ใบอนุญาต FSA Norway (Financial Supervisory Authority of Norway)

  • Rank : ความน่าเชื่อถือสูง
  • ประเทศ : นอร์เวย์
  • Leverage : คู่สกุลเงินหลัก: 1:30 คู่สกุลเงินรอง: 1:20
  • ปีก่อตั้ง : 1986
  • Website : https://www.finanstilsynet.no/en/

ใบอนุญาต FSA NORWAY คืออะไร?

  • FSA Norway หรือ Financial Supervisory Authority of Norway (หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของนอร์เวย์) หรือมีอีกชื่อหนึ่งคือ Finanstilsynet
  • ดูแลทั้งธนาคาร บริษัทหลักทรัพย์ บริษัทประกัน และผู้ให้บริการทางการเงินอื่น ๆ
  • เน้นการป้องกันการทุจริต ความปลอดภัยของลูกค้า และเสถียรภาพทางการเงิน
  • ใช้กฎระเบียบทางการเงินของสหภาพยุโรป (EU) ผ่านข้อตกลง EEA (เขตเศรษฐกิจยุโรป)

เป็นองค์กรของรัฐหรือไม่?

  • FSA Norway คือหน่วยงานอิสระของรัฐบาลนอร์เวย์
  • อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของกระทรวงการคลังของนอร์เวย์โดยตรงเลย

บทบาทและหน้าที่ของ FSA NORWAY

บทบาทและหน้าที่หลักของ FSA NORWAY ได้ดังนี้

  • กำกับดูแลระบบการเงิน: FSA NORWAY รับผิดชอบในการตรวจสอบและควบคุมกิจกรรมทางการเงินของนอร์เวย์ เพื่อให้ทุกอย่างเป็นไปตามกฎหมายและระเบียบ
  • ส่งเสริมเสถียรภาพทางการเงิน: มุ่งป้องกันและรับมือกับวิกฤตการเงิน เพื่อรักษาความมั่นคงของระบบการเงิน
  • คุ้มครองผู้บริโภค: ดูแลให้ผู้ให้บริการทางการเงินปฏิบัติต่อลูกค้าอย่างโปร่งใสและเป็นธรรม
  • กำกับดูแลสถาบันการเงิน: ตรวจสอบความแข็งแกร่งของธนาคารและบริษัทประกันภัย
  • กำกับดูแลตลาดการเงิน: ดูแลตลาดหุ้นและตลาดตราสารหนี้
  • กำกับดูแลผลิตภัณฑ์ทางการเงิน: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าผลิตภัณฑ์การเงินปลอดภัยและเหมาะสม
  • บังคับใช้กฎหมายและระเบียบ: ดำเนินการกับผู้ที่ฝ่าฝืนกฎหมาย
  • ให้ความรู้แก่สาธารณะ: สร้างความเข้าใจในระบบการเงินและสิทธิผู้บริโภค

ระเบียบเบื้องต้นของ FSA NORWAY

ประเด็นสำคัญของระเบียบ

  1. การประเมินความเสี่ยง: ต้องใช้มาตรการที่สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงของแต่ละหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
  2. การตรวจสอบตัวตนหน่วยงานทางการเงิน: ต้องตรวจสอบตัวตนของบริษัทและเจ้าของที่แท้จริงของบริษัทนั้น ๆ โดยใช้มาตรการเข้มงวด
  3. การติดตามธุรกรรม: ต้องมีระบบติดตามการทำธุรกรรม เพื่อระบุพฤติกรรมที่น่าสงสัย เช่น ปริมาณหรือความถี่ในการทำธุรกรรมที่ผิดปกติ
  4. การรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย: ต้องรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้องโดยทันที
  5. การคุ้มครองและความโปร่งใส: ต้องมีมาตรการป้องกันการฉ้อโกงและคุ้มครองเงินทุนของลูกค้า เพื่อให้การดำเนินงานโปร่งใสและปลอดภัย
  6. การบังคับใช้: FSA Norway มีอำนาจลงโทษหน่วยงานทางการเงินที่ไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ

Leverage ที่อนุญาต

Forex ในนอร์เวย์มีเลเวอเรจสูงสุด

  • คู่สกุลเงินหลัก: 1:30
  • คู่สกุลเงินรอง: 1:20

FSA NORWAY กำกับดูแลใครบ้าง?

กำกับดูแลหน่วยงานและบุคคลต่างๆ ในภาคการเงินของนอร์เวย์ ดังนี้

  1. ธนาคารและสถาบันการเงิน
  2. บริษัทประกันภัยและบำนาญ
  3. ตลาดหลักทรัพย์
  4. โบรกเกอร์ (Brokers): รวมถึงโบรกเกอร์หลักทรัพย์และโบรกเกอร์ประเภทอื่นๆ
  5. นายหน้าอสังหาริมทรัพย์
  6. ผู้สอบบัญชีและสำนักงานบัญชี

ครอบคลุมกลุ่มโบรกเกอร์ในประเทศไหนบ้าง

  • FSA Norway จำกัดอยู่ที่โบรกเกอร์ที่ได้รับอนุญาตและดำเนินงานในนอร์เวย์เป็นหลัก ไม่ได้ครอบคลุมโบรกเกอร์ในประเทศอื่นโดยตรง
  • อย่างไรก็ตาม ความพิเศษอยู่ตรงนี้! โบรกเกอร์ที่ดำเนินงานข้ามพรมแดนในเขต EEA ยังอยู่ภายใต้การดูแลของ FSA Norway โดยทำงานร่วมกับหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศอื่น ๆด้วย

ใบอนุญาต FSA NORWAY น่าเชื่อถือไหม?

ใบอนุญาต FSA Norway เป็นที่ยอมรับในระดับสากลว่าเป็นหนึ่งในใบอนุญาตที่น่าเชื่อถือมากในอุตสาหกรรมการเงิน รวมถึง EU และ เป็นหน่วยงานที่อยู่ภายใต้รัฐบาลของ Norway

หลักเกณฑ์การพิจารณาความน่าเชื่อถือ

  • มาตรฐานสูง: FSA Norway มีมาตรฐานการกำกับดูแลที่เข้มงวดมาก เพื่อให้มั่นใจว่าสถาบันการเงินที่ได้รับใบอนุญาตจะดำเนินงานอย่างโปร่งใส ปลอดภัย และเป็นธรรม
  • ความโปร่งใส: ข้อมูลเกี่ยวกับสถาบันการเงินที่ได้รับใบอนุญาตจะถูกเปิดเผยต่อสาธารณะ ทำให้ผู้บริโภคสามารถตรวจสอบและเปรียบเทียบได้ง่าย
  • การคุ้มครองผู้บริโภค: FSA Norway ให้ความสำคัญกับการคุ้มครองสิทธิของผู้บริโภคเป็นอย่างมาก โดยมีกฎระเบียบที่เข้มงวดเพื่อป้องกันการฉ้อโกงและการสูญเสียเงินทุน
  • สอดคล้องกับมาตรฐานสากล: กฎระเบียบของ FSA Norway สอดคล้องกับมาตรฐานสากลที่หลากหลาย เช่น มาตรฐานของ FATF ซึ่งเป็นองค์กรระหว่างประเทศที่ต่อสู้กับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

ข้อกำกับที่น่าสนใจของ FSA NORWAY

การมีส่วนร่วมในเวทีระดับสากล FSA Norway ไม่ได้ทำงานอยู่แค่ในนอร์เวย์เท่านั้น! พวกเขายังเป็นส่วนหนึ่งขององค์กรการกำกับดูแลระดับโลก เช่น IOSCO หรือ ESMA

  • การแบ่งปันข้อมูลและข้อตกลงความร่วมมือข้ามพรมแดน: ไม่ทำงานคนเดียว พวกเขามีทำงานกับหน่วยงานกำกับดูแลจากประเทศต่าง ๆ ผ่านข้อตกลงความร่วมมือ การแลกเปลี่ยนข้อมูลนี้ช่วยให้สามารถจัดการกับความเสี่ยงทางการเงินที่เกิดขึ้นข้ามพรมแดนได้อย่างมีประสิทธิภาพและรวดเร็ว!
  • การกำกับดูแลข้ามพรมแดน: ในโลกการเงินที่เชื่อมต่อกันอย่างล้ำลึก FSA Norway ได้ร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแลในต่างประเทศเพื่อกำกับดูแลสถาบันการเงินที่ดำเนินกิจการข้ามพรมแดน
  • การบรรจบทางกฎระเบียบระดับโลก: FSA Norway มุ่งหน้าสู่การทำให้กฎระเบียบของตนสอดคล้องกับมาตรฐานและแนวทางระดับสากล

เงื่อนไขในการรับใบอนุญาต Forex ของ FSA NORWAY

สรุปเงื่อนไขการขออนุญาตเป็นบริษัทการลงทุนในนอร์เวย์

  • ผู้จัดการ บอร์ดบริหาร และผู้ถือหุ้น: บุคคลเหล่านี้ต้องมีความเหมาะสม ซึ่งหมายถึงมีคุณสมบัติและประสบการณ์ที่เพียงพอในการดำเนินธุรกิจด้านการลงทุน
  • ข้อกำหนดด้านองค์กร: บริษัทต้องมีโครงสร้างองค์กรที่เหมาะสม มีระบบการควบคุมภายในที่เข้มงวด และปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ที่ดีในการกำกับดูแลกิจการ
  • บริษัท Forex ต้องรายงานข้อมูลการดำเนินงานทางการเงิน: และต้องเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินงาน การรายงานธุรกรรม และรายละเอียดทางการเงินที่จำเป็น
  • การรักษาความปลอดภัยของเงินทุนลูกค้า (Client Fund Protection): บริษัทต้องมีระบบการจัดการที่แยกเงินทุนของลูกค้าออกจากเงินทุนของบริษัท เพื่อป้องกันการใช้เงินลูกค้าโดยไม่ถูกต้องตามกฎหมาย

ทุนการจดทะเบียนขั้นต่ำ

ทุนจดทะเบียน: จะต้องมีทุนประเดิมอย่างน้อย 50,000 – 730,000 ยูโร โครนนอร์เวย์

ตรวจสอบใบอนุญาต FSA NORWAY ยังไง?

