รีวิวโบรกเกอร์ XM…โบนัสไม่ต้องฝาก 30$ ยังคุ้มอยู่ไหม?

Financial Services Commission, Belize

• Rank: C
• สถานะ: Active
• ลิ้งค์การจดทะเบียน: ดูเพิ่มเติม
• ชื่อการค้าที่จดทะเบียน: XM Global Limited
• ประเภท License: Off-shore License
• ความน่าเชื่อถือของ License: ต่ำ 

Financial Services Commission – Mauritius (License ที่จดเพิ่ม)

• Rank: C
• สถานะ: Active
• เลขที่ใบอนุญาต: GB23202700
• ชื่อการค้าที่จดทะเบียน: XM International MU Limited
• ที่อยู่จดทะเบียน: 6 ST DENIS STREET 1/F RIVER COURT PORT LOUIS, Mauritius / 6 ST DENIS STREET 1/F RIVER COURT PORT LOUIS, Mauritius
• ประเภท License: Off-shore License
• ความน่าเชื่อถือของ License: ต่ำ 

Financial Services Authority Seychelles (License ที่จดเพิ่ม)

• Rank: C
• สถานะ: Active
• เลขที่ใบอนุญาต: SD190
• ชื่อการค้าที่จดทะเบียน: XM (SC) Limited
• ที่อยู่จดทะเบียน: Office No: A18.A, Providence Complex, Providence Mahe, Seychelles
• ประเภท License: Off-shore License
• ความน่าเชื่อถือของ License: ต่ำ

Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)

• Rank: A
• สถานะ: Active
• เลขที่ใบอนุญาต: 120/10
• ชื่อการค้าที่จดทะเบียน: Trading Point Of Financial Instruments Ltd
• ที่อยู่จดทะเบียน: 12, Richard and Verengaria Street, Araouzos Castle Court, 3rd Floor, 3042, Limassol, Cyprus
• ประเภท License: Tier-1 License
• ความน่าเชื่อถือของ License: สูง
• เพิ่มเติม: Trading point บริษัทแม่ของ XM มี License ที่จดไว้กับ CySec อีกอันหนึ่งคือ 256/14

Financial Conduct Authority (FCA)

• Rank: A
• สถานะ: Active
• เลขที่ใบอนุญาต: 705428
• ชื่อการค้าที่จดทะเบียน: Trading Point of Financial Instruments UK Limited
• ที่อยู่จดทะเบียน: Coppergate House,10 Whites Row, London, E1 7NFE 1 7 N F, UNITED KINGDOM
• ประเภท License: Tier-1 License
• ความน่าเชื่อถือของ License: สูง

Australian Securities and Investment Commission (ASIC)

• Rank: A
• สถานะ: Active
• เลขที่ใบอนุญาต: 443670
• ชื่อการค้าที่จดทะเบียน: TRADING.COM MARKETS PTY LTD
• ที่อยู่จดทะเบียน: SYDNEY NSW 2000
• ประเภท License: Tier-1 License
• ความน่าเชื่อถือของ License: สูง

National Futures Association

• Rank: A
• สถานะ: Active
• เลขที่ใบอนุญาต: 0516820
• ชื่อการค้าที่จดทะเบียน: TRADING.COM MARKETS INC
• ที่อยู่จดทะเบียน: 85 Broad Street Suite 18-134 New York, NY 10004 United States
• ประเภท License: Tier-1 License
• ความน่าเชื่อถือของ License: สูง

Dubai Financial Services Authority

• Rank: B
• สถานะ: Active
• เลขที่ใบอนุญาต: F003484
• ชื่อการค้าที่จดทะเบียน: Trading Point MENA Limited
• ที่อยู่จดทะเบียน: Unit S402, Level 4, Emirates Financial Towers, DIFC, PO Box 507013, Dubai, UAE
• ประเภท License: Tier-2 License
• ความน่าเชื่อถือของ License: ค่อนข้างสูง

• XM เป็น โบรกเกอร์ที่มี License จากหน่วยงานกำกับดูแลระดับโลก เยอะมากก็จริง แต่น่าเสียดายที่ไม่ได้เป็นสมาชิกกับ The Financial Commission ซึ่งถ้าเป็นสมาชิกจะยิ่งเพิ่มความน่าเชื่อถือได้เยอะมากเพราะ…

• • มีกองทุนชดเชยกรณีโบรกเกอร์ปิดตัว ✅
  • เป็นตัวกลางไกล่เกลี่ยข้อพิพาทระหว่างรายย่อยกับโบรกเกอร์  ✅

