เจาะลึก FSA Seychelles หน่วยงานกำกับดูแลการเงินแห่งเซเชลส์

ในตลาด Forex แล้วนอกจากฝีมือการเทรดเราจำเป็นต้องมีความรู้ในเรื่องของการเลือกโบรกเกอร์ด้วย ซึ่งโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือก็ต้องมีองค์ประกอบอะไรหลาย ๆ อย่าง โดยความน่าเชื่อถือก็เป็นหนึ่งสิ่งที่สำคัญในการพิจารณาเลือกโบรกเกอร์ครับ ดังนั้นบทความนี้เรามาทำความรู้จัก License ของ FSA Seychelles กันครับ

ใบอนุญาต FSA Seychelles คืออะไร

FSA Seychelles ย่อมาจาก Financial Services Authority Seychelles คือ ใบอนุญาตที่ออกจากหน่วยงานกำกับดูแลการเงินของประเทศเซเซลส์ ที่ก่อตั้งเมื่อปี 2013 และทำหน้าที่กำกับดูแลและควบคุมสถาบันการเงินที่ให้บริการทั้งในด้านการเงินทั่วไป, ธนาคาร, บริษัทประกันภัย, และโบรกเกอร์ Forex ภายในประเทศ

การมีใบอนุญาตจาก FSA Seychelles นับว่าเป็นโบรกเกอร์ Forex หรือ บริษัททางการเงิน ที่น่าเชื่อถือในระดับหนึ่งครับ แต่ใช่ว่าใครจะมีไอ้เจ้าใบนี้ก็ได้นะครับ เพราะเขามีกฎเกณฑ์ของเขาอยู่เด้อเพื่อน ๆ

FSA Seychelles เป็นองค์กรของรัฐหรือป่าว?

ใช่แล้วจ้า FSA Seychelles เป็นองค์กรของรัฐฯ ที่จัดตั้งขึ้นภายใต้รัฐบาลของประเทศเซเซลส์ โดยหน่วยงานนี้ทำหน้าที่กำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงินในประเทศทุกอย่างเลยครับ

บทบาทและหน้าที่ของ FSA Seychelles

FSA มีบทบาทหน้าที่หลายประการครับ ซึ่งทุกบริบทจะเป็นไปเพื่อให้ทุกอย่างเป็นไปตามมาตรฐานสากล และที่สำคัญที่สุดคือรักษาความเชื่อมั่นของนักลงทุนครับ! ดังนี้ผมก็ขอสรุปรวบรัดประมาณนี้ครับ

ออกใบอนุญาตและการควบคุมดูแล: ทาง FSA มีหน้าที่ออกใบอนุญาตให้ผู้ที่ผ่านเกณฑ์ตามที่เขากำหนด ซึ่งเขาจะมีการตรวจสอบตามระเบียบของเขา ไม่ว่าจะเป็นบริการด้านการทรัสต์ ตลาดทุน การลงทุนแบบรวม (collective investment schemes) หรือบริการประกันภัย!
ตรวจสอบและบังคับใช้กฎหมาย: งานของ FSA ไม่จบแค่การออกใบอนุญาตนะครับ พวกเขายังคอยตรวจสอบว่าบริษัทที่ได้รับอนุญาตทำงานตามกรอบกฎหมายหรือไม่ ถ้ามีใครฝ่าฝืน FSA ก็พร้อมที่จะลงดาบและจัดการกับกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมายเหมือนกัน!
ดูแลกิจการระหว่างประเทศ: เขายังดูแลธุรกิจระหว่างประเทศ เช่น การจดทะเบียนบริษัทต่างประเทศ กองทุน ทรัสต์ และการเป็นหุ้นส่วนแบบจำกัด (limited partnerships) ทำให้เซเชลส์กลายเป็นศูนย์กลางธุรกิจระหว่างประเทศที่น่าเชื่อถือระดับนึงครับ!
สร้างความรู้ความเข้าใจแก่สาธารณะ: FSA ไม่ได้แค่กำกับดูแล แต่ยังทำหน้าที่ให้ความรู้แก่สาธารณะเรื่องบริการทางการเงินและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องด้วย โดยจัดสัมมนาและโปรแกรมฝึกอบรมให้กับผู้ให้บริการในภาคการเงินเพื่อให้ทุกคนเข้าใจกฎเกณฑ์และปฏิบัติตามได้ถูกต้อง
ร่วมมือและการเป็นตัวแทนในเวทีนานาชาติ: FSA เป็นตัวแทนของเซเชลส์ในเวทีระหว่างประเทศ และทำงานร่วมกับหน่วยงานกำกับดูแลอื่น ๆ เพื่อให้แน่ใจว่ากฎเกณฑ์ของเซเชลส์สอดคล้องกับมาตรฐานการเงินระดับโลกครับ!

