Leverage กับการล้างพอร์ท Forex

Leverage กับการล้างพอร์ท คือ สาเหตุส่วนใหญ่เกิดจากความเข้าใจเรื่อง Leverage ไม่ดีเพียงพอทำให้เกิดความผิดพลาดได้ง่าย และแก้ไขได้ยาก การเทรดขนาด Lot ขนาดใหญ่จำนวนมาก หรือการส่งคำสั่ง รัว ๆ มากเกินไป เมื่อกราฟเคลื่อนไหวคนละทิศทางกับราคา แต่ก็ยังฝืนส่ง เพราะคิดว่าราคาจะกลับเข้ามาเข้าข้างเราทำให้การเทรดนั้นขาดทุนสะสมเป็นจำนวนมาก สาเหตุเป็นเพราะการตั้งค่า Leverage ไว้ค่อนข้างสูง การตั้ง Leverage ไว้สูง ทำให้สามารถเปิดจำนวนสัญญาได้มากและนั่นคือ สาเหตุของการเกิดเหตุการณ์ Overtrade ในตลาด Forex การเลี่ยงการเกิดเหตุการณ์นี้ สามารถทำได้ง่าย ๆ โดยการกำหนด Lot ขั้นต่ำสำหรับการเทรด โดยการกำหนด Lot ขั้นต่ำต่อการเทรดในครั้งหนึ่งจะช่วยให้เราควบคุมจำนวนการเทรด “แต่อย่างไรก็ตามเทรดเดอร์ก็ต้องทำการควบคุมตัวเองให้ทำตามวินัยในการส่งคำสั่งได้ด้วย จึงจะประสบความสำเร็จ”

“ในบทเรียนนี้ จะพูดถึง Leverage กับการล้างพอร์ท จริง ๆ แล้วก็ไม่ควรจะพูดถึงว่า Leverage คืออะไรสักเท่าไหร่ เพราะว่า มันคงจะ Basic เกินไป อย่างไรก็ตาม มันก็ต้องพูดถึงอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ครับ”

Overtrade
ภาพที่ 1 แสดงตัวอย่างการ Overtrade

Leverage คืออะไร

Leverag คือ เทคนิคใด ๆ ก็ตามที่เกี่ยวกับการกู้ยืม มากกว่าการที่จะใช้เงินทุนสุทธิในการซื้อสินทรัพย์ โดยคาดหวังว่า กำไรหลังจากหักค่าใช้จ่าย (ดอกเบี้ย หรือ ภาษี) จะสูงกว่าต้นทุนการยืม (thaibrokerforex.com/leverage-คืออะไร/)

Leverage แปลเป็นภาษาไทยได้ว่า คาน หรือ การใช้เครื่องมือทดแรง หรือทุ่นแรง การใช้ Leverage ในตลาดการเงินหมายความว่า เป็นเครื่องมือสำหรับการใช้ในตลาดอนุพันธ์ เช่น  Futures หรือ Option และนอกจากตลาด 2 ตลาดที่ว่ามาแล้วยังมีตลาด Forex อีกตลาดหนึ่งที่ใช้ Leverage โดยเครื่องมือดังกล่าวจะทำให้สามารถเพิ่มอำนาจซื้อได้

อธิบายเพิ่ม คือกติการซื้อขายสินค้า เมื่อเวลาจะทำการซื้อขายสินค้า จะต้องจ่ายเงินเต็มจำนวน การซื้อขายสินค้าแบบนี้ คือ การซื้อขายในระบบปกติ ขณะที่มีการซื้อขายสินค้าอีกรูปแบบหนึ่งที่ทำการซื้อขายผ่านการวางเงินค้ำประกัน และเมื่อราคาเปลี่ยนแปลงไปจะชำระเฉพาะส่วนต่างราคาเท่านั้น โดยไม่ต้องทำการชำระมูลค่าสินค้าเต็มราคา ซึ่งลักษณะสินค้าที่จะทำแบบนี้ได้คือ สินค้าที่ซื้อมา และขายไปเท่านั้น ถ้าซื้อมาแล้วเก็บสะสมจะเป็นอะไรที่ทำได้ยากมาก เพราะจะมีต้นทุนอย่างอื่นเกิดขึ้นตามมาด้วย

ตัวอย่างของการซื้อขายสินค้า

ตัวอย่างของการซื้อขายสินค้า ด้วยการวางเงินค้ำประกัน 1/10 เท่ากับ การวางเงินค้ำประกัน 1/10 เท่า ก็คือ ราคาสินค้า 10 บาทเราจะจ่ายเงินค้ำประกัน 1 บาท หรือก็คือ Leverage 1:10 นั่นแหละครับ ถ้าหากราคาดัชนีหุ้นไทย ราคาสัญญาละ 1000 บาท บังคับซื้อขายขั้นต่ำที่ 100 สัญญา หรือก็คือ 100,000 บาท แต่คุณไม่ต้องจ่ายเงินทั้งหมด 100,000 บาทในการค้ำประกันสัญญาหรอก เพราะว่าคุณใช้ Leverage 1:10 วันที่คุณเปิดสัญญา คุณจ่ายเงินค้ำประกันแค่ 10,000 บาท แต่ระหว่างนั้นปรากฏว่า ราคาขึ้นไปที่ สัญญาละ 1,100 บาท นั่นคือ คุณมี100 สัญญา ทำให้มันมีมูลค่า 110,000 บาท คุณจะได้รับเงินมาเพิ่ม 10,000 บาท ในทางตรงกันข้ามถ้าหากคุณเสียเงินเมื่อมูลค่าสัญญาเหลือ 900 บาท คุณก็จะเสียเงินแค่ 10,000 บาทและไม่ต้องจ่าย 90,000 เพิ่มเพื่อจ่ายค่าสัญญาที่เหลือแต่อย่างใด

ทำไม Leverage ทำให้เราล้างพอร์ท

ทำไม Leverage ทำให้เราล้างพอร์ท นั่น เป็นตัวอย่างของการเทรดที่ใช้ Leverage 1:10 ส่วนในตลาด Forex หากเรามีขนาด Leverage 1:1000 เป็นเรื่องธรรมดามาก มันทำให้เราใช้เงินเพียงน้อยนิดก็สามารถเปิดสัญญาที่มีขนาดใหญ่ได้ และไม่ระมัดระวังตัวเอง เพราะว่า เรายังมองอยู่ว่า อ๋อ ใช้เงินนิดเดียวเองนะ ไม่ได้ใช้เงินเยอะเลย ยังเปิดสัญญาได้อีก เพราะเงินประกันยังเหลืออยู่ และด้วยเหตุนี้ การส่งจำนวนสัญญาจำนวนมากนี้ ในตลาด Forex เราเรียกว่า Overtrade หรือ Over Lot นั่นเอง การเทรดลักษณะนี้จะทำให้กำไรขาดทุนสูงและมีความเสี่ยงต่อการล้างพอร์ทสูง นั่นเป็นสาเหตุหลักๆ ของการล้างพอร์ทเลย

ในความเป็นจริง การล้างพอร์ท ไม่ได้เกี่ยวกับ Leverage หรอกครับ ใครจะใช้สูงเท่าไหร่ก็ได้ สิ่งสำคัญ คือ ต้องส่ง Lot รวมเท่าไหร่ต่างหาก ก็เพราะว่าถ้าหากคุณส่ง Lot ใหญ่มาก ต่อให้ใช้ Leverage น้อยมันก็มีโอกาสเสี่ยงล้างพอร์ทอยู่ดีนั่นเอง แล้วจะทำอย่างไรถึงจะสามารถแก้ไขปัญหานี้ได้

การแก้ไขปัญหานี้ทำได้โดยง่าย เพียงแค่การกำหนด Lot ที่เหมาะสมในการส่งคำสั่งเทรด  โดยทำการกำหน Lot ขั้นสูงสุดที่จะเทรดได้ต่อครั้ง หรือจำนวน Lot รวมที่เปิดได้ในการส่งคำสั่งของพอร์ท เพื่อแก้ไขปัญหา Lot ล้นในการเทรด และ Overtrade นั่นเอง

ใส่ความเห็น