ก่อนลงทุน ต้องรู้จักตัวเองให้ชัด
- การขาดทุนส่วนใหญ่ไม่ได้มาจากตลาด แต่มาจากการเลือกสิ่งที่ไม่เหมาะกับตัวเอง
- ถ้าเป็นคนใจร้อน แต่ไปลงทุนยาว จะทนดูราคาขึ้นลงไม่ไหว สุดท้ายขายผิดจังหวะ ก็ไปไม่รอด
- ถ้าเป็นคนไม่มีเวลา แต่เลือกเทรดสั้น จะพลาดจังหวะสำคัญบ่อยมาก ก็เสียดายโอกาส
- สิ่งที่ควรถามตัวเองก่อนเริ่มเข้าสู่การเทรดก็คือ…
- รับการขาดทุนได้แค่ไหนโดยไม่เสียสมาธิ
- มีเวลาติดตามตลาดจริง ๆ วันละกี่ชั่วโมง
- ต้องการเงินก้อนเร็ว หรืออยากให้เงินโตเรื่อย ๆ
“คนทำงานประจำ เลือกลงทุนระยะยาว จะอยู่รอดได้นานกว่าคนฝืนเทรด
ต้องรู้ก่อนว่าตนเอง เหมาะกับการเทรดแบบไหน ?”
เทรด VS ลงทุน แบบไหนดีกว่ากัน
- การเทรด คือ การซื้อ–ขายสินทรัพย์เพื่อทำกำไรจากความผันผวนของราคาในระยะสั้นถึงกลาง เล่นกับจังหวะราคา ไม่ใช่ถือยาว
- เทรดหุ้น
- เทรด Forex
- เทรดคริปโตเคอเรนซี่
- เทรดทองคำ
- เทรดดัชนี
- เทรดสินค้าโภคภัณฑ์
- การลงทุน คือ การนำเงินไปวางไว้ในสินทรัพย์ต่าง ๆ โดยหวังให้มูลค่าเพิ่มขึ้นตามเวลา ให้เวลาเป็นตัวช่วยสร้างผลตอบแทน
- ลงทุนหุ้น (ถือระยะยาว)
- ลงทุนกองทุนรวม
- ลงทุนทองคำ
- ลงทุนอสังหาริมทรัพย์
- ลงทุนตราสารหนี้ / เงินฝาก
- ลงทุนธุรกิจ
เทรด
- เน้นจังหวะซื้อ–ขายระยะสั้น ตั้งแต่ไม่กี่นาที ไปจนถึงไม่กี่วัน
- กำไรเกิดจาก “ความถูกจังหวะ” มากกว่าคุณภาพสินทรัพย์
- ใช้กราฟ ราคา แนวรับ–แนวต้าน และข่าวระยะสั้นเป็นหลัก
- เห็นผลเร็ว รู้กำไร–ขาดทุนไว
- เหมาะกับคนชอบความท้าทาย และมีเวลาเฝ้าหน้าจอ
- พลาดจังหวะนิดเดียว อาจขาดทุนแรง
- อารมณ์มีผลมาก ถ้าใจไม่นิ่ง จะตัดสินใจผิดง่าย
ลงทุน
- เน้นถือระยะกลางถึงยาว ตั้งแต่หลายเดือนถึงหลายปี
- กำไรเกิดจาก “เวลา กับ การเติบโต” มากกว่าความเร็ว
- ใช้ปัจจัยพื้นฐาน แนวโน้มเศรษฐกิจ และการสะสมเป็นหลัก
- ความผันผวนระยะสั้นมีผลน้อยกว่า
- ใช้เวลาเฝ้าตลาดไม่มาก เหมาะกับคนทำงานประจำ
- ต้องอดทน ไม่เห็นผลเร็ว
- ไม่เหมาะกับคนใจร้อนหรืออยากได้กำไรไว
“ลงทุนแบบมีวินัย พอร์ตค่อย ๆ โตโดยไม่ต้องลุ้นทุกวัน”
มือใหม่ส่วนใหญ่ ถ้าเริ่มจากลงทุน จะอยู่รอดง่ายกว่า
ภาพแสดงถึงความแตกต่างของการ Trading และ Investing ความสำคัญของมือใหม่ที่ต้องเลือก
เปรียบเทียบสินทรัพย์ยอดนิยม มือใหม่ควรเริ่มอะไรดี
Forex
- ตลาดที่ให้โอกาสเร็ว เห็นผลไว
- ใช้เงินเริ่มต้นไม่มาก แต่ Leverage ทำให้ความเสี่ยงขยายเร็วมาก
- เหมาะกับคนมีเวลา มีวินัย และยอมทำตามระบบ
- ถ้าเข้าแบบไม่มีแผน พอร์ตหายเร็วกว่าที่คิด Stop Out
คริปโตเคอเรนซี่
- ตลาดที่ผันผวนแรง ขึ้นไว ลงไว
- ข่าว กระแส และอารมณ์ตลาดมีผลสูงมาก
- โอกาสสูง มาพร้อมความเสี่ยงสูง
- มือใหม่ควรใช้เงินเย็นเท่านั้น และอย่าคาดหวังทางลัด
หุ้น
- เข้าใจง่าย เพราะอิงธุรกิจจริง ไม่ใช่แค่กราฟ
- เหมาะกับการลงทุนระยะกลางถึงยาว
- ความผันผวนต่ำกว่า Forex และคริปโต
- เหมาะกับคนทำงานประจำ ที่อยากให้เงินโตแบบไม่ต้องลุ้นทุกวัน
กองทุนรวม
- ฝากมืออาชีพบริหารแทน ไม่ต้องคิดเยอะ
- เหมาะกับคนไม่มีเวลา และไม่อยากรับความผันผวนสูง
- ผลตอบแทนไม่หวือหวา แต่สม่ำเสมอ
- เหมาะกับการเริ่มต้นและกระจายความเสี่ยง
“การลงทุนด้านอื่นอย่างการซื้อทองคำแท่ง รวมไปถึงอสังหาริมทรัพย์ ไม่ได้เน้นรวยเร็ว แต่ช่วยเสริมความมั่นคงให้พอร์ต”
ภาพแสดงถึงกราฟ XAUUSD กับ การเทรด Forex ที่ทำกำไรได้ทั้งขาขึ้น และ ขาลง แต่ความผันผวนสร้างกำไรได้เร็วจริง ๆ ก็ขาดทุนได้เร็วเช่นกัน
มือใหม่ที่อยากรวยเร็ว ต้องเจออะไรบ้างจากการเทรด
- ตลาดไม่ใจดีอย่างที่คิด
- ความจริงข้อแรกที่มือใหม่มักเจอคือ ตลาดไม่ได้แจกเงินให้ใครง่าย ๆ ทุกกำไรของคนหนึ่ง คือความผิดพลาดของอีกคน
- ความคิดว่า “เดี๋ยวก็ขึ้น” มักจบด้วยการโดนลากจนพอร์ตหาย
- กำไรเร็ว เป็นความเสี่ยงสูงกว่าที่คิดหลายเท่า
- การหวังรวยเร็ว มักพาไปใช้ Lot ใหญ่ ใช้ Leverage สูง โดยยังไม่เข้าใจความผันผวน
- สุดท้ายกำไรอาจมาไว แต่วันที่พลาด พอร์ตจะพังเร็วกว่าเดิมหลายเท่า
- Overtrade เพราะอยากเอาคืน
- ขาดทุนครั้งแรกไม่เจ็บเท่าครั้งที่สอง แต่สิ่งที่อันตรายคืออารมณ์ “อยากเอาคืน” ทำให้เข้าออเดอร์ถี่ขึ้น ไม่รอจังหวะ ระบบที่วางไว้พังหมดเพราะอารมณ์ล้วน ๆ
- เชื่อสัญญาณมั่ว
- มือใหม่ที่อยากรวยเร็ว จะคิดว่ายิ่งมี Indicator เยอะ ยิ่งแม่น แต่ความจริงคือสับสนกว่าเดิม
- ไม่เข้าใจว่าตลาดกำลังอยู่ในโหมดไหน สุดท้ายเข้าไม่ตรงจังหวะ
- ไม่เข้าใจคำว่า Drawdown
- หลายคนเห็นแต่ % กำไร ไม่เคยคำนวณว่า หากพอร์ตติดลบ 30–40% ต้องทำกำไรกลับมากี่ % ถึงจะเท่าทุน นี่คือกับดักที่ทำให้หลายคนเลิกเทรดถาวร
- มองข้าม Money Management
- ระบบอาจไม่แย่ แต่พังเพราะบริหารเงินผิด เสี่ยงต่อไม้มากเกินไป
- พอแพ้ติดกันไม่กี่ครั้ง พอร์ตทรุดจนไม่มีโอกาสแก้เกม
