หน่วยงานกำกับดูแลโบรกเกอร์ Forex

ใบอนุญาต MNB (Magyar Nemzeti Bank) ตราประทับแห่งความน่าเชื่อถือในโลกการลงทุนของฮังการี

  • Rank : น่าเชื่อถือมาก
  • ประเทศ : ฮังการี
  • Leverage : 1:30
  • ปีก่อตั้ง : 1924
  • Website : https://www.mnb.hu/en/

ใบอนุญาต MNB คืออะไร?

  • ใบอนุญาต MNB คือใบอนุญาตที่ออกโดยธนาคารกลางแห่งประเทศฮังการี หรือ Magyar Nemzeti Bank
  • ซึ่งทำหน้าที่เป็นหน่วยงานที่กำกับดูแลสถาบันการเงินในประเทศฮังการี รวมถึงโบรกเกอร์ Forex และบริษัทที่ให้บริการทางการเงิน
  • โดย MNB เป็นสมาชิกของระบบธนาคารกลางยุโรป ECB (European System of Central Banks)

เป็นองค์กรของรัฐหรือไม่?

  • ใช่, MNB เป็นธนาคารกลางของรัฐที่มีหน้าที่หลักในการรักษาเสถียรภาพทางเศรษฐกิจของประเทศฮังการี
  • ใบอนุญาตที่ออกโดย MNB จึงอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานรัฐโดยตรง แต่ ดำเนินงานอย่างอิสระ ไม่รับคำสั่งจากรัฐบาลหรือหน่วยงานอื่น ๆ นอกเหนือจากธนาคารกลางยุโรป (European Central Bank)

บทบาทและหน้าที่ของ MNB

(MNB) เป็นธนาคารกลางของฮังการี มีบทบาทและหน้าที่สำคัญดังนี้

  • การกำกับดูแลบริษัททางการเงิน: MNB ควบคุมบริษัททางการเงินที่เกี่ยวข้อง เช่น โบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาต บริษัทประกัน สถาบันตลาดทุน และสถาบันการเงินอื่นๆ เพื่อให้ดำเนินกิจการตามมาตรฐานและความยุติธรรม
  • รักษาเสถียรภาพทางราคา: นับเป็นเป้าหมายหลักของธนาคารกลางทั่วโลก รวมถึง MNB ด้วย การควบคุมอัตราเงินเฟ้อให้คงที่
  • สนับสนุนนโยบายเศรษฐกิจ: แม้จะมีความเป็นอิสระ แต่ธนาคารกลางก็ต้องประสานงานกับรัฐบาลในการดำเนินนโยบายเศรษฐกิจเพื่อให้บรรลุเป้าหมายร่วมกัน เช่น การส่งเสริมการเติบโตทางเศรษฐกิจ การสร้างงาน และการรักษาเสถียรภาพทางการเงิน
  • บริหารจัดการทุนสำรองระหว่างประเทศ: ทุนสำรองระหว่างประเทศเป็นเหมือน “หมอน” ที่ช่วยป้องกันความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาดเงินต่างประเทศ และช่วยสนับสนุนเสถียรภาพของค่าเงิน
  • ออกธนบัตรและเหรียญ: เป็นหน้าที่หลักของธนาคารกลางทุกแห่งในการออกเงินตราของประเทศ
  • รวบรวมและเผยแพร่ข้อมูล: ข้อมูลทางเศรษฐกิจที่ถูกต้องและทันสมัยเป็นสิ่งสำคัญในการตัดสินใจทางเศรษฐกิจทั้งในระดับนโยบายและระดับภาคเอกชน
  • กำหนดอัตราแลกเปลี่ยน: การกำหนดอัตราแลกเปลี่ยนเป็นเครื่องมือสำคัญในการบริหารจัดการค่าเงิน และส่งผลต่อการค้าและการลงทุนระหว่างประเทศ

