Rank C, หน่วยงานกำกับดูแลโบรกเกอร์ Forex

เจาะลึกใบอนุญาต FSRA น่าเชื่อถือมากน้อยแค่ไหนในตลาดการเงิน

ใบอนุญาต FSRA เป็นหน่วยงานที่กำกับดูและบริการทางการเงินของประเทศ เซนต์ลูเซีย มีความน่าเชื่อถือหรือไม่ และมีโบรกเกอร์เจ้าไหนบ้างที่ได้รับใบอนุญาต

Highlight

  • FSRA เป็นหน่วยงานที่กำกับดูแลบริการทางการเงินของประเทศ เซนต์ลูเซีย ทำหน้าที่ออกใบอนุญาต และกำกับดูแลด้านภาคการเงิน
  • หน่วยงานที่ได้รับใบอนุญาตจาก FSRA ส่วนใหญ่จะเป็นธุรกิจที่เกี่ยวกับบริการทางการเงิน เช่น ธนาคารระหว่างประเทศ บริษัทประกันภัย และสหกรณ์เครดิต
  • จากการตรวจสอบพบว่าปัจจุบันยังไม่มีโบรกเกอร์ Forex เจ้าใดที่ได้รับใบอนุญาตจาก FSRA แม้แต่เจ้าเดียว
  • โบรกเกอร์เจ้าใดที่อ้างว่าได้รับใบอนุญาตจาก FSRA ให้สันนิษฐานเอาไว้ก่อนเลยว่าเป็นของปลอม

1.ใบอนุญาต FSRA คืออะไร

FSRA เป็นหน่วยงานที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของกระทรวงการคลังอีกที

Financial Services Regulatory Authority Saint Lucia หรือหน่วยงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน เป็นหน่วยงานกำกับดูแลเดียวที่ออกใบอนุญาต กำกับดูแล และกำกับดูแลการดำเนินงานของภาคการเงิน

องค์กรของรัฐหรือไม่

  • ใช่ FSRA เป็นหน่วยงานกำกับดูแลบริการทางการเงินโดยอยู่ภายใต้กระทรวงการคลัง ของเซนต์ลูเซีย

2.บทบาท และหน้าที่ของ FSRA

หน้าที่หลักของ FSRA ที่ต้องปฏิบัติตาม

  • ดูแลรับผิดชอบในภาคการเงิน และหน่วยงานกำกับดูแลสหกรณ์เครดิตของกรมสหกรณ์ ภายใต้กระทรวงการคลังทั้งหมด รวมถึงกำกับดูแลธนาคารพัฒนาเซนต์ลูเซีย
  • ปฏิบัติตามความรับผิดชอบทั้งโดยทั่วไปและเฉพาะเจาะจงตามที่กำหนดไว้ในกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
  • พัฒนาระบบการเงินที่แข็งแกร่ง
  • เสริมสร้างความเชื่อมั่นในตลาด
  • รับรองการคุ้มครองแก่ผู้บริโภค
  • รับรองว่ากรอบกฎหมายมีประสิทธิภาพ เหมาะสม และสอดคล้องกับมาตรฐานสากลและแนวปฏิบัติที่ดีที่สุด และส่งเสริมชื่อเสียงของเซนต์ลูเซียในฐานะเขตอำนาจศาลทางการเงินที่มีประสิทธิภาพ

3.ระเบียบเบื้องต้นของ FSRA

ระเบียบปฏิบัติหลักๆ ของ FSRA คือการส่งเสริมความปลอดภัยและความมั่นคงของหน่วยงานที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลทั้งหมด โดยเฉพาะอย่างยิ่งบริษัทประกันภัยและสถาบันรับฝากเงิน เพื่ออำนวยความสะดวกในระดับการคุ้มครองที่เหมาะสมแก่ผู้ถือกรมธรรม์และผู้ฝากเงิน

โดยแนวทางในการปฏิบัติงานของ FSRA ในการควบคุมและกำกับดูแลมีคุณลักษณะดังต่อไปนี้:

