Squared Financial ปลอดภัยไหม? ระดับความน่าเชื่อถือ : ตรวจสอบอย่างละเอียด

โบรกเกอร์ Squared Financial ปลอดภัยไหม ?

ชื่อเสียงองค์กร

  • Squared Financial หรือเดิมทีใช้ชื่อว่า ProbusFX ก่อตั้งขึ้นเมื่อปี 2005 ก่อนจะรีแบรนด์มาเป็น Squared Direct และกลายมาเป็น Squared Financial ในปัจจุบัน เป็นโบรกเกอร์ CFD ออนไลน์ที่มีสินทรัพย์หลากหลาย มีสำนักงานใหญ่ที่ประเทศไซปรัสและเซเชลส์ โดยอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ 2 หน่วยงานที่มีชื่อเสียงอย่าง CySEC และ FSA (Seychelles)
  • เทรดเดอร์ชาวไทยอาจไม่คุ้นเคยกับโบรกเจ้านี้มากนัก แต่ในต่างประเทศ Squared Financial เป็นที่รู้จักและได้รับความนิยม โดยเฉพาะการเสนอเงื่อนไขการเทรดที่แข่งขันได้ สเปรดต่ำ วิธีการชำระเงินหลากหลาย รวมถึงมีตัวเลือกสินทรัพย์ทางการเงินมากมายให้ซื้อขายผ่านแพลตฟอร์มอย่าง MT4 และ MT5 ขั้นสูง
  • Squared Financial มีรางวัลการันตีมาอย่างต่อเนื่อง ล่าสุดปี 2023 กับ 2 รางวัลอย่าง Best Trading Mobile App จาก Pan Finance และ Most Innovative Forex Trading Platform จาก Global Economics ยืนยันได้ถึงความพยายามพัฒนาตนเองอยู่ตลอด เพื่อที่จะก้าวสู่การเป็นโบรกชั้นนำในตลาด

ใบอนุญาติของ Squared Financial ปี 2024

  • Squared Financial (Seychelles) Ltd. เป็นบริษัทที่จดทะเบียนในสาธารณรัฐเซเชลส์ มีหมายเลขบริษัทเลขที่ 8423788-1 ได้รับอนุญาตและควบคุมโดยหน่วยงาน The Seychelles Financial Services Authority หรือ FSA ประเทศเซเชลส์ ใบอนุญาตหมายเลข SD024

https://fsaseychelles.sc/search-business/squared-financial-seychelles-ltd

A screenshot of a computer

Description automatically generated

  • Squared Financial (Seychelles) Ltd. ยังเป็นส่วนหนึ่งของกลุ่มบริษัท “SquaredFinancial” ที่มี Squared Financial (CY) Limited บริษัทสัญชาติไซปรัสรวมอยู่ด้วย โดย Squared Financial (CY) Limited ได้รับอนุญาตและควบคุมโดยหน่วยงาน CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) มีใบอนุญาตเลขที่ 329/17 นั่นหมายความว่าโบรกเกอร์ Squared Financial จะถูกกำกับดูแลตามหลักเกณฑ์ของสหภาพยุโรป เป็นไปตามมาตรฐานของ EU และ MiFID โดยโบรกเกอร์ที่จดทะเบียนกับ CySEC ต้องมีเงินทุนหมุนเวียนอย่างน้อย 750,000 ยูโร ต้องส่งงบการเงินประจำปี และมีการรับประกันชดเชยเงินสูงสุด 20,000 ยูโรให้ลูกค้าในกรณีที่โบรกล้มละลาย

https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/43653/

A screenshot of a computer

Description automatically generated

สำนักงานของ Squared Financial ทั่วโลก

  • โบรกเกอร์ Squared Financial ดำเนินการอยู่ที่ประเทศไซปรัสและเซเชลส์เป็นหลัก
  • สำนักงานที่ไซปรัสตั้งอยู่ที่ 205, Arch. Makarios Avenue, Victory House, 5th Floor, 3030, Limassol, Cyprus
  • สำนักงานที่เซเชลส์ตั้งอยู่ที่ Commercial House 1, Office No 4, Eden Island, Mahe, Seychelles
  • ทั้งนี้ Squared Financial ได้ขยายการเติบโตไปทั่วโลก ปัจจุบันมีการดำเนินงานในหลายประเทศได้แก่ สหราชอาณาจักร, ไนจีเรีย, ดูไบ, กลุ่มประเทศลาตินอเมริกา (LATAM) และฮ่องกง

สภาพคล่องในการฝาก/ถอนเงิน

  • เทรดเดอร์มีหลายทางเลือกในการฝากและถอนเงินออกจากบัญชีของตน โดย Squared Financial ไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการฝากถอนแต่อย่างใด
  • ตัวเลือกการฝากถอนเงิน มีทั้ง บัตรเดบิต/เครดิต, การโอนเงินผ่านธนาคาร, กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ (Neteller, Skrill, ZotaPay) และสกุลเงินดิจิทัล (Crypto)
  • ความรวดเร็วในการฝากเงินสามารถเลือกช่องทางที่ทำได้แบบทันที (เช่นบัตรเดบิต/เครดิต, กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ หรือสกุลเงินดิจิทัล) ในขณะที่การถอนเงินมักใช้เวลาประมาณ 2 วันทำการ ทั้งนี้การโอนเงินผ่านธนาคารเป็นตัวเลือกที่ช้าที่สุดไม่ว่าจะฝากหรือถอน คือประมาณ 3-5 วันทำการ
  • การถอนเงินจะดำเนินการด้วยวิธีการชำระเงินแบบเดียวกับที่ใช้ในการฝากเงิน และหากเทรดเดอร์ต้องการถอนกำไร ต้องใช้การโอนเงินผ่านธนาคารเท่านั้น

A group of logos on a white background

Description automatically generated

รีวิวจาก Trustpilot

  • ได้คะแนนรีวิวบน Trustpilot อยู่ที่ 3.9 คะแนน จากจำนวนผู้รีวิวทั้งหมด 68 ราย
  • รีวิวข้อดีส่วนใหญ่คือเรื่องสินทรัพย์ที่ให้เลือกเทรดหลากหลาย แพลตฟอร์มใช้งานง่าย และประทับใจการบริการของ support ที่ช่วยแก้ปัญหาและใส่ใจลูกค้าเป็นอย่างดี
  • รีวิวข้อเสียคือความผิดพลาดในการทำธุรกรรมต่างๆ เช่น ปัญหาการฝากถอนเงิน บัญชีโดนลบออกหรือโดนระงับ ไม่ได้รับโบนัส/โปรโมชั่นตามเงื่อนไข

A screenshot of a computer

Description automatically generated

รางวัลระดับโลก ที่น่าสนใจ

  • รางวัล Best Trading Mobile App 2023 จาก Pan Finance
  • รางวัล Most Innovative Forex Trading Platform 2023 จาก Global Economics
  • รางวัล Best Forex Education Provider 2022 จาก World Business Outlook
  • รางวัล Best Stock Provider 2022 จาก Global Brands Magazine
  • รางวัล Best Client Fund Security 2022 จาก Global Brands Magazine
  • รางวัล Best CFDs Broker 2022 จาก AtoZ Markets
  • และรางวัลอื่นๆ อีกรวม 16 รางวัลนับตั้งแต่ปี 2020

A cell phone next to a sign

Description automatically generated

ความน่าเชื่อถือในสายตาเทรดเดอร์ชาวไทย

  • โบรกเกอร์ Squared Financial อาจจะไม่ค่อยเป็นที่รู้จักของเทรดเดอร์ชาวไทยมากนัก เมื่อเทียบกับโบรกอื่นในตลาด ยังขาดความสะดวกสำหรับคนไทยในหลายด้าน อาทิ ไม่มีการรองรับภาษาไทยในหน้าเว็บไซต์, support รองรับภาษาอังกฤษ 24/5, สื่อความรู้ต่างๆ ทั้งบนหน้าเว็บและ social media ล้วนเป็นภาษาอังกฤษ, เงินฝากขั้นต่ำในแต่ละประเภทบัญชีค่อนข้างสูง เป็นต้น
  • หากมองในแง่ความน่าเชื่อถือจากใบอนุญาตของ CySEC และ FSA (Seychelles) ที่โบรกถืออยู่ก็การันตีได้ระดับนึงว่า Squared Financial ถูกกฎหมายแน่นอน จำนวนปีที่ให้บริการก็เปิดมาอย่างยาวนานตั้งแต่ปี 2005 แถมการันตีด้วยรางวัลมากมาย ตัวโบรกเองก็มีการพัฒนาแพลตฟอร์มการเทรดของตัวเองให้ทันสมัยและเป็นที่ยอมรับในอุตสาหกรรม รวมทั้งการใช้เทคโนโลยีต่างๆมาช่วยวิเคราะห์ตลาด การผลิตเครื่องมือทางการศึกษาให้เทรดเดอร์ใช้งานก็มีอย่างต่อเนื่อง
  • เทรดเดอร์ที่สนใจโบรกเกอร์ Squared Financial สามารถหาข้อมูลเพื่อตรวจสอบความโปร่งใสและความน่าเชื่อถือผ่านทางเว็บไซต์ของโบรกเองได้ระดับหนึ่งเลย แต่รีวิวจากเพจที่มีชื่อเสียงอาจจะยังมีน้อยมาก ปริมาณคนที่มารีวิวก็ยังน้อยเมื่อเทียบกับโบรกใหญ่เจ้าอื่น

การไม่หยุดพัฒนา

  • ตั้งแต่ปี 2017 ที่ Squared Financial ก่อตั้งสำนักงานใหญ่ที่ประเทศไซปรัสและได้ใบอนุญาตจาก CySEC จะเริ่มเห็นพัฒนาการทางด้านต่างๆของโบรกอย่างต่อเนื่อง
  • ทางด้านการตลาด Squared Financial ทำการรีแบรนด์ ไป 2 ครั้ง สร้างภาพลักษณ์ให้น่าเชื่อถือแก่นักลงทุนโดยดึงเอานักธุรกิจมีชื่อเข้ามาถือหุ้น ตบท้ายด้วยการออกผลิตภัณฑ์อย่าง Squared Visa Card โดยร่วมมือกับสถาบันการเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่ได้รับการควบคุมในยุโรป แอฟริกา และตะวันออกกลางอย่าง CSC ออกบัตร Visa ของตัวเอง มีเป้าหมายเพื่อให้ลูกค้าทำธุรกรรมได้ครบวงจรในบัตรเดียว ช่วยเพิ่มศักยภาพให้แก่ลูกค้าและช่วยให้พวกเขาจัดการเงินทุนที่มีอยู่ในบัญชีซื้อขายกับโบรกได้ง่ายขึ้น
  • ในส่วนของการพัฒนาเทคโนโลยีหรือเครื่องมือต่างๆในการซื้อขาย หลังจากที่รับเอาแพลตฟอร์มตระกูล MetaTrader มาใช้ตั้งแต่ปี 2018 Squared Financial ก็ได้วิจัยพัฒนาจนมีแพลตฟอร์มเป็นกรรมสิทธิ์ของตัวเองนั่นคือ SquaredFinancial Mobile App เป็นทางเลือกให้เทรดเดอร์สามารถซื้อขายผ่านแอปบนมือถือ การันตีความเสถียรและการเชื่อมต่อที่รวดเร็วทันสมัย
  • Squared Financial ยังได้ร่วมมือกับ Quant Insights พัฒนาการวิคราะห์ตลาดเชิงลึกที่ล้ำสมัยโดยใช้นวัตกรรมปัญญาประดิษฐ์ (AI), การเรียนรู้ของเครื่อง (machine learning) และวิทยาการข้อมูล (data science) มาช่วย
  • นอกจากนี้ Squared Financial ยังพัฒนาเงื่อนไขการเทรดและเพิ่มสินทรัพย์ใหม่ๆเข้ามาอย่างต่อเนื่อง จนถึงตอนนี้เทรดเดอร์สามารถซื้อขาย CFD ของสินทรัพย์ 7 ประเภทที่ต่างกัน อาทิ Forex CFDs, Cryptos CFDs, Stocks CFDs เป็นต้น มีการเปิดตัว Social Trading ไปเมื่อปี 2022 รวมถึงขยายขอบเขตการให้บริการไปยังดูไบ ไนจีเรีย และแถบ LATAM เมื่อปีที่ 2023 ที่ผ่านมา

ชัดเจนและตรงไปตรงมา ในเงื่อนไขการให้บริการ?

  • Squared Financial เปิดเผยข้อมูลบนเว็บไซต์อย่างโปร่งใสชัดเจน มีการจัดหมวดหมู่ค้นหาได้ง่าย ทั้งข้อมูลทางกฎหมายต่างๆหรือเงื่อนไขในการให้บริการ ค่าสเปรด ค่าคอมมิชชั่น จากการเทรดสินทรัพย์แต่ละประเภท หรือจากการใช้บัญชีแต่ละประเภทที่ต่างกัน

มาตรการความปลอดภัยของเงินลงทุน

  • มีการแยกบัญชีของลูกค้าออกจากโบรกอย่างชัดเจน – ตามมาตรฐานการควบคุมระหว่างประเทศ Squared Financial ใช้บัญชีแยกต่างหากเพื่อแยกเงินทุนของนักเทรดออกจากงบดุลของบริษัท ซึ่งจะทำให้เงินของลูกค้าปลอดภัยและไม่ถูกแตะต้อง
  • มีการป้องกันยอดคงเหลือติดลบสำหรับลูกค้าทั้งหมด

ระดับความน่าเชื่อถือ เปรียบเทียบกับโบรกอื่นๆ

  • Squared Financial มีระดับความน่าเชื่อถือเท่าๆกันกับค่าเฉลี่ยของโบรกทั่วไปในตลาด
  • หากวัดจากใบอนุญาตที่ถือ Squared Financial ถือใบอนุญาตจาก 2 หน่วยงาน พอใช้ในการอ้างอิงว่าถูกกฎหมายและปลอดภัยในการใช้บริการ
  • ความโปร่งใสในการเปิดเผยข้อมูลสามารถอ้างอิงได้จากเว็บไซต์ของโบรกได้ และนำมาใช้ประกอบการตัดสินใจได้ระดับหนึ่ง แต่ควรจะต้องพิจารณาจากปัจจัยอื่นด้วยอาทิ ระยะเวลาในการดำเนินงาน รีวิวจากเทรดเดอร์ที่ใช้บริการ รางวัลที่เคยได้รับ ซึ่ง Squared Financial มีปัจจัยอื่นเหล่านี้อยู่ในระดับเฉลี่ยที่โบรกอื่นมีเช่นกัน

เอกสารทางกฎหมายของ Squared Financial

  • โบรกเกอร์ Squared Financial ได้รวบรวมเอกสารทางกฎหมายและเปิดเผยบนหน้าเวปไซต์ (ไม่รองรับภาษาไทย) อาทิ นโยบายการรักษาความลับ, นโยบายคุกกี้, นโยบายการจัดการข้อร้องเรียน, นโยบายความขัดแย้งทางผลประโยชน์, คำชี้แจงการเปิดเผยความเสี่ยง, ข้อกำหนดการใช้งาน, คำชี้แจงนโยบายความเป็นส่วนตัว, นโยบายการดำเนินการตามคำสั่ง และข้อตกลงลูกค้า

https://sqfin.com/about/legal-documents/

A screenshot of a computer

Description automatically generated

สรุปความน่าเชื่อถือ Squared Financial เต็ม 10 ได้เท่าไหร่

  • Squared Financial มีความน่าเชื่อถือในระดับดี เต็ม 10 อยู่ที่ประมาณ 7 คะแนน
  • การถือใบอนุญาตจากหน่วยงานที่เชื่อถือได้ทั้ง 2 แห่งอย่าง CySEC และ FSA (Seychelles) การันตีความปลอดภัยและถูกกฎหมายได้ระดับหนึ่ง หากว่า Squared Financial เพิ่มความน่าเชื่อถือโดยการถือใบอนุญาตตามกฎระเบียบใน Tier-1 (ความเข้มงวดและมาตรฐานสูงที่สุด) มากขึ้นจะยิ่งทำให้ลูกค้าทั้งเก่าและใหม่ไว้วางใจและแข่งขันในตลาดกับเจ้าใหญ่ๆได้ดีกว่านี้
  • การหาข้อมูลอ้างอิงสามารถดูได้จากเว็บไซต์ของโบรกเองได้ระดับหนึ่ง มีการเปิดเผยข้อมูลและรายละเอียดทางกฎหมายต่างๆ รวมถึงเงื่อนไขการเทรดชัดเจน มีช่องทางโซเชียลมีเดียให้ติดตามมากมาย แต่อาจจะไม่ตอบโจทย์คนไทยมากนัก เนื่องจากไม่มีภาษาไทยรองรับ อย่างไรก็ดีการรีวิวโบรกผ่านเพจที่ได้รับการยอมรับจากเทรดเดอร์ยังมีให้อ้างอิงน้อย ปริมาณคนที่มารีวิวก็ยังถือว่าน้อย อาจจะนำมาช่วยประกอบการตัดสินใจได้ไม่มากนัก
  • Squared Financial เปิดให้บริการมาอย่างยาวนาน พัฒนาศักยภาพตนเองให้แข่งขันในตลาดมาอย่างต่อเนื่อง มีรางวัลการันตีคุณภาพหลากหลายสาขา ปัจจัยเสริมเหล่านี้ช่วยให้โบรกเกอร์ Squared Financial มีภาพลักษณ์ที่น่าเชื่อถืออยู่ในเกณฑ์ดีนั่นเอง