REGAFI คือใคร? ทำไมถึงควรตรวจสอบก่อนเลือกโบรกเกอร์เทรด Forex?

Highlight

• REGAFI ย่อมาจาก Registre des Agents Financiers เป็นฐานข้อมูลที่รวมรายชื่อของสถาบันการเงินและโบรกเกอร์ที่ได้รับอนุญาตให้ดำเนินธุรกิจในประเทศฝรั่งเศส
• REGAFI ทำหน้าที่ ตรวจสอบและเผยแพร่รายชื่อบริษัททางการเงินที่ได้รับอนุญาต อัปเดตข้อมูลอย่างสม่ำเสมอจากหน่วยงานควบคุม ACPR โบรกเกอร์อยู่ในรายชื่อ REGAFI จึงมีความน่าเชื่อถือ
• REGAFI มีจุดเด่นในด้านการเป็นข้อมูลที่ได้รับการตรวจสอบจาก Banque de France และ ACPR ซึ่งเข้มงวดด้านกฎระเบียบ แต่มีจุดอ่อนที่ข้อมูลยังเป็นภาษาฝรั่งเศส ซึ่งเข้าใจยาก สำหรับต่างชาติ
• บริการจากโบรกเกอร์ที่มีรายชื่อใน REGAFI พร้อมให้ความสะดวกด้วยแพลตฟอร์มที่ปลอดภัยสูง การแยกบัญชีเงินทุน  มีเว็บไซต์ที่เป็นสากลรองรับหลายภาษา มีการจำกัดเลเวอเรจตามกฎหมาย

การเริ่มต้นเทรด Forex อย่างปลอดภัย ไม่ได้เริ่มที่วางกลยุทธ์การซื้อขาย แต่เริ่มต้นที่ “การเลือกโบรกเกอร์” ที่ได้รับการรับรองจากหน่วยงานที่น่าเชื่อถือ ถ้าไม่มีใบอนุญาตที่ชัดเจน ความเสี่ยง อันตรายก็ตามจะตามมา โดยหนึ่งในใบอนุญาตที่เทรดเดอร์ทั่วโลกให้ความไว้วางใจก็คือ REGAFI Forex License จากฝรั่งเศส ซึ่งเป็นเสมือน “เกราะป้องกัน” สร้างความปลอดภัย เพื่อความคุ้มค่าในการลงทุน

ทำความรู้จักกับ REGAFI ฐานข้อมูลรายชื่อสถาบันการเงินและโบรกเกอร์ที่ได้รับอนุญาตให้ดำเนินธุรกิจในฝรั่งเศส

REGAFI คือใคร? 

• REGAFI ย่อมาจาก Registre des Agents Financiers
• เป็นภาษาฝรั่งเศส แปลตรงตัวได้ว่า “ทะเบียนของตัวแทนทางการเงิน” 
• REGAFI หมายถึง ฐานข้อมูลที่รวมรายชื่อของสถาบันการเงินและโบรกเกอร์ที่ได้รับอนุญาตให้ดำเนินธุรกิจในฝรั่งเศส

*REGAFI ไม่ใช่หน่วยงานโดยตรง แต่เป็น “ทะเบียนควบคุม” ภายใต้การดูแลของหน่วยงานกำกับการเงินของฝรั่งเศส

การก่อตั้งและผู้ดูแล

• REGAFI เป็นทะเบียนที่อยู่ภายใต้การบริหารของ Banque de France (ธนาคารกลางฝรั่งเศส)
• ได้รับข้อมูลจาก ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution)
• ACPR เป็นหน่วยงานควบคุมด้านธนาคารและการประกันภัยของฝรั่งเศส ทำหน้าที่คล้ายกับหน่วยงานอย่าง FCA (UK) หรือ SEC (สหรัฐฯ)

โครงสร้างของ REGAFI และบทบาท

• REGAFI ทำหน้าที่รวบรวมและแสดงรายชื่อของบริษัทที่ได้รับอนุญาตในฝรั่งเศส เช่น
  • โบรกเกอร์ Forex
  • ธนาคาร
  • บริษัทประกันภัย
  • บริษัทที่ให้บริการทางการเงิน
• ข้อมูลในระบบจะประกอบด้วย
  • ชื่อบริษัท
  • หมายเลขใบอนุญาต
  • วันที่ได้รับอนุญาต
  • สถานะของใบอนุญาต (Active / Suspended / Withdrawn)
  • หมวดหมู่ของบริการทางการเงินที่ให้บริการได้

