มั่นใจทุกการลงทุนด้วยใบอนุญาต AFM (Autoriteit Financiële Markten) กฎเหล็กแห่งตลาดการเงินเนเธอร์แลนด์!

  • Rank : น่าเชื่อถือสูงมาก
  • ประเทศ : เนเธอร์แลนด์
  • Leverage : 30:1
  • ปีก่อตั้ง : 1999
  • Website : https://www.afm.nl/en/sector

ใบอนุญาต AFM คืออะไร?

  • เป็นใบอนุญาตที่ออกโดย Autoriteit Financiële Markten (AFM) หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของเนเธอร์แลนด์
  • ก่อตั้งครั้งแรกในปี 1999 ภายใต้ชื่อ มูลนิธิกำกับธุรกรรมหลักทรัพย์ (Stichting Toezicht Effectenverkeer – STE)
  • ในปี 2002 ได้รับการปรับโครงสร้างเป็น AFM (Autoriteit Financiële Markten) พร้อมขยายอำนาจครอบคลุมทุกด้านของตลาดการเงิน

เป็นองค์กรของรัฐหรือไม่?

  • AFM เป็นหน่วยงานของรัฐในประเทศเนเธอร์แลนด์
  • มีอิสระในการดำเนินงานเพื่อกำกับดูแลและปกป้องผู้บริโภค
  • ขึ้นตรงต่อกระทรวงการคลังโดยรัฐมนตรีมีหน้าที่รับผิดชอบ

บทบาทและหน้าที่ของ AFM

มีบทบาทสำคัญในการรักษาความมั่นคงและความน่าเชื่อถือของตลาดการเงินในประเทศ โดยมีหน้าที่หลัก ๆ ดังนี้

  • ตรวจสอบใบอนุญาต: ตรวจสอบและออกใบอนุญาตให้กับผู้ประกอบการในตลาดการเงิน เช่น ธนาคาร บริษัทหลักทรัพย์ และบริษัทประกัน
  • กำกับดูแลกิจกรรม: กำกับดูแลกิจกรรมของผู้ประกอบการให้เป็นไปตามกฎหมายและระเบียบที่เกี่ยวข้อง
  • ป้องกันการทุจริต: ป้องกันการกระทำที่ผิดกฎหมาย เช่น การฉ้อโกง การฟอกเงิน และการใช้ข้อมูลภายใน
  • การมีส่วนร่วมระดับนานาชาติ: AFM มีบทบาทสำคัญในระดับสากล ทั้งในสหภาพยุโรป (EU) ผ่านความร่วมมือกับ ESMAและองค์กรอื่นๆ เช่น EBA และ IOSCO มาตรฐานการกำกับดูแลระดับสากล

ระเบียบเบื้องต้นของ AFM

ระเบียบเบื้องต้นดังนี้

  • การเปิดเผยข้อมูล: ทุกผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินต้องมีข้อมูลที่ครบถ้วน ชัดเจน และถูกต้อง เพื่อให้ลูกค้าเข้าใจได้ง่ายและตัดสินใจได้อย่างมั่นใจ
  • ความปลอดภัยของเงินของลูกค้า：เงินของลูกค้าควรเก็บไว้ในบัญชีแยกต่างหาก
  • การป้องกันการฉ้อโกง: ต้องมีมาตรการป้องกันการฉ้อโกงและการหลอกลวง รวมถึงการกระทำที่ไม่เป็นธรรมในตลาดการเงิน เพื่อคุ้มครองลูกค้าและรักษาความน่าเชื่อถือ
  • การกำกับดูแลภายใน: สถาบันการเงินต้องมีระบบการกำกับดูแลที่เข้มงวด เพื่อให้แน่ใจว่าการดำเนินงานเป็นไปตามกฎหมายและกฎระเบียบที่กำหนด
  • การตรวจสอบภายนอก: AFM จะทำการตรวจสอบสถาบันการเงินเป็นระยะ เพื่อประเมินความเสี่ยงและดูว่าปฏิบัติตามข้อกำหนดต่าง ๆ อย่างเหมาะสมหรือไม่
  • การรายงาน: สถาบันต้องรายงานข้อมูลการดำเนินงานแก่ AFM ตามเวลาที่กำหนด เพื่อให้มีความโปร่งใสและตรวจสอบได้

Leverage ที่อนุญาต

  • AFM มีการกำหนดขีดจำกัดที่ 30:1

AFM กำกับดูแลใครบ้าง?

AFM ดูแลสถาบันและกิจกรรมทางการเงินหลากหลายแบบในเนเธอร์แลนด์ โดยรวมถึง:

  • บริษัทตรวจสอบบัญชี: ดูแลทั้งบริษัทในประเทศและบริษัทจากต่างประเทศ รวมถึงบริษัทจากประเทศสมาชิก EU
  • กองทุนรวม: ดูแลการดำเนินงานของกองทุนรวมให้โปร่งใส
  • บริษัทหลักทรัพย์: กำกับดูแลบริษัทที่ทำงานด้านการลงทุนและซื้อขายหลักทรัพย์
  • กระบวนการชำระและหักบัญชี: คุมให้ทุกอย่างเป็นไปตามมาตรฐาน
  • ผู้ให้บริการข้อมูลการรายงาน: ตรวจสอบผู้ที่ให้ข้อมูลการรายงานทางการเงิน
  • บริการทางการเงิน: ดูแลสถาบันที่ให้บริการด้านการเงินหลากหลาย
  • แพลตฟอร์มการซื้อขาย: ดูแลแพลตฟอร์มสำหรับซื้อขายสินทรัพย์และหลักทรัพย์

ครอบคลุมกลุ่มโบรกเกอร์ในประเทศไหนบ้าง

AFM ดูแลทุกเรื่องที่เกี่ยวกับการเงินในเนเธอร์แลนด์ รวมถึงโบรกเกอร์ Forex ที่ให้บริการอยู่ในประเทศด้วย ถ้าโบรกเกอร์ไหนได้รับใบอนุญาตจาก AFM ก็จะมีสิทธิ์ให้บริการในประเทศอื่น ๆ ในสหภาพยุโรปได้เหมือนกัน เพียงแค่ต้องทำตามกฎและข้อกำหนดของแต่ละประเทศที่ไปให้บริการ

ใบอนุญาต AFM น่าเชื่อถือไหม?

AFM ถือว่ามีความน่าเชื่อถือสูงมาก เป็นองกร์จากรัฐบาลที่ทำงานร่วมกับ DNB ที่เป็นธนากลางของประเทศ

หลักเกณฑ์การพิจารณาความน่าเชื่อถือ

  • มาตรฐานระดับสากล: AFM เป็นสมาชิกขององค์กรกำกับดูแลทางการเงินยุโรป (ESMA และ MiFID) ทำให้โบรกเกอร์ Forex ของเนเธอร์แลนด์ปฏิบัติตามมาตรฐานระดับโลก
  • ตลาด Forex ที่มีความน่าเชื่อถือ: โบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาต AFM มักได้รับการตรวจสอบอย่างเข้มงวดเพื่อป้องกันการฉ้อโกงและการกระทำที่ไม่โปร่งใส รวมถึงการแจ้งเตือนและข้อบังคับการดำเนินงานที่ยุติธรรม
  • ความยืดหยุ่นในการเลือกโบรกเกอร์: นักเทรดในเนเธอร์แลนด์สามารถเลือกใช้โบรกเกอร์จากสหภาพยุโรปได้ตามต้องการ เช่นเดียวกัน โบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ AFM สามารถรับลูกค้าจากประเทศในสหภาพยุโรปได้เช่นกัน
  • ความคุ้มครองลูกค้า: AFM มีความรับผิดชอบในการตรวจสอบความถูกต้องของตลาดและป้องกันการบิดเบือนข้อมูลในตลาด หากทำผิดมีการปรับเงินจริง

ข้อกำกับที่น่าสนใจของ AFM

AFM มีมาตรการคุ้มครองนักลงทุนที่น่าสนใจ โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับผลิตภัณฑ์การลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง เช่น:

  • ห้ามขาย Binary Options: AFM ไม่อนุญาตให้เสนอขาย Binary Options ให้กับนักลงทุนรายย่อยเลย เพื่อป้องกันความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นกับนักลงทุน
  • จำกัดการขาย CFD: สำหรับ CFD หรือสัญญาซื้อขายส่วนต่าง AFM ได้จำกัดการทำการตลาดและการขายให้กับนักลงทุนรายย่อย เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากความผันผวนสูงของผลิตภัณฑ์นี้
  • ครอบคลุมทุกบริษัทในเนเธอร์แลนด์และ EU ที่ทำธุรกิจในเนเธอร์แลนด์: มาตรการนี้ใช้กับบริษัทการลงทุนทั้งที่ตั้งอยู่ในเนเธอร์แลนด์ และบริษัทใน EU ที่เข้ามาดำเนินธุรกิจในเนเธอร์แลนด์ด้วยระบบ European Passporting

เงื่อนไขในการรับใบอนุญาต Forex ของ AFM

เงื่อนไขเหล่านี้จะทำให้บริษัทมีได้ใบอนุญาตจาก AFM และสามารถให้บริการในตลาด Forex ในเนเธอร์แลนด์ได้อย่างถูกต้อง

  • แผนธุรกิจชัดเจน: ต้องมีแผนธุรกิจและระบุผลิตภัณฑ์การเงินที่จะให้บริการแบบครบถ้วน
  • โครงสร้างและนโยบายการบริหาร: มีการจัดการภายในที่เป็นระบบ มีมาตรการควบคุมความเสี่ยงที่ดี
  • ความซื่อสัตย์และโปร่งใส: ป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์และสร้างความเชื่อมั่นให้ลูกค้า
  • โครงสร้างเจ้าของและทีมบริหารโปร่งใส: ทีมบริหารต้องมีคุณสมบัติครบและโปร่งใส
  • ทุนขั้นต่ำและความมั่นคง: มีทุนและสภาพคล่องตามเกณฑ์ เพื่อให้บริการลูกค้าได้อย่างมั่นคง

ทุนการจดทะเบียนขั้นต่ำ

ตรวจสอบใบอนุญาต AFM ยังไง?

ขั้นตอนโดยละเอียดมีดังนี้:

1. หาชื่อของโบรกเกอร์ Forex ซึ่งสามารถดูได้จากเว็บไซต์ของโบรกเกอร์ หรือที่ https://www.afm.nl/en/sector/registers/vergunningenregisters

2. ใส่ชื่อโบรกเกอร์ในช่องค้นหา

3. จากนั้นจะพบโปรไฟล์ของโบรกเกอร์บนเว็บไซต์ AFM ในขั้นตอนนี้ให้ตรวจสอบว่าโบรกเกอร์ได้รับอนุญาตในการให้บริการ ‘ C9 – Financial contracts for differences‘ ภายใต้หมวด ‘เครื่องมือการเงิน’ หรือ ‘B4 – Foreign exchange transactions in investment services’

***หากโบรกเกอร์ถือใบอนุญาต EU-passport (incoming) ให้ตรวจสอบข้อมูลเพิ่มเติมจากหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศต้นทาง

ข้อมูลอื่นๆ ของ AFM

AFM มีความคล้ายกับ กับ DNBอยู่บ้าง แต่ก็มีข้อแตกต่างระหว่างการกำกับดูแลของ DNB และ AFM ดังนี้

ประวัติหรือข่าวเกี่ยวกับโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาต AFM

https://fxnewsgroup.com/forex-news/regulatory/afm-fines-binckbank-e530000-for-infringement-of-product-governance-rules/

  • AFMได้ปรับ BinckBank N.V. เป็นเงินจำนวน €530,000 ประมาณ 20กว่าล้านบาท
  • ช่วงเดือนธันวาคม 2019 ถึง ธันวาคม 2021, BinckBank ขาดมาตรการและนโยบายที่ชัดเจนเพียงพอ เพื่อให้มั่นใจว่าลูกค้าจะลงทุนในผลิตภัณฑ์การเงินที่เหมาะสมกับตลาดเป้าหมาย
  • ปัจจุบัน AFM ยืนยันว่าตอนนี้นโยบายของ BinckBank ปฏิบัติตามข้อกำหนดตามกฎหมายครบถ้วนแล้ว

โบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาต AFM

  • InstaForex: เป็นโบรกเกอร์ที่ให้บริการเทรด Forex และมีผลิตภัณฑ์การลงทุนหลากหลาย โดยเน้นให้บริการลูกค้าทั้งระดับรายย่อยและมืออาชีพ
  • Liteforex (Europe): เป็นอีกหนึ่งโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาต AFM และให้บริการในสหภาพยุโรป โดย Liteforex นำเสนอบริการที่เน้นไปที่การเทรดฟอเร็กซ์และสินทรัพย์อื่น ๆ

กองทุนประกันจาก AFM

AFM ไม่มีการจัดตั้งกองทุนประกันเงินฝากหรือลงทุนโดยตรง แต่ในเนเธอร์แลนด์มีระบบที่เรียกว่า กองทุนคุ้มครองเงินฝาก ซึ่งบริหารโดย ธนาคารกลางเนเธอร์แลนด์ (DNB) ที่คุ้มครองเงินฝากของลูกค้าในกรณีที่สถาบันการเงินล้มละลาย โดยให้การคุ้มครองสูงสุดที่ 100,000 ยูโรต่อบัญชี

วิธีการฟ้องร้องหากเกิดปัญหากับโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาต AFM

วิธีการฟ้องร้องหากเกิดปัญหากับโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาต AFM

  1. เขียนจดหมายร้องเรียนถึงโบรกเกอร์
    • ให้เขียนจดหมายร้องเรียนถึงโบรกเกอร์โดยตรง
  2. หากไม่ได้รับการตอบกลับที่พึงพอใจ ให้ส่งเรื่องไปยัง Kifid
    • สามารถยื่นเรื่องไปยัง สถาบันแก้ไขข้อพิพาททางการเงินแห่งเนเธอร์แลนด์ (Kifid) ซึ่งเป็นหน่วยงานที่ได้รับการรับรองจากกระทรวงการคลัง และส่งสำเนาจดหมายร้องเรียนถึง AFM
    • อีเมล: consumenten@kifid.nl
      เว็บไซต์: www.kifid.nl
  3. การดำเนินการของ AFM เมื่อรับเรื่องร้องเรียน
    • เข้าไปที่ https://www.afm.nl/nl-nl/contact/contactformulier-consumenten AFM จะตรวจสอบข้อมูลและดำเนินการสืบสวนเมื่อได้รับเรื่องร้องเรียน หากพบว่ามีการกระทำผิด AFM สามารถปรับโทษหรือเพิกถอนใบอนุญาตของโบรกเกอร์ได้ ทั้งนี้ การร้องเรียนยังช่วยส่งเสริมการปรับปรุงกฎหมายและระเบียบใหม่ ๆ
    • แต่AFM ไม่สามารถเป็นตัวกลางหรือยืนยันความถูกต้องของข้อร้องเรียนได้ ผู้ร้องเรียนต้องติดต่อ Kifid หรือศาลเพื่อตรวจสอบข้อร้องเรียน AFM จะไม่แจ้งผู้ร้องเรียนว่ามีการสืบสวนหรือไม่ ยกเว้นกรณีที่การร้องเรียนมีผลให้เกิดการเผยแพร่

Reference