ใบอนุญาต MAS (Monetary Authority of Singapore) ความมั่นคงระดับสูงในตลาดการเงินเอเชีย

  • Rank : มีความน่าเชื่อถือมาก
  • ประเทศ : สิงคโปร์
  • Leverage : 1:20 (ทั่วไป) / 1:50 (มืออาชีพ)
  • ปีก่อตั้ง : 1971
  • Website : mas.gov.sg

ใบอนุญาต MAS คืออะไร?

ใบอนุญาต MAS คือใบอนุญาตที่ออกโดยหน่วยงานการเงินของสิงคโปร์ (Monetary Authority of Singapore) ซึ่งเป็นทั้งธนาคารกลางและหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของประเทศสิงคโปร์ ใบอนุญาตนี้มีความสำคัญอย่างมากสำหรับโบรกเกอร์ Forex ที่ต้องการดำเนินธุรกิจในสิงคโปร์อย่างถูกกฎหมาย (คล้ายกับ SET ในประเทศไทยเลย)

เป็นองค์กรของรัฐหรือไม่?

MAS เป็นองค์กรของรัฐ โดยทำหน้าที่เป็นทั้งธนาคารกลางและหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของสิงคโปร์ แม้ว่า MAS จะนำเสนอตัวเองว่าเป็นหน่วยงานอิสระที่มีคณะกรรมการบริหารของตัวเอง แต่ในความเป็นจริงแล้ว MAS อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของคณะรัฐมนตรีและมีรองนายกรัฐมนตรีของสิงคโปร์เป็นผู้นำ

บทบาทและหน้าที่ของ MAS

  • ทำหน้าที่เป็นธนาคารกลางของสิงคโปร์
  • กำกับดูแลตลาดการเงินทั้งหมด รวมถึงตลาด Forex และตลาดหุ้น
  • ออกใบอนุญาตหลายประเภทและควบคุมทุกภาคส่วนทางเศรษฐกิจ รวมถึงคริปโตเคอร์เรนซี
  • รับผิดชอบนโยบายการเงินและทุนสำรองเงินตราของประเทศ
  • สอบสวนรายงานการประพฤติมิชอบ การละเมิดกฎระเบียบ หรือการฉ้อโกงที่ต้องสงสัย
  • กำจัด “ฟองสบู่” และแชร์ลูกโซ่ในระบบการเงิน

ระเบียบเบื้องต้นของ MAS

หน่วยงานการเงินของสิงคโปร์ (MAS) มีอำนาจอย่างมากในการควบคุมโบรกเกอร์และบังคับใช้กฎหมายการเงิน! MAS สามารถเข้าถึงข้อมูลทั้งหมดเกี่ยวกับโบรกเกอร์ได้อย่างรวดเร็ว เพราะมีการดูแลทะเบียนและบัญชีระดับชาติอย่างใกล้ชิด

นอกจากนี้ ยังมีการตรวจสอบสำนักงานสาขาของบริษัทข้ามชาติอย่างเข้มงวด เพื่อให้แน่ใจว่าปฏิบัติตามกฎการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนการก่อการร้าย

ที่น่าตกใจคือ ในบางกรณี MAS สามารถปรับธนาคารลงทุนขนาดใหญ่ได้ถึง 3-4 ล้านดอลลาร์! นั่นหมายความว่า MAS จริงจังกับการปกป้องนักลงทุนและรักษาความโปร่งใสในตลาดการเงินอย่างมาก!

Leverage ที่อนุญาต

MAS ได้ออกกฎที่ทำให้การเทรด Forex ปลอดภัย ด้วย Leverage ที่ถูกจำกัดที่ 1:20 สำหรับนักเทรดทั่วไป และ 1:50 สำหรับนักเทรดมืออาชีพ ขีดจำกัดนี้มีขึ้นเพื่อป้องกันไม่ให้สูญเสียเงินมากเกินไปในแต่ละครั้งที่ทำการเทรด (แต่ส่วนใหญ่ broker ที่มี license MAS ก็มี Leverage ที่สูงกว่านี้นะ สำหรับนักเทรดมืออาชีพ )

MAS กำกับดูแลใครบ้าง?

MAS กำกับดูแลผู้เล่นในตลาดการเงินทั้งหมด เช่น

  • ธนาคารพาณิชย์
  • โบรกเกอร์ forex
  • บริษัททรัสต์และการลงทุน
  • บริษัทประกันภัย
  • ตลาดหลักทรัพย์
  • แพลตฟอร์มดิจิทัล

ครอบคลุมกลุ่มโบรกเกอร์ในประเทศไหนบ้าง

ใบอนุญาต MAS อนุญาตให้โบรกเกอร์ดำเนินการในสิงคโปร์ โบรกเกอร์ที่ได้รับอนุญาตสามารถให้บริการแก่ผู้อยู่อาศัยและไม่ได้อยู่อาศัยในสิงคโปร์ได้ ตราบใดที่ไม่ละเมิดกฎหมายของประเทศที่ลูกค้าอาศัยอยู่  ในหลายประเทศในเอเชีย MAS ถือเป็นหน่วยงานกำกับดูแลที่น่าเชื่อถือที่สุด

ใบอนุญาต MAS น่าเชื่อถือไหม?

ใบอนุญาต MAS มีความน่าเชื่อถือสูงมากในเอเชีย เนื่องจาก

ปัจจุบัน สิงคโปร์อยู่ในอันดับที่ 4 ของโลกในด้านความสามารถในการแข่งขัน และในปี 2019 MAS ได้รับรางวัลเป็นธนาคารที่ดีที่สุดในโลก ซึ่งสะท้อนถึงนโยบายการเงินที่เข้มงวดและประสิทธิภาพของระบบการกำกับดูแลในสิงคโปร์

  • MAS ยังมีทีมและเครื่องมือที่ครบในการดำเนินการตรวจสอบและควบคุมอย่างเข้มงวดเพื่อสร้างความเชื่อมั่นในระบบการเงินของสิงคโปร์
  • ระบบกำกับดูแลของสิงคโปร์มีความเข้มงวดและรัดกุมมาก ถึงที่สุด
  • MAS สามารถเข้าถึงข้อมูลใดๆ เกี่ยวกับโบรกเกอร์ได้
  • การละเมิดกฎระเบียบอาจนำไปสู่การลงโทษที่รุนแรง และโทษในสิงคโปร์ก็รุนแรงมากๆ

เช่น ถ้าโบรกเกอร์จากสหรัฐฯ และยุโรปจะเปิดสำนักงานสาขาในสิงคโปร์เพื่อเข้าถึงตลาดการเงินในเอเชีย โดยมี MAS license ควบคุม

หลักเกณฑ์การพิจารณาความน่าเชื่อถือ

  • การปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับอย่างเคร่งครัด
  • ความโปร่งใสในการดำเนินงาน
  • การมีระบบบริหารความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ
  • ประวัติการดำเนินงานที่ดี
  • การรายงานทางการเงินที่ถูกต้องและตรงเวลา

ในแง่ของความเข้มงวด MAS เข้มงวดพอๆ กับหน่วยงานกำกับดูแลในสหรัฐฯSECที่ขึ้นชื่อว่ามีความเข้มงวดสูงสุด แต่ความแตกต่างคือ ในสิงคโปร์ MAS ควบคุมทุกอย่างด้วยตัวเอง ขณะที่ในสหรัฐฯ มีหลายหน่วยงานช่วยกันกำกับดูแล และยังมีผู้ตรวจสอบภายนอกกับองค์กรกำกับดูแลตนเองมาช่วยด้วย ส่วนในสิงคโปร์ หน่วยงานอื่นๆ อย่าง FIDReC หรือสมาคมธนาคารแห่งสิงคโปร์ (ABS) มีบทบาทน้อยกว่าในการควบคุม

ข้อกำกับที่น่าสนใจของ MAS

  • การแยกบัญชีของลูกค้าออกจากบัญชีของบริษัท
  • การตรวจสอบการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
  • การรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย
  • การรักษาความปลอดภัยของข้อมูลลูกค้า
  • การเปิดเผยความเสี่ยงอย่างเหมาะสมต่อลูกค้า
  • หนึ่งในจุดดึงดูดหลักของการเทรด Forex ในสิงคโปร์คือการไม่มีภาษีกำไรจากการลงทุนจากกิจกรรมการเทรด ซึ่งทำให้สิงคโปร์เป็นสถานที่ที่น่าสนใจสำหรับนักเทรดที่ต้องการเพิ่มผลตอบแทนมากๆ

เงื่อนไขในการรับใบอนุญาต Forex ของ MAS

  • ทีมผู้บริหารที่มีประสบการณ์อย่างน้อย 5 ปีในภาคการเงิน
  • มีสำนักงานทางกายภาพในสิงคโปร์
  • มีชาวสิงคโปร์อย่างน้อย 2 คนในคณะกรรมการบริษัท
  • มีแผนธุรกิจและระบบบริหารความเสี่ยง
  • พนักงานต้องผ่านเกณฑ์ความน่าเชื่อถือ

ทุนการจดทะเบียนขั้นต่ำ

  • ทุนจดทะเบียนขั้นต่ำ: สูงถึง 3.2 ล้านดอลลาร์สิงคโปร์ (กำหนดเป็นรายกรณี)

ตรวจสอบใบอนุญาต MAS ยังไง?

