ใบอนุญาต SCA UAE (Securities and Commodities Authority : United Arab Emirates) พาสปอร์ตสู่จักรวาลการเงินของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์

  • Rank : ความน่าเชื่อถือสูงมาก
  • ประเทศ : อาหรับเอมิเรตส์
  • ปีก่อตั้ง : 2000
  • Website : https://www.sca.gov.ae/en/home.aspx

ใบอนุญาต SCA UAE คืออะไร?

  • ใบอนุญาต SCA UAE คือใบอนุญาตที่ออกโดย Securities and Commodities Authority (SCA) ซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ (UAE)
  • SCA ก่อตั้งขึ้นปี 2000 และมีการแก้ไขเพิ่มเติมใน กฎหมายรัฐบาลกลางปี 2006
  • หน่วยงานนี้มีบทบาทในการ ควบคุมและกำกับดูแลตลาดการเงิน ของ UAE รวมถึงตลาด Dubai Financial Market (DFM) และ Abu Dhabi Securities Exchange (ADX)

บทบาทและหน้าที่ของ SCA UAE

หน้าที่ของ SCAUAE ทำให้มั่นใจได้ว่าองค์กรทางการเงิน ที่ได้รับการควบคุมทั้งหมดจะต้องปฏิบัติตามมาตรฐานคุณภาพ ประสิทธิภาพ และความโปร่งใส

  • ออกกฎหมาย: หน่วยงาน SCAUAE มีบทบาทในการออกกฎหมายและข้อบังคับที่จำเป็นในการพัฒนาตลาดหลักทรัพย์และสินค้าโภคภัณฑ์ในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์
  • การออกใบอนุญาต: หน่วยงานมีหน้าที่ในการออกใบอนุญาตแก่บริษัทบริการทางการเงินและตรวจสอบการออกผลิตภัณฑ์ทางการเงินในตลาด
  • การกำกับดูแล: ทำหน้าที่ควบคุมและติดตามความเสี่ยงของตลาดการเงิน โดยเฉพาะความเสี่ยงที่เกี่ยวกับบริษัทผู้ออกหลักทรัพย์, ผู้ให้บริการทางการเงิน, และนักลงทุนทั้งรายบุคคลและสถาบัน
  • การบังคับใช้กฎหมาย: หน่วยงานมีอำนาจในการบังคับให้ทุกฝ่ายปฏิบัติตามกฎระเบียบ เพื่อความเป็นธรรมและความโปร่งใสในตลาด และมีอำนาจในการลงโทษผู้ที่ฝ่าฝืนกฎหมาย

ระเบียบเบื้องต้นของ SCA UAE

  • ดูแลตลาดหลักทรัพย์และสินค้าโภคภัณฑ์: SCAUAE คอยกำกับดูแลการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์และสินค้าโภคภัณฑ์ใน UAE
  • ออกใบอนุญาต: SCAUAE ออกใบอนุญาตให้โบรกเกอร์และผู้จัดการการลงทุนที่ผ่านเกณฑ์
  • ป้องกันการฟอกเงิน: มีกฎเข้มงวดเพื่อป้องกันการฟอกเงินและอาชญากรรมทางการเงินในตลาด
  • คุ้มครองนักลงทุน: SCAUAE มีกฎเพื่อปกป้องนักลงทุนจากการถูกหลอกลวงและการกระทำที่ไม่เป็นธรรม
  • สร้างความโปร่งใส: มุ่งให้ข้อมูลที่ชัดเจนและโปร่งใส เพื่อให้นักลงทุนตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูล

Leverage ที่อนุญาต

Leverage ที่อนุญาตโดย SCAUAE มักจะไม่กำหนดตายตัวแบบทั่วโลก เนื่องจากขึ้นอยู่กับประเภทของสินทรัพย์และความเสี่ยงของผู้ให้บริการทางการเงินแต่ละราย

SCA UAE กำกับดูแลใครบ้าง?

หน่วยงาน SCA ควบคุมดูแลหน่วยงานดังนี้:

  • บริษัทการลงทุน
  • ผู้ค้าหลักทรัพย์
  • ผู้ดูแลทรัพย์สิน
  • ตัวแทนเคลียริ่ง
  • ตัวแทนลงทะเบียน
  • บริษัทจัดอันดับเครดิต
  • ที่ปรึกษาทางการเงิน
  • ผู้ให้บริการการจัดการและคำแนะนำ

ครอบคลุมกลุ่มโบรกเกอร์ในประเทศไหนบ้าง

SCAUAE กำกับดูแลโบรกเกอร์และหน่วยงานทางการเงินที่ให้บริการในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ (UAE) เป็นหลัก ไม่ว่าจะเป็นบริษัทท้องถิ่นหรือบริษัทต่างชาติที่ดำเนินธุรกิจใน UAE

ใบอนุญาต SCA UAE น่าเชื่อถือไหม?

ใบอนุญาต SCAUAE ถือว่าน่าเชื่อถืออย่างมากในระดับสากล เพราะเป็นใบอนุญาตที่ออกโดยหน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์และสินค้าโภคภัณฑ์ของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ (SCA) ซึ่งเป็นของรัฐบาลโดยตรง

หลักเกณฑ์การพิจารณาความน่าเชื่อถือ

  • มาตรฐานสากล: SCA UAE ได้กำหนดกฎระเบียบและมาตรฐานที่สอดคล้องกับหลักปฏิบัติสากล
  • การกำกับดูแลที่เข้มงวด: หน่วยงานนี้มีอำนาจในการกำกับดูแลและตรวจสอบกิจกรรมของผู้ประกอบการที่ได้รับอนุญาตอย่าง
  • ชื่อเสียงของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์: สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์เป็นศูนย์กลางทางการเงินที่สำคัญในภูมิภาคตะวันออกกลาง มีความมั่นคงทางเศรษฐกิจและมีการพัฒนาระบบการเงินอย่างต่อเนื่อง
  • การเปิดเผยข้อมูล: บริษัทที่ได้รับใบอนุญาตต้องเปิดเผยข้อมูลทางการเงินและข้อมูลอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องอย่างโปร่งใส
  • การป้องกันการฟอกเงิน: มีมาตรการที่เข้มงวดในการป้องกันการฟอกเงินและอาชญากรรมทางการ

ข้อกำกับที่น่าสนใจของ SCA UAE

ข้อกำกับที่น่าสนใจของ SCAUAEมีหลากหลายและครอบคลุมมาก

  • ตลาดทุนอิสลามชั้นนำ: SCAUAE มีเป้าหมายในการเป็นผู้นำในตลาดทุนอิสลาม เพื่อสนับสนุนการเติบโตของการลงทุนที่สอดคล้องกับหลักการอิสลามในภูมิภาค
  • ตลาดการเงินที่ยั่งยืน: มุ่งเน้นการสร้างตลาดการเงินที่มีความยั่งยืน โดยการส่งเสริมการลงทุนที่มีความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม
  • ระบบนิเวศตลาดการเงินที่ทันสมัย: พัฒนาโครงสร้างพื้นฐานของตลาดการเงินให้มีความทันสมัย
  • การกำกับดูแลเทคโนโลยีการเงินในตลาด: มีบทบาทในการกำกับดูแลเทคโนโลยีทางการเงิน
  • มาตรฐานการกำกับดูแลบริษัทที่ทันสมัย: SCAUAE สร้างมาตรฐานการกำกับดูแลบริษัทที่สูงตามแนวปฏิบัติระดับสากล
  • รักษาอันดับของ UAE: SCAUAE ตั้งเป้าหมายในการรักษาอันดับของ UAE ให้อยู่ใน 10 ประเทศชั้นนำของโลกในด้านความสามารถในการแข่งขัน โดยมุ่งมั่นที่จะคุ้มครองสิทธิของผู้ถือหุ้นน้อย

เงื่อนไขในการรับใบอนุญาต Forex ของ SCA UAE

เงื่อนไขเหล่านี้ถูกออกแบบมาเพื่อรับรองว่าโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตจาก SCAUAE มีความน่าเชื่อถือและมีการดำเนินการอย่างโปร่งใส

  •  บริษัทการเงินต้องเป็นเจ้าของโดยพลเมือง UAE : หรือองค์กรที่มีผู้ถือหุ้นเป็นพลเมือง UAE หรือจากประเทศที่เป็นส่วนหนึ่งของ Gulf Cooperation Council (GCC) และต้องถือครองอย่างน้อย 51% ของทุน
  • ความสามารถทางการเงิน:ต้องมีฐานะทางการเงินที่มั่นคงและเพียงพอในการดำเนินธุรกิจ รวมถึงต้องมีเงินทุนจดทะเบียนตามที่ SCAUAE กำหนด
  • ประสบการณ์และความสามารถ:ต้องแสดงให้เห็นว่ามีประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องและมีความสามารถเพียงพอในการดำเนินกิจกรรมการเทรด Forex อย่างมีประสิทธิภาพ
  •  ความซื่อสัตย์และความโปร่งใส: ต้องปฏิบัติตามมาตรฐานด้านจริยธรรมและมีความซื่อสัตย์สุจริต
  • การปฏิบัติตามกฎระเบียบ: ต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบและข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องทั้งหมดของ SCAUAE อย่างเคร่งครัด
  •  ไม่มีการถูกปฏิเสธจากหน่วยงานกำกับดูแลอื่น ๆ: ต้องไม่เคยถูกปฏิเสธหรือมีประวัติที่ไม่ดีจากหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินอื่น ๆ
  • การศึกษาเกี่ยวกับความเป็นไปได้และแผนธุรกิจ: ต้องมีแผนธุรกิจที่ชัดเจนและแสดงให้เห็นถึงความเป็นไปได้ทางการเงินและการดำเนินงาน
  • ความเหมาะสมของกรรมการและผู้บริหาร: ผู้บริหารและกรรมการของบริษัทต้องมีคุณสมบัติและความเหมาะสมในการบริหารธุรกิจที่สอดคล้องกับมาตรฐานที่กำหนด

ทุนการจดทะเบียนขั้นต่ำ

  • ทุนจดทะเบียน: อย่างน้อย 2 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และมีหลักประกันธนาคารอย่างน้อย 5.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และเงินทุนทั้งหมดและหลักประกันธนาคารจะต้องเก็บไว้ในธนาคาร UAE ในสกุลเงินท้องถิ่นคือ Dirham (AED)

ตรวจสอบใบอนุญาต SCA UAE ยังไง?

1. ไปที่เว็บไซต์ของ SCA: เข้าไปที่หน้าโบรกเกอร์ของเว็บไซต์ SCAUAE https://www.sca.gov.ae/en/home.aspx

2. ค้นหาชื่อโบรกเกอร์: ตรวจสอบรายชื่อโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตจาก SCA ในรายการ หากโบรกเกอร์ที่คุณกำลังตรวจสอบมีชื่ออยู่ในรายการนี้ แสดงว่าได้รับการรับรองและกำกับดูแลโดย SCAUAE

3. เปรียบเทียบข้อมูล: ตรวจสอบข้อมูลในเว็บไซต์ SCA ว่าตรงกับข้อมูลในเว็บไซต์ของโบรกเกอร์ เช่น หมายเลขใบอนุญาต ที่อยู่ และข้อมูลอื่นๆ

ข้อมูลอื่นๆ ของ SCA UAE

  • ความซับซ้อนของกฎระเบียบ: กฎระเบียบของ SCA มีความซับซ้อนมากขึ้น เนื่องจากระดับการพัฒนาเศรษฐกิจที่สูงขึ้นใน UAE ทำให้บริษัทต่างๆ ต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวดมากขึ้น
  • การเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบอย่างต่อเนื่อง: กฎระเบียบของ SCA มีการพัฒนาอยู่เสมอ หน่วยงานต้องติดตามการเปลี่ยนแปลงล่าสุดและปรับการปฏิบัติงานให้เหมาะสม
  • การลงโทษหากไม่ปฏิบัติตาม: หากบริษัทไม่สามารถปฏิบัติตามกฎระเบียบได้อย่างถูกต้อง อาจถูกปรับหรือถูกลงโทษจาก SCA

ประวัติหรือข่าวเกี่ยวกับโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาต SCA UAE

  • Takaful Emarat: ละเมิดกฎระเบียบของ SCA เนื่องจากไม่เปิดเผยงบการเงินประจำปี 2023 ในรูปแบบที่ถูกต้องและผ่านระบบ XBRL ภายในระยะเวลาที่กำหนด ทำให้ถูกปรับ ปรับเป็นเงินจำนวน 80,000 เดอร์แฮม หรือประมาน700,000บาทไทย

โบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาต SCA UAE

  • ATFX: โบรกเกอร์ที่มีชื่อเสียงในการให้บริการการซื้อขายฟอเร็กซ์และ CFD ในระดับสากล โดยได้รับการควบคุมจาก SCAUAE เพื่อให้มั่นใจในความปลอดภัยและความโปร่งใสในการดำเนินงาน
  • ADSS (Abu Dhabi Securities): โบรกเกอร์ท้องถิ่นของ UAE ที่ได้รับใบอนุญาตจาก SCAUAE มีความเชี่ยวชาญในการให้บริการทางการเงินและการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ ซึ่งมีความน่าเชื่อถือในระดับสูง

กองทุนประกันจาก SCA UAE

  • SCAUAE ไม่ได้มีกองทุนประกันโดยตรงสำหรับนักลงทุน
  • แต่ SCAUAE มีกฎระเบียบและข้อบังคับที่เข้มงวดในการควบคุมบริษัทการเงินและโบรกเกอร์ที่ได้รับอนุญาต เพื่อคุ้มครองนักลงทุนจากความเสี่ยงทางการเงิน
  • เป็นหนึ่งในวิธีที่ SCAUAE ใช้เพื่อปกป้องนักลงทุนคือการบังคับให้บริษัทที่ได้รับอนุญาตต้องมีเงินทุนสำรองและกองทุนประกัน
  • นอกจากนี้ SCAUAE ยังมีกฎระเบียบที่เข้มงวดเกี่ยวกับการชดเชยนักลงทุนในกรณีที่บริษัทประสบปัญหาด้านการเงิน เช่น การล้มละลาย โดยมีการกำหนดกระบวนการในการชำระคืนเงินทุนแก่นักลงทุนตามกฎหมาย

วิธีการฟ้องร้องหากเกิดปัญหากับโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาต SCA UAE

วิธีที่ 1: ยื่นเรื่องร้องเรียนออนไลน์: https://www.sca.gov.ae/en/services.aspx#page=1

วิธีที่ 2: ยื่นเรื่องร้องเรียนผ่านอีเมล: complaints_section@sca.ae โดยกรอกข้อมูลผ่านแบบฟอร์ม

Reference