดยตรงหรือใช้บริการตัวแทนที่ได้รับอนุญาตในประเทศไทยเพื่อขอข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในอิสราเอล

ใบอนุญาต ISA น่าเชื่อถือไหม

  • ISA เป็นหน่วยงานกำกับดูแลที่ได้รับการยอมรับในระดับสากล
  • มีมาตรฐานการกำกับดูแลที่เข้มงวดและทันสมัย
  • เป็นสมาชิกขององค์กรกำกับหลักทรัพย์ระหว่างประเทศ (IOSCO)
  • มีความร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศต่างๆ ทั่วโลก
  • ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนสถาบันและนักลงทุนต่างชาติ

เงื่อนไขในการรับใบอนุญาต Forex ของ ISA

ทุนจดทะเบียนขั้นต่ำ:

  • บริษัทต้องมีทุนจดทะเบียนขั้นต่ำ 4 ล้านเชคเกลอิสราเอล (ประมาณ 1.2 ล้านดอลลาร์สหรัฐ)
  • ต้องดำรงอัตราส่วนเงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยงไม่ต่ำกว่า 8%

ระบบบริหารความเสี่ยง:

  • ต้องมีนโยบายและกระบวนการบริหารความเสี่ยงที่ครอบคลุมความเสี่ยงด้านตลาด สภาพคล่อง และการปฏิบัติการ
  • ต้องมีการทดสอบภาวะวิกฤต (Stress Testing) อย่างน้อยไตรมาสละครั้ง
  • ต้องกำหนดเพดานความเสี่ยง (Risk Limits) สำหรับการซื้อขาย Forex

บุคลากร:

  • ผู้บริหารระดับสูงต้องมีประสบการณ์ในธุรกิจการเงินอย่างน้อย 5 ปี
  • เทรดเดอร์ต้องผ่านการอบรมและได้รับใบอนุญาตจาก ISA
  • ต้องมีเจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติงาน (Compliance Officer) ที่ได้รับการรับรองจาก ISA

ระบบซื้อขาย:

  • ต้องมีระบบ Server ที่มีความเสถียรสูงและมีระบบสำรองข้อมูล
  • ต้องมีระบบรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์ที่ได้มาตรฐาน ISO 27001
  • ต้องมีการบันทึกและเก็บรักษาข้อมูลการซื้อขายทุกรายการเป็นเวลาอย่างน้อย 7 ปี

การป้องกันการฟอกเงิน:

  • ต้องมีนโยบายและขั้นตอนการรู้จักลูกค้า (KYC) และการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า (CDD)
  • ต้องตรวจสอบและรายงานธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัยต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
  • ต้องจัดให้มีการอบรมพนักงานเกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงินอย่างน้อยปีละครั้ง

การรายงานและเปิดเผยข้อมูล:

  • ต้องจัดทำรายงานทางการเงินรายไตรมาสและประจำปีตามมาตรฐานการบัญชีที่กำหนด
  • ต้องเปิดเผยข้อมูลความเสี่ยงและค่าธรรมเนียมแก่ลูกค้าอย่างครบถ้วน

การคุ้มครองเงินลูกค้า:

  • ต้องแยกบัญชีเงินลูกค้าออกจากบัญชีของบริษัท
  • ต้องทำประกันภัยคุ้มครองเงินลูกค้าในวงเงินไม่ต่ำกว่า 10 ล้านเชคเกลอิสราเอล

การตรวจสอบ:

  • ต้องยินยอมให้ ISA เข้าตรวจสอบการดำเนินงานได้โดยไม่ต้องแจ้งล่วงหน้า
  • ต้องจัดให้มีการตรวจสอบภายในโดยผู้ตรวจสอบอิสระอย่างน้อยปีละครั้ง

วิธีตรวจสอบใบอนุญาต ISA ยังไง

  • เข้าไปที่เว็บไซต์ทางการของ ISA
  • ค้นหารายชื่อผู้ได้รับใบอนุญาตในฐานข้อมูลของ ISA
  • ตรวจสอบสถานะใบอนุญาตว่ายังมีผลบังคับใช้หรือไม่
  • สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมจากเจ้าหน้าที่ ISA โดยตรง
  • ระวังการปลอมแปลงใบอนุญาต ควรตรวจสอบกับ ISA เสมอ

ประวัติ หรือ ข่าว ระหว่าง ISA กับ โบรกเกอร์

โบรกเกอร์ Forex ภายใต้การดูแลของ ISA

  • มีจำนวนจำกัดเนื่องจากกฎระเบียบที่เข้มงวด
  • ต้องปฏิบัติตามมาตรฐานการให้บริการที่กำหนดโดย ISA
  • ต้องรายงานข้อมูลการซื้อขายและฐานะทางการเงินต่อ ISA อย่างสม่ำเสมอ
  • อยู่ภายใต้การตรวจสอบและกำกับดูแลอย่างใกล้ชิดจาก ISA

ตัวอย่างโบรกเกอร์ Forex ภายใต้การดูแลของ ISA

  • โบรกเกอร์ FXCM อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ (ISA)
  • โบรกเกอร์ Avatrade อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ (ISA)

ข้อมูลเพิ่มเติม

  • ISA มีอำนาจในการออกคำสั่งห้ามการซื้อขาย (Trading Halt) ในหลักทรัพย์ที่มีความผิดปกติหรือมีข่าวลือที่อาจส่งผลกระทบต่อราคา
  • หน่วยงานนี้มีระบบการเฝ้าระวังการซื้อขายแบบ Real-time เพื่อตรวจจับพฤติกรรมที่ผิดปกติในตลาด
  • ISA จัดทำโครงการให้ความรู้ทางการเงินแก่เยาวชนและประชาชนทั่วไป เพื่อส่งเสริมความรู้ความเข้าใจด้านการลงทุน
  • มีการจัดตั้งคณะกรรมการที่ปรึกษาด้านเทคโนโลยีเพื่อให้คำแนะนำเกี่ยวกับผลกระทบของเทคโนโลยีต่อตลาดทุน
  • ISA มีส่วนร่วมในการพัฒนากฎหมายและกฎระเบียบใหม่ๆ ที่เกี่ยวข้องกับตลาดทุน โดยทำงานร่วมกับรัฐสภาอิสราเอล
  • หน่วยงานนี้มีการจัดประชุมสัมมนาประจำปีเพื่อแลกเปลี่ยนความคิดเห็นกับผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมการเงิน

สรุป

ISA เป็นหน่วยงานกำกับดูแลที่มีบทบาทสำคัญในการพัฒนาและรักษาความน่าเชื่อถือของตลาดทุนอิสราเอล การได้รับใบอนุญาตจาก ISA แสดงถึงมาตรฐานการดำเนินงานที่น่าเชื่อถือ อย่างไรก็ตาม นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลและใช้วิจารณญาณในการเลือกโบรกเกอร์หรือผลิตภัณฑ์การลงทุนเสมอด้วย

แหล่งอ้างอิง