ระเบียบเบื้องต้นของ MNB

ระเบียบเบื้องต้นของ MNB สำหรับโบรกเกอร์ที่ได้รับอนุญาต

  • การกำกับดูแลอย่างเข้มงวด: MNB มีอำนาจในการกำหนดกฎระเบียบและตรวจสอบให้แน่ใจว่าสถาบันการเงินทุกแห่งปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง
  • การป้องกันการฟอกเงิน: MNB มีมาตรการป้องกันการฟอกเงินที่เข้มงวด เพื่อป้องกันการนำเงินที่ได้จากการกระทำผิดกฎหมายมาฟอกให้สะอาด
  • การสอดคล้องกับมาตรฐานสากล: กฎระเบียบของ MNB สอดคล้องกับมาตรฐานสากล เช่น EEA
  • การเปิดเผยข้อมูล: MNB บังคับให้สถาบันการเงินเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ เพื่อให้ผู้บริโภคและนักลงทุนสามารถเข้าถึงข้อมูลที่ถูกต้องและเป็นปัจจุบัน

Leverage ที่อนุญาต

  • สำหรับโบรกเกอร์ที่ได้รับอนุญาตจาก MNB นั้น Leverage ที่อนุญาตมักจะถูกจำกัดที่ 1:30 ซึ่งเป็นมาตรฐานที่ปฏิบัติตามข้อกำหนดของ ESMA

MNB กำกับดูแลใครบ้าง?

มีหน้าที่กำกับดูแลและอนุมัติการดำเนินกิจการของสถาบันการเงินและบุคคลที่เกี่ยวข้องในภาคการเงิน โดยครอบคลุมทั้งตลาดการเงิน ดังนี้

  • ตลาดการเงิน (Financial market)
  • ตลาดทุน (Capital market)
  • ตลาดประกันภัย (Insurance market)
  • กองทุน (Funds market)
  • สถาบันการเงินต่าง ๆ เช่น โบรกเกอร์ บริษัทประกันภัย และกองทุนรวม
  • โครงสร้างพื้นฐานทางการเงิน เช่น ตลาดหลักทรัพย์ บริษัทเคลียริ่ง และศูนย์รับฝากหลักทรัพย์

ครอบคลุมกลุ่มโบรกเกอร์ในประเทศไหนบ้าง

  • โบรกเกอร์ที่อยู่ในประเทศฮังการี
  • โบรกเกอร์ที่ให้บริการในเขตเศรษฐกิจยุโรป (EEA) ภายใต้สิทธิ์ passporting ตามกฎ MiFID

ใบอนุญาต MNB น่าเชื่อถือไหม?

ใบอนุญาต MNB (Magyar Nemzeti Bank) ถือเป็นสัญลักษณ์ของความน่าเชื่อถือในวงการการเงินของฮังการีและสหภาพยุโรป เนื่องจาก MNB เป็นหน่วยงานกำกับดูแลที่เข้มงวดและมีมาตรฐานสูง เพราะเป็นหน่วยงานที่มีความรับผิดชอบในการกำกับดูแลสถาบันการเงินและบริษัททางการเงินภายในประเทศฮังการี

หลักเกณฑ์การพิจารณาความน่าเชื่อถือ

  • ความน่าเชื่อถือ: โบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตจาก MNB จะต้องผ่านการตรวจสอบและปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวด ซึ่งเป็นการรับประกันว่าโบรกเกอร์นั้นมีความน่าเชื่อถือและมีความมั่นคงทางการเงิน
  • ความปลอดภัย: MNB มีมาตรการป้องกันการฟอกเงินและการก่อการร้าย ทำให้เงินทุนของคุณปลอดภัยจากการถูกนำไปใช้ในทางที่ผิด
  • การคุ้มครองผู้บริโภค: หากเกิดปัญหาขึ้น คุณสามารถร้องเรียนไปยัง MNB ได้ และ MNB จะเข้ามาช่วยเหลือในการแก้ไขปัญหา
  • มาตรฐานสากล: MNB ทำงานร่วมกับหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินระหว่างประเทศ ทำให้มั่นใจได้ว่ามาตรฐานของโบรกเกอร์ที่ได้รับอนุญาตนั้นเป็นไปตามมาตรฐานสากล