ความน่าเชื่อถือในระดับสากล

• ACPR เป็นสมาชิกของ European Banking Authority (EBA) และสอดคล้องกับแนวปฏิบัติของ MiFID II (กฎระเบียบด้านการเงินของ EU)
• โบรกเกอร์ที่จดทะเบียนผ่าน REGAFI จึงถือว่าได้ผ่านการตรวจสอบตามมาตรฐานของยุโรป
• นักลงทุนสามารถค้นหารายชื่อบริษัทใน REGAFI ผ่านเว็บไซต์อย่างเป็นทางการได้ฟรี
• การมีชื่ออยู่ใน REGAFI ช่วยสร้าง “ความโปร่งใส” และ “ความมั่นใจ” ให้กับนักลงทุนทั่วโลก

เข้าใจบทบาทของ REGAFI ที่เกี่ยวข้องต่อโบรกเกอร์และนักลงทุน เพื่อการพิจารณาความน่าเชื่อถือ

บทบาทสำคัญของ REGAFI ในโลกการเงินและโบรกเกอร์

ทำไม REGAFI ถึงสำคัญกับนักลงทุน?

• REGAFI ทำหน้าที่เป็นเหมือน “สมุดทะเบียนกลาง” สำหรับบริษัทที่ได้รับอนุญาตให้ดำเนินธุรกิจด้านการเงินในฝรั่งเศสและสหภาพยุโรป
• ถ้าโบรกเกอร์อยู่ในรายชื่อ REGAFI แปลว่า ผ่านการตรวจสอบและได้รับการอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแลแล้ว
• สิ่งนี้ช่วยสร้างความน่าเชื่อถือ และลดความเสี่ยงในการถูกหลอกลวง

REGAFI ทำหน้าที่อะไร?

• ตรวจสอบและเผยแพร่รายชื่อบริษัททางการเงินที่ได้รับอนุญาต
• แสดงข้อมูลสถานะใบอนุญาตของแต่ละบริษัท (เช่น ยังเปิดอยู่ หรือถูกยกเลิก)
• อัปเดตข้อมูลอย่างสม่ำเสมอจากหน่วยงานควบคุม ACPR

REGAFI ความเชื่อมโยงกับโบรกเกอร์ Forex

• โบรกเกอร์ที่ต้องการให้บริการในฝรั่งเศสต้องขอใบอนุญาตจาก ACPR หรือ AMF (หน่วยงานกำกับตลาดทุน)
• เมื่อได้รับอนุญาตแล้ว ชื่อของโบรกเกอร์นั้นจะปรากฏบน REGAFI
• นักลงทุนสามารถใช้ REGAFI เพื่อตรวจสอบโบรกเกอร์ก่อนเปิดบัญชี

วิเคราะห์เปรียบเทียบ REGAFI กับใบอนุญาตจากหน่วยงานอื่น ๆ ในระดับโลก ที่เกี่ยวข้องกับการเทรด Forex

REGAFI vs ใบอนุญาตจากหน่วยงานอื่น: ควรเลือกอะไรดี?

ตารางเปรียบเทียบข้อมูลเบื้องต้น: หน่วยงานกำกับที่นักเทรดควรรู้จัก

จุดแข็ง–จุดอ่อนของ REGAFI / ACPR (ฝรั่งเศส)

จุดแข็ง:

• อยู่ภายใต้ Banque de France และ ACPR ซึ่งเข้มงวดด้านกฎระเบียบ
• ต้องปฏิบัติตามกฎหมาย MiFID II และกฎหมายการเงินของฝรั่งเศส
• รายชื่อใน REGAFI มีความโปร่งใส ตรวจสอบสถานะใบอนุญาตได้
• การตรวจสอบเน้นเรื่อง “เงินทุน”, “การปกป้องลูกค้า”, “ความเสี่ยง”

จุดอ่อน:

• ข้อมูลส่วนใหญ่เป็นภาษาฝรั่งเศส อาจเข้าถึงยากสำหรับผู้ใช้บริการในต่างประเทศ
• จำนวนโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตยังไม่มากเท่ากับ FCA หรือ CySEC

ทำไม REGAFI ถึงถูกจัดว่าเป็นใบอนุญาตชั้นนำ?

• เป็นใบอนุญาตที่เชื่อมโยงกับธนาคารกลาง ของฝรั่งเศส (Banque de France)
• ได้รับข้อมูลจากหน่วยงาน ACPR ที่มีกระบวนการกำกับคล้ายธนาคารหรือประกันภัย
• ใช้มาตรฐานระดับสูงของ MiFID II
• ให้ความสำคัญกับการปกป้องเงินทุนของลูกค้า, การเปิดเผยความเสี่ยง และความโปร่งใสในการให้บริการ

*เหมาะกับนักลงทุนที่เน้นความปลอดภัยมากกว่าการรับโบนัสหรือเลเวอเรจสูง

พิจารณาการให้บริการของโบรกเกอร์ต่าง ๆ ที่มีรายชื่ออยู่ใน REGAFI เพื่อการตัดสินใจที่ไม่พลาด

โบรกเกอร์ที่มีรายชื่อใน REGAFI มีบริการอย่างไรให้กับนักลงทุนไทย?

นักลงทุนไทยในประเทศ: ใช้บริการอย่างมั่นใจแม้ห่างไกลจากต้นทาง

การเข้าถึงแพลตฟอร์มที่มีความปลอดภัยสูง

• โบรกเกอร์ REGAFI ต้องปฏิบัติตามมาตรฐานด้าน Cybersecurity และ Data Protection ของฝรั่งเศส
• ข้อมูลส่วนตัวและข้อมูลธุรกรรมของลูกค้าจะได้รับการเข้ารหัสและป้องกันการเข้าถึงโดยไม่ได้รับอนุญาต

การแยกบัญชีลูกค้า (Segregated Accounts)

• ลูกค้าชาวไทยจะได้รับการปกป้องเช่นเดียวกับนักลงทุนในยุโรป
• เงินฝากของนักลงทุนจะไม่ถูกนำไปใช้ร่วมกับเงินทุนดำเนินการของโบรกเกอร์

การใช้บริการผ่านเว็บสากลที่รองรับภาษาอังกฤษ (บางแห่งมีภาษาไทย)

• โบรกเกอร์ REGAFI หลายแห่งมีเว็บไซต์ที่ใช้งานง่าย และมีบริการ Customer Support ผ่านแชทหรืออีเมล

การจำกัดเลเวอเรจและโปรโมชันตามกฎหมาย

• แม้ข้อจำกัดด้านเลเวอเรจอาจไม่สูงเท่าโบรกที่ไม่ได้รับการควบคุม
• แต่ถือเป็นการป้องกันความเสี่ยงที่ดีสำหรับนักลงทุนมือใหม่

นักลงทุนไทยที่อยู่ต่างประเทศ: ใช้ประโยชน์จากใบอนุญาตในกลุ่ม EU ได้เต็มที่

การ “Passport” ใบอนุญาตภายใน EU

• หากนักลงทุนไทยพำนักในประเทศในกลุ่มสหภาพยุโรป (EU)
• โบรกเกอร์ REGAFI สามารถให้บริการโดยไม่ต้องขอใบอนุญาตซ้ำในแต่ละประเทศ (ตามกฎ MiFID II)

ความสามารถในการร้องเรียนและคุ้มครองผู้บริโภคในเขต EU

• นักลงทุนที่พำนักในยุโรปสามารถใช้สิทธิ์ร้องเรียนหรือยื่นเรื่องกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องได้โดยตรง
• อาทิ การร้องเรียนผ่าน ACPR หรือหน่วยคุ้มครองผู้บริโภคฝรั่งเศส

การให้บริการในสภาพแวดล้อมที่มีมาตรฐานสูง

• นักลงทุนไทยในต่างประเทศจะสามารถเทรดบนแพลตฟอร์มที่ได้รับการตรวจสอบทั้งเรื่องความโปร่งใสและความมั่นคงทางการเงิน
• มั่นใจได้ว่าโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาต REGAFI ต้องผ่านการตรวจสอบประจำปี และรายงานทางการเงินต่อหน่วยงานกำกับ

ตัวอย่างบริการของโบรกเกอร์ REGAFI ที่ตอบโจทย์นักลงทุนไทย

• มีบัญชีแยกประเภท (Standard / ECN / Professional) สำหรับนักลงทุนมือใหม่–มืออาชีพ

• มีเครื่องมือวิเคราะห์ฟรี เช่น Economic Calendar, Autochartist, และ Webinars

• รองรับการฝากถอนผ่านธนาคารชั้นนำหรือระบบอิเล็กทรอนิกส์สากล เช่น Wise, Skrill, Neteller

• บางแห่งมีแอปมือถือที่ใช้งานง่าย รองรับภาษาไทยหรือสื่อการสอนเป็นภาษาไทย

แนะนำตัวอย่างโบรกเกอร์ระดับแถวหน้าที่มีรายชื่ออยู่ใน REGAFI เพื่อเป็นตัวเลือกในการพิจารณา

ตัวอย่างโบรกเกอร์ชั้นนำที่มีรายชื่อใน REGAFI

IG (IG Europe GmbH)

• ประเทศต้นทาง: เยอรมนี
• ใบอนุญาตหลัก: ได้รับอนุญาตจาก BaFin (เยอรมนี) และอยู่ในรายชื่อของ REGAFI สำหรับการให้บริการในฝรั่งเศส
• บริการเด่น:
  • แพลตฟอร์มเทรดที่หลากหลาย เช่น MetaTrader 4 และแพลตฟอร์มของ IG เอง
  • มีสินทรัพย์ให้เลือกเทรดมากมาย รวมถึง Forex, CFD, หุ้น, ดัชนี และสินค้าโภคภัณฑ์
  • มีบัญชีทดลอง (Demo Account) สำหรับผู้เริ่มต้น
  • การสนับสนุนลูกค้าในหลายภาษา รวมถึงภาษาอังกฤษ

Boursorama Banque

• ประเทศต้นทาง: ฝรั่งเศส
• ใบอนุญาตหลัก: ได้รับอนุญาตจาก ACPR (ฝรั่งเศส) และอยู่ในรายชื่อของ REGAFI
• บริการเด่น:
  • เป็นธนาคารออนไลน์ที่ให้บริการบัญชีออมทรัพย์ บัตรเครดิต และบริการโบรกเกอร์
  • มีแพลตฟอร์มการลงทุนที่ใช้งานง่าย เหมาะสำหรับนักลงทุนรายย่อย
  • มีค่าธรรมเนียมการซื้อขายที่แข่งขันได้
  • การสนับสนุนลูกค้าในภาษาฝรั่งเศส

Saxo Bank A/S

• ประเทศต้นทาง: เดนมาร์ก
• ใบอนุญาตหลัก: ได้รับอนุญาตจาก Danish FSA (เดนมาร์ก) และอยู่ในรายชื่อของ REGAFI สำหรับการให้บริการในฝรั่งเศส
• บริการเด่น:
  • แพลตฟอร์มการเทรดที่พัฒนาเอง เช่น SaxoTraderGO และ SaxoTraderPRO
  • มีสินทรัพย์ให้เลือกเทรดมากกว่า 30,000 รายการ รวมถึง Forex, หุ้น, ETF, ฟิวเจอร์ส และออปชัน
  • การสนับสนุนลูกค้าในหลายภาษา รวมถึงภาษาอังกฤษ
  • มีเครื่องมือวิเคราะห์และการวิจัยตลาดที่ครอบคลุม

BNP Paribas

• ประเทศต้นทาง: ฝรั่งเศส
• ใบอนุญาตหลัก: ได้รับอนุญาตจาก ACPR (ฝรั่งเศส) และอยู่ในรายชื่อของ REGAFI
• บริการเด่น:
  • เป็นหนึ่งในธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในยุโรป ให้บริการด้านการเงินครบวงจร
  • มีแพลตฟอร์มการลงทุนที่หลากหลาย รวมถึงการซื้อขายหุ้น, Forex, ETF, และตราสารหนี้
  • มีการสนับสนุนลูกค้าในหลายภาษา รวมถึงภาษาอังกฤษ

Crédit Agricole Corporate and Investment Bank

• ประเทศต้นทาง: ฝรั่งเศส
• ใบอนุญาตหลัก: ได้รับอนุญาตจาก ACPR (ฝรั่งเศส) และอยู่ในรายชื่อของ REGAFI
• บริการเด่น:
  • เป็นส่วนหนึ่งของกลุ่ม Crédit Agricole ซึ่งเป็นหนึ่งในธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในฝรั่งเศส
  • ให้บริการด้านการลงทุนและการเงินสำหรับลูกค้ารายใหญ่และสถาบัน
  • มีความเชี่ยวชาญในด้านการเงินองค์กรและการลงทุน

สรุป

การเลือกโบรกเกอร์ที่อยู่ในรายชื่อ REGAFI คือ ก้าวแรกสู่ความปลอดภัยในการลงทุนใน Forex  เพราะแสดงถึงการกำกับดูแลที่เข้มงวดตามมาตรฐานฝรั่งเศสและยุโรป การตรวจสอบใบอนุญาตอย่างรอบคอบช่วยลดความเสี่ยงจากโบรกเกอร์เถื่อน และเพิ่มความมั่นใจในการเทรดอย่างยั่งยืน นักลงทุนจึงควรให้ความสำคัญกับ “แหล่งที่มา” ของโบรกเกอร์พอ ๆ กับกลยุทธ์การทำกำไร เพื่อให้การเทรดไม่เพียงแค่ได้ผลตอบแทน แต่ยังปลอดภัยทุกก้าวที่เดิน

แหล่งข้อมูลอ้างอิง

1. Information contained in REGAFI: https://www.regafi.fr/spip.php?article8 
2. Best Forex Brokers in France for 2025: https://www.forexbrokers.com/guides/france 
3. Registre des agents financiers et des organismes d’assurance: https://acpr.banque-france.fr/fr/professionnels/vos-outils-et-services/consulter-les-registres/registre-des-agents-financiers-et-des-organismes-dassurance 

 

เขียนโดย

Pakornkiat Poonsuk

ผู้ตรวจทานความถูกต้อง

Chonthicha Poomidon