สรุปข้อมูล Bank of Canada, BOC

Bank of Canada (BOC) คือ ธนาคารกลางของประเทศแคนาดา มีบทบาทสำคัญในการบริหารจัดการเศรษฐกิจและการเงินของประเทศ หน้าที่หลักคือควบคุมเสถียรภาพทางการเงินและส่งเสริมการเติบโตทางเศรษฐกิจอย่างยั่งยืน และเป็นศูนย์กลางของการดำเนินนโยบายการเงินที่มีผลกระทบทั้งในระดับประเทศและระดับโลก

ประวัติและความเป็นมาของ Bank of Canada

• ก่อตั้งในปี 1934 เพื่อตอบสนองความต้องการของแคนาดาในการมีธนาคารกลางที่เป็นอิสระ
• เริ่มดำเนินงานอย่างเป็นทางการในวันที่ 11 มีนาคม 1935
• สำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ในเมืองออตตาวา รัฐออนแทรีโอ ประเทศแคนาดา
• ก่อตั้งขึ้นในช่วงภาวะเศรษฐกิจตกต่ำครั้งใหญ่ (Great Depression) เพื่อช่วยสร้างเสถียรภาพทางเศรษฐกิจ
• เดิมทีเป็นบริษัทเอกชน แต่ในปี 1938 รัฐบาลแคนาดาได้เปลี่ยนให้ Bank of Canada เป็นสถาบันของรัฐอย่างสมบูรณ์
• มีเป้าหมายหลักในช่วงแรกคือการควบคุมเงินเฟ้อ จัดการหนี้สินของรัฐบาล และสนับสนุนระบบการเงินของประเทศ
• ตลอดหลายทศวรรษที่ผ่านมา Bank of Canada ได้พัฒนาบทบาทและนโยบายเพื่อตอบสนองต่อความเปลี่ยนแปลงในเศรษฐกิจโลก 

หน้าที่หลักของ Bank of Canada

• ควบคุมอัตราเงินเฟ้อ
  • ใช้นโยบายการเงินเพื่อรักษาเสถียรภาพของราคาสินค้าและบริการ โดยตั้งเป้าหมายเงินเฟ้อที่ 2%
• จัดการนโยบายการเงิน
  • กำหนดและปรับอัตราดอกเบี้ยนโยบายเพื่อสนับสนุนการเติบโตทางเศรษฐกิจและการจ้างงาน
• ออกและบริหารจัดการสกุลเงิน
  • พิมพ์ธนบัตรดอลลาร์แคนาดาที่ปลอดภัยและมีคุณภาพสูง เพื่อสร้างความมั่นใจให้กับประชาชน
• รักษาเสถียรภาพทางการเงิน
  • เฝ้าระวังและบริหารความเสี่ยงในระบบการเงินเพื่อป้องกันปัญหาทางเศรษฐกิจที่อาจเกิดขึ้น
• เป็นธนาคารให้กับรัฐบาลกลาง
  • จัดการบัญชีเงินฝากของรัฐบาลกลาง และช่วยบริหารหนี้สาธารณะ
• ส่งเสริมระบบการชำระเงิน
  • พัฒนาและสนับสนุนระบบการชำระเงินและการโอนเงินที่ปลอดภัยและมีประสิทธิภาพ
• วิจัยและวิเคราะห์เศรษฐกิจ
  • ศึกษาและวิเคราะห์ข้อมูลเศรษฐกิจเพื่อสนับสนุนการตัดสินใจเชิงนโยบายที่เหมาะสม

รูปที่ 1: ที่ตั้งสำนักงานใหญ่ของ Bank of Canada ที่ประเทศ แคนาดา

โครงสร้างองค์กรของ Bank of Canada

• ผู้ว่าการธนาคาร (Governor) 
  • Tiff Macklem เป็นผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศแคนาดาคนที่ 10 
  • ได้รับการแต่งตั้งเมื่อวันที่ 3 มิถุนายน พ.ศ. 2020 โดยมีวาระเจ็ดปี 
  • เป็นผู้นำสูงสุดของธนาคาร มีหน้าที่กำหนดทิศทางและดำเนินการตามนโยบายการเงิน
  • ได้รับการแต่งตั้งโดยคณะกรรมการบริหาร และดำรงตำแหน่งวาระละ 7 ปี