  • FSRA จะประเมินว่าหน่วยงานที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลนั้นมีฐานะทางการเงินที่มั่นคงหรือไม่ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง บริษัทประกันและสถาบันรับฝากเงินให้การคุ้มครองที่เหมาะสมแก่ผู้ถือกรมธรรม์/ผู้ฝากเงินหรือไม่ และหน่วยงานต่างๆ ยังคงปฏิบัติตามเงื่อนไขกฎเกณฑ์หรือไม่
  • FSRA จะประเมินบริษัทต่างๆ ซึ่งจะไม่พิจารณาจากความเสี่ยงในปัจจุบันเท่านั้น แต่จะพิจารณาความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นในอนาคตด้วย ในกรณีที่เห็นว่ามีความจำเป็นต้องเข้าแทรกแซง ก็จะกำหนดเป้าหมายที่จะเข้าแทรกแซงในเวลาที่เหมาะสม
  • FSRA จะปฏิบัติตามแนวทางการจัดการความเสี่ยงและให้ความสำคัญอย่างใกล้ชิดกับบริษัทที่มีแนวโน้มว่าจะสร้างความเสี่ยงต่อเสถียรภาพของระบบการเงินมากที่สุด

4. FSRA กำกับดูแลใครบ้าง

ปัจจุบันครอบคลุมหน่วยงานทั้งหมด 6 ภาคส่วนหลักดังนี้

ภาพแสดงหน่วยงานที่ FSRA รับผิดชอบ

  • ประกันภัยในประเทศและเงินบำนาญ
    • สมาคมผู้รับประกันภัย
    • บริษัทประกันภัย
    • นายหน้าประกันภัย
    • แผนกองทุนบำเหน็จบำนาญ
  • สหกรณ์เครดิต
  • ภาคส่วนระหว่างประเทศ
    • ธนาคารระหว่างประเทศ
    • บริษัทประกันภัยระหว่างประเทศ
    • กองทุนรวมระหว่างประเทศ
  • ธุรกิจบริการทางการเงิน
  • ตัวแทนและผู้ดูแลทรัพย์สินที่จดทะเบียน
  • ภาคส่วนอื่นๆ
    • ธนาคารพัฒนาเซนต์ลูเซีย
    • ธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล
    • สำนักงานผู้ควบคุมการล้มละลาย

ครอบคลุมกลุ่มคนประเทศไหนบ้าง

  • ประเทศเซนต์ลูเชีย

5.ใบอนุญาต FSRA น่าเชื่อถือไหม

  • ไม่น่าเชื่อถือ เพราะใบอนุญาต FSRA ถูกจัดให้เป็นใบอนุญาตในระดับ Rank B เท่านั้น และเท่าที่ตรวจสอบก็ยังไม่มีโบรกเกอร์ไหนที่มีการจดทะเบียนกับใบอนุญาตกับหน่วยงานนี้

6.ข้อกํากับที่น่าสนใจ

สิ่งที่น่าสนใจของการจดทะเบียนกับ FSRA คือ

  • การจดทะเบียนที่ง่ายและรวดเร็ว ใช้เวลาเพียง 7-14 วันเท่านั้น
  • มีการคุ้มครองข้อมูลของนักลงทุนอย่างเข้มงวด
  • ไม่มีข้อกำหนดเรื่องสัญชาติ ถึงแม้จะมีถิ่นที่อยู่นอกเซนต์ลูเซีย ก็สามารถมีอิสระในการเป็นเจ้าของได้ 100% ไม่มีข้อจำกัด
  • ได้รับการยกเว้นในเรื่องภาษี
  • มีต้นทุนในการดำเนินงานต่ำ

7.เงื่อนไขในการรับใบอนุญาต Forex ของ FSRA ทุนการจดทะเบียนขั้นต่ำ

สำหรับบริษัทที่ตัดสินใจดำเนินกิจกรรมฟอเร็กซ์ในเขตอำนาจศาลนี้ ควรพิจารณาข้อกำหนดต่อไปนี้

  • เริ่มต้นด้วยการจดทะเบียนบริษัท หรือองค์กรเชิงพาณิชย์อื่น ๆ ตามกฎหมายท้องถิ่น
  • ต้องมีการแต่งตั้งกรรมการอย่างน้อย 2 คน
  • การมีผู้ถือหุ้นอย่างน้อยหนึ่งรายก็เพียงพอแล้ว อนุญาตให้ถือหุ้นในบริษัทได้
  • จัดระเบียบและดูแลรักษาระบบการปฏิบัติตามคุณภาพภายในบริษัท
  • จัดเตรียมสำเนาหนังสือเดินทางของผู้ถือที่ได้รับการรับรอง หนังสือรับรองจากธนาคาร ประวัติย่อของกรรมการ และใบแจ้งหนี้ค่าสาธารณูปโภคสำหรับไตรมาสล่าสุด

ทุนจดทะเบียนและค่าธรรมเนียมรัฐบาล

  • ทุนจดทะเบียนขั้นต่ำ: ไม่มีข้อกำหนดเกี่ยวกับทุนจดทะเบียนขั้นต่ำสำหรับการจดทะเบียนบริษัทหรือใบอนุญาตฟอเร็กซ์ในเซนต์ลูเซีย
  • ค่าธรรมเนียมรัฐบาลรายปี: จะต้องเสียค่าธรรมเนียมรัฐบาลรายปี 300 เหรียญสหรัฐเพื่อดูแลรักษาบริษัท

8.ตรวจสอบใบอนุญาต FSRA ยังไง

การตรวจสอบใบอนุญาตของ สามารถทำได้ตามขั้นตอนดังต่อไปนี้

ตัวอย่างการค้นหาโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตจาก FSRA

  1. เข้าไปที่เว็บไซต์ fsrastlucia.org
  2. ไปที่เมนู OTHER SECTORS
  3. คลิ๊กที่หัวข้อ Virtual Asset Business
  4. เลือกหัวข้อ Regulated Entities

9.ข้อมูลอื่นๆของ FSRA

  • ทุกท่านต้องทราบก่อนว่าปัจจุบันนี้ยังไม่มีโบรกเกอร์เจ้าไหนที่ได้รับใบอนุญาตและการคุ้มครองจาก FSRA เพราะฉะนั้นถ้าโบรกเกอร์ Forex เจ้าไหนที่อ้างว่าตัวเองได้รับใบอนุญาตจาก FSRA ให้สันนิษฐานเอาไว้ก่อนเลยว่าไม่เป็นความจริง

10.ประวัติหรือข่าวที่มีกับโบรกเกอร์

ตอนนี้มีโบรกเกอร์อยู่หลายเจ้าที่มีข่าวความเสียหายกับทาง FSRA ในเรื่องของ การแอบอ้างใบอนุญาต ได้แก่

โบรกเกอร์ที่เคยเป็นข่าวกับทาง FSRA ในเรื่องของการปลอมแปลงเอกสาร

ทั้ง 2 โบรกเกอร์ได้มีการแอบอ้างว่าตนเองได้รับใบอนุญาตและการคุ้มครองจาก FSRA แต่ความจริงแล้วทางหน่วยงานยังไม่เคยทราบเรื่องนี้และไม่พบการลงทะเบียนของโบรกเกอร์ทั้ง 2 เจ้า ดังนั้นการที่ระบุว่าโบรกเกอร์ KANGA Exchange Ltd. และ EXMO Trading Ltd. ได้รับใบอนุญาตนั้นจึงไม่เป็นความจริง นอกจากนี้ยังมีอีกหลายโบรกเกอร์ที่มีการแอบอ้าง สามารถดูได้จากไฟล์ด้านล่างนี้

11.โบรกเกอร์ที่ให้ License

ปัจจุบันยังไม่มีโบรกเกอร์ใดที่ได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงาน FSRA และทาง FSRA ก็ออกมาเตือนด้วยว่าถ้าเจอโบรกเกอร์เจ้าใดที่อ้างว่าได้รับใบอนุญาตจากทางหน่วยงาน ให้สันนิษฐานเอาไว้ก่อนเลยว่าน่าจะเป็นของปลอม

และจากการตรวจสอบในเว็บไซต์หลักของหน่วยงาน FSRA เอง ก็ยังไม่พบว่ามีโบรกเกอร์ใดที่ได้รับอนุญาตทั้งสิ้น ส่วนใหญ่บริษัทที่ได้รับใบอนุญาตนั้นจะเป็นธุรกิจหรือองค์กรเกี่ยวกับการให้บริการทางการเงินมากกว่า เช่น ธุรกิจบริการทางการเงิน,ธุรกิจเกี่ยวกับประกันภัย,สหกรณ์เครดิต และ ธนาคารระหว่างประเทศ

12.กองทุนประกัน

  • จากการค้นข้อมูลยังไม่มีรายละเอียดในเรื่องของกองทุนประกัน มีแค่การออกใบอนุญาตให้กับธุรกิจที่เกี่ยวกับการประกันภัยเท่านั้น

13.วิธีการฟ้องร้อง

1.ข้อร้องเรียนทั้งหมดต้องทำเป็นลายลักษณ์อักษร และส่งถึง

  • ผู้อำนวยการบริหาร

Financial Services Regulatory Authority

ชั้น 6 อาคาร Francis Compton

Waterfront, Castries

2.ต้องระบุข้อมูลที่จำเป็นทั้งหมดอย่างละเอียด เพื่อให้ง่ายต่อการสอบสวนข้อมูลเพิ่มเติมรวมถึงวันที่ที่เกี่ยวข้อง และต้องแนบจดหมายที่ได้รับจากหน่วยงานและระบุที่อยู่ในการจัดส่งเอกสารตอบกลับ

3.หลังจากที่ได้รับข้อร้องเรียน ทางหน่วยงานกำกับดูแลบริการทางการเงินจะใช้ระยะเวลาประมาณ 2 สัปดาห์ ในการพิจารณาและสอบสวนเพิ่มเติม จากนั้นจะมีการตอบกลับแก่ผู้ร้องเรียนเป็นลายลักษณ์อักษรตามที่อยู่ที่ได้ระบุเอาไว้

4.ในระหว่างการสอบสวน ทางหน่วยงานอาจมีการแจ้งรายละเอียดข้อร้องเรียนของคุณให้บริษัททราบ อย่างไรก็ตาม ข้อร้องเรียนทั้งหมดจะได้รับการจัดเก็บอย่างเคร่งครัดและเป็นความลับ

สาเหตุที่ข้อร้องเรียนของคุณไม่ได้รับการจัดการ

ในบางกรณีหน่วยงาน FSRA ไม่สามารถดำเนินการใดๆ กับข้อร้องเรียนได้ เนื่องจากสาเหตุดังต่อไปนี้

  • ข้อร้องเรียนอยู่ระหว่างหรืออยู่ระหว่างการพิจารณาของศาลหรือกระบวนการระงับข้อพิพาท
  • ข้อร้องเรียนไม่อยู่ภายใต้อำนาจที่หน่วยงานกำกับดูแลมอบให้ผ่านทางสภานิติบัญญัติ
  • ทางหน่วยงานไม่ได้รับข้อมูลเพียงพอที่จะให้หน่วยงานสอบสวนข้อร้องเรียนได้

สรุป

ตอนนี้ทุกท่านก็คงทราบแล้วว่า FSRA เป็นหน่วยงานที่ออกใบอนุญาตให้กับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจและบริการทางการเงินเป็นหลัก แต่ยังไม่ได้มีการออกใบอนุญาตให้กับโบรกเกอร์ Forex ใดๆ ที่เกี่ยวทรัพย์สินดิจิตัล แล้วอีกอย่างใบอนุญาต FSRA ก็ไม่ได้เป็นมีความสำคัญหรือมีบทบาทในการควบคุมโบรกเกอร์มากนัก ก็เลยทำให้ไม่มีโบรกเกอร์ใดสนใจที่จะขอใบอนุญาตกับหน่วยงานนี้

แหล่งอ้างอิง

  1. https://fsrastlucia.org/
  2. https://gofaizen-sherle.com/forex-license/saint-lucia
  3. https://legalaes.com/forex-license-in-saint-lucia/
  4. https://www.brokersview.com/regulators

เขียนโดย

Somchai Witthtaya

ผู้ตรวจทานความถูกต้อง

Chonthicha Poomidon