1. เข้าไปที่ MENU หน้าหลักของ website แล้วไปที่ “Finanstilsynet’s registry”

2. ป้อนชื่อของโบรกเกอร์ ลงในช่องค้นหาที่เว็บไซต์ Finanstilsynet ของ FSA Norway ที่หน้า Finanstilsynet’s registry

3. ตรวจสอบโปรไฟล์ของโบรกเกอร์ บนเว็บไซต์ FSA Norway ว่าโบรกเกอร์นั้นเป็น “บริษัทการลงทุน” (Investment firm) และมีการอนุญาตให้ให้บริการตาม “No 4: Foreign exchange services connected to the provision of investment services”

ข้อมูลอื่นๆ ของ FSA NORWAY

แม้ว่าในนอร์เวย์จะมีเทรดเดอร์ไม่มากนักเมื่อเทียบกับประเทศอื่น แต่ก็มีกฎ ที่กำหนดกฎที่เข้มงวดมากเกี่ยวกับ forex เช่น การห้ามการซื้อขายบางประเภทที่มีความเสี่ยงสูงมากๆ

  • เช่น ห้ามการขายและโฆษณา CFDs ที่มีความเสี่ยงสูง
  • โบรกเกอร์ต้องปฏิบัติตาม “นโยบาย stop-loss” เพื่อช่วยลดการสูญเสียขนาดใหญ่ของนักลงทุน

ประวัติหรือข่าวเกี่ยวกับโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาต FSA NORWAY

FSA NORWAY ได้สั่งปรับธนาคาร Santander ซึ่งเป็นธนาคารจากสเปน เป็นจำนวน 9 ล้านโครนนอร์เวย์ (ประมาณ 1 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) เพราะธนาคารไปละเมิดกฎหมายป้องกันการฟอกเงินของนอร์เวย์ โดยปัญหานี้เกิดขึ้นกับสาขา Santander Consumer Bank ในประเทศนอร์เวย์

โบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาต FSA NORWAY

โบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตจาก FSA Norway (Financial Supervisory Authority of Norway) ได้แก่:

ทั้งสองโบรกเกอร์นี้อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FSA Norway ซึ่งมีมาตรฐานความปลอดภัยสูงและกฎระเบียบที่เข้มงวดเพื่อคุ้มครองนักลงทุน ทำให้ผู้ลงทุนมั่นใจได้ในเรื่องของความโปร่งใสและความมั่นคง

กองทุนประกันจาก FSA NORWAY

กองทุนประกันจาก FSA Norway (Finanstilsynet) มีเพื่อคุ้มครองผู้ลงทุนในกรณีที่บริษัทการลงทุนหรือสถาบันการเงินประสบปัญหาทางการเงิน

  • กองทุนนี้จะช่วยปกป้องผู้ลงทุนในกรณีที่บริษัทการลงทุนล้มละลาย หรือไม่สามารถคืนเงินหรือทรัพย์สินของลูกค้าได้
  • Investor Compensation Scheme เป็นกลไกที่คุ้มครองผู้ลงทุนรายย่อยในกรณีที่บริษัทไม่สามารถปฏิบัติตามข้อผูกพันในการคืนทรัพย์สินได้
  • กองทุนนี้จะไม่ครอบคลุมความเสี่ยงจากการลงทุนในตลาดการเงิน หรือการขาดทุนจากการลงทุนที่ไม่ประสบผลสำเร็จ
  • จุดประสงค์หลักของกองทุนคือการสร้างความมั่นใจแก่ผู้ลงทุนในระบบการเงินของนอร์เวย์

วิธีการฟ้องร้องหากเกิดปัญหากับโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาต FSA NORWAY

การแก้ไขปัญหาข้อพิพาทกับโบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแลจาก FSA นอร์เวย์

หากมีข้อปัญหากับโบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแลจาก Finanstilsynet (FSA) ของนอร์เวย์ สามารถดำเนินการตามขั้นตอนเหล่านี้:

วิธีที่ 1: ติดต่อโบรกเกอร์โดยตรงก่อน เป็นวิธีที่แนะนำให้ดำเนินการเป็นอันดับแรก

วิธีที่ 2: ถ้าวิธี 1 ไม่ได้ถูกแก้ไข ให้ ยื่นเรื่องร้องเรียนต่อคณะกรรมการพิจารณาข้อร้องเรียนด้านบริการทางการเงินของนอร์เวย์ (Finansklagenemnda/FinKN)

  • หากคุณไม่พอใจกับทางแก้ไขของโบรกเกอร์
  • สามารถยื่นเรื่องร้องเรียนต่อคณะกรรมการพิจารณาข้อร้องเรียนด้านบริการทางการเงินของนอร์เวย์ (Finansklagenemnda/FinKN)
  • องค์กรนี้มีหน้าที่ไกล่เกลี่ยข้อพิพาทระหว่างโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์กับนักลงทุน

*** ส่วนใหญ่เป็นภาษา Norway

Reference