• รองผู้ว่าการ (Deputy Governors)
  • Carolyn Rogers ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นรองผู้ว่าการอาวุโส 
  • โดยมีผลตั้งแต่วันที่ 15 ธันวาคม พ.ศ. 2021
  • ทำหน้าที่สนับสนุนผู้ว่าการในด้านการบริหารจัดการและการดำเนินนโยบาย
  • มีหลายตำแหน่ง โดยแต่ละคนดูแลหน่วยงานเฉพาะด้าน

• คณะกรรมการบริหาร (Board of Directors)
  • ประกอบด้วยผู้ว่าการ รองผู้ว่าการ และกรรมการอิสระจากภาคส่วนต่าง ๆ
  • ดูแลการบริหารจัดการทั่วไป และให้คำแนะนำเชิงกลยุทธ์แก่ผู้ว่าการ

• คณะกรรมการนโยบายการเงิน (Monetary Policy Council)
  • รับผิดชอบกำหนดนโยบายทางการเงิน เช่น การตัดสินใจเรื่องอัตราดอกเบี้ย
  • สมาชิกหลักประกอบด้วยผู้ว่าการ รองผู้ว่าการ และนักเศรษฐศาสตร์อาวุโส

• หน่วยงานภายในองค์กร
  • ฝ่ายนโยบายการเงิน: ทำหน้าที่วิจัยและวิเคราะห์ข้อมูลเศรษฐกิจ
  • ฝ่ายออกธนบัตร: ดูแลการพิมพ์และการบริหารจัดการธนบัตร
  • ฝ่ายบริหารความเสี่ยงทางการเงิน: เฝ้าระวังและจัดการความเสี่ยงในระบบการเงิน
  • ฝ่ายระบบการชำระเงิน: พัฒนาระบบการชำระเงินและโอนเงินที่ปลอดภัยและทันสมัย

• สำนักงานใหญ่และสำนักงานสาขา
  • มีสำนักงานใหญ่ในเมืองออตตาวา และสำนักงานสาขาในเมืองสำคัญเพื่อสนับสนุนการดำเนินงานทั่วประเทศ

รูปที่ 2: ผู้ว่าการธนาคารกลางแคนาดา “Tiff Macklem” กับ ผลงานที่โดดเด่น

นโยบายการเงินของ Bank of Canada

• เป้าหมายหลักของนโยบายการเงิน
  • ควบคุมอัตราเงินเฟ้อให้อยู่ในระดับเป้าหมายที่ 2% (อยู่ในช่วง 1-3%) เพื่อสนับสนุนความมั่นคงของเศรษฐกิจและการเติบโตอย่างยั่งยืน
• เครื่องมือสำคัญของนโยบายการเงิน
  • อัตราดอกเบี้ยนโยบาย (Policy Interest Rate)
    • ใช้เพื่อควบคุมอุปสงค์และอุปทานในเศรษฐกิจ โดยการปรับอัตราดอกเบี้ยให้เหมาะสม
  • การดำเนินงานตลาดเปิด (Open Market Operations)
    • ซื้อหรือขายพันธบัตรรัฐบาลในตลาดเพื่อควบคุมสภาพคล่องในระบบการเงิน
  • โครงการสินเชื่อฉุกเฉิน (Emergency Lending Programs)
    • ใช้ในช่วงวิกฤตเพื่อสนับสนุนเสถียรภาพของระบบการเงิน