โดยภาพรวมแล้ว FSA Seychelles นับว่าเป็นเสมือนผู้พิทักษ์ความโปร่งใสในตลาดการเงินนั่นแหละครับ เพราะเขาจะช่วยให้ความเป็นธรรมแก่ผู้บริโภคอย่างเรา ๆ

รูปที่ 1 สรุปหน้าที่หลัก FSA Seychelles

FSA Seychelles กำกับดูแลใครบ้าง?

คำถามนี้ไม่ยากครับ เพราะ FSA Seychelles เป็นดั่งหัวหน้าหน่วยคุมความปลอดภัยทางการเงินของเซเซลล์ ดังนั้นบริษัทไหนที่ดำเนินการโดยมีขอบเขตที่ต้องข้องเกี่ยวกับการเงินก็โดนหมดครับ ซึ่งผมขอแบ่งประเภทประมาณนี้แล้วกันนะครับ

โบรกเกอร์ Forex และ CFD: ก็ต้องเริ่มกันที่เหล่าโบรกเกอร์ Forex และ CFD ที่ชอบโยนตัวเลขซื้อขายเงินตราต่างประเทศให้กับนักเทรด FSA เห็นแบบนี้ก็ต้องคอยเช็กว่าโบรกเกอร์พวกนี้เล่นตามกติกาหรือไม่ คอยปกป้องนักเทรด ไม่ให้โดนโกงหรือติดกับดักที่พวกโบรกเกอร์บางรายอาจจะทำขึ้นมา
บริษัททรัสต์: บ.นี้เขาทำหน้าที่จัดการทรัพย์สินให้กับลูกค้าครับ ดังนั้นก็ไม่ใช่เรื่องแปลกที่ทาง FSA จะเข้ามาตรวจสอบ โดยเขาจะคอยดูว่าบริษัทเหล่านี้ไม่ได้เอาทรัพย์สินของลูกค้าไปใช้ผิดวัตถุประสงค์หรือทำอะไรที่ไม่โปร่งใสครับ
บริษัทประกันภัย: นอกจากนี้ก็จะมีพวกบริษัทประกันภัย ที่ชอบบอกว่าจะคุ้มครองคุณในทุกกรณี แต่ FSA ก็ต้องเข้ามาดูแลเช่นกัน FSA ทำตรวจสอบเพื่อให้มั่นใจว่าเมื่อถึงเวลาต้องจ่าย พวกเขาจะทำหน้าที่ตามที่สัญญาไว้ ซึ่งไม่ว่าจะเป็นประกันชีวิตหรือประกันสุขภาพทาง FSA ก็ไม่ให้พลาดแน่นอนครับ!
บริษัทจัดการกองทุน: พวกนี้ก็คือผู้จัดการการลงทุน ที่มีหน้าที่ทำให้เงินงอกเงยครับ ดังนั้นทาง FSA จึงต้องคอยดูให้แน่ใจว่าพวกเขาลงทุนอย่างโปร่งใส ไม่ล้มละลายก่อนที่จะทำให้นักลงทุนสูญเสียเงิน
บริษัทระหว่างประเทศ (IBCs): พวกบริษัทใหญ่โตที่มาเซเชลส์เพราะได้เปรียบทางธุรกิจในด้านภาษีค่อนข้างมากครับ และแน่นอนครับว่า FSA มีความเป็นห่วงแบบสุด ๆ จึงจัดทีมงานคอยตรวจตราพวกเขาว่าจะทำกิจการแบบขาวสะอาดหรือป่าว ทำให้ FSA เซเซลล์กลายเป็นศูนย์กลางของการตรวจสอบเฉพาะถิ่นไปเลย
ตลาดทุนและบริการทางการเงินอื่น ๆ: อันนี้ทาง FSA พลาดไม่ได้จริง ๆ เพราะตลาดการเงินในประเทศก็สำคัญมาก ๆ ถ้าไม่ตรวจสอบดูแลให้ดี คงจะกระทบต่อเศรษฐกิจภายในประเทศพอสมควรครับ