  1. เข้าไปที่เว็บไซต์ของ MAS ไปที่ส่วน “Regulation” และเลือก “Financial Institutions Directory” หรือ click https://eservices.mas.gov.sg/fid
  2. ค้นหาชื่อโบรกเกอร์ด้วยชื่อทางกฎหมายของบริษัท
  3. ตรวจสอบประเภทใบอนุญาตและรายละเอียดอื่นๆ

ข้อมูลอื่นๆ ของ MAS

สิงคโปร์เป็นศูนย์กลางตลาด Forex ที่ใหญ่ที่สุดในเอเชียแปซิฟิก! ตลาด Forex ที่นี่มีมูลค่ามหาศาล จนติดอันดับสามของโลก รองจากสหราชอาณาจักรและสหรัฐอเมริกา! ทำให้การกำกับดูแลต้องเข้มงวดมาก โดย MAS เป็นผู้ควบคุม

แม้ว่าหน่วยงานการเงินของสิงคโปร์ (MAS) จะรับฟังรายงานการประพฤติมิชอบจากสถาบันการเงิน แต่ไม่ใช่ผู้ไกล่เกลี่ยข้อพิพาทระหว่างเทรดเดอร์กับโบรกเกอร์! นั่นหมายความว่าถ้าคุณพบปัญหาและรู้สึกถูกเอาเปรียบ MAS จะแนะนำให้คุณติดต่อ FIDReC (Financial Industry Disputes Resolution Centre) เพื่อขอความช่วยเหลือแทน!

ประวัติหรือข่าวเกี่ยวกับโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาต MAS

IG Group ของ IG Markets โบรกเกอร์ออนไลน์ใหญ่ที่เคยถูกปรับ 500,000 ยูโรในฝรั่งเศส เพราะโฆษณาข้อมูลที่ทำให้เข้าใจผิดเกี่ยวกับการลงทุน โดยบอกว่าผลตอบแทนสูง ในขณะที่นักลงทุนส่วนใหญ่กลับขาดทุน! เหตุการณ์นี้ชี้ให้เห็นถึงความสำคัญของการปฏิบัติตามกฎเพื่อให้แน่ใจว่านักลงทุนได้รับความปลอดภัยและความโปร่งใสในตลาดการเงิน โดยเฉพาะนักลงทุนรายย่อยที่อาจถูกดึงดูดโดยการตลาดที่เย้ายวนใจแต่มีความเสี่ยงสูง! (อย่างไรก็ตาม IG Group ไม่ได้ถูกปรับจาก MAS นะ)

โบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาต MAS

เนื่องจากข้อกำหนดที่เข้มงวด จึงมีโบรกเกอร์ Forex จำนวนไม่มากที่ถือใบอนุญาต MAS โดยส่วนใหญ่จะเป็นสาขาของบริษัทข้ามชาติขนาดใหญ่ที่ต้องการเข้าถึงตลาดการเงินในเอเชีย เช่น

  • IG Markets,
  • Plus500
  • City Index
  • Oanda
  • CMC Markets
  • Interactive Brokers
  • Maybank Kim Eng (Ke Forex)
  • Doo Prime
  • Swissquote
  • Saxo Bank
  • Forex.com
  • MultibankFX

กองทุนประกันจาก MAS

MAS ไม่ได้จัดตั้งกองทุนประกันโดยตรง แต่มีมาตรการคุ้มครองนักลงทุนผ่านการกำกับดูแลที่เข้มงวดและข้อกำหนดด้านเงินทุนสำหรับโบรกเกอร์

วิธีการฟ้องร้องหากเกิดปัญหากับโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาต MAS

1. ติดต่อโบรกเกอร์โดยตรงก่อน ที่ https://www.mas.gov.sg/contact-us ผ่าน ทาง contact us แล้ว  contact  ผ่าน guided form ได้เลย

2. หากไม่ได้รับการแก้ไข ให้ร้องเรียนไปยัง Financial Industry Disputes Resolution Centre Ltd (FIDReC) https://www.fidrec.com.sg/

สรุป

ใบอนุญาต MAS (Monetary Authority of Singapore) คือใบอนุญาตที่มีความน่าเชื่อถือสูงสุดในเอเชียสำหรับโบรกเกอร์ Forex ที่ต้องการดำเนินธุรกิจในสิงคโปร์! ด้วยการควบคุมที่เข้มงวดและการตรวจสอบอย่างใกล้ชิดจาก MAS นักลงทุนจึงมั่นใจได้ว่าเงินจะได้รับการปกป้องจากการฉ้อโกงและความไม่โปร่งใส! สิงคโปร์ไม่เพียงแต่เป็นศูนย์กลางการเงินที่ใหญ่ที่สุดในเอเชียแปซิฟิก แต่ยังเป็นแหล่งที่นักลงทุนสามารถเข้าถึงโอกาสการลงทุนที่ปลอดภัยและน่าตื่นเต้นได้อย่างมั่นใจ! สำหรับคนไทยเอง ถ้า broker ไหนมี MAS license แล้วละก็สามารถฟันธงได้ระดับหนึ่งเลยว่า broker นั้นน่าเชื่อถือมาก

Reference