• กรอบการดำเนินนโยบายการเงิน
  • ใช้แนวทาง Inflation Targeting หรือการกำหนดเป้าหมายเงินเฟ้อเป็นแนวทางหลัก
  • ร่วมมือกับกระทรวงการคลังของแคนาดาเพื่อให้แนวทางนโยบายการเงินและการคลังสอดคล้องกัน
• การสื่อสารนโยบาย
  • ธนาคารประกาศอัตราดอกเบี้ยนโยบาย 8 ครั้งต่อปี เพื่อสร้างความโปร่งใสและให้ข้อมูลที่ชัดเจนแก่ประชาชนและตลาด
  • รายงานนโยบายการเงิน (Monetary Policy Report) เผยแพร่ทุกไตรมาส เพื่ออธิบายแนวทางการตัดสินใจและสภาพเศรษฐกิจ
• การตอบสนองต่อความผันผวนทางเศรษฐกิจ
  • ปรับนโยบายการเงินให้เหมาะสมในกรณีที่เกิดความเสี่ยง เช่น ภาวะเงินเฟ้อสูง ภาวะเศรษฐกิจถดถอย หรือวิกฤตการณ์ทางการเงิน
  • สนับสนุนเสถียรภาพของตลาดการเงินผ่านมาตรการต่าง ๆ เช่น การเพิ่มสภาพคล่องในช่วงวิกฤต
• บทบาทในระบบการเงินดิจิทัล
  • สำรวจและพัฒนาสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (CBDC) เพื่อรองรับการเปลี่ยนแปลงในระบบการชำระเงินและนวัตกรรมทางการเงิน

รูปที่ 3: รองผู้ว่าการธนาคารกลางแคนาดา “Carolyn Rogers” กับ ผลงานที่โดดเด่น

บทบาทของ Bank of Canada ในระบบเศรษฐกิจโลก

• สนับสนุนเสถียรภาพของเศรษฐกิจโลก
  • Bank of Canada มีบทบาทในการรักษาเสถียรภาพทางการเงินในแคนาดา ซึ่งมีผลกระทบต่อเศรษฐกิจโลกโดยตรง เนื่องจากแคนาดาเป็นหนึ่งในเศรษฐกิจที่เชื่อมโยงกับประเทศคู่ค้าสำคัญ เช่น สหรัฐอเมริกา และประเทศในกลุ่ม G7
  • การดำเนินนโยบายการเงินของ BOC ส่งผลต่อค่าเงินดอลลาร์แคนาดา ซึ่งมีผลต่อการค้าระหว่างประเทศ
•  การมีส่วนร่วมในองค์กรระหว่างประเทศ
  • Bank of Canada เป็นสมาชิกขององค์กรต่าง ๆ ที่มีบทบาทสำคัญในการกำหนดมาตรฐานการเงินระดับโลก 
    • International Monetary Fund (IMF)
    • Bank for International Settlements (BIS)
    • G20
  • มีส่วนร่วมในการอภิปรายและพัฒนานโยบายเศรษฐกิจโลก รวมทั้งการควบคุมความเสี่ยงและการป้องกันวิกฤตการณ์ทางการเงิน

• บทบาทในการค้าและการลงทุนระหว่างประเทศ
  • การตัดสินใจของ Bank of Canada ในเรื่องอัตราดอกเบี้ยและนโยบายการเงินมีผลต่อการเคลื่อนไหวของตลาดการเงินโลกและการไหลของเงินทุนระหว่างประเทศ
  • โดยเฉพาะการปรับอัตราดอกเบี้ยของ BOC สามารถกระทบต่อนักลงทุนทั่วโลกที่มีการลงทุนในสินทรัพย์แคนาดา เช่น พันธบัตรและหุ้น
• ส่งเสริมความมั่นคงทางการเงินระดับโลก
  • Bank of Canada ร่วมมือกับธนาคารกลางอื่น ๆ เพื่อสร้างระบบการเงินโลกที่มีเสถียรภาพ ผ่านการแบ่งปันข้อมูลและการดำเนินการร่วมในการรับมือกับวิกฤตการเงินทั่วโลก
  • ส่งเสริมการใช้มาตรการที่โปร่งใสและมีความยืดหยุ่นในการควบคุมสภาพคล่องในช่วงวิกฤตเศรษฐกิจ
• การพัฒนานวัตกรรมทางการเงิน
  • Bank of Canada กำลังศึกษาความเป็นไปได้ในการออกสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (CBDC) ซึ่งสามารถมีบทบาทสำคัญในการปรับโครงสร้างระบบการเงินโลกในอนาคต
  • การส่งเสริมเทคโนโลยีทางการเงินและการพัฒนาระบบการชำระเงินข้ามประเทศที่มีประสิทธิภาพและปลอดภัย
• การตอบสนองต่อวิกฤตการณ์เศรษฐกิจโลก
  • ในช่วงวิกฤตเศรษฐกิจ 
    • การระบาดของ COVID-19, Bank of Canada ได้ดำเนินมาตรการทางการเงินที่สำคัญเพื่อสนับสนุนเสถียรภาพทางการเงินทั้งในประเทศและในระดับโลก
  • การดำเนินนโยบายที่ยืดหยุ่นและการสร้างความมั่นคงในระบบการเงินช่วยลดความเสี่ยงของวิกฤตเศรษฐกิจที่อาจเกิดขึ้นในตลาดโลก

