Rank A, หน่วยงานกำกับดูแลโบรกเกอร์ Forex

ใบอนุญาต SEC (U.S. Securities and Exchange Commission) ใบอนุญาตที่เข้มงวดขั้นสุด

  • ความน่าเชื่อถือ : สูงมาก
  • ประเทศ : สหรัฐอเมริกา
  • Leverage : Max 1:50
  • ปีก่อตั้ง : 1934
  • Website : www.sec.gov

 ใบอนุญาต SEC คืออะไร?

  • ใบอนุญาต SEC เป็นเครื่องหมายรับรองคุณภาพชั้นนำของโบรกเกอร์ Forex ในสหรัฐอเมริกา
  • เป็นหนึ่งใบอนุญาต ที่ถือว่า หินมากๆ หากbroker ไหนได้ไปครอบครองก็ถือว่า brokerนั้นค่อนข้างหน้าเชื่อถือเลยทีเดียว
  • ถูกออกโดยคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐฯ หรือที่เรียกสั้นๆ ว่า SEC นั่นเอง
  • SEC เป็นหน่วยงานของรัฐบาลกลางสหรัฐฯ ที่ก่อตั้งขึ้นในปี 1934 หลังจากวิกฤตเศรษฐกิจครั้งใหญ่ในปี 1929 เพื่อปกป้องนักลงทุนและรักษาความยุติธรรมในตลาดการเงิน
  • หน่วยงานนี้อยู่ภายใต้การดูแลของประธานาธิบดีและวุฒิสภาสหรัฐฯ และมีบทบาทสำคัญในความมั่นคงของระบบการเงินของUSA

เป็นองค์กรของรัฐหรือไม่?

SEC เป็นหน่วยงานอิสระของรัฐบาลกลางสหรัฐฯ โดยตรง ผู้บริหารระดับสูงของ SEC ได้รับการแต่งตั้งโดยประธานาธิบดีสหรัฐฯ และต้องผ่านการรับรองจากวุฒิสภา นี่แสดงให้เห็นถึงความน่าเชื่อถือมากๆ

บทบาทและหน้าที่ของ SEC

SEC มีหน้าที่สำคัญมากมาย แต่หลักๆ ก็คือ

  • ปกป้องนักลงทุนจากการฉ้อโกงและการปฏิบัติที่ไม่เป็นธรรม
  • ดูแลให้ตลาดการเงินดำเนินไปอย่างยุติธรรมและมีประสิทธิภาพ
  • กำกับดูแลบริษัทที่ซื้อขายหลักทรัพย์ในตลาด
  • บังคับใช้กฎหมายหลักทรัพย์ของสหรัฐฯ
  • ส่งเสริมการเปิดเผยข้อมูลที่สำคัญต่อนักลงทุนอย่างครบถ้วน

ระเบียบเบื้องต้นของ SEC

SEC มีกฎระเบียบที่เข้มงวดมากๆ เพื่อให้แน่ใจว่าโบรกเกอร์จะปฏิบัติตามมาตรฐานสูงสุด เช่น

  • เปิดเผยวิธีการกำหนดอัตราแลกเปลี่ยน
  • แสดงค่าสเปรดและค่าคอมมิชชั่นอย่างชัดเจน
  • การรายงานทางการเงินของบริษัท Forex
  • มาตรการป้องกันการฟอกเงินในตลาด รวมถึงติดตามธุรกรรม Forex ที่น่าสงสัย
  • การรักษาความปลอดภัยข้อมูลในการเทรด จำกัดการเข้าถึงข้อมูลส่วนบุคคลของนักลงทุน
  • แยกเงินทุนของลูกค้าออกจากเงินทุนของบริษัท
  • การเปิดเผยความเสี่ยงในการเทรด Forex อธิบายความเสี่ยงของ leverage ในตลาด
  • เงินทุนขั้นต่ำสำหรับโบรกเกอร์ Forex ขั้นต่ำตามที่ SEC กำหนด

Leverage ที่อนุญาต

SEC กำหนด Leverage สูงสุดไว้ที่ 1:50 สำหรับคู่เงินหลัก และ 1:20 สำหรับคู่เงินรอง ถือว่าเป็นมาตรการเพื่อป้องกันความเสี่ยงที่มากเกินไปสำหรับนักลงทุนรายย่อย อาจจะดูน้อยกว่าที่อื่นๆ เพราะSECค่อนข้างเข้มงวดมาก

SEC กำกับดูแลใครบ้าง?

SEC ไม่ได้ดูแลแค่โบรกเกอร์ Forex แต่ยังครอบคลุมถึง

  • บริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์
  • บริษัทหลักทรัพย์
  • ที่ปรึกษาการลงทุน
  • กองทุนรวม
  • ตลาดหลักทรัพย์และตลาดอนุพันธ์
  • บริษัทประกันภัยที่ขายผลิตภัณฑ์การลงทุน

หรือเรียกง่ายๆว่า SEC เป็นหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาลที่ดูแลตลาดหุ้นทั้งหมดของสหรัฐอเมริกาเลยก็ว่าได้

ครอบคลุมกลุ่มโบรกเกอร์ในประเทศไหนบ้าง

SEC มีอำนาจเฉพาะในสหรัฐอเมริกา แต่เนื่องจากสหรัฐฯ เป็นตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก โบรกเกอร์จากทั่วโลกจึงพยายามขอใบอนุญาตนี้เพื่อเพิ่มความน่าเชื่อถือ อย่างไรก็ตาม การได้รับใบอนุญาตนี้ไม่ใช่เรื่องง่ายๆเลย

ใบอนุญาต SEC น่าเชื่อถือไหม?

น่าเชื่อถือมากๆ! ถ้าโบรกเกอร์ไหนได้ใบอนุญาตนี้ ถือว่าผ่านการตรวจสอบอย่างเข้มงวดแล้ว SEC เป็นหนึ่งในหน่วยงานกำกับดูแลที่เข้มงวดที่สุดในโลก การได้รับใบอนุญาตจาก SEC จึงเป็นเครื่องการันตีความน่าเชื่อถือระดับสูงเลยทีเดียว

หลักเกณฑ์การพิจารณาความน่าเชื่อถือ

SEC มีเกณฑ์ที่เข้มงวดในการพิจารณาความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์ เช่น

  • ความมั่นคงทางการเงิน
  • ประวัติการดำเนินงาน
  • คุณภาพของระบบการซื้อขาย
  • การปฏิบัติตามกฎระเบียบ
  • ความโปร่งใสในการดำเนินธุรกิจ
  • ระบบการบริหารความเสี่ยง
  • คุณภาพของทีมผู้บริหาร

ข้อกำกับที่น่าสนใจของ SEC

SEC มีข้อกำกับที่น่าสนใจหลายข้อ เช่น

  • การซื้อขาย Forex ไม่สามารถเสนอการซื้อขายสัญญา CFDs: ได้ กฎนี้เป็นข้อกำหนดที่บังคับใช้โดยหน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐฯ ทุกแห่ง ไม่ใช่เฉพาะ SEC (การซื้อขาย CFDs ในสหรัฐอเมริกาจึงไม่สามารถทำได้)
  • การฟ้องร้องทางแพ่ง : SEC มีอำนาจในการฟ้องร้องบริษัทและบุคคลที่ละเมิดกฎหมายหลักทรัพย์ในศาลรัฐบาลกลาง โดยเรียกค่าปรับที่สูงถึงหลักล้านดอลลาร์! ไม่เพียงแค่นั้น SEC ยังสามารถสั่งยุติกิจกรรมที่ผิดกฎหมายได้ทันที!
  • ศาลภายใน SEC ลงโทษทันที ไม่ต้องรอศาลนอก :กระบวนการพิจารณาภายใน SEC เป็นเครื่องมือที่ SEC ใช้ในการดำเนินคดีอย่างรวดเร็ว ไม่ต้องรอให้ศาลนอกตัดสิน การห้ามทำงานในอุตสาหกรรมหลักทรัพย์และการปรับเงินจำนวนมหาศาลเป็นเรื่องที่เกิดขึ้นได้ในชั่วข้ามคืน
  • ส่งตรงไปยัง DOJ โทษอาญา : หาก SEC พบการกระทำที่เข้าข่ายอาญา พวกเขาสามารถส่งคดีไปยังกระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ (DOJ) เพื่อดำเนินคดีอย่างหนักหน่วง ซึ่งอาจนำไปสู่โทษจำคุกเลย
  • ค่าปรับสุดโหด : ค่าปรับจาก SEC ไม่ได้เป็นแค่ตัวเลขเล็กๆ แต่มันสามารถทำให้ธุรกิจล่มสลายได้ในพริบตา ค่าปรับหลักล้านเลยก็ว่าได้

เงื่อนไขในการรับใบอนุญาต Forex ของ SEC

การขอใบอนุญาต SEC ไม่ใช่เรื่องง่ายๆ ต้องผ่านการตรวจสอบอย่างละเอียด และมีคุณสมบัติครบถ้วน เช่น:

  • มีระบบบริหารความเสี่ยงที่ดี
  • มีประวัติการดำเนินงานที่ดี
  • ผู้บริหารต้องผ่านการตรวจสอบประวัติ
  • ลงทะเบียนกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องกับ SEC เช่น NFA และ CFTC
  • ต้องมีระบบการปฏิบัติงานที่เป็นไปตามมาตรฐาน
  • ต้องมีแผนฉุกเฉินรองรับสถานการณ์ต่างๆ

ทุนการจดทะเบียนขั้นต่ำ

  • ทุนจดทะเบียน: 50,000 ถึง 250,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ หรือมากกว่านั้น

ตรวจสอบใบอนุญาต SEC ยังไง?

แค่เพียงเข้าไปที่ เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ SEC เพื่อดูรายละเอียด หรืออีกทางเลือกหนึ่งคือเช็คผ่าน Brokercheck ที่จัดทำโดย FINRA

1. เว็บไซต์ทางการของ SEC https://www.sec.gov/edgar/search/#

2. Brokercheck https://brokercheck.finra.org/

ข้อมูลอื่นๆ ของ SEC

ข้อเสียของการซื้อขายกับโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตจาก SEC

ค่าใช้จ่ายสูงลิ่วสำหรับนักเทรด!
การซื้อขายกับโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตจาก SEC อาจจะทำให้ต้องจ่ายเงินมากขึ้น ค่าใช้จ่ายต่างๆ เช่น ค่าธรรมเนียมให้กับคลัง ข้อตกลงซื้อขาย และหน่วยงานชำระราคา ส่วนนี้บางครั้งโบรกเกอร์จะผลักภาระมาที่เทรดเดอร์โดยตรง

ค่าธรรมเนียมในไทยสำหรับโบรกเกอร์ที่มี License SEC อย่าง Interactive Brokers, TD Ameritrade, และ Robinhood อาจทำให้สะดุ้ง! เพราะนอกจากค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงินและการโอนเงินระหว่างประเทศแล้ว ยังมีค่าจัดการและค่าธรรมเนียมอื่นๆ ที่ซ่อนอยู่! การลงทุนในตลาดสหรัฐฯ ผ่านโบรกเกอร์เหล่านี้อาจดูน่าสนใจ แต่ต้องระวังค่าใช้จ่ายที่อาจเพิ่มขึ้นอย่างไม่คาดคิด

ระบบจัดอันดับนักลงทุนสุดเข้มงวด

สหรัฐฯ มีระบบคัดกรองนักลงทุนหน้าใหม่จริงจังมากๆ เพื่อไม่ให้เสี่ยงเกินไป ถ้าต้องการสถานะ “นักลงทุนที่มีคุณสมบัติ” ต้องแสดงรายได้ต่อปีอย่างน้อย $200,000 เพื่อยืนยันความสามารถในการลงทุน หากไม่มีสถานะนี้ การเข้าถึงสินทรัพย์และเลเวอเรจของจะถูกจำกัดได้

ประวัติหรือข่าวเกี่ยวกับโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาต SEC

  • SEC มีกฎระเบียบที่เข้มงวดสำหรับโบรกเกอร์ และมีอำนาจมากในการรายงานและลงโทษโบรกเกอร์ต่างๆ
  • อย่างที่บอกไปเพราะSECสามารถรายงานการกระทำที่ผิดกฎหมายใดๆ ต่อศาลสหรัฐฯได้เลย รวมถึงสามารถสั่งห้ามโบรกเกอร์ให้หยุดบริการในประเทศและปรับเงินได้
  • ข่าวเกี่ยวกับการสืบสวนคดีใหญ่ๆ หรือการปรับเงินก้อนโตจาก SEC มีให้เห็นทุกเดือนในสหรัฐ หากบริษัทนั้นๆทำผิด ไม่ว่าจะมีชื่อเสียงแค่ไหนก็ไม่รอด
  • ตัวอย่างเช่น FXCM ที่เคยเป็นโบรกเกอร์ Forex ใหญ่ที่สุดในสหรัฐฯ แต่ในปี 2017 หลังจากการสืบสวนนาน 4 ปี SEC สั่งเพิกถอนใบอนุญาตและปรับเงิน 6.5 ล้านดอลลาร์ เพราะหลอกลวงลูกค้า ทำให้ FXCM ต้องออกจากตลาดสหรัฐฯ ไปเลย

โบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาต SEC

มีโบรกเกอร์ชั้นนำหลายรายที่ได้รับใบอนุญาต SEC เช่น Interactive Brokers, TD Ameritrade, Fidelity, Robinhood ,Doo Prime และ Charles Schwab

กองทุนประกันจาก SEC

SEC มีกองทุนคุ้มครองผู้ลงทุนในหลักทรัพย์  ที่ช่วยปกป้องนักลงทุนในกรณีที่โบรกเกอร์ล้มละลาย โดยคุ้มครองเงินลงทุนสูงสุดถึง $500,000 ต่อบัญชี รวมถึงเงินสดสูงสุด $250,000

วิธีการฟ้องร้องหากเกิดปัญหากับโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาต SEC

ถ้าเกิดปัญหา สามารถร้องเรียนไปที่ SEC โดยตรงได้เลย โดยเข้าไปที่เว็บไซต์ของ SEC https://help.sec.gov/s/investor-complaint จากนั้นการกรอกแบบฟอร์มร้องเรียน SEC มีระบบรับเรื่องร้องเรียนที่มีประสิทธิภาพมาๆ และจะดำเนินการตรวจสอบอย่างจริงจัง

สรุป

ใบอนุญาต SEC เป็นสัญลักษณ์รับรองความน่าเชื่อถือสำหรับโบรกเกอร์ Forex ในสหรัฐอเมริกา การได้รับใบอนุญาตจาก SEC ถือว่าเป็นเรื่องที่ยากมาก โบรกเกอร์ต้องผ่านการตรวจสอบอย่างเข้มงวดเพื่อให้แน่ใจว่ามีการดำเนินงานอย่างโปร่งใสและปลอดภัย สำหรับนักลงทุน ใบอนุญาตนี้หมายถึงการที่โบรกเกอร์นั้นมีความน่าเชื่อถือและมีระบบการบริหารความเสี่ยงที่ดี ถ้าไม่… ก็มีโอกาสสูงที่ถูกดำเนินการทางกฎหมายได้ ทำให้ค่อนข้างมีความน่าเชื่อสูง แต่ด้วยข้อจำกัดหลายอย่าง บางโบรกเกอร์ที่ไม่จำเป็นต้องบริการในสหรัฐ ส่วนใหญ่ก็ไม่มี ใบอนุญาตนี้กันเลย

Reference