ใบอนุญาต SCB (Securities Commission of the Bahamas)

  • Rank : B
  • ประเทศ : บาฮามาส (Bahamas)
  • Leverage : 1:1 ถึง 1:200
  • ปีก่อตั้ง : 1995
  • Website : https://www.scb.gov.bs/

ใบอนุญาต SCB คืออะไร?

  • The Securities Commission of The Bahamas (SCB) SCB หรือ คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของบาฮามาส
  • เป็นองค์กรที่จัดตั้งขึ้นเมื่อปี 1995 ได้กำกับดูแลบริษัทต่างๆ มากกว่า 1,000 แห่ง
  • โดยมีหน้าที่ในการกำกับดูแลและควบคุมตลาดการเงินในบาฮามาส รวมถึงกองทุนการลงทุน, หลักทรัพย์, บริการทางการเงินและบริการทางธุรกิจ, สินทรัพย์ดิจิทัล, การซื้อขายคาร์บอนเครดิต, และตลาดทุนในประเทศบาฮามาส
  • การได้รับใบอนุญาตจาก SCB เป็นข้อกำหนดที่จำเป็นอย่างมากสำหรับการดำเนินธุรกิจทางการเงินในบาฮามาส

เป็นองค์กรของรัฐหรือไม่?

ใช่! เป็นองค์กรของรัฐบาลบาฮามาส โดยอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ กระทรวงการคลังของบาฮามาส มีหน้าที่ในการควบคุมและดูแลกิจกรรมทางการเงินต่างๆทั้งหมด

บทบาทและหน้าที่ของ SCB

หน้าที่ของ SCB หลักๆคือ

  • ดูแลให้ตลาดการเงินมีการซื้อขายอย่างเป็นระเบียบ ยุติธรรม และเท่าเทียม
  • ส่งเสริมการเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการเงินให้ถูกต้องและชัดเจน
  • ป้องกันไม่ให้เกิดการทุจริตหรือการกระทำผิดกฎหมายในตลาดการเงิน
  • เป็นหน่วยงานที่ช่วยแก้ไขปัญหาเกี่ยวกับบริษัทในตลาดการเงิน
  • สนับสนุนการให้ความรู้แก่นักลงทุนและส่งเสริมการพัฒนาตลาดการเงินในบาฮามาส
  • ทำให้ตลาดการเงินมีเสถียรภาพ ไม่เกิดความผันผวน
  • ร่วมมือและช่วยเหลือหน่วยงานกำกับดูแลทั้งในและต่างประเทศ
  • ให้คำปรึกษากับรัฐมนตรีเกี่ยวกับเรื่องที่เกี่ยวกับตลาดการเงิน

ระเบียบเบื้องต้นของ SCB

SCB หรือคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์ของบาฮามาส มีกฎระเบียบเบื้องต้นที่โบรกเกอร์และผู้ให้บริการทางการเงินต้องปฏิบัติตาม เพื่อป้องกันความเสี่ยงและปกป้องนักลงทุน กฎเหล่านี้รวมถึงข้อกำหนดเกี่ยวกับการใช้ Leverage ด้วย การเปิดเผยข้อมูลความเสี่ยง และการรักษาความโปร่งใสในการทำธุรกรรมทางการเงิน

สิ่งที่โบรกเกอร์ต้องทำตามคือ

  • มีเงินทุนขั้นต่ำ 300,000 USD และต้องรักษาระดับนี้เอาไว้หลังจากได้รับใบอนุญาต
  • ต้องมีสำนักงานตั้งอยู่จริงในบาฮามาส
  • จัดทำแผนธุรกิจและแสดงให้เห็นว่ามีระบบการจัดการความเสี่ยงที่ดี

บาฮามาสถือเป็นเขตที่น่าสนใจสำหรับธุรกิจทางการเงิน เนื่องจากมีการลดภาษีและการเคลื่อนไหวของเงินที่เหมาะสมในประเทศนี้ ทำให้ SCB ถูกมองว่าเป็นหน่วยงานกำกับดูแลแบบ “offshore” ซึ่งมีความยืดหยุ่นให้กับผู้ที่ได้รับใบอนุญาต

Leverage ที่อนุญาต

  • เพื่อป้องกันไม่ให้นักลงทุนรับความเสี่ยงที่มากเกินไป เนื่องจาก Leverage ที่สูงมาก ๆ อาจทำให้เกิดความเสี่ยงที่ควบคุมยาก โดยเฉพาะในช่วงที่ตลาดผันผวน ดังนั้น SCB จึงมีการควบคุมระดับ Leverage ในระดับที่ต่ำ เพื่อความปลอดภัยของนักลงทุน
  • สำหรับโบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแลจาก SCB นั้น สามารถให้อัตรา Leverage ได้ตั้งแต่ 1:1 จนถึง 1:200

SCB กำกับดูแลใครบ้าง?

SCB กำกับดูแลองค์กรและบุคคลที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมการเงินในบาฮามาส รวมถึงโบรกเกอร์ที่ให้บริการในตลาดต่างประเทศ ได้แก่

  • โบรกเกอร์ซื้อขายหลักทรัพย์และฟอเร็กซ์
  • ผู้จัดการกองทุน
  • ที่ปรึกษาการลงทุน
  • ตลาดหลักทรัพย์
  • บริษัทประกันภัย
  • ผู้ให้บริการทางการเงินอื่นๆ

ครอบคลุมกลุ่มโบรกเกอร์ในประเทศไหนบ้าง

แม้ SCB จะเป็นหน่วยงานของบาฮามาส แต่ใบอนุญาตของ SCB มีผลครอบคลุมการให้บริการแก่ลูกค้าทั่วโลก อย่างไรก็ตาม มีจำกัดเหล่านี้

  • ใบอนุญาต SCB ใช้ได้ 100% เฉพาะในบาฮามาสเท่านั้น
  • โบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาต SCB สามารถให้บริการกับลูกค้าต่างประเทศได้ก็ต่อเมื่อไม่ละเมิดกฎหมายของประเทศนั้นๆ
  • ในบางประเทศ ใบอนุญาต SCB อาจไม่เป็นที่ยอมรับ เช่น ในสหรัฐอเมริกา

ใบอนุญาต SCB น่าเชื่อถือไหม?

  • การมีใบอนุญาตจาก Securities Commission of The Bahamas (SCB) ถือเป็นหนึ่งในมาตรฐานที่ได้รับการยอมรับและน่าเชื่อถือในระดับสากล (แต่ไม่ได้ถือว่าสูงมาก)
  • ใบอนุญาตจาก SCB มีข้อกำหนดที่ค่อนข้างผ่อนปรนเมื่อเทียบกับหน่วยงานกำกับดูแลอื่น ๆ แต่ SCB ก็ปรับการดำเนินงานของโบรกเกอร์ให้สอดคล้องกับมาตรฐานธุรกิจยุโรปและบังคับใช้ข้อกำหนดอย่างเข้มงวดขึ้น

หลักเกณฑ์การพิจารณาความน่าเชื่อถือ

  • SCB เป็นองค์กรที่ถูกกำกับภายใต้รัฐบาล
  • ความน่าเชื่อถือของใบอนุญาตนี้มีสาเหตุมาจากมาตรการควบคุมที่เข้มงวด การตรวจสอบที่โปร่งใส และการบังคับใช้กฎหมายที่เคร่งครัด
  • ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบประวัติทางการเงินและการปฏิบัติตามกฎหมายอย่างเคร่งครัด
  • นอกจากนี้ SCB ยังมีการเฝ้าระวังตลาดอย่างต่อเนื่องเพื่อป้องกันการกระทำผิดและการทุจริต

ข้อกำกับที่น่าสนใจของ SCB

หนึ่งในข้อกำกับที่สำคัญของ SCB คือการบังคับให้โบรกเกอร์แสดงข้อมูลความเสี่ยงต่อนักลงทุนอย่างโปร่งใส ข้อกำกับเหล่านี้มีวัตถุประสงค์เพื่อปกป้องนักลงทุนจากความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการซื้อขายหลักทรัพย์และสินทรัพย์ดิจิทัล

  • สามารถยื่นเรื่องต่อคณะกรรมการได้หากคิดว่าโบรกเกอร์ละเมิดสิทธิ SCB จะพิจารณาข้อร้องเรียนทุกกรณีโดยไม่มีข้อยกเว้น ซึ่งดีมากๆ
  • หากโบรกเกอร์มีปัญหา จะได้รับการเตือนผ่านเว็บไซต์ของคณะกรรมการ โดยจะมีการเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับการละเมิดและผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากการตรวจสอบ แสดงถึงความโปร่งใสมากๆ

เงื่อนไขในการรับใบอนุญาต Forex ของ SCB

การขอรับใบอนุญาตจาก SCB ไม่ใช่เรื่องง่าย โบรกเกอร์ต้องปฏิบัติตามเงื่อนไขหลายอย่าง เช่น การมีทุนการจดทะเบียนขั้นต่ำและการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่กำหนด

  • การจดทะเบียนบริษัท: บริษัทต้องจดทะเบียนในบาฮามาสในฐานะนิติบุคคลที่มีใบอนุญาตโบรกเกอร์-ดีลเลอร์และ/หรือใบอนุญาตที่ปรึกษาการลงทุนในหลักทรัพย์
  • การมีสำนักงานจริง: บริษัทต้องมีสำนักงานจริงตั้งอยู่ในบาฮามาส
  • บุคลากรที่มีคุณสมบัติ: ต้องมีบุคลากรที่มีประสบการณ์และการศึกษาที่เกี่ยวข้องกับบริการทางการเงิน
  • แผนธุรกิจ: ต้องจัดทำแผนธุรกิจที่ละเอียดซึ่งอธิบายลักษณะของธุรกิจ โครงสร้างการจัดการ กลยุทธ์การจัดการความเสี่ยง และกลยุทธ์ทางการตลาด
  • นโยบายการต่อต้านการฟอกเงิน (AML): นโยบายที่สอดคล้องกับมาตรฐานการต่อต้านการฟอกเงินในระดับท้องถิ่นและสากล
  • กฎควบคุมภายในและการตรวจสอบ: เอกสารที่ยืนยันว่ามีระบบควบคุมภายในและการตรวจสอบที่มีประสิทธิภาพ
  • รายงานการเงิน: จัดเตรียมและส่งรายงานทางการเงินตามมาตรฐานบัญชีที่ยอมรับ

ทุนการจดทะเบียนขั้นต่ำ

  • ทุนจดทะเบียน: จำนวนขั้นต่ำของทุนจดทะเบียน 300,000 ดอลลาร์

ตรวจสอบใบอนุญาต SCB ยังไง?

การตรวจสอบใบอนุญาต SCB นั้นสามารถทำได้ง่ายๆ โดยการเข้าสู่เว็บไซต์ของ SCB และค้นหาโบรกเกอร์ที่ต้องการตรวจสอบ การตรวจสอบผ่านระบบออนไลน์นี้จะช่วยลดความเสี่ยงในการเจอโบรกเกอร์ที่ไม่ได้รับใบอนุญาต โดยเข้าไปที่   https://www.scb.gov.bs/registrant-licensee-search/

Source: https://www.brokersview.com/regulator-dealer/bahamas-scb

ข้อมูลอื่นๆ ของ SCB

นอกเหนือจากการกำกับดูแลตลาดการเงินแล้ว SCB ยังมีบทบาทสำคัญในการส่งเสริมการพัฒนาตลาดการเงินและการให้คำปรึกษาแก่หน่วยงานรัฐบาลเกี่ยวกับแนวโน้มทางการเงิน นอกจากนี้ SCB ยังมีการเปิดให้คำปรึกษากับนักลงทุนและผู้ให้บริการทางการเงิน

เมื่อเทียบกับหน่วยงานกำกับดูแลในยุโรป ข้อกำหนดของ SCB สำหรับการขอใบอนุญาตถือว่าผ่อนปรนกว่า แต่เงื่อนไขในการดำเนินงานก็มีความเข้มงวดขึ้นมากแล้วในปัจจุบัน

ประวัติหรือข่าวเกี่ยวกับโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาต SCB

  • ด้วยการเปลี่ยนแปลงที่นำโดย SCB ข้อจำกัดด้าน Leverage ได้ถูกปรับลงมาให้เป็นไปตามกฎหมายยุโรปให้มีความเข้มงวดมากขึ้น
  • ทำให้ Pepperstone ที่เป็นหนึ่งbroker ได้รับ license นี้จะถูกจำกัด Leverage สูงสุดที่ 200:1 สำหรับลูกค้ารายย่อย ซึ่งแตกต่างจากการใช้ Leverage สูงสุด 500:1 ที่เคยอนุญาตให้ใช้ได้ก่อนหน้านี้
  • การเปลี่ยนแปลงนี้แสดงให้เห็นถึงการปรับตัวของ SCB ในการคุ้มครองนักลงทุนรายย่อยให้ปลอดภัยจากความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการใช้ Leverage ที่สูงเกินไป

โบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาต SCB

มีโบรกเกอร์จำนวนมากที่ได้รับใบอนุญาตจาก SCB โบรกเกอร์เหล่านี้ผ่านการตรวจสอบและได้รับการรับรองจาก SCB ว่าปฏิบัติตามกฎระเบียบและมาตรฐานที่กำหนด ยกตัวอย่าง เช่น

  • Pepperstone
  • ActivTrades
  • FxPro Global
  • INFINOX
  • Eightcap
  • com

กองทุนประกันจาก SCB

  • ไม่มี

วิธีการฟ้องร้องหากเกิดปัญหากับโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาต SCB

หากนักลงทุนประสบปัญหากับโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตจาก SCB พวกเขาสามารถดำเนินการฟ้องร้องได้ตามขั้นตอนที่ SCB กำหนด

  1. ส่งอีเมลโดยตรงไปที่ ecomplaints@scb.gov.bs
  2. โทรศัพท์ติดต่อคณะกรรมการที่หมายเลข (242) 397-4100
  3. ส่งเรื่องร้องเรียนทางไปรษณีย์ไปยังสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์ ที่ Poinciana House, North Building, ชั้น 2, 31A East Bay Street, Nassau, บาฮามาส หรือทางแฟกซ์ที่ (242) 356-7530

หากทั้งสองวิธีข้างต้นไม่สามารถแก้ไขได้ วิธีสุดท้ายคือการยื่นเรื่องต่อศาลในบาฮามาส

ข้อควรระวังสำหรับนักลงทุนไทย: แม้ว่าจะมีช่องทางร้องเรียนและฟ้องร้องกับหน่วยงานต่างประเทศ แต่กระบวนการอาจใช้เวลานานและซับซ้อน นอกจากนี้การฟ้องร้องในศาลต่างประเทศอาจเป็นไปได้ยากและมีค่าใช้จ่ายสูง นักลงทุนควรพิจารณาเลือกโบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแลจากหน่วยงานที่มีความน่าเชื่อถือและมีการป้องกันนักลงทุนที่ชัดเจน

Reference