รูปที่ 4: บทบาทของธนาคารกลางแคนาดา ซึ่งมีหน้าที่หลักที่เป็นตัวกำหนดนโยบายการเงินของประเทศ

ความท้าทายที่ Bank of Canada เผชิญ

• ความผันผวนของเศรษฐกิจโลก
  • ความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจโลก เช่น ความผันผวนของราคาน้ำมัน การเปลี่ยนแปลงของการค้าโลก และความตึงเครียดทางภูมิรัฐศาสตร์ อาจกระทบต่อเศรษฐกิจแคนาดาและนโยบายการเงินของ Bank of Canada
  • การเปลี่ยนแปลงในเศรษฐกิจหลักของโลก เช่น สหรัฐอเมริกาและจีน มีผลต่อการตัดสินใจด้านอัตราดอกเบี้ยและการดำเนินนโยบายของธนาคารกลาง
• อัตราเงินเฟ้อที่สูง
  • การควบคุมอัตราเงินเฟ้อให้คงที่ที่ 2% เป็นสิ่งท้าทาย โดยเฉพาะในช่วงที่มีการฟื้นตัวหลังวิกฤตหรือในภาวะที่ราคาสินค้าพุ่งสูงขึ้น
  • การตัดสินใจปรับอัตราดอกเบี้ยเพื่อลดเงินเฟ้ออาจกระทบต่อการเติบโตทางเศรษฐกิจและอาจนำไปสู่การชะลอตัวของกิจกรรมทางเศรษฐกิจ
• การชะลอตัวของเศรษฐกิจ
  • ในบางช่วงเวลาที่เศรษฐกิจมีการเติบโตต่ำ การกระตุ้นเศรษฐกิจโดยการลดอัตราดอกเบี้ยอาจไม่เพียงพอหรือมีผลกระทบที่จำกัด
  • การใช้มาตรการทางการเงินเพื่อกระตุ้นเศรษฐกิจในช่วงวิกฤตอาจเสี่ยงที่จะสร้างฟองสบู่หรือลดเสถียรภาพในระยะยาว
• ความเสี่ยงจากเทคโนโลยีใหม่
  • การเกิดขึ้นของสกุลเงินดิจิทัล เช่น บิตคอยน์ หรือการพัฒนาของเงินดิจิทัลจากธนาคารกลาง (CBDC) อาจส่งผลกระทบต่อระบบการเงินที่มีอยู่
  • การรับมือกับการเปลี่ยนแปลงของเทคโนโลยีการชำระเงินที่รวดเร็วและเทคโนโลยีใหม่ ๆ เช่น การชำระเงินผ่านบล็อกเชน และการมีตัวเลือกอื่น ๆ ในการเก็บเงิน
• ความท้าทายด้านภูมิรัฐศาสตร์
  • สถานการณ์ทางการเมืองและความสัมพันธ์ระหว่างประเทศ เช่น ความตึงเครียดระหว่างประเทศในภูมิภาคต่าง ๆ อาจส่งผลต่อเศรษฐกิจของแคนาดา
  • ความไม่แน่นอนจากสงครามการค้าหรือการเปลี่ยนแปลงของนโยบายการเงินในประเทศอื่น ๆ อาจกระทบต่อการตัดสินใจของ Bank of Canada
• ความท้าทายจากการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ
  • การเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศอาจมีผลกระทบทางเศรษฐกิจที่สำคัญ เช่น การทำลายล้างของภัยพิบัติทางธรรมชาติที่มีผลกระทบต่อระบบการผลิตและการค้า
  • Bank of Canada ต้องพิจารณาปัจจัยเหล่านี้ในนโยบายการเงินและการบริหารความเสี่ยงทางการเงิน
• การดูแลระบบการเงินที่เป็นธรรมและโปร่งใส
  • การรักษาความโปร่งใสในกระบวนการตัดสินใจและการมีความยุติธรรมในทุกภาคส่วนของเศรษฐกิจเป็นความท้าทายสำคัญ
  • ต้องเผชิญกับการตรวจสอบจากภาคประชาสังคมและตลาดที่ต้องการการบริหารจัดการที่มีความโปร่งใสและมีความรับผิดชอบสูง