• แต่ในส่วนของการเปิดเผยข้อมูลสำคัญต่างๆ XM ยังทำได้ดี เช่น
  • การเปิดเผยข้อมูลการกำกับดูแล ✅
  • การเปิดเผยข้อมูลที่อยู่ ✅
  • การเปิดเผยช่องทางการติดต่อ ✅
  • การเปิดเผยข้อมูล Terms and condition/ Client agreement ✅
  • การแจ้งข้อมูลความเสี่ยงในการเทรด Forex ✅
  • เอกสารบอกการเก็บเงินลูกค้าแยกจากโบรกเกอร์ ✅
  • และก็ยังมีบางข้อมูลที่ XM ไม่ได้เปิดเผยอย่างโปร่งใสเท่าที่ควร เช่น ข้อมูล CEO, ข้อมูล Liquidity Providers เลยยังไม่ใช่ตัวท้อปของ โบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือที่สุด แต่ก็ถือว่าน่าเชื่อถือในระดับโลกอยู่ดี

• ปีที่ก่อตั้ง: ปี 2009 (เป็นอีกหนึ่ง โบรกเกอร์เก่าแก่ ของวงการ)
• ผู้ก่อตั้ง XM คือ Constantinos Cleanthous (แม้ในเว็บไซต์ทางการจะไม่ได้กล่าวถึง แต่เว็บข่าวระดับ Bangkokpost มีการเขียนไว้อย่างชัดเจนว่า Constantinos Cleanthous เป็นผู้ก่อตั้ง XM ดูเพิ่มเติม)
• XM เคยรีแบรนด์ 1 ครั้งเหตุผลเพราะเกิดการ Takeover จากบริษัท Trading Point ในปี 2013 และมีการรีแบรนด์จาก XEMarkets มาเป็น “XM” อย่างในปัจจุบัน ดูเพิ่มเติม
• จำนวนพนักงานปัจจุบันมี 4,428 คน พร้อมที่ตั้งเซิฟเวอร์กระจายทั่วโลก (เช่น UK, สิงคโปร์) ประกาศตัวเป็นบริษัทระดับโลกอย่างแท้จริง!

• CEO: Constantinos Cleanthous
• สัญชาติ: Cyprus
• แม้ว่าชื่อเสียงของ XM จะค่อนข้างเป็นที่รู้จักทั่วโลก แต่กลับกันตัว CEO ของ XM กลับไม่ค่อยถูกพูดถึงหรือออกสื่อมากเท่าไหร่! ขนาด Linkedin ยังไม่มีรูปโปรไฟล์เลย 😅
• การออกสื่อของ Constantinos Cleanthous นานๆ จะเห็นทีอย่างล่าสุดก็มีออกข่าวในการเป็นหุ้นธนาคารในไซปรัส (ดูเพิ่มเติม) ก็ถือว่าไม่ได้เป็นบุคคลลึกลับอะไร แต่ก็ไม่ได้ออกสื่อบ่อยเท่าที่ควร

วิธีดูง่ายมาก

เส้นสีดำ = ค่าเฉลี่ยตลาด จากโบรกเกอร์ชั้นนำ
ถ้า “ต่ำ” กว่าเส้นสีดำ = ต้นทุน “ถูก” กว่าตลาด
ถ้า “สูง” กว่าเส้นสีดำ = ต้นทุน “แพง” กว่าตลาด

💡Tip: ถ้าใช้งานบนมือถือ อาจเห็นกราฟไม่ครบ แนะนำเปิดบนคอมเพื่อดูรายละเอียดชัดขึ้น 😊

• ต้นทุนเทรดของ XM จะถูกหรือแพง มักจะอิงไปตามประเภทบัญชีมากกว่่า อย่างบัญชี Standard ก็แพงไปซะหมดทุกสินทรัพย์เลย ส่วนบัญชี Ultra Low ก็จะถูกกว่าในตลาดส่วนใหญ่
• ถ้าจะเลือกบัญชีที่ต้นทุนเทรดคุ้มที่สุด ก็ต้องบัญชี “Ultra Low” ซึ่งคู่เงิน Forex (บางคู่ เช่น USDJPY ) + ทองคำ + น้ำมัน + BTC ถูกกว่าค่าเฉลี่ยในตลาด! ยกเว้นพวกคู่เงินรองที่ยังจัดว่าแพง…
  • เช่น ต้นทุนเทรดทองคำเฉลี่ย = 25.21 $/Lot ของ Ultra Low = 20.47 $/Lot 
• ส่วนบัญชีที่ต้นทุนเทรดแพงกว่าค่าเฉลี่ยในตลาดก็ Standard/Micro ทั้ง Forex, ทองคำ, BTC จะมีแค่ต้นทุนเทรดน้ำมันที่ใกล้เคียงกับค่าเฉลี่ยในตลาด
• สรุปเลย…ถ้าอยากเทรด Forex, ทองคำหรือคริปโต เลือกบัญชี Ultra Low/Ultra Low Micro ดีกว่า แต่ถ้าเทรดน้ำมัน XM ตอบโจทย์ได้ทุกบัญชีถือว่าเป็น โบรกเกอร์ที่เหมาะกับเทรดน้ำมัน