หลักสำคัญที่สุดคือ การคุมความเสี่ยง ใช้เงินที่ไม่เกี่ยวข้องกับค่าใช้จ่ายในการนำมาลงทุนเท่านั้น สำคัญมากสำหรับมือใหม่
- คิดว่าข่าวคือทางลัด
- การเทรดข่าวดูเหมือนเงินง่าย แต่ถ้าไม่เข้าใจโครงสร้างตลาด สเปรด การรีโควต และความเร็วราคา ผลลัพธ์มักคือโดนกิน SL แบบไม่รู้ตัว
- จิตใจพังเร็วกว่าพอร์ต
- การหวังรวยเร็วทำให้ความกดดันสูง ทุกไม้มีความคาดหวัง พอแพ้จะเครียด พอได้จะโลภ
- วนเป็นลูปจนหมดแรงใจ ทั้งที่เงินจริง ๆ ยังไม่ได้หายมาก
- เข้าใจช้า ว่าการเทรดคือเกมระยะยาว
- บทเรียนสุดท้ายที่คนอยู่รอดจะเข้าใจคือ การเทรดไม่ใช่ทางลัดสู่ความรวย แต่เป็นธุรกิจ ต้องมีสถิติ มีวินัย และยอมรับว่ากำไรเล็ก ๆ สม่ำเสมอ ชนะการหวังรวยเร็วเสมอ
คนที่รอด ไม่ใช่คนที่กำไรแรงที่สุดในช่วงแรก แต่คือคนที่ “ไม่พัง” ในช่วงที่ตลาดโหด การช้าลง คุมความเสี่ยง และอยู่ให้นานพอ คือสิ่งที่ทำให้เงินโตจริงในระยะยาว
ภาพแสดงถึงการลงทุน สำหรับมือใหม่แล้วควรควบคุมความเสี่ยง และ ค่อย ๆ ทำเงินให้เติบโตขึ้นเรื่อย ๆ มีแผน และ ข้อจำกัด
คลิปที่น่าสนใจ
- จากประสบการณ์ในการเทรด หรือ การอยู่ในตลาดการลงทุนขอแนะนำ คลิปที่จะทำให้นักเทรดมือใหม่ดูแล้วเข้าใจเกี่ยวกับการเทรดมากขึ้น กับ คลิป
- ถ้าอยากเทรดเก่ง นี่คือ 6 เรื่องที่คุณต้องรู้ เพื่อกลายเป็น Trader Top 1% จากช่อง ลงทุนเปลี่ยนชีวิต
- โฟกัสนาทีที่ 0.40 คนสำเร็จน้อยกว่าล้มเหลว
- โฟกัสนาทีที่ 3.28 โฟกัสที่การบริหารความเสี่ยง ไม่ใช่การพยากรณ์ตลาด
- โฟกัสนาทีที่ 5.08 วินัย คือ สิ่งสำคัญ
สรุป
- สิ่งแรกที่ตลาดสอนคือ อย่าเริ่มจากอยากรวย แต่ให้เริ่มจากการอยู่รอดก่อน เพราะคนที่รีบ มักเจ็บเร็ว
- เทรดกับลงทุนให้บทเรียนต่างกัน เทรดสอนเรื่องอารมณ์และวินัย ส่วนลงทุนสอนเรื่องความอดทนและเวลา
- แต่ละตลาดไม่เหมือนกัน Forex เร็วและแรง หุ้นช้ากว่าแต่เข้าใจง่าย คริปโตเหวี่ยงหนัก ทองไม่หวือหวาแต่ช่วยพยุงพอร์ต
- สิ่งที่เจอซ้ำ ๆ คือ คนที่ไม่คุมความเสี่ยง อยากรวย ก็ต้องออกจากตลาดไปก่อนที่จะเข้าใจมันจริง ๆ
- เงินที่เอามาใช้ ต้องเป็นเงินเย็น เพราะพอเงินจำเป็นเข้ามา อารมณ์จะพัง ระบบจะพังตาม
- สุดท้ายตลาดไม่ได้โหดกับทุกคน แต่มันโหดกับคนที่ไม่รู้ว่าตัวเองกำลังทำอะไรอยู่
อ้างอิง
- Trading for Beginners: A Complete Guide: https://www.ig.com/en/trading-need-to-knows/trading-for-beginners