อนาคตของ Bank of Canada

• การพัฒนาสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (CBDC)
  • Bank of Canada กำลังศึกษาความเป็นไปได้ในการออกสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (CBDC) เพื่อรองรับการเปลี่ยนแปลงในระบบการเงินดิจิทัลและการชำระเงินข้ามประเทศ
  • การนำ CBDC มาใช้สามารถเสริมสร้างความปลอดภัยและความโปร่งใสในการทำธุรกรรมและการชำระเงิน
• การปรับนโยบายการเงินในยุคใหม่
  • ด้วยความท้าทายใหม่ ๆ ที่เกิดขึ้นในระบบเศรษฐกิจ  
    • การเปลี่ยนแปลงทางเทคโนโลยีและการเกิดขึ้นของภาวะเศรษฐกิจที่ไม่เคยพบมาก่อน  Bank of Canada อาจต้องพัฒนานโยบายที่ยืดหยุ่นและทันสมัยมากขึ้น
  • การปรับอัตราดอกเบี้ยและมาตรการต่าง ๆ อาจต้องเน้นการบูรณาการระหว่างเทคโนโลยีการเงินและการควบคุมเสถียรภาพทางการเงิน

• การรับมือกับการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ
  • Bank of Canada จะต้องให้ความสำคัญกับปัจจัยทางเศรษฐกิจที่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ เช่น การประเมินความเสี่ยงจากภัยธรรมชาติและการลงทุนในโครงการสีเขียว
  • การพัฒนาเครื่องมือทางการเงินที่สนับสนุนเศรษฐกิจสีเขียว 
    • การลงทุนในพลังงานสะอาดและการรักษาสิ่งแวดล้อม

• การสนับสนุนระบบการเงินที่ยั่งยืน
  • Bank of Canada อาจมีบทบาทสำคัญในการส่งเสริมความยั่งยืนทางการเงิน โดยการสนับสนุนโครงการทางการเงินที่ช่วยลดความไม่เสมอภาค และเสริมสร้างความเท่าเทียมในการเข้าถึงบริการทางการเงิน
  • พัฒนาเครื่องมือที่ช่วยให้ธุรกิจและภาคประชาชนสามารถรับมือกับความท้าทายทางเศรษฐกิจในยุคใหม่
• การพัฒนาความโปร่งใสและการสื่อสารกับประชาชน
  • การสร้างความโปร่งใสในการดำเนินนโยบายและการสื่อสารกับประชาชนจะเป็นจุดสำคัญที่ทำให้ Bank of Canada สามารถสร้างความเชื่อมั่นในระบบการเงิน
  • การใช้เทคโนโลยีใหม่ ๆ ในการเผยแพร่ข้อมูลและการรายงานผลการดำเนินงานจะช่วยให้ประชาชนและตลาดมีความเข้าใจในนโยบายการเงินมากขึ้น
• การส่งเสริมการเติบโตทางเศรษฐกิจและการจ้างงาน
  • Bank of Canada จะยังคงมุ่งมั่นในการสร้างการเติบโตทางเศรษฐกิจที่ยั่งยืน โดยการใช้เครื่องมือนโยบายการเงินเพื่อสนับสนุนการจ้างงานและเพิ่มโอกาสในภาคธุรกิจ
  • การนำเทคโนโลยีมาใช้ในการพัฒนาการเงินดิจิทัลและการปรับปรุงระบบการชำระเงินจะช่วยเพิ่มประสิทธิภาพและลดต้นทุนทางเศรษฐกิจ
• การตอบสนองต่อความท้าทายระดับโลก
  • Bank of Canada จะต้องมีบทบาทสำคัญในการร่วมมือกับธนาคารกลางอื่น ๆ ในการจัดการความท้าทายระดับโลก เช่น ความไม่แน่นอนทางการค้าและวิกฤตการณ์เศรษฐกิจทั่วโลก
  • การเป็นส่วนหนึ่งของเครือข่ายการเงินระหว่างประเทศจะช่วยให้ Bank of Canada สามารถรับมือกับวิกฤตการณ์ที่อาจเกิดขึ้นในอนาคตได้อย่างมีประสิทธิภาพ

รูปที่ 5: “Tiff Macklem” และ อนาคตสำคัญที่ Bank Of Canada จะพัฒนาอย่างต่อเนื่องเพื่อปรับตัวกับเศรษฐกิจยุคใหม่ การเปลี่ยนแปลง และ พัฒนาความโปร่งใส 

คลิป

• ศึกษาเพิ่มเติมได้ที่คลิป A Canadian Central Bank: The History of the Bank of Canada (ประวัติของธนาคาร Bank of Canada)
• นาที1.07: ระบบการเงินก่อนการตั้ง Bank of Canada
• นาที1.32: ผลกระทบของ Great Depression (วิกฤตเศรษฐกิจปี 1929)
• นาที3.01: การพัฒนาธนบัตรและบทบาทของธนาคารกลางในปัจจุบัน

สรุป

Bank of Canada มีบทบาทสำคัญในเรื่องต่าง ๆ มากมาย มีหน้าที่หลักในการควบคุมเงินเฟ้อ การบริหารสกุลเงิน การรักษาความเสถียรภาพทางการเงิน รวมถึงการส่งเสริมการเติบโตทางเศรษฐกิจอย่างยั่งยืน

• การควบคุมเศรษฐกิจและการเงินของแคนาดา
• นโยบายการเงิน ที่เน้นการควบคุมอัตราเงินเฟ้อให้คงที่ที่ 2%
• Bank of Canada ในเศรษฐกิจโลก รวมถึงการร่วมมือกับองค์กรระหว่างประเทศ
• ความท้าทาย ที่ธนาคารต้องเผชิญ
• อนาคตของธนาคาร ที่จะต้องพัฒนาสกุลเงินดิจิทัล

สิ่งเหล่านี้สะท้อนให้เห็นว่า บทบาทสำคัญของ Bank of Canada ในการสร้างเสถียรภาพทางเศรษฐกิจ ทั้งในประเทศและในระดับโลก รวมถึงการตอบสนองต่อความท้าทายต่าง ๆ ที่เกิดขึ้นในโลกเศรษฐกิจและการเงินปัจจุบัน

อ้างอิง

• https://www.thecanadianencyclopedia.ca/en/article/bank-of-canada
• https://www.investopedia.com/terms/b/bankofcanada.asp
• https://en.wikipedia.org/wiki/Bank_of_Canada#:~:text=The%20Bank%20of%20Canada%20(BoC,sound%20financial%20system%20within%20Canada.
• https://www.bankofcanada.ca/
• https://www.bankofcanada.ca/about/

 

เขียนโดย

Pakornkiat Poonsuk

ผู้ตรวจทานความถูกต้อง

Chonthicha Poomidon