การเทรดคู่เงิน Forex

• การเทรด Forex บัญชี Ultra Low คุ้มที่สุดในเรื่องต้นทุน ส่วนบัญชี STD/Micro ยังมองว่าแพงไปหน่อย
• เทรดเดอร์สายถือยาวต้องระวังคือเรื่อง Swap เพราะ Forex ของ XM มี Swap ฝั่งบวก (Short) แค่บางคู่ (2-3 คู่) แต่ฝั่งลบมีเยอะมากแถมแพงกว่าด้วย! 

การเทรดทอง

• ส่วนการเทรดทอง เรื่องต้นทุนเทรดเหมือนกับ Forex เลยคือบัญชี Ultra Low เท่านั้นที่คุ้มจะใช้ในการเทรดทอง (Ultra Low = 20.47$/Lot, Avg = 25.21$/Lot)
• ส่วนเรื่อง Swap ของทอง = 0 ทั้งฝั่ง Long/Short  ส่วนตัวยังมองว่าเป็น โบรกเกอร์ที่เหมาะกับการเทรดทองคำ อยู่ดี

การเทรดคริปโต

• การเทรดคริปโตก็เช่นกัน…มีเพียงบัญชี Ultra Low(STD/Micro) เท่านั้นที่ต้นทุนเทรดถูกกว่าค่าเฉลี่ยในตลาด (Ultra Low = 22.5$/Lot, Avg = 29.42$/Lot) 
• แต่เรื่อง Swap นี่ต้องถอยเลยเพราะไม่มีฝั่งบวกเลย แถมฝั่งลบก็แพงมากโดยเฉพาะ BTCUSD ที่ Swap Long/Short = -39.82 ใครเผลอถือยาวข้ามคืนนี่ต้องคำนวณต้นทุนดีๆ นะ 😰
• ยังดีที่มีจำนวนเหรียญให้เทรดค่อนข้างเยอะ แต่ภาพรวมยังมองว่า XM ไม่ใช่ โบรกเกอร์ตัวท้อปในการเทรดคริปโต ถ้าเทียบกับโบรกอื่นๆ 

การเทรดข่าว

• ทดสอบเทรดข่าว Core CPI m/m เบื้องต้นคือไม่มีการปฏิเสธออเดอร์เลยสักครั้ง
• ส่วนเรื่องความเร็วและสเปรดช่วงเทรดข่าว
  • ความเร็วการเปิดออเดอร์ก่อนข่าวออก: 278.149 ms
  • สเปรดก่อนข่าวออก 45 จุด
  • ความเร็วการเปิดออเดอร์ตอนข่าวออก: 278.252 ms
  • สเปรดที่กว้างที่สุดหลังข่าวออก 65 จุด
  • ใช้เวลา 5 นาทีที่สเปรดจะกลับมาจุดเดิม 
• ภาพรวมสำหรับการเทรดข่าวกับ XM ถือว่าดีเลยทีเดียว ความเร็วไม่มีตก ไม่มี slippage ไม่ปฏิเสธออเดอร์เลย ส่วนเรื่องสเปรดถ่างมา 20จุด…ไม่เยอะนะ ถือว่ารับได้! 🙂‍↕️ แต่ความกว้างระดับ 65 จุด ถือว่าสูงนิดๆ ละ แต่โดยรวมแล้วเป็น โบรกเกอร์สำหรับเทรดข่าว ได้สบายครับ

เหมาะกับใคร

• สายเทรดทอง: เพราะนอกจากเรื่องต้นทุนเทรดที่คุ้มแล้ว(บัญชี Ultra Low) เทรดเดอร์ก็ไม่ต้องกังวลเรื่อง Swap อีก เพราะทองคำ Swap = 0
• สายเทรดชนข่าว: แม้ว่าสเปรดจะถ่างถึง 65 จุด แต่ภาพรวมเรื่องความเร็วม Slippage, การปฏิเสธออเดอร์ ถือว่ายังสอบผ่านและแนะนำสำหรับสายเทรดชนข่าวครับ
• เทรดเดอร์มือใหม่/ย้ายค่าย: เหตุผลเพราะโบนัสแบบไม่ต้องฝากถึง 30$ สามารถเทรดเพื่อทดสอบระบบหรือเทