สมาชิก The Financial Commission คืออะไร? พูดถึงทุกแง่มุม [ฉบับเต็ม]

บทนำ 

• The Financial Commission (FinaCom) เป็นองค์กรอิสระที่ช่วยระงับข้อพิพาทในตลาดการเงิน เช่น Forex, CFD และสินทรัพย์ดิจิทัล
• การเป็น สมาชิกของ The Financial Commission ช่วยเพิ่มความน่าเชื่อถือให้กับโบรกเกอร์และให้ความคุ้มครองแก่เทรดเดอร์
• ในบทความนี้ได้รวบรวมข้อมูลของ ประเภทสมาชิก สิทธิประโยชน์ และเงื่อนไขการเป็นสมาชิก อย่างละเอียด ซึ่งสรุปมาให้แบบเข้าใจง่าย

The Financial Commission คืออะไร?

• The Financial Commission เป็นองค์กรอิสระที่ให้บริการระงับข้อพิพาท สำหรับตลาดการเงิน 
• ทำหน้าที่เป็นตัวกลางในการแก้ไขข้อพิพาทระหว่างเทรดเดอร์และโบรกเกอร์ เพื่อให้เกิดความยุติธรรมและความโปร่งใส

ซึ่งจะมีหน้าที่หลัก พร้อมกับวัตถุประสงค์ที่ต้องมี The Financial Commission ดังตารางที่ 1 ครับ 

ตารางที่ 1 ข้อมูลเกี่ยวกับ The Financial Commission

The Financial Commission

• ไม่ใช่หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐ แต่เป็นองค์กรอิสระ
• กระบวนการพิจารณาข้อร้องเรียนที่รวดเร็วและมีความเป็นกลาง

The Financial Commission เป็นองค์กรอิสระ ให้บริการระงับข้อพิพาทสำหรับตลาดการเงิน เป็นตัวกลางทำให้เกิดความยุติธรรม และ ความโปร่งใส เป็นองค์กรที่เทรดเดอร์มีความเชื่อมั่น

ปีที่ก่อตั้ง และ ทีมงานของ The Financial Commission คืออะไร?

เป็นองค์กรเอกชน ที่มีระบบการดูแล ข้อมูลก่อตั้ง และทีมงานที่ขึ้นโชว์บนหน้าเว็บไซต์ชัดเจน โดยมีรายละเอียดดังต่อไปนี้ครับ

ความเป็นมาของ The Financial Commission

• FINACOM PLC LTD. และบริษัทในเครือ (“The Financial Commission”) ให้บริการไกล่เกลี่ยข้อพิพาทสำหรับเทรดเดอร์ FX และ CFD รวมถึงโบรกเกอร์สมาชิกตั้งแต่ปี 2013 (ไม่ได้เปิดเผยสัญชาติ)
• องค์กรเป็น องค์กรอิสระที่ไม่ใช่ภาครัฐ และเป็น เวทีการระงับข้อพิพาทภายนอก (EDR) ที่ได้รับเงินทุนจากค่าธรรมเนียมสมาชิกของโบรกเกอร์
• ในปี 2023 องค์กรได้ ดำเนินการเรื่องร้องเรียนมากกว่า 2,100 คดี
• มีการ ชดเชยให้เทรดเดอร์เป็นจำนวนเงินรวมกว่า $783,000

ทีมงาน และของ The Financial Commission

สมาชิกคณะกรรมการ (Board Members)

• Peter Tatarnikov
• Michael Greenberg

เจ้าหน้าที่ฝ่ายปฏิบัติการ (Operations Officers)

• Nick Isayev – Chief Operating Officer
• Artem Karpichenko – Senior Operation Officer

ที่ตั้งสำนักงาน
FINACOM PLC LTD

• Suite 701, 7th Floor, South Island Place, No.8 Wong Chuk Hang Road, Hong Kong

FINACOM MANAGEMENT LTD

• Trademark Holder 3rd floor office, 209 Regent Street, London W1B 3HH

รายชื่อทีมงาน The Financial Commission ที่แสดงอยู่บนเว็บไซต์ ซึ่งมีการเปิดเผยข้อมูล โปรไฟล์อย่างชัดเจน พร้อมทั้งแยกแผนก และ สัญชาติที่ให้การดูแล 

การเป็นสมาชิก The Financial Commission คืออะไร?

• การเป็นสมาชิกของ The Financial Commission หมายถึงการที่โบรกเกอร์หรือบริษัทที่เกี่ยวข้องกับตลาดการเงินสมัครเข้าร่วมเป็นสมาชิกขององค์กรนี้ 
• เพื่อให้ลูกค้าของตนได้รับการคุ้มครองจากกลไกการระงับข้อพิพาทที่เป็นธรรมและโปร่งใส

วัตถุประสงค์ของการเป็นสมาชิก

• เพิ่มความน่าเชื่อถือให้กับโบรกเกอร์
• มอบสิทธิ์ให้ลูกค้าสามารถร้องเรียนเมื่อเกิดปัญหา
• ป้องกันข้อพิพาทระหว่างโบรกเกอร์กับลูกค้าผ่านการไกล่เกลี่ย
• ให้การคุ้มครองเงินชดเชยในกรณีที่มีข้อพิพาทที่โบรกเกอร์ไม่สามารถชดใช้ได้

ใครสามารถเป็นสมาชิกของ The Financial Commission ได้บ้าง?

• โบรกเกอร์ Forex และ CFD 
• บริษัทให้บริการเทคโนโลยีการเงิน (FinTech Providers) 
• บริษัทด้านการศึกษาการลงทุน 

สิทธิประโยชน์ของการเป็นสมาชิก The Financial Commission

แสดงได้ถึงความชัดเจนของการเป็นสมาชิก ดังเหตุผลในตารางที่ 2 

ตารางที่ 2 แสดงข้อมูลสิทธิประโยชน์ของการเป็นสมาชิก

เงื่อนไขในการเป็นสมาชิกเบื้องต้นคือ 

• ต้องผ่านการตรวจสอบมาตรฐานความโปร่งใส
• ต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบของ The Financial Commission
• ต้องเข้าร่วมกระบวนการระงับข้อพิพาทเมื่อมีข้อร้องเรียนจากลูกค้า

การรับรองจาก The Financial Commission จะเพิ่มความน่าเชื่อถือให้กับโบรกเกอร์ พร้อมทั้งให้สิทธิ์ลูกค้าสามารถร้องเรียนได้ อีกทั้งยังมีการชดเชย และ ให้การคุ้มครอง

ประเภทของสมาชิก The Financial Commission

เปิดรับสมาชิกจากหลายประเภทในอุตสาหกรรมการเงิน โดยแบ่งออกเป็น 4 ประเภทหลัก ดังนี้

1. สมาชิกประเภทโบรกเกอร์ (Broker Members)
2. สมาชิกประเภทผู้ให้บริการเทคโนโลยี (Technology Provider Members)
3. สมาชิกประเภทผู้ให้บริการด้านการศึกษา (Education Provider Members)
4. สมาชิกประเภทผู้ให้บริการอื่น ๆ (Associate Members)

สำหรับประเภทสมาชิกของทั้ง 4 ข้อข้างต้น สามารถอธิบายได้ดังตารางที่ 3,4,5 และ 6 ซึ่งข้อมูลได้สรุปมาแบบเข้าใจง่ายแล้วครับ 

ตารางที่ 3 สมาชิกประเภทโบรกเกอร์ (Broker Members) 

ตารางที่ 4 สมาชิกประเภทผู้ให้บริการเทคโนโลยี (Technology Provider Members)

ตารางที่ 5 สมาชิกประเภทผู้ให้บริการด้านการศึกษา (Education Provider Members) 

The Financial Commission จะประกอบไปด้วยสมาชิกหลายประเภท แน่นอนเลยว่าแต่ละหน่วยงานที่เป็นสมาชิก จะสร้างความเชื่อมั่นให้กับลูกค้าของตนเอง 

คุณสมบัติและเงื่อนไขในการเป็นสมาชิก

• การเป็นสมาชิก The Financial Commission ต้องผ่านการตรวจสอบมาตรฐานที่กำหนด 
• เพื่อให้มั่นใจว่าโบรกเกอร์หรือบริษัทที่เข้าร่วมมีความโปร่งใสและให้บริการที่เป็นธรรมแก่ลูกค้า

คุณสมบัติที่ต้องมีในการสมัครเป็นสมาชิก

• ดำเนินธุรกิจอย่างถูกต้องและโปร่งใส

• • • ต้องเป็นบริษัทที่จดทะเบียนและดำเนินการถูกต้องตามกฎหมาย
    • ต้องเปิดเผยโครงสร้างธุรกิจและข้อมูลการดำเนินงาน

• มีมาตรฐานการปฏิบัติงานที่เป็นธรรม

• • • มีนโยบายป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์
    • มีระบบรองรับและจัดการข้อร้องเรียนของลูกค้า

• ให้บริการซื้อขายที่มีคุณภาพ

• • • ใช้แพลตฟอร์มการซื้อขายที่มีมาตรฐาน
    • ให้ราคาซื้อขายที่เป็นธรรมแก่ลูกค้า

• ยอมรับและปฏิบัติตามกฎของ The Financial Commission

• • • ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์การระงับข้อพิพาท
    • ยอมรับคำตัดสินของคณะกรรมการอิสระ

• เข้าร่วม “กองทุนชดเชย” 

• • เพื่อให้ลูกค้าของโบรกเกอร์ได้รับการคุ้มครอง สูงสุด €20,000 ต่อเคส ในกรณีที่โบรกเกอร์ไม่สามารถปฏิบัติตามคำตัดสินได้

เงื่อนไขในการรักษาสถานะสมาชิก

• ต้องผ่านการตรวจสอบเป็นประจำ

• • • The Financial Commission มีการตรวจสอบสมาชิกเป็นระยะ เพื่อให้แน่ใจว่ายังคงปฏิบัติตามมาตรฐาน

•  หากมีข้อร้องเรียน ต้องให้ความร่วมมือ

• • • โบรกเกอร์ต้องให้ความร่วมมือในการตรวจสอบข้อพิพาท และต้องปฏิบัติตามคำตัดสินที่ออกโดยคณะกรรมการ

•  ไม่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

• • หากพบว่าโบรกเกอร์มีพฤติกรรมฉ้อโกง หรือไม่ปฏิบัติตามกฎ อาจถูก เพิกถอนสถานะสมาชิก

การเป็นสมาชิกของ The Financial Commission ไม่ใช่ใบอนุญาตทางกฎหมาย แต่เป็นการรับรองมาตรฐานที่ช่วยเพิ่มความเชื่อมั่นให้กับลูกค้า

ตัวอย่างการรับรองโดย The Financial Commission ตรวจสอบสถานะว่ากำลัง Active หรือ ถูกถอดถอน อีกทั้งยังบอกชื่อโบรกเกอร์ วันที่อนุมัติ 

สิทธิประโยชน์ของการเป็นสมาชิก 

• การเป็นสมาชิกของ The Financial Commission ไม่เพียงแต่แสดงถึงความมุ่งมั่นในการดำเนินธุรกิจอย่างโปร่งใสและเป็นธรรม 
• แต่ยังนำมาซึ่งสิทธิประโยชน์หลายประการที่ช่วยเสริมความน่าเชื่อถือและความไว้วางใจในกลุ่มลูกค้าโบรกเกอร์และบริษัทสมาชิก

การคุ้มครองจากกองทุนชดเชย (Compensation Fund)

• ลูกค้าจะได้รับการคุ้มครองจากกองทุนชดเชย ในกรณีที่โบรกเกอร์ไม่สามารถปฏิบัติตามคำตัดสินของ The Financial Commission หรือเกิดการฉ้อโกงขึ้น โดยการชดเชยจะได้รับ สูงสุดถึง €20,000 ต่อกรณี
• ประโยชน์คือ เพิ่มความมั่นใจให้กับลูกค้าในการทำธุรกิจกับโบรกเกอร์ที่เป็นสมาชิก เนื่องจากรู้ว่ามีการคุ้มครองในกรณีที่เกิดข้อพิพาท

การระงับข้อพิพาทอย่างยุติธรรมและรวดเร็ว

• สมาชิกโบรกเกอร์จะได้รับประโยชน์จากกระบวนการ ระงับข้อพิพาทที่รวดเร็วและโปร่งใส ผ่านทาง The Financial Commission โดย The Financial Commission จะทำหน้าที่เป็นตัวกลางในการไกล่เกลี่ยข้อพิพาทระหว่างลูกค้าและโบรกเกอร์
• ประโยชน์ คือ โบรกเกอร์จะมีช่องทางในการแก้ไขปัญหาที่เป็นกลาง และลูกค้าจะได้รับความยุติธรรมจากการพิจารณาคดีที่เป็นมืออาชีพ

การรับรองและเพิ่มความน่าเชื่อถือ

• การเป็นสมาชิกของ The Financial Commission ช่วยเพิ่มความน่าเชื่อถือให้กับโบรกเกอร์ ซึ่งการได้รับการรับรองจากองค์กรนี้แสดงให้เห็นว่าโบรกเกอร์มีมาตรฐานในการดำเนินธุรกิจ และพร้อมที่จะรับผิดชอบในการให้บริการแก่ลูกค้า
• ประโยชน์ คือ โบรกเกอร์สามารถใช้การรับรองนี้เพื่อ ดึงดูดลูกค้ารายใหม่ และเพิ่มความมั่นใจให้กับลูกค้าปัจจุบัน

การส่งเสริมความโปร่งใสและความเชื่อมั่นในตลาด

• การเป็นสมาชิก The Financial Commission ช่วยส่งเสริมความโปร่งใสในการดำเนินงาน โดยการให้บริการที่สามารถตรวจสอบได้ ซึ่งจะช่วยให้ผู้ลงทุนรู้สึกมั่นใจในโบรกเกอร์ที่พวกเขาเลือกใช้บริการ
• ประโยชน์ คือ ความโปร่งใสนี้สร้างความเชื่อมั่นในกลุ่มลูกค้าและผู้ลงทุน เพิ่มโอกาสในการขยายฐานลูกค้าสำหรับโบรกเกอร์

การได้รับคำแนะนำและการสนับสนุนจาก The Financial Commission

• สมาชิกโบรกเกอร์จะได้รับการ ให้คำปรึกษาและคำแนะนำทางด้านกฎหมายและการปฏิบัติตามข้อกำหนด ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจในอุตสาหกรรมการเงิน
• ประโยชน์ คือ ช่วยให้โบรกเกอร์สามารถปรับปรุงการดำเนินธุรกิจให้สอดคล้องกับมาตรฐานระหว่างประเทศ และหลีกเลี่ยงปัญหาที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต

การสร้างช่องทางการตลาดที่มีคุณภาพ

• The Financial Commission ช่วยโบรกเกอร์ในการสร้าง ภาพลักษณ์ที่ดีในตลาด โดยให้ข้อมูลเกี่ยวกับบริการของโบรกเกอร์แก่ผู้ลงทุนผ่านเว็บไซต์และเครือข่ายขององค์กร
• ประโยชน์ คือ โบรกเกอร์สามารถใช้ช่องทางนี้ในการโฆษณา เกี่ยวกับบริการของตัวเองและขยายฐานลูกค้าในตลาดโลก

ตัวอย่างโบรกเกอร์ที่ถูกถอดถอนโดย The Financial Commission ซึ่งเหตุผลส่วนใหญ่มาจากอาจจะออกจากสมาชิกเองเพื่อรอการรับรองใหม่ หรือ การตรวจสอบแล้วไม่ผ่านเงื่อนไขขององค์กร

กระบวนการระงับข้อพิพาทสำหรับสมาชิก

• The Financial Commission มีบทบาทสำคัญในการระงับข้อพิพาทระหว่าง ลูกค้า และ โบรกเกอร์ โดยใช้กระบวนการที่โปร่งใสและยุติธรรมเพื่อให้ทั้งสองฝ่ายได้รับการพิจารณาที่เหมาะสม 
• กระบวนการนี้ช่วยให้ข้อพิพาทได้รับการแก้ไขอย่างรวดเร็วและมีประสิทธิภาพผ่านการไกล่เกลี่ยหรือการตัดสินจากคณะกรรมการ

ขั้นตอนในกระบวนการระงับข้อพิพาท

การยื่นข้อร้องเรียน

• ลูกค้าหรือเทรดเดอร์สามารถยื่น ข้อร้องเรียน ต่อ The Financial Commission 
• เมื่อพวกเขารู้สึกว่าได้รับการปฏิบัติที่ไม่เป็นธรรมจากโบรกเกอร์ในกรณีต่าง ๆ เช่น 
  • การไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขของบัญชีการเทรด
  • การถอนเงินที่ล่าช้า
  • การเทรดที่ไม่โปร่งใส

• ต้องยื่นข้อร้องเรียนภายใน 6 เดือน หลังจากเกิดเหตุการณ์
• สามารถยื่นผ่านทาง เว็บไซต์ของ The Financial Commission โดยกรอกข้อมูลที่เกี่ยวข้อง

การตรวจสอบข้อร้องเรียน

• เมื่อ The Financial Commission ได้รับข้อร้องเรียนแล้ว 
• จะทำการตรวจสอบรายละเอียดของข้อพิพาท รวมถึงข้อมูลจากทั้งสองฝ่าย 

• คณะกรรมการจะพิจารณาหลักฐานที่ให้มาและข้อมูลที่เกี่ยวข้อง 
  • ข้อมูลการเทรด
  • การสนทนาผ่านแชท
  • ข้อกำหนดในการใช้บริการ
• หากหลักฐานไม่เพียงพอหรือไม่สามารถพิสูจน์ข้อกล่าวหาได้ คณะกรรมการอาจตัดสินให้ไม่สามารถดำเนินการต่อได้

การไกล่เกลี่ย

• หากการตรวจสอบพบว่า ข้อพิพาทสามารถแก้ไขได้ 
• คณะกรรมการจะพยายามช่วยทั้งสองฝ่ายบรรลุข้อตกลง
• คณะกรรมการจะทำหน้าที่เป็น ตัวกลางในการเจรจา เพื่อหาทางออกที่ทั้งสองฝ่ายสามารถยอมรับได้
• The Financial Commission ยึดหลักความเป็นกลางในการเจรจา โดยไม่เข้าข้างฝ่ายใดฝ่ายหนึ่ง

การตัดสินจากคณะกรรมการ

• หากไม่สามารถไกล่เกลี่ยได้หรือข้อพิพาทยังไม่สามารถหาทางออกได้ 
• คณะกรรมการจะดำเนินการพิจารณาตัดสินข้อพิพาทโดยอ้างอิงจากหลักฐานที่มี
• คณะกรรมการจะให้ คำตัดสินที่มีผลผูกพัน ทั้งสองฝ่ายต้องยอมรับและปฏิบัติตามคำตัดสินนั้น
• ปกติแล้วจะใช้เวลาประมาณ 15 วันทำการ หลังจากได้รับข้อมูลครบถ้วน

การบังคับใช้คำตัดสิน

• เมื่อคำตัดสินได้รับการประกาศแล้ว ทั้งโบรกเกอร์และลูกค้าต้องปฏิบัติตามคำตัดสินนั้น
•  โดย The Financial Commission จะคอยติดตามการดำเนินการ
• หากโบรกเกอร์ไม่ปฏิบัติตามคำตัดสิน โบรกเกอร์อาจถูกเพิกถอนสถานะสมาชิก และอาจต้องชดเชยให้กับลูกค้า
• The Financial Commission จะดำเนินการติดตามเพื่อให้แน่ใจว่าคำตัดสินถูกนำไปใช้จริง

การชดเชยจากกองทุน 

• หากโบรกเกอร์ไม่สามารถจ่ายเงินหรือดำเนินการตามคำตัดสินได้ 
• ลูกค้าจะได้รับการชดเชยจากกองทุนชดเชย สูงสุด €20,000 ต่อกรณี
• กองทุนชดเชยนี้จะคุ้มครองลูกค้าในกรณีที่โบรกเกอร์ไม่สามารถชำระหนี้หรือปฏิบัติตามคำตัดสิน

ตัวอย่างขั้นตอนในการระงับข้อพิพาท ซึ่งต้องเริ่มจากการส่งเรื่องร้องเรียน พร้อมทั้งไปสู่ขั้นตอนการสอบสวน และ ตัดสิน ทุกขั้นตอนมีกระบวนการ

วิธีตรวจสอบว่าโบรกเกอร์เป็นสมาชิก The Financial Commission หรือไม่

สิ่งสำคัญสำหรับการเป็นสมาชิกนั้นจะต้องมีการตรวจสอบได้จริง ซึ่งมีอยู่ด้วยกันหลายวิธีการดังต่อไปนี้ครับ 

ตรวจสอบจากเว็บไซต์ของ The Financial Commission

The Financial Commission มี รายชื่อสมาชิก ที่ได้รับการรับรองและเปิดเผยสู่สาธารณะผ่านเว็บไซต์ขององค์กร

• ไปที่หน้า เว็บไซต์ของ The Financial Commission
• คลิกที่ “Check you Broker” เพื่อดูรายชื่อโบรกเกอร์และผู้ให้บริการที่เป็นสมาชิก
• เว็บไซต์นี้จะมีข้อมูลอัปเดตเกี่ยวกับ โบรกเกอร์ที่เป็นสมาชิก รวมถึง สถานะการเป็นสมาชิก และ ประเภทบริการที่โบรกเกอร์นั้นให้บริการ
• ตรวจสอบสมาชิก The Financial Commission ได้ที่นี่ 

ตรวจสอบตราสัญลักษณ์สมาชิก

โบรกเกอร์ที่เป็นสมาชิกของ The Financial Commission จะได้รับ ตราสัญลักษณ์สมาชิก ที่สามารถใช้ในการโปรโมตบริการของตน โดยตราสัญลักษณ์นี้มักจะปรากฏบนเว็บไซต์หลักของโบรกเกอร์

• คุณสามารถตรวจสอบ ที่เว็บไซต์ของโบรกเกอร์ เพื่อตรวจสอบว่ามีตราสัญลักษณ์ The Financial Commission หรือไม่
• หากพบตราสัญลักษณ์ “Financial Commission Member” หรือ “Member of the Financial Commission” นั่นแสดงว่าโบรกเกอร์นั้นเป็นสมาชิกขององค์กรนี้

ติดต่อฝ่ายบริการลูกค้า

หากไม่สามารถตรวจสอบได้จากเว็บไซต์ของโบรกเกอร์หรือ The Financial Commission สามารถติดต่อ ฝ่ายบริการลูกค้าของโบรกเกอร์ โดยตรงเพื่อขอข้อมูลเกี่ยวกับสถานะการเป็นสมาชิกขององค์กร

• สามารถถามคำถามเกี่ยวกับ การเป็นสมาชิกของ The Financial Commission และ การคุ้มครองที่เกี่ยวข้องกับการร้องเรียน
• โบรกเกอร์ที่เป็นสมาชิกจะยินดีที่จะให้ข้อมูลนี้เพื่อเพิ่มความมั่นใจให้กับลูกค้า

ตรวจสอบจากเอกสารข้อกำหนดและเงื่อนไขของโบรกเกอร์

โบรกเกอร์ที่เป็นสมาชิกของ The Financial Commission มักจะระบุ ข้อกำหนดและเงื่อนไข ที่เกี่ยวข้องกับการคุ้มครองลูกค้าและกระบวนการระงับข้อพิพาทในเอกสารของตน

• อ่านข้อกำหนดและเงื่อนไขการใช้งาน เพื่อหาข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับการเป็นสมาชิก The Financial Commission
• นอกจากนี้ยังอาจพบข้อมูลเกี่ยวกับ กองทุนชดเชย และ กระบวนการระงับข้อพิพาท ที่มาพร้อมกับการเป็นสมาชิก

วิธีการตรวจสอบว่า โบรกเกอร์ที่ใช้อยู่เป็นมาชิกอยู่จริงหรือไม่ โดยเข้าไปที่เว็บไซต์ แล้ว กด Check your Broker ได้เลย หากชื่อไม่คุ้นหรือไม่มี ก็แสดงว่าไม่มีข้อมูล ข้อมูลที่บอกว่ามีก็เท่ากับปลอมแล้วครับ

The Financial Commission เปรียบเทียบกับหน่วยงานกำกับดูแลอื่น ๆ

• The Financial Commission ไม่ใช่หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินที่มีอำนาจบังคับทางกฎหมาย 
• ต่างจากหน่วยงานที่มีอำนาจกำกับดูแลสูง เช่น FCA (Financial Conduct Authority) และ CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) 
• FCA และ CySEC มีอำนาจกำกับดูแลและสามารถออกใบอนุญาตให้โบรกเกอร์ที่ให้บริการในเขตอำนาจศาลของตน

พวกเราจึงมีการเปรียบเทียบระหว่าง The Financial Commission กับหน่วยงานกำกับดูแลอื่น ๆ เช่น FCA, CySEC, และ ASIC ตามด้านต่าง ๆ กับข้อมูลในตารางเปรียบเทียบ 

ตารางที่ 6 แสดงการเปรียบเทียบ The Financial Commission กับหน่วยงานกำกับดูแลอื่น ๆ

• The Financial Commission เหมาะสำหรับการระงับข้อพิพาทในระดับ อิสระ และมีการคุ้มครองจาก กองทุนชดเชย ซึ่งไม่มีอำนาจในการออกใบอนุญาตหรือบังคับใช้กฎหมาย
• FCA, CySEC, และ ASIC เป็นหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินที่มี อำนาจทางกฎหมาย ในการออกใบอนุญาตและควบคุมโบรกเกอร์ในเขตอำนาจศาล 

การเปรียบเทียบระหว่าง The Financial Commission กับ หน่วยงานกำกับดูแลทั่วไป ซึ่งต้องบอกตรงนี้ว่าไม่เหมือนกันเลย ดังนั้น ถ้ามีหน่วยงานที่มีอำนาจทางกฎหมาย ก็จะดีกว่า แต่ถ้ามีทั้งคู่ก็เชื่อใจได้

ข้อควรระวังเกี่ยวกับ The Financial Commission

ข้อจำกัดในการบังคับใช้กฎหมาย

• The Financial Commission เป็นองค์กรอิสระที่ไม่ได้มีอำนาจทางกฎหมายในการออกใบอนุญาตหรือบังคับใช้กฎระเบียบทางการเงินแบบหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศต่าง ๆ เช่น FCA, CySEC, หรือ ASIC
• ดังนั้น คำตัดสินของ The Financial Commission ในบางกรณีอาจไม่สามารถบังคับใช้ได้ในบางประเทศ ซึ่งหมายความว่าหากโบรกเกอร์ที่เป็นสมาชิกไม่ปฏิบัติตามคำตัดสิน ก็อาจไม่มีการบังคับใช้กฎหมายอย่างเต็มที่

ความคุ้มครองที่จำกัด

• กองทุนชดเชย ที่เสนอโดย The Financial Commission มีข้อจำกัด โดยจะให้ การชดเชยสูงสุด ที่ €20,000 ต่อกรณี ซึ่งอาจไม่เพียงพอในกรณีที่มีการสูญเสียจำนวนมาก
• หากคุณทำธุรกรรมจำนวนมากหรือมีเงินลงทุนที่สูง การคุ้มครองนี้อาจไม่เพียงพอหากเกิดข้อพิพาทหรือปัญหากับโบรกเกอร์

ข้อจำกัดในการคุ้มครองสมาชิกที่ไม่เป็นสมาชิก

• The Financial Commission จะไม่สามารถให้การคุ้มครองหรือช่วยเหลือแก่ลูกค้าของโบรกเกอร์ที่ ไม่ได้เป็นสมาชิก
• หากคุณเลือกโบรกเกอร์ที่ไม่เป็นสมาชิกของ TFC คุณจะไม่ได้รับการคุ้มครองจาก กองทุนชดเชย หรือการช่วยเหลือในการระงับข้อพิพาทจาก The Financial Commission

ข้อจำกัดในกรณีข้อพิพาทบางประเภท

• The Financial Commission มีขอบเขตในการระงับข้อพิพาทที่ จำกัด โดยจะไม่สามารถจัดการกับข้อพิพาทที่เกี่ยวข้องกับ การละเมิดกฎระเบียบทางการเงิน หรือ กิจกรรมที่ผิดกฎหมาย
• นอกจากนี้ การตัดสิน จาก The Financial Commission อาจไม่สามารถบังคับใช้ในกรณีที่โบรกเกอร์หรือผู้ให้บริการไม่ยินยอมที่จะปฏิบัติตามคำตัดสิน

ความโปร่งใสในการดำเนินงาน

• แม้ว่า The Financial Commission จะพยายามทำงานให้มีความโปร่งใส แต่ในบางกรณี ข้อมูล ที่เกี่ยวกับการตัดสินข้อพิพาทอาจไม่ได้ถูกเปิดเผยอย่างสมบูรณ์
• บางครั้งการตรวจสอบข้อมูลหรือรายละเอียดเกี่ยวกับคำตัดสินที่มีผลต่อทั้งสองฝ่ายอาจไม่สามารถเข้าถึงได้ทั้งหมด

การที่ The Financial Commission ไม่ได้ให้ใบอนุญาต

• การที่ The Financial Commission ไม่ได้เป็นหน่วยงานที่ ออกใบอนุญาต ทำให้ บางโบรกเกอร์ อาจใช้การเป็นสมาชิก เป็นเครื่องมือในการเพิ่มความน่าเชื่อถือโดยไม่ต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดการอนุญาตทางการเงินที่เข้มงวดของหน่วยงานกำกับดูแล เช่น FCA หรือ CySEC
• จึงต้องระมัดระวังในการเลือกโบรกเกอร์ที่มีความน่าเชื่อถือในการดำเนินการ

ความจำเป็นในการตรวจสอบสถานะสมาชิก

• The Financial Commission อาจมี รายชื่อสมาชิก ที่มีการเปลี่ยนแปลงได้ตลอดเวลา ดังนั้นผู้ใช้บริการควรตรวจสอบสถานะของโบรกเกอร์ว่าเป็นสมาชิกปัจจุบันหรือไม่ โดยใช้วิธีการตรวจสอบที่ได้กล่าวไปแล้วในบทความก่อนหน้านี้

ข้อจำกัดของการชดเชยเงินก็คือ ไม่ว่าจะเสียหายแค่ไหน ? ก็ชดเชยให้สูงสุดที่ 20,000 ยูโร ต่อกรณีเท่านั้น แต่นั่นก็ต้องเป็นการผิดจริงของโบรกเกอร์ด้วย 

เป็นสมาชิก The Financial Commission มีข้อดี และ ควรระวังอย่างไร ? 

ข้อดีของการเลือกโบรกเกอร์ที่เป็นสมาชิก

1. การระงับข้อพิพาท
   มีบทบาทในการช่วยระงับข้อพิพาทระหว่างลูกค้าและโบรกเกอร์ โดยเป็นตัวกลางในการตรวจสอบและแก้ไขปัญหาที่เกิดขึ้น ซึ่งช่วยให้ลูกค้าได้รับการคุ้มครองจากการกระทำที่ไม่เป็นธรรมของโบรกเกอร์
2. การคุ้มครองทางการเงิน
   มีกองทุนชดเชยที่สามารถชดเชยลูกค้าที่ได้รับผลกระทบจากโบรกเกอร์ที่เป็นสมาชิก โดยสามารถได้รับการชดเชยสูงสุดถึง €20,000 ต่อกรณี
3. เพิ่มความน่าเชื่อถือ
   การเป็นสมาชิกสามารถเพิ่มความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์ได้ เนื่องจากโบรกเกอร์ที่ต้องการเข้าร่วมจะต้องผ่านกระบวนการตรวจสอบและปฏิบัติตามมาตรฐานที่กำหนด

ข้อควรระวังของการเลือกโบรกเกอร์ที่เป็นสมาชิก 

1. ข้อจำกัดในการบังคับใช้กฎหมาย
   เป็นองค์กรที่ไม่มีอำนาจทางกฎหมายในการบังคับใช้กฎระเบียบ เช่นเดียวกับหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศต่าง ๆ จึงอาจมีข้อจำกัดในการบังคับใช้คำตัดสินหรือการดำเนินการทางกฎหมาย
2. การชดเชยที่จำกัด
   กองทุนชดเชย มีข้อจำกัดในการให้การชดเชยสูงสุดที่ €20,000 ซึ่งอาจไม่เพียงพอในกรณีที่มีการสูญเสียจำนวนมาก
3. ไม่สามารถคุ้มครองโบรกเกอร์ที่ไม่เป็นสมาชิก
   การคุ้มครองจะมีผลเฉพาะกับโบรกเกอร์ที่เป็นสมาชิกเท่านั้น หากเลือกโบรกเกอร์ที่ไม่ได้เป็นสมาชิก จะไม่ได้รับการคุ้มครองจากการช่วยเหลือของ 
4. การตรวจสอบสถานะสมาชิก
   โบรกเกอร์ที่เป็นสมาชิก อาจมีการเปลี่ยนแปลงรายชื่อสมาชิกได้ตลอดเวลา ดังนั้นจึงควรตรวจสอบสถานะการเป็นสมาชิกของโบรกเกอร์อย่างสม่ำเสมอ

ตัวอย่างการร้องเรียน เกี่ยวกับThe Financial Commission

• วันที่ 14 กันยายน 2564 คณะกรรมาธิการการเงินได้ออกคำเตือนเกี่ยวกับ Invest Moment (MOMENTUM INVESTMENT GROUP ENT LTD) ซึ่งเป็นเว็บไซต์ที่ไม่ได้รับการกำกับดูแลและมีแนวโน้มเป็นการหลอกลวง โดยแพลตฟอร์มนี้ถูกกล่าวหาว่าฉ้อโกงประชาชนด้วยการแอบอ้างว่าเป็นแพลตฟอร์มซื้อขายที่ถูกต้องตามกฎหมาย
  • Invest Moment (MOMENTUM INVESTMENT GROUP ENT LTD) 14 กันยายน 2021 : Scam ALERT: Invest Moment Added to Warning List
• วันที่ 31 มีนาคม 2564 คณะกรรมาธิการการเงินตัดสินให้ โบรกเกอร์เป็นฝ่ายถูกต้อง ในกรณีที่ลูกค้าร้องเรียนเกี่ยวกับการถูกบังคับปิดสถานะการซื้อขาย ETH/USD หลังจากตรวจสอบแล้ว พบว่ากระบวนการระงับข้อพิพาทเป็นไปอย่างโปร่งใสและยุติธรรม
  • ถูกบังคับปิดสถานะการซื้อขาย ETH/USD 31 มีนาคม 2021: Customer Complaint Dated March 2nd 2021
• วันที่ 28 มกราคม 2564 คณะกรรมาธิการการเงินตัดสิน ให้ลูกค้าเป็นฝ่ายถูกต้อง ในกรณีที่เกี่ยวข้องกับการบังคับปิดสถานะ USOIL CFD โดยพบว่าโบรกเกอร์ได้มีการปรับค่าธรรมเนียมสวอป (Swap Fee) ข้ามคืนโดยไม่เป็นธรรม ซึ่งเป็นเหตุให้คณะกรรมาธิการสั่งให้โบรกเกอร์แก้ไขปัญหาดังกล่าว
  • กรณีที่เกี่ยวข้องกับการบังคับปิดสถานะ USOIL CFD 28 มกราคม 2021: Customer Complaint Dated January 28th 2021
• วันที่ 1 เมษายน 2564 คณะกรรมาธิการการเงินได้ประกาศ ถอดถอนและยกเลิกสมาชิกภาพของ MetaFXGlobal เนื่องจากมีการละเมิดกฎระเบียบและแนวทางปฏิบัติของคณะกรรมาธิการ
  • ถอดถอนและยกเลิกสมาชิกภาพของ MetaFXGlobal 1 เมษายน 2021: Financial Commission Announces MetaFXGlobal Membership Ceased

ตัวอย่าง 4 กรณี ที่ทาง The Financial Commission ออกมาประกาศว่าตรวจพบจากข้อร้องเรียนแล้วเป็นเรื่องจริง 

ตัวอย่างข่าวที่เกี่ยวข้องกับ The Financial Commission

1. การหลอกลวงการลงทุนในประเทศไทย: ตามรายงานของศูนย์ AOC 1441 มีกรณีที่ผู้เสียหายถูกหลอกลวงให้ลงทุนในตลาดหุ้นผ่านแพลตฟอร์มออนไลน์ โดยมิจฉาชีพแอบอ้างเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน และมีการหลอกว่าได้รับการรับรองจาก The Financial Commission
2. คำเตือนจากหน่วยงานกำกับดูแลของแคนาดา: สมาคมผู้กำกับดูแลหลักทรัพย์ของแคนาดา (CSA) ได้ออกคำเตือนเกี่ยวกับองค์กรกำกับดูแลและองค์กรระงับข้อพิพาทที่เป็นเท็จ ซึ่งหนึ่งในนั้นคือ “The Financial Commission” หรือ Finacom PLC Ltd. CSA ระบุว่าองค์กรเหล่านี้ไม่ได้รับการยอมรับอย่างเป็นทางการ และบริษัทที่อ้างว่าได้รับการรับรองหรือเป็นสมาชิกขององค์กรเหล่านี้อาจเป็นการฉ้อโกง 

• • ตัวอย่างข่าว: https://fxnewsgroup.com/forex-news/regulatory/canada-csa-labels-financial-commission-and-others-as-fake-regulatory-dispute-resolution-organization/

เนื้อหาของการออกคำเตือนโดย The Financial Commission เกี่ยวกับ เว็บไซต์ที่ไม่ได้รับอนุญาต แถมยังมีการถูกกล่าวหาว่าฉ้อโกง

คลิป

สำหรับวันนี้พวกเราก็นำคลิปวีดีโอที่อธิบายถึง The Financial Commission มาด้วย ซึ่งแน่นอนเลยว่าเป็นองค์กรที่ช่วยคุ้มครองนักลงทุน สร้างความน่าเชื่อถือให้กับโบรกเกอร์ 

What is the Financial Commission? https://www.youtube.com/watch?v=xnZ3qKIQL8g

สรุป

บทบาทและหน้าที่ของ The Financial Commission

• คุ้มครองนักลงทุน และสร้างความมั่นใจว่าเทรดเดอร์จะได้รับการปฏิบัติที่เป็นธรรม
• ช่วยระงับข้อพิพาท ผ่านกระบวนการไกล่เกลี่ยและตัดสินปัญหาระหว่างโบรกเกอร์และลูกค้า
• มี “กองทุนชดเชย” สูงสุด €20,000 ต่อกรณี หากโบรกเกอร์ไม่สามารถชำระเงินตามคำตัดสินได้
• ตรวจสอบและรับรองโบรกเกอร์ ตามมาตรฐานที่กำหนด

การเป็นสมาชิก The Financial Commission

• โบรกเกอร์ Forex และ CFD
• ผู้ให้บริการเทคโนโลยีทางการเงิน (FinTech)
• สถาบันให้ความรู้ด้านการลงทุน

สิทธิประโยชน์ของสมาชิก

• ได้รับตรารับรองความน่าเชื่อถือ
• เทรดเดอร์สามารถร้องเรียนและได้รับการไกล่เกลี่ย
• ได้รับการคุ้มครองจากกองทุนชดเชย
• โบรกเกอร์สามารถเพิ่มความโปร่งใสและความเชื่อมั่นในตลาด

เงื่อนไขการเป็นสมาชิก

• ต้องผ่านการตรวจสอบมาตรฐานและปฏิบัติตามกฎของ FinaCom
• ต้องเข้าร่วมกระบวนการระงับข้อพิพาทหากมีข้อร้องเรียนจากลูกค้า

กระบวนการระงับข้อพิพาท

• ลูกค้าสามารถยื่นเรื่องร้องเรียน หากพบว่าถูกปฏิบัติอย่างไม่เป็นธรรม
• The Financial Commission ตรวจสอบข้อมูล และพยายามไกล่เกลี่ยข้อพิพาท
• หากไม่สามารถไกล่เกลี่ยได้ คณะกรรมการจะตัดสิน โดยมีผลผูกพันต่อทั้งสองฝ่าย
• หากโบรกเกอร์ไม่ปฏิบัติตามคำตัดสิน ลูกค้าอาจได้รับเงินชดเชยจากกองทุนชดเชย

ข้อควรระวังเกี่ยวกับ The Financial Commission

• ไม่มีอำนาจทางกฎหมาย เหมือนหน่วยงานกำกับดูแล เช่น FCA, CySEC, หรือ ASIC
• กองทุนชดเชยมีข้อจำกัด สูงสุดเพียง €20,000 ต่อกรณี อาจไม่เพียงพอในบางกรณี
• ให้การคุ้มครองเฉพาะโบรกเกอร์ที่เป็นสมาชิก เท่านั้น
• โบรกเกอร์บางรายอาจใช้ FinaCom เป็นเครื่องมือสร้างความน่าเชื่อถือ โดยไม่มีกำกับดูแลทางกฎหมาย

 

อ้างอิง

• The Financial Commission – Dispute Resolution: https://financialcommission.org/
• Check Your Broker: https://financialcommission.org/check-your-broker/
  
• FCA: https://www.fca.org.uk/
• CySEC: https://www.cysec.gov.cy/en-GB/home/
• ASIC: https://asic.gov.au/
• Examples of the Financial Commission exercising its powers: https://www.earnforex.com/guides/financial-commission/
• Canada’s CSA labels Financial Commission (and others) as “fake regulatory / dispute resolution organization” : https://fxnewsgroup.com/forex-news/regulatory/canada-csa-labels-financial-commission-and-others-as-fake-regulatory-dispute-resolution-organization/

 

เขียนโดย

Rattapoom Jitjaroen

ผู้ตรวจทานความถูกต้อง

Chonthicha Poomidon