- Investing for Beginners: How to Start Investing: https://www.fidelity.com/learning-center/trading-investing/investing-for-beginners
- Best Investments for Beginners: https://www.bankrate.com/investing/best-investments-for-beginners/
- Investing 101: A Beginner’s Guide to Investing: https://www.wealthsimple.com/en-ca/learn/investing-basics
- How to Start Investing: A Guide for Beginners: https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-start-investing
- Day Trading for Beginners: How to Get Started: https://www.investopedia.com/articles/trading/05/daytrading.asp
- What Is the Best Investment for Beginners?: https://www.investopedia.com/articles/basics/06/invest1000.asp
- Stock Market Investing for Beginners: https://www.schwab.com/learn/story/stock-market-investing-for-beginners
- Trading vs Investing: What’s the Difference?: https://www.investopedia.com/articles/basics/06/investorvspeculator.asp
- Beginner’s Guide to Forex Trading: https://www.babypips.com/learn/forex
FAQ – สอนเทรด มือใหม่ ลงทุนอะไรดีที่เหมาะกับเราและมีโอกาสรวยได้
มือใหม่ควรเริ่มจาก “อยู่รอด” หรือ “กำไร” ก่อนกันแน่?
อยู่รอดต้องมาก่อนเสมอ เพราะถ้าพอร์ตไม่พัง โอกาสยังมี แต่ถ้ารีบเอากำไรจนพอร์ตพัง เกมจะจบทันที แม้จะเคยกำไรมาแล้วก็ตาม
ทำไมบางคนเทรดเก่ง แต่กลับไม่รวยจริง?
เพราะกำไรระยะสั้นไม่ได้แปลว่าบริหารเงินเป็น หลายคนเข้าเก่งแต่คุมความเสี่ยงไม่อยู่ สุดท้ายกำไรทั้งหมดถูกตลาดเอาคืนในไม่กี่ครั้ง
เงินทุนมีผลต่อการเลือกตลาดมากแค่ไหน?
มีผลมากกว่าที่คิด เพราะทุนน้อยไม่ควรไปอยู่ในตลาดที่เหวี่ยงแรงเกินตัว ตลาดที่เหมาะกับเงินทุน จะช่วยให้ตัดสินใจนิ่งและไม่ถูกอารมณ์บีบ
ควรเทรดหรือควรลงทุน ถ้าเวลาน้อยแต่ไม่อยากพลาดโอกาส?
ถ้าเวลาน้อย การลงทุนระยะยาวจะเหมาะกว่า เพราะไม่ต้องเฝ้าตลาดทุกวัน เทรดโดยไม่มีเวลา มักพลาดมากกว่าที่คิด แม้จะเข้าใจตลาดดีแค่ไหนก็ตาม
สัญญาณอะไรบอกว่าควร “หยุด” ก่อนที่จะสายเกินไป?
เมื่อเริ่มเทรดเพื่อเอาคืน ขยายความเสี่ยงโดยไม่มีแผน หรือใช้อารมณ์นำเหตุผล นั่นคือสัญญาณว่าควรถอยออกมา เพราะตลาดจะไม่ปรานีกับคนที่ไม่ลหยุดเป็น
Somchai Witthtaya
Chonthicha Poomidon