รูปที่ 2 สรุปแล้วว่า FSA Seychelles ดูแลใครบ้าง

ครอบคลุมกลุ่มคนในประเทศไหนบ้าง

FSA Seychelles ที่ไม่เพียงแค่ดูแลคนในเซเชลส์ แต่ยังคอยคุมเกมการเงินของเหล่านักลงทุนและบริษัทต่าง ๆ จากทั่วโลกที่แวะเวียนมาที่เกาะเล็ก ๆ แห่งนี้เพื่อทำธุรกิจระหว่างประเทศอีกด้วยครับ!

ในเซเซล์: FSA ทำหน้าที่เหมือน “คุณลุงผู้ใหญ่บ้าน” ที่คอยดูแลคนในประเทศ ให้แน่ใจว่าทุกบริษัทที่เกี่ยวข้องกับการเงิน เช่น โบรกเกอร์ Forex, บริษัทประกัน, กองทุน และตลาดหลักทรัพย์ ทำงานตามกฎ ไม่หลอกลวงหรือเอาเปรียบคนในบ้าน
นอกเซเซล์: แต่ที่พิเศษกว่านั้นคือ FSA ไม่ได้คุมแค่ในบ้านตัวเองเท่านั้นนะ! บริษัทใหญ่ ๆ จากทั่วโลกที่อยากเข้ามาทำธุรกิจในเซเชลส์ก็ต้องอยู่ในสายตาของ FSA เหมือนกัน เหมือนกับ “ผู้พิทักษ์” ที่คอยดูว่าใครจะเข้ามาตั้งกองทุน, จดทะเบียนบริษัท หรือทำธุรกิจในศูนย์กลางการเงินนี้ ต้องเป็นคนที่น่าเชื่อถือและเล่นตามกฎเท่านั้น

นอกจากนี้ FSA Seychelles ยังเป็นเหมือน “ผู้จัดการความปลอดภัย” สำหรับนักลงทุนจากทุกมุมโลก ไม่ว่าคุณจะเป็นนักธุรกิจจากยุโรปหรือนักลงทุนจากเอเชีย ถ้าคุณทำธุรกิจในเซเชลส์ คุณก็ต้องอยู่ภายใต้การคุ้มครองของ FSA ที่จะทำให้คุณมั่นใจว่าเงินของคุณจะปลอดภัยและได้รับการดูแลอย่างดีครับ 😀

ใบอนุญาต FSA Seychelles น่าเชื่อถือไหม

ถึงแม้ว่าภาระงานของทาง FSA Seychelles จะมีเยอะมาก ๆ แต่เขาถูกจัดให้เป็น Regulator Rank C หรือ Tier 3 เท่านั้นเอง นอกจากนี้ทาง FSA Seychelles เขาตั้งออฟฟิศอยู่นอกชายฝั่งที่มีข้อได้เปรียบทางภาษี ดังนั้นใบอนุญาตนี้อาจจะไม่เข้มงวดเท่ากับใบอนุญาตจาก FCA หรือ ASIC ครับ อย่างไรก็ตาม การมีใบ License จาก FSA Seychelles ยังคงเป็นอะไรที่น่าเชื่อถือและไว้ใจได้อยู่ดี

เงื่อนไขในการรับใบอนุญาต Forex ของ FSA Seychelles

หากคุณกำลังสนใจที่จะขอรับ License จากทาง FSA Seychelles แล้วล่ะก็ คุณจะต้องผ่านด่านประมาณ 6 ด่านหลัก ๆ จึงจะได้รับ “ตราประทับวิเศษ” ที่ช่วยให้โบรกเกอร์ของคุณกลายเป็นที่น่าเชื่อถือในโลกการเงิน! ซึ่งทั้ง 6 ด่านมีอะไรบ้างไปดูกัน

รูปที่ 3 สรุปหกด่านที่ผู้สมัครต้องสอบให้ผ่านไปให้ได้

ด่านที่ 1: ตั้งบริษัทในเซเชลส์ -> มีทุนจดทะเบียนขั้นต่ำ $50,000 และต้องมีผู้ถือหุ้นและกรรมการอย่างน้อยสองคน แต่โชคดีที่คนคนเดียวกันสามารถเป็นได้ทั้งผู้ถือหุ้นและกรรมการ ถือว่าด่านนี้ไม่ยากเกินไปใช่ไหม?
ด่านที่ 2: ตั้งสำนักงานในท้องถิ่น -> ด่านนี้มีเพื่อพิสูจน์ว่าคุณไม่ได้เป็นแค่ “บริษัทกระดาษ” แต่มีการดำเนินงานจริง คุณต้องมีสำนักงานในเซเชลส์ที่ได้รับการตรวจสอบและอนุมัติจาก FSA นี่ไม่ใช่แค่การเช่าห้องเล็ก ๆ แล้วจบ แต่ต้องพิสูจน์ว่า “เรามีตัวตนจริง ๆ นะ!”
ด่านที่ 3: แต่งตั้งเจ้าหน้าที่คนสำคัญ -> มาถึงด่านนี้ คุณต้องหาทีมของคุณ! โดยภายในทีมงานต้องมี เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ (Compliance Officer) และ ตัวแทนใบอนุญาต (License Representative) เพื่อคอยทำให้บริษัทเดินหน้าตามกฎระเบียบ และอาจจะมีทนายเก่ง ๆ คอยช่วยเหลือด้วยครับ 😀
ด่านที่ 4: จัดการประกันภัยความรับผิด -> ด่านนี้คุณจะต้องมีการประกันภัยความรับผิดทางวิชาชีพเผื่อกรณีที่มีอะไรผิดพลาด จะได้มีเงินคุ้มครองคุณและลูกค้าเสมอนั่นเองครับ
ด่านที่ 5: ตรวจสอบทางการเงิน -> ด่านนี้คุณจะต้องโชว์ความรวยและความมั่นคงของคุณแล้วครับ เพราะคุณต้องจัดทำรายงานทางการเงินและมีการตรวจสอบบัญชีอย่างสม่ำเสมอ เพื่อให้ FSA มั่นใจว่าบริษัทของคุณแข็งแรงและปลอดภัยจริง ๆ
ด่านที่ 6: ยื่นเอกสารทุกอย่างให้พร้อม -> ด่านสุดท้ายจ้า อันนี้คุณจะต้องรวบรวมเอกสารต่าง ๆ เช่น สำเนาหนังสือเดินทาง, ใบรับรองว่าไม่มีประวัติอาชญากรรม, และหลักฐานทางการเงิน เอกสารเหล่านี้เปรียบเหมือน “สมบัติลับ” ที่จะช่วยให้คุณผ่านการตรวจสอบได้ครับ

ถ้าคุณผ่านทุกด่านเรียบร้อย ที่เหลือก็แค่รอเวลาประมาณ 8-12 weeks เพื่อให้ทาง FSA ตรวจสอบและประมวลผลครับ ซึ่งหากผ่านไปได้ด้วยดี คุณก็จะได้รับ License FSA ไปครอบครองได้เลยครับ สามารถอ่านรายละเอียดเงื่อนไขการขอรับ FSA Broker License เพิ่มเติมได้นะ

วิธีตรวจสอบใบอนุญาต FSA Seychelles ยังไง

เข้าไปที่ Website ของ FSA Seychelles -> Click
จากนั้นเลือกที่เมนู Securities Dealer
ค้นหาชื่อโบรกเกอร์ Forex ที่คุณตามหาเป็นเสร็จครับ

รูปที่ 4 ตัวอย่างวิธีการค้นหาโบรกเกอร์ที่มี License FSA Seychelles ซึ่งวิธีการหาค้นข้างจะแตกต่างจาก Regulator อื่น ๆ พอสมควรครับ

โบรกเกอร์ Forex ไหนบ้างที่ถูก FSA Seychelles ลงโทษ

ในวงการ Forex ถ้าโบรกไหนไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบก็อาจโดน FSA “จัดหนัก” ได้นะ เพราะตัวอย่างที่เห็นชัด ๆ ก็คือ Aronex Corporation Ltd. ดันไปเล่นผิดกติการจนถูกผู้คุมเกมอย่าง FSA Seychelles ลงโทษแบบไม่ปรานี!

เรื่องราวนี้เกิดขึ้นในเดือนมกราคมปี 2021 เมื่อ FSA Seychelles ทนไม่ไหวกับพฤติกรรมของ Aronex ที่ไม่ยอมเล่นตามกติกา พวกเขาจึงตัดสินใจจัดการด้วยการ เพิกถอนใบอนุญาต ของโบรกเกอร์รายนี้ไปแบบสิ้นเชิงครับ! (ถึงจะเป็น Regulator Rank C แต่ก็กล้าลงดาบนะจ๊ะ 555+) โดยที่ทาง FSA Seychelles ก็มีการทำประกาศแจ้งเตือนทั้งเว็บแอบอ้าง และการหลอกลวงต่างๆ ดูได้ที่ Regulatory Updates เลยครับ

โบรกเกอร์ Forex ภายใต้การดูแลของ FSA Seychelles

จริง ๆ มันก็มีหลายโบรกเกอร์นะครับ เช่น Pepperstone, Exness, Tickmill, FBS เป็นต้น ถ้าอยากรู้ว่ามีโบรกเกอร์ไหนอีก ดูที่ Capital Markets > Securities Dealer ได้เลย! หรือลองหาจากวิธีตรวจสอบใบอนุญาตที่เขียนแนะนำเอาไว้ข้างต้นก็ได้ครับ เพราะมันเยอะจริง!!

สรุป

FSA Seychelles เป็นหน่วยงานกำกับดูแลการเงินของเซเชลส์ที่ก่อตั้งในปี 2013 ทำหน้าที่คุมโบรกเกอร์ Forex, ธนาคาร, บริษัทประกัน และสถาบันการเงินอื่น ๆ ในประเทศ แน่นอนว่ามีการตรวจสอบเข้มงวดเพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทการเงินเหล่านี้ทำงานตามกฎ ไม่ตุกติก! แต่ไม่ใช่แค่ในเซเชลส์เท่านั้น เพราะ FSA ยังดูแลธุรกิจระหว่างประเทศที่เข้ามาตั้งฐานในเซเชลส์อีกด้วย ถ้าใครอยากรู้รายละเอียดแบบเจาะลึก ก็สามารถหาอ่านได้จาก FAQ ที่ทาง FSA Seychelles ทำสรุปคำถามที่พบบ่อยมาให้แล้ว อ่านเข้าใจง่ายมากครับ : )