ข้อกำกับที่น่าสนใจของ MNB

  • สิทธิ์ Passporting ภายใต้ MiFID: เปิดประตูสู่ตลาดยุโรป สิทธิ์ Passporting หมายถึงสิทธิพิเศษที่โบรกเกอร์ได้รับอนุญาตจาก MNB สามารถขยายบริการไปยังประเทศสมาชิกสหภาพยุโรปอื่นๆ ได้โดยไม่ต้องขอใบอนุญาตเพิ่มเติม
  • การอนุญาตตามกฎ MiFID: มาตรฐานสากลเพื่อความปลอดภัย เป็นกฎหมายของสหภาพยุโรปที่กำหนดมาตรฐานในการให้บริการทางการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในตลาดหลักทรัพย์และตลาดตราสารอนุพันธ์

เงื่อนไขในการรับใบอนุญาต Forex ของ MNB

เงื่อนไขเหล่านี้เป็นส่วนสำคัญของการควบคุมดูแลและการออกใบอนุญาตโดย MNB

  • ข้อกำหนดในการตั้งสำนักงาน: บริษัทที่ขอใบอนุญาตต้องมีสำนักงานทางกายภาพในประเทศฮังการี และมีกรรมการผู้มีถิ่นที่อยู่ในฮังการีอย่างน้อย 2 คน
  • แผนธุรกิจที่ละเอียด: ในกระบวนการขอใบอนุญาต บริษัทต้องส่งแผนธุรกิจที่ละเอียด ซึ่งระบุข้อมูลเกี่ยวกับวิธีการดำเนินงานและโครงสร้างทางการเงินของบริษัท
  • เกณฑ์การพิจารณาคุณสมบัติของผู้บริหาร: ผู้บริหารของบริษัทจะต้องผ่านการตรวจสอบคุณสมบัติตามเกณฑ์ “fit and proper” เพื่อให้แน่ใจว่ามีความสามารถและความรับผิดชอบในการดำเนินงานตามกฎเกณฑ์ของ MNB

ทุนการจดทะเบียนขั้นต่ำ

  • บริษัท broker forex ที่ขอใบอนุญาตต้องมีทุนจดทะเบียนขั้นต่ำที่ €125,000 (ยูโร) เพื่อเป็นหลักประกันว่าบริษัทมีความมั่นคงทางการเงินเพียงพอ

ตรวจสอบใบอนุญาต MNB ยังไง?

1. ป้อนหมายเลขประจำตัวหรือชื่อโบรกเกอร์ในช่องค้นหา:

  • เข้าไปที่หน้าเว็บไซต์การค้นหาสถาบันทางการเงินของ MNB ที่ https://intezmenykereso.mnb.hu/en/Home/Index
  • ป้อนหมายเลขประจำตัวหรือชื่อของโบรกเกอร์ลงในช่องค้นหา

2. ตรวจสอบข้อมูลการให้บริการ:

  • เมื่อพบโบรกเกอร์ในระบบของ MNB ให้เปิดหมวดหมู่ “ACTIVITIES” (กิจกรรม) เพื่อตรวจสอบว่าโบรกเกอร์นั้นได้รับอนุญาตให้ให้บริการ “Foreign exchange services on own account where these are connected to the provision of investment services” หรือไม่

ข้อมูลอื่นๆ ของ MNB

MNB ในเวทีการเงินระดับโลก นอกเหนือจากการกำกับดูแลภายในประเทศแล้ว MNB ยังมีความมุ่งมั่นที่จะสร้างความร่วมมือและแลกเปลี่ยนความรู้กับสถาบันการเงินระหว่างประเทศอื่นๆ

  • ความสัมพันธ์ระดับสากล: MNB มีความสัมพันธ์อันดีกับองค์กรการเงินระหว่างประเทศชั้นนำ เช่น IMF, ECB, OECD, BIS และ EBRD ซึ่งช่วยให้ MNB สามารถเข้าถึงข้อมูลและแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดในระดับโลกได้
  • ความร่วมมือกับประเทศต่างๆ: MNB ไม่ได้จำกัดความสัมพันธ์เพียงแค่ประเทศในยุโรป แต่ยังขยายความร่วมมือไปยังประเทศในเอเชียและอเมริกาอีกด้วย

ประวัติหรือข่าวเกี่ยวกับโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาต MNB

  • MNB ปรับ Interactive Brokers Central Europe จำนวน 19 ล้านฟอรินต์ (HUF):เนื่องจากมีความบกพร่องในการตรวจสอบลูกค้า การจัดการข้อร้องเรียน ระบบ IT การป้องกันการฟอกเงิน การเอาท์ซอร์ส และการควบคุมบัญชีของบริษัท
  • การปรับแยกเป็น 2 ส่วน: ได้สั่งปรับ3 ล้านฟอรินต์สำหรับการกำกับดูแลตลาด และ 7.7 ล้านฟอรินต์สำหรับการกำกับดูแลการป้องกันการฟอกเงิน

โบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาต MNB

  • Instaforex : เป็นโบรกเกอร์ที่ได้รับความนิยม นอกจากใบอนุญาตหลักจาก MNB ก็มีจากคณะกรรมการบริการทางการเงินของหมู่เกาะบริติชเวอร์จิน (BVI FSC) ซึ่งเป็นเขตอำนาจศาลนอกสหภาพยุโรป และอื่นๆ
  • Interactive Brokers : เป็นบริษัทโบรกเกอร์ที่มีขนาดใหญ่และได้รับการกำกับดูแลจากหน่วยงานกำกับดูแลหลายแห่งทั่วโลก รวมถึงหน่วยงานในสหรัฐอเมริกา สหราชอาณาจักร และสวิตเซอร์แลนด์

กองทุนประกันจาก MNB

ธนาคารแห่งชาติฮังการี (MNB) มีบทบาทในการกำกับดูแลและปกป้องสิทธิของผู้บริโภคในภาคการเงิน รวมถึงการจัดการกองทุนประกันที่สำคัญเพื่อคุ้มครองผู้ใช้บริการทางการเงิน ดังนี้:

  1. กองทุนชดเชยเงินฝาก (National Deposit Insurance Fund – NDIF):
    • กองทุนนี้มีหน้าที่คุ้มครองเงินฝากของลูกค้าธนาคารและสถาบันการเงินในกรณีที่บริษัทล้มละลายหรือไม่สามารถดำเนินการได้
  2. กองทุนประกันการลงทุน (Investor Protection Fund – IPF):
    • กองทุนนี้คุ้มครองนักลงทุนที่ลงทุนกับบริษัทที่ได้รับการอนุญาตจาก MNB หากบริษัทไม่สามารถจ่ายคืนเงินลงทุนได้ IPF

วิธีการฟ้องร้องหากเกิดปัญหากับโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาต MNB

  1. ติดต่อโบรกเกอร์โดยตรง:
    ขั้นตอนแรกที่แนะนำคือการติดต่อกับโบรกเกอร์โดยตรงเพื่อหาข้อตกลงและแก้ไขปัญหาก่อน
  2. ติดต่อศูนย์คุ้มครองผู้บริโภคทางการเงินของ MNB (FINANCIAL CONSUMER PROTECTION CENTER):
    หากการเจรจากับโบรกเกอร์ไม่สามารถแก้ไขปัญหาได้ สามารถติดต่อศูนย์คุ้มครองผู้บริโภคทางการเงินของ MNB ซึ่งมีหน้าที่ช่วยแก้ไขข้อพิพาทระหว่างนักลงทุนและโบรกเกอร์ได้ โดยสามารถติดต่อผ่านเว็บไซต์ หรือ จดหมาย, หรืออีเมล
  • ข้อมูลการติดต่อ

ที่อยู่: 1013 Budapest, Krisztina krt. 39

อีเมล: ugyfelszolgalat@mnb.hu

Reference