Available margin คืออะไร [สำหรับมือใหม่]

Available Margin คืออะไร?

• Available Margin คือ เงินที่ยังเหลือในบัญชีเทรด หลังจากที่เราเปิดออเดอร์ไปแล้ว ซึ่งเงินส่วนนี้จะยังไม่ถูกนำไปใช้เป็น Margin สำหรับค้ำประกันออเดอร์
• คิดง่าย ๆ มันคือ ทุนสำรองที่ยังว่างอยู่ สามารถใช้เปิดออเดอร์เพิ่ม หรือเป็นกันชนให้กับพอร์ตเวลาที่ตลาดวิ่งสวนทาง
• ยิ่งเหลือเยอะ แปลว่าเรายังมี พื้นที่หายใจ ในตลาดมากพอ แม้ราคาจะวิ่งผิดทาง ก็ยังไม่กระทบถึงจุด Margin Call
• ถ้าเหลือน้อย แปลว่าพอร์ตเริ่มใกล้ความเสี่ยงสูง เพราะถ้าราคาเคลื่อนไหวสวนเพิ่มอีกเพียงเล็กน้อย ก็อาจเข้าเขต Stop Out หรือโดนบังคับปิดออเดอร์
• เทรดเดอร์ที่ช่ำชองจะ ไม่ปล่อยให้ Available Margin ต่ำเกินไป เพราะนั่นหมายถึงเราไม่มีที่ว่างให้ตลาดแกว่งตัว ซึ่งอาจทำให้แผนเทรดพัง
• เป็น เครื่องชี้วัดสุขภาพพอร์ต เพราะมันบอกได้ว่าบัญชียังทนต่อความผันผวนได้แค่ไหน
• ถ้าจะเทรดระยะยาวหรือเทรดแบบถือหลายออเดอร์พร้อมกัน ควรเหลือ Available Margin อย่างน้อย 50–70% ของ Equity เพื่อให้พอร์ตอยู่รอดในช่วงตลาดเหวี่ยงแรง
• จำไว้ว่า การจัดการ Available 0Margin คือหนึ่งในทักษะการเอาตัวรอดของเทรดเดอร์ เพราะต่อให้วิเคราะห์ตลาดแม่นแค่ไหน แต่ถ้าไม่มีทุนสำรอง พอร์ตก็แตกได้เหมือนกัน

เปรียบเทียบให้เห็นภาพง่าย ๆ ก็คือ 

• สมมุติพอร์ต (บัญชีของเรา) คือถังน้ำ
• เปิดออเดอร์ใช้ Margin ไป = น้ำที่ใช้
• Available Margin = พื้นที่ในถังที่ยังเหลือ ถ้ากราฟสวิงแรง น้ำจะไม่ล้น

ภาพแสดงถึงถังน้ำ ที่น้ำยังอยู่ในถังคือ Available Margin ที่เหลือให้ใช้ พร้อมทั้งเปิดเผยถึงความหมายของพื้นที่หายใจ กับ พอร์ตของเรา

ต่างจาก margin และ used margin ยังไง?

ก่อนอื่นเลยต้องแยกให้ชัด 3 คำนี้ให้เข้าใจก่อนครับ เพราะว่าอาจจะยังสับสนกันอยู่

1. Margin (Initial Margin)

• • คือ “เงินประกัน” ที่ระบบโบรกเกอร์กันเอาไว้ตอนเราเปิดออเดอร์
  • คิดจาก Lot Size และ Leverage เช่น ถ้า Leverage สูง เงิน Margin ที่ใช้จะน้อยลง แต่ก็ไม่ได้แปลว่าปลอดภัยขึ้น เพราะความเสี่ยงก็จะสูงขึ้นตาม
  • เปรียบเหมือนเงินมัดจำตอนเช่าบ้าน  ไม่ได้หายไปไหน แต่ถูกล็อกไว้จนกว่าเราจะปิดออเดอร์
  • สิ่งที่มือใหม่ชอบพลาดคือ คิดว่ามีเงินพอเปิดออเดอร์ใหญ่เพราะใช้ Leverage เยอะ แต่ไม่คำนวณว่าพอร์ตจะทนการแกว่งราคาไหวหรือไม่

2. Used Margin

• • คือ ผลรวม Margin ทั้งหมด ที่ถูกใช้ไปแล้วในทุกออเดอร์ที่เปิดอยู่
  • ทำหน้าที่เหมือน “ทุนที่ถูกล็อก” จนกว่าจะปิดออเดอร์
  • ถ้า Used Margin เยอะเกินไป จะทำให้ Available Margin เหลือน้อย พอร์ตจะเปราะบาง เวลาเจอราคาผันผวนอาจโดน Margin Call ได้ง่าย
  • นักเทรดมืออาชีพจะคอยมอนิเตอร์ตัวเลขนี้ตลอด เพราะมันสะท้อนว่าเรากำลังแบกความเสี่ยงมากน้อยแค่ไหนในภาพรวม

3. Available Margin (Free Margin)

• • คือ “กันชน” หรือ “ทุนสำรอง” ที่เหลืออยู่หลังจากหัก Used Margin ออกแล้ว
  • ใช้สำหรับเปิดออเดอร์เพิ่ม หรือทนต่อการติดลบจาก Floating Loss
  • ถ้าตัวเลขนี้เริ่มต่ำ แปลว่าเราเหลือพื้นที่หายใจน้อยมากแล้ว การขยับราคาเพียงเล็กน้อยก็อาจลากพอร์ตเข้าโซน Margin Call ได้
  • นักเทรดที่อยู่รอดในตลาดยาว ๆ จะไม่ปล่อยให้ Available Margin ต่ำกว่า 50% ของ Equity เพราะรู้ว่าตลาดสามารถเหวี่ยงแรงได้โดยไม่เตือน

ทำไมต้องดู available margin ก่อนเปิดออเดอร์?

• กันชนของพอร์ต – เหลือเยอะพอร์ตปลอดภัย เหลือน้อยเสี่ยงพอร์ตพังง่าย
• พื้นที่หายใจ – บอกว่าพอร์ตทนราคาสวนหรือแกว่งแรงได้อีกเท่าไหร่
• คุมความเสี่ยงล่วงหน้า – ช่วยประเมินว่าควรใช้ Lot Size แค่ไหนถึงจะไม่หนักเกิน
• ป้องกัน Stop Out – เหลือมาร์จิ้นพอจะรอดจากการถูกปิดออเดอร์อัตโนมัติ
• วางแผนการเทรดได้แม่นขึ้น – ทำให้รู้ว่าควรเปิดเพิ่มหรือพักก่อนให้พอร์ตฟื้นตัว

คำนวณ available margin ยังไงให้เข้าใจง่าย?

สูตรคำนวณ Available Margin 

Available Margin = Equity – Used Margin

ความหมายแบบง่าย

• Equity = มูลค่าพอร์ตตอนนี้ (รวมกำไร/ขาดทุนที่ยังไม่ปิด)
• Used Margin = เงินประกันที่ถูกล็อกไว้กับออเดอร์ที่เปิดอยู่
• เอามูลค่าพอร์ต (Equity) ลบด้วยเงินที่ล็อกไปแล้ว (Used Margin) = เงินกันชนที่เหลือ (Available Margin)

ตัวอย่างให้เห็นภาพ

• เงินในพอร์ต (Balance) = 1,000 USD
• เปิดออเดอร์แล้วใช้ Margin ไป 200 USD (Used Margin = 200)
• ตอนนี้ออเดอร์ติดลบ -50 USD → Equity = 950 USD
• Available Margin = 950 – 200 = 750 USD
  หมายความว่ามีเงินกันชนเหลือ 750 USD ไว้เปิดเพิ่ม หรือทนการติดลบได้

ภาพที่เผยถึงเนื้อหาของ ความหมายว่า “ทำไมต้องดู Available Margin ก่อนที่จะเปิดออเดอร์” ซึ่งมีหลายเหตุผลที่นักเทรดต้องระวัง

ตัวอย่าง: เปิดออเดอร์แล้วเหลือ available margin เท่าไหร่?

กรณี 1: พอร์ตไม่มี floating loss

• Balance = $1,000
• เปิดออเดอร์ 0.1 lot
• ใช้ margin = $100
• Available Margin = $1,000 – $100 = $900

กรณี 2: มี floating loss $300

• Equity = $1,000 – $300 = $700
• Available Margin = $700 – $100 = $600

เหลือ available margin น้อย เสี่ยงอะไรบ้าง?

• โบรกส่ง “Margin Call” แจ้งเตือน
  • หมายถึงพอร์ตกำลังอยู่ในโซนเสี่ยงสูง บางคนคิดว่า Margin Call คือโบรกให้เวลาแก้ไข 
  • แต่จริง ๆ แล้วถ้าสถานการณ์ไม่ดีขึ้น มันคือขั้นก่อนที่จะถูก Stop Out
• เสี่ยงโดน Stop Out อัตโนมัติ
  • ถ้า Equity ลดลงจนถึงระดับ Stop Out ที่โบรกกำหนด (เช่น Margin Level < 50%) ระบบจะปิดออเดอร์ขาดทุนทันทีเพื่อรักษาเงินที่เหลือในพอร์ต
  • บางครั้งการปิดเกิดขึ้นเร็วมากจนไม่มีเวลาปรับไม้หรือเติมเงิน
• เปิดออเดอร์ใหม่ไม่ได้
  • เมื่อ Available Margin ใกล้ศูนย์ ระบบจะไม่ให้เปิดไม้เพิ่ม ถึงแม้จะเห็นโอกาสเข้าตลาดชัดแค่ไหนก็ต้องยืนดูเฉย ๆ เพราะไม่มีมาร์จิ้นพอ
• ความผันผวนเล็กน้อยก็ล้างพอร์ตได้
  • ถ้าพอร์ตเหลือกันชนน้อย การแกว่งแค่ไม่กี่จุด (pips) ก็อาจกิน Equity จนหมด แล้วถูก Stop Out ทันที
    โดยเฉพาะในตลาดข่าวแรง ๆ หรือคู่เงินผันผวนสูง

วิธีเพิ่มและรักษา available margin สำหรับมือใหม่

• ลดขนาด Lot Size
  • ไม่จำเป็นต้องเปิดไม้ใหญ่เกินไป โดยเฉพาะสายทุนเล็ก ควรเริ่มจาก 0.01–0.05 Lot เพื่อให้พอร์ตมีพื้นที่รับความเสี่ยง และมี Available Margin เหลือไว้เผื่อราคาสวน
• ใช้ Leverage ให้เหมาะสม
  • เลือก Leverage ที่ไม่สูงเกินไป เช่น 1:100 กำลังพอดี เพราะถ้าสูงเกิน จะทำให้เปิด Lot ได้เยอะเกินความจำเป็น และเสี่ยงให้ Available Margin ลดเร็วเมื่อกราฟแกว่ง
• เติมเงินเข้าพอร์ตเพิ่มเมื่อจำเป็น
  • ถ้า Available Margin เหลือน้อยมากจนไม่สามารถเปิดไม้เพิ่มหรือต้านความผันผวนได้ การเติมทุนเข้าไปจะช่วยเพิ่มกันชนให้พอร์ตกลับมาปลอดภัย
• ปิดบางออเดอร์เพื่อลด Used Margin
  • เลือกปิดไม้ที่ไม่จำเป็น เช่น ไม้ที่กราฟไม่วิ่ง หรือกำลังติดลบหนัก เพื่อปลดล็อก Margin ที่ถูกใช้ไป ให้ Available Margin กลับมาเยอะขึ้น
• อย่าถือหลายไม้พร้อมกันเกินไป
  • การเปิดหลายออเดอร์พร้อมกันจะทำให้พอร์ตแน่น และเหลือ Available Margin น้อยลง จนเสี่ยงโดน Stop Out ควรเลือกเฉพาะจังหวะที่มั่นใจจริง ๆ

ภาพแสดงถึงแผนภาพของการมี Available Margin มาก บัญชีเทรดยังรับไหวได้สบาย แต่ถ้าใกล้เข้าสู่ Margin Call ก็แสดงว่า ราคาขยับเพียงเล็กน้อยก็ล้างพอร์ตแล้ว

วางแผน lot size ยังไงไม่ให้ margin หายหมด

• เริ่มจากการประเมินเงินทุนในพอร์ต (Balance และ Equity)
  • ต้องรู้ว่ามีเงินเท่าไหร่ เพื่อกำหนด Lot Size ให้เหมาะสมกับทุน ไม่เปิดไม้ใหญ่เกินไปจนใช้ Margin หมดเร็ว
• กำหนด Risk per Trade ให้ชัดเจน
  • มืออาชีพมักจะเสี่ยงไม่เกิน 1-2% ของพอร์ตในแต่ละออเดอร์ เช่น มีทุน 10,000 USD เสี่ยงแค่ 100-200 USD ต่อไม้
• คำนวณ Margin ที่ใช้กับแต่ละ Lot
  • ก่อนเปิด ต้องเช็กว่า Lot Size นั้นกิน Margin เท่าไหร่ เช่น 0.1 Lot อาจใช้ Margin 100 USD ถ้าใช้ Leverage 1:100
• เผื่อ Available Margin ไว้รองรับความผันผวน
  • ไม่ควรใช้ Margin จนหมด ควรเหลือ Available Margin ไว้อย่างน้อย 30-50% ของ Equity เพื่อรับมือกับราคาที่แกว่ง
• ปรับ Lot Size ตามสภาพตลาดและจังหวะเทรด
  • ถ้าตลาดผันผวนมาก ให้ลด Lot Size ลง
  • ถ้าตลาดนิ่งหรือมั่นใจมากขึ้น อาจขยับ Lot Size ได้บ้าง แต่ต้องไม่ลืมเผื่อ Margin

ภาพเผยตารางที่คุมความเสี่ยงของพอร์ต โดยยึดจากการใช้ทุน การออก Lot เท่ากันคือ 0.001 แน่นอนเลยว่ายิ่งทุนน้อย ก็ยิ่งเสี่ยงเยอะ

ตัวอย่างมือเก๋าที่เคยร่วงมาแล้ว

มีเทรดเดอร์คนหนึ่งที่เคยเปิดออเดอร์ขนาดใหญ่เต็มพอร์ต โดยใช้ Lot Size 1.0 กับพอร์ต 1,000 USD ด้วย Leverage 1:100

• ตอนแรกกำไรดี แต่พอกราฟแกว่งแรง Margin ถูกกินจน Available Margin เหลือ 0
• ไม่มีพื้นที่หายใจ ราคาเพียงแค่แกว่งนิดเดียว ก็โดน Stop Out ปิดออเดอร์ทั้งหมด พอร์ตพังในไม่กี่นาที
• เจ็บหนักจากประสบการณ์นี้เลยเปลี่ยนมาเปิดไม้เล็ก 0.01-0.05 Lot
• ตอนนี้แม้กำไรไม่หวือหวาแต่พอร์ตอยู่รอดและเติบโตอย่างมั่นคง

เช็ก available margin บน MT4 / MT5 / cTrader

• สำหรับมือใหม่ที่เพิ่งเปิดโปรแกรมครั้งแรกและยังไม่รู้ว่าปุ่มอยู่ตรงไหน ขอแนะนำเลยกับวิธีการเช็คอย่างง่าย ตามขั้นตอน ทั้ง MT4/MT5 และ cTrader 

 วิธีเช็ก Available Margin บน MT4

• เปิดโปรแกรม MT4 แล้วล็อกอินบัญชีเทรด
• มองไปที่ แถบด้านล่างของหน้าจอ ตรง “Terminal” (ถ้าไม่เห็นให้กด Ctrl+T)
• เลือกแท็บ Trade
• ในแท็บนี้จะมีตัวเลขสำคัญ
  • Balance = เงินต้นในพอร์ต
  • Equity = เงินปัจจุบันรวมกำไร/ขาดทุนที่ยังไม่ปิด
  • Margin = เงินที่ใช้เป็นประกันกับออเดอร์
  • Free Margin = ตัวนี้แหละคือ Available Margin
• ถ้าต้องการดูเป็นเปอร์เซ็นต์ ให้ดูที่ Margin Level (%) ข้าง ๆ กัน

วิธีเช็ก Available Margin บน MT5

• ขั้นตอนคล้าย MT4 เลย
• เปิด MT5 และล็อกอินบัญชีเทรด
• กด Ctrl+T เพื่อเปิดหน้าต่าง Toolbox (แทนคำว่า Terminal ใน MT4)
• เลือกแท็บ Trade
• ดูตัวเลข Free Margin ซึ่งก็คือ Available Margin เช่นกัน
• หากต้องการดู Margin Level ให้สังเกตช่อง Margin Level (%) ข้าง ๆ

วิธีเช็ก Available Margin บน cTrader

• เปิด cTrader และล็อกอินบัญชีเทรด
• ไปที่ ส่วนล่างของหน้าจอ ในแท็บ Trade Watch หรือ Positions
• คุณจะเห็นตัวเลข
  • Balance = เงินต้น
  • Equity = เงินปัจจุบัน
  • Margin Used = Margin ที่ใช้ไปแล้ว
  • Margin Available หรือบางครั้งเขียนว่า Available Funds = ก็คือ Available Margin
• บน cTrader ยังสามารถดูเป็นแถบสีด้านบนพอร์ต เพื่อบอกระดับความเสี่ยงของ Margin ได้ง่ายมาก

ภาพเผยถึงวิธีการเช็ค Available Margin ภายใน MT5 ก็คือ Free Margin นั่นแหละความหมายเดียวกัน

สรุป

• Available Margin คือ “ตัวกันชน” ที่ช่วยปกป้องพอร์ตจากความผันผวนของตลาด
• เป็นตัววัดสุขภาพของพอร์ต ว่าพอร์ตยังรับความเสี่ยงได้อีกแค่ไหน
• มืออาชีพไม่แค่รู้ว่า Available Margin คืออะไร แต่ต้องรู้วิธีดู คำนวณ และวางแผนใช้ให้เหมาะสม
• ห้ามเทรดแบบไม่สนใจ Available Margin เพราะเสี่ยงพอร์ตพังในพริบตา
• รู้ก่อน ปลอดภัยก่อน ช่วยให้เทรดอยู่รอดนานขึ้น และมีโอกาสสร้างกำไรได้จริง
• โบรกเกอร์ Forex ก็มีส่วนเหมือนกัน เพราะ Margin จะสัมพันธ์กับ Leverage 

FAQ – Available margin คืออะไร [สำหรับมือใหม่]

 

เขียนโดย

Somchai Witthtaya

ผู้ตรวจทานความถูกต้อง

Chonthicha Poomidon