ข้ามไปยังเนื้อหา
เจาะลึกใบอนุญาต Abu Dhabi Global Markets (ADGM)
ใบอนุญาต ADGM คืออะไร
- Abu Dhabi Global Markets (ADGM) คือ ศูนย์กลางทางการเงินระหว่างประเทศและเขตปลอดภาษีในอาบูดาบี สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์
- ก่อตั้งขึ้นในปี 2013 โดยกฤษฎีกาของรัฐบาลอาบูดาบี
- เริ่มดำเนินการเต็มรูปแบบในเดือนตุลาคม 2015
- ครอบคลุมพื้นที่เกาะอัล มาร์ยาห์และเกาะอัล รีม รวมพื้นที่ 14.38 ล้านตารางเมตร
- มีสถานะเป็นเขตปกครองพิเศษที่มีระบบกฎหมายและการกำกับดูแลแยกต่างหาก
- ใช้ระบบกฎหมายคอมมอนลอว์ของอังกฤษโดยตรง
- มีหน่วยงานกำกับดูแล 3 หน่วยงานหลัก: Registration Authority, Financial Services Regulatory Authority และ ADGM Courts
- ออกใบอนุญาตให้กับบริษัทที่ต้องการดำเนินธุรกิจในเขต ADGM
ADGM เป็นองค์กรของรัฐหรือป่าว?
- ADGM เป็นหน่วยงานอิสระของรัฐบาลอาบูดาบี
- มีสถานะเป็นเขตปกครองพิเศษที่มีอำนาจในการออกกฎหมายและระเบียบของตนเอง
- ได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาลอาบูดาบีในฐานะส่วนหนึ่งของแผนพัฒนาเศรษฐกิจ
- มีคณะกรรมการบริหารที่ได้รับการแต่งตั้งโดยรัฐบาลอาบูดาบี
- ดำเนินงานอย่างอิสระภายใต้กรอบกฎหมายที่กำหนดโดยรัฐบาลกลางของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์
- มีความร่วมมืออย่างใกล้ชิดกับหน่วยงานรัฐอื่นๆ เช่น ธนาคารกลางสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์
บทบาทและหน้าที่ของ ADGM
- ส่งเสริมการพัฒนาภาคการเงินในอาบูดาบีและสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์
- ดึงดูดการลงทุนและธุรกิจจากต่างประเทศ
- กำกับดูแลกิจกรรมทางการเงินในเขต ADGM
- ออกใบอนุญาตและกำกับดูแลบริษัทที่ดำเนินการในเขต ADGM
- พัฒนาและบังคับใช้กฎระเบียบทางการเงินที่สอดคล้องกับมาตรฐานสากล
- ส่งเสริมนวัตกรรมทางการเงิน โดยเฉพาะในด้านฟินเทคและเทคโนโลยีทางการเงิน
- สร้างระบบนิเวศทางธุรกิจที่เอื้อต่อการเติบโตของบริษัทสตาร์ทอัพและ SMEs
- ให้บริการจดทะเบียนบริษัทและการจัดตั้งธุรกิจในรูปแบบต่างๆ
- จัดการด้านทะเบียนทรัพย์สินและสัญญาเช่าในเขต ADGM
- ส่งเสริมการพัฒนาทรัพยากรมนุษย์ในภาคการเงินผ่านโครงการฝึกอบรมและการศึกษา
- สร้างความร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแลและศูนย์การเงินระหว่างประเทศอื่นๆ ทั่วโลก
ระเบียบเบื้องต้นของ ADGM
- ใช้ระบบกฎหมายคอมมอนลอว์ของอังกฤษโดยตรง
- มีกฎระเบียบด้านการเงินที่สอดคล้องกับมาตรฐานสากล เช่น Basel III, IOSCO, IAIS
- มีศาลแยกต่างหากสำหรับคดีในเขต ADGM โดยใช้ผู้พิพากษาที่มีประสบการณ์จากระบบคอมมอนลอว์
- กำหนดให้บริษัทต้องจดทะเบียนและขอใบอนุญาตจาก ADGM Registration Authority
- มีข้อกำหนดด้านทุนจดทะเบียนขั้นต่ำสำหรับบริษัทแต่ละประเภท
- กำหนดให้บริษัทต้องมีสำนักงานจริงในเขต ADGM
- มีระบบภาษีที่เป็นมิตรกับธุรกิจ โดยมีอัตราภาษีเงินได้นิติบุคคล 0% สำหรับบริษัทที่จดทะเบียนใน ADGM
- มีกฎระเบียบด้าน AML/CFT ที่เข้มงวดตามมาตรฐานสากล
- กำหนดให้บริษัทต้องจัดทำงบการเงินตามมาตรฐานการบัญชีสากล (IFRS)
- มีข้อกำหนดด้านการเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใสสำหรับบริษัทจดทะเบียน
- มีกฎระเบียบเฉพาะสำหรับธุรกิจประเภทต่างๆ เช่น ธนาคาร บริษัทประกันภัย บริษัทหลักทรัพย์ ฯลฯ
- มีระบบการระงับข้อพิพาททางเลือก เช่น อนุญาโตตุลาการและการไกล่เกลี่ย
ADGM กำกับดูแลใครบ้าง?
- สถาบันการเงิน เช่น ธนาคาร บริษัทประกันภัย บริษัทหลักทรัพย์
- บริษัทจัดการสินทรัพย์และกองทุน
- บริษัทฟินเทคและผู้ให้บริการเทคโนโลยีทางการเงิน
- บริษัทที่ให้บริการวิชาชีพ เช่น บริษัทกฎหมาย บริษัทบัญชี บริษัทที่ปรึกษา
- บริษัทที่จดทะเบียนในเขต ADGM ทุกประเภท
- ตลาดหลักทรัพย์และศูนย์ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล
- บริษัทโฮลดิ้งและบริษัทลงทุน
- สำนักงานตัวแทนของบริษัทต่างประเทศ
- ผู้ประกอบการรายย่อยและ SMEs ที่จดทะเบียนใน ADGM
- กองทุนบำเหน็จบำนาญและกองทุนความมั่งคั่งแห่งชาติ
- ศูนย์บริหารเงินของบริษัทข้ามชาติ
- บริษัทประกันภัยต่อและนายหน้าประกันภัย
- ผู้ให้บริการชำระเงินและโอนเงิน
- ผู้ให้บริการด้านการลงทุนและที่ปรึกษาทางการเงิน
ADGM คุ้มครองใครบ้างหล่ะ?
- คุ้มครองนักลงทุนและผู้บริโภคบริการทางการเงินในเขต ADGM
- คุ้มครองบริษัทที่จดทะเบียนในเขต ADGM
- ให้ความคุ้มครองแก่ผู้ถือหุ้นรายย่อยในบริษัทจดทะเบียน
- คุ้มครองลูกค้าของสถาบันการเงินที่ได้รับอนุญาตจาก ADGM
- ให้ความคุ้มครองแก่พนักงานของบริษัทที่จดทะเบียนใน ADGM
- คุ้มครองสิทธิของเจ้าหนี้ในกรณีที่บริษัทล้มละลาย
- ให้ความคุ้มครองแก่ผู้แจ้งเบาะแสการทุจริต (Whistleblowers)
- คุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคลของลูกค้าและพนักงานตามกฎหมายคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล
- ให้ความคุ้มครองแก่ทรัพย์สินทางปัญญาของบริษัทที่จดทะเบียนใน ADGM
- คุ้มครองผู้บริโภคจากการโฆษณาที่หลอกลวงหรือให้ข้อมูลเท็จ
- ให้ความคุ้มครองแก่ผู้ลงทุนในกองทุนที่จดทะเบียนใน ADGM
คนไทยเกี่ยวด้วยไหม?
- คนไทยที่ลงทุนหรือทำธุรกรรมกับบริษัทในเขต ADGM ก็ได้รับความคุ้มครองเช่นกัน
ใบอนุญาต ADGM น่าเชื่อถือไหม
- ADGM เป็นหน่วยงานกำกับดูแลที่ได้รับการยอมรับในระดับสากล
- มีกฎระเบียบที่เข้มงวดและสอดคล้องกับมาตรฐานโลก
- ได้รับรางวัลด้านการกำกับดูแลหลายรายการ เช่น “Financial Centre of the Year (MENA)” จาก Global Investor Magazine
- มีความร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแลชั้นนำทั่วโลก เช่น FCA ของสหราชอาณาจักร, SEC ของสหรัฐอเมริกา
- ได้รับการยอมรับจากองค์กรระหว่างประเทศ เช่น IOSCO, IAIS
- มีระบบตรวจสอบและบังคับใช้กฎหมายที่มีประสิทธิภาพ
- มีความโปร่งใสในการดำเนินงานและเปิดเผยข้อมูลต่อสาธารณะ
- มีกระบวนการพิจารณาออกใบอนุญาตที่เข้มงวดและละเอียดรอบคอบ
- มีการตรวจสอบประวัติและความเหมาะสมของผู้บริหารและผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของบริษัทที่ขอใบอนุญาต
- มีการติดตามและตรวจสอบการดำเนินงานของบริษัทที่ได้รับอนุญาตอย่างสม่ำเสมอ
- มีมาตรการลงโทษที่รุนแรงสำหรับบริษัทที่ละเมิดกฎระเบียบ
เงื่อนไขในการรับใบอนุญาต Forex ของ ADGM
- ต้องมีทุนจดทะเบียนขั้นต่ำตามที่กำหนด (ขึ้นอยู่กับประเภทของใบอนุญาต โดยทั่วไปอยู่ที่ประมาณ 250,000 – 10,000,000 ดอลลาร์สหรัฐ)
- ต้องมีระบบบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสม รวมถึงนโยบายและขั้นตอนการบริหารความเสี่ยงที่ครอบคลุม
- ต้องมีบุคลากรที่มีคุณสมบัติตามเกณฑ์ โดยเฉพาะในตำแหน่งสำคัญเช่น CEO, CFO, Compliance Officer
- ต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบด้าน AML/CFT อย่างเคร่งครัด
- ต้องผ่านการตรวจสอบประวัติและความเหมาะสมของผู้บริหารและผู้ถือหุ้นรายใหญ่
- ต้องมีแผนธุรกิจที่ชัดเจนและสมเหตุสมผล
- ต้องมีระบบเทคโนโลยีสารสนเทศที่มีความปลอดภัยและเสถียรภาพสูง
- ต้องมีนโยบายและขั้นตอนการปฏิบัติงานที่เป็นลายลักษณ์อักษร
- ต้องมีระบบการควบคุมภายในและการตรวจสอบภายในที่มีประสิทธิภาพ
- ต้องมีการแยกบัญชีของลูกค้าออกจากบัญชีของบริษัทอย่างชัดเจน
- ต้องมีประกันภัยความรับผิดทางวิชาชีพ (Professional Indemnity Insurance)
- ต้องยื่นรายงานทางการเงินและรายงานการปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อ ADGM อย่างสม่ำเสมอ
วิธีตรวจสอบใบอนุญาต ADGM ยังไง
- ตรวจสอบผ่านเว็บไซต์ทางการของ ADGM (adgm.com)
- ใช้ระบบ Public Register ของ ADGM เพื่อค้นหาข้อมูลบริษัท
- ติดต่อสอบถามโดยตรงที่ ADGM Registration Authority
- ตรวจสอบรายชื่อบริษัทที่ได้รับอนุญาตบนเว็บไซต์ ADGM
- ขอดูสำเนาใบอนุญาตจากบริษัทโดยตรง
- ตรวจสอบความถูกต้องของเลขที่ใบอนุญาตกับ ADGM
- ใช้บริการ ADGM AccessADGM portal สำหรับการตรวจสอบสถานะของบริษัท
- ติดต่อ ADGM Financial Services Regulatory Authority เพื่อยืนยันสถานะของใบอนุญาต
- ตรวจสอบประกาศและข่าวสารล่าสุดจาก ADGM เกี่ยวกับการเพิกถอนหรือระงับใบอนุญาต
- ใช้บริการของบริษัทตรวจสอบประวัติที่ได้รับการรับรองจาก ADGM
ประวัติ หรือ ข่าว ระหว่าง ADGM กับ โบรกเกอร์
- ADGM ได้ออกใบอนุญาตให้โบรกเกอร์ Forex หลายรายในช่วงที่ผ่านมา เช่น AvaTrade, ADSS, Equiti Group
- มีการเพิกถอนใบอนุญาตโบรกเกอร์บางรายที่ไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ เช่น กรณีของ USSA Capital LLC ในปี 2021
- ADGM มีการปรับปรุงกฎระเบียบสำหรับโบรกเกอร์อย่างต่อเนื่อง เช่น การออกแนวทางปฏิบัติเกี่ยวกับการใช้ AI ในการซื้อขาย Forex
- มีความร่วมมือกับโบรกเกอร์ในการพัฒนาอุตสาหกรรม Forex ในภูมิภาค ผ่านการจัดสัมมนาและงานแสดงสินค้า
- ADGM ได้ร่วมมือกับโบรกเกอร์ชั้นนำในการทดสอบเทคโนโลยีใหม่ๆ เช่น Blockchain สำหรับการชำระเงินระหว่างประเทศ
- มีการออกคำเตือนเกี่ยวกับโบรกเกอร์ที่ไม่ได้รับอนุญาตที่พยายามหลอกลวงนักลงทุน
- ADGM ได้จัดตั้งคณะทำงานร่วมกับโบรกเกอร์เพื่อพัฒนามาตรฐานการปฏิบัติงานในอุตสาหกรรม
- มีการสนับสนุนโบรกเกอร์ในการพัฒนาโซลูชันฟินเทคใหม่ๆ ผ่านโครงการ ADGM RegLab
โบรกเกอร์ Forex ภายใต้การดูแลของ ADGM
- โบรกเกอร์ต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านทุน ความโปร่งใส และการคุ้มครองลูกค้าอย่างเคร่งครัด
- ADGM มีการตรวจสอบการดำเนินงานของโบรกเกอร์อย่างสม่ำเสมอ ทั้งการตรวจสอบประจำปีและการตรวจสอบแบบไม่แจ้งล่วงหน้า
- โบรกเกอร์ที่ได้รับอนุญาตสามารถให้บริการลูกค้าทั่วโลกได้ ภายใต้กฎระเบียบของ ADGM
- โบรกเกอร์ต้องรายงานธุรกรรมที่มีนัยสำคัญและธุรกรรมที่น่าสงสัยต่อ ADGM
- มีการกำหนดอัตราส่วนทางการเงินที่สำคัญที่โบรกเกอร์ต้องรักษา เช่น อัตราส่วนเงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยง
- โบรกเกอร์ต้องเปิดเผยข้อมูลความเสี่ยงและค่าธรรมเนียมอย่างครบถ้วนแก่ลูกค้า
- มีการกำหนดมาตรฐานการโฆษณาและการส่งเสริมการขายสำหรับโบรกเกอร์
- โบรกเกอร์ต้องมีระบบการจัดการข้อร้องเรียนของลูกค้าที่มีประสิทธิภาพ
ตัวอย่างโบรกเกอร์ Forex ชั้นนำหลายรายที่ได้รับใบอนุญาตจาก ADGM
- โบรกเกอร์ AvaTrade
- โบรกเกอร์ Capex
- โบรกเกอร์ ADSS
- โบรกเกอร์ Equiti Group
สรุป
- ADGM เป็นศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศที่มีความน่าเชื่อถือสูง
- มีระบบกฎหมายและการกำกับดูแลที่เข้มแข็ง โดยใช้ระบบกฎหมายคอมมอนลอว์ของอังกฤษ
- เป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับธุรกิจการเงินและการลงทุนในภูมิภาคตะวันออกกลาง
- ใบอนุญาตจาก ADGM เป็นเครื่องหมายรับรองคุณภาพและความน่าเชื่อถือของบริษัท
- มีการส่งเสริมนวัตกรรมทางการเงินและเทคโนโลยี โดยเฉพาะในด้านฟินเทค
- ให้ความสำคัญกับการคุ้มครองนักลงทุนและผู้บริโภคบริการทางการเงิน
- มีความร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแลและศูนย์การเงินชั้นนำทั่วโลก
- มีบทบาทสำคัญในการพัฒนาภาคการเงินของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์และภูมิภาคตะวันออกกลาง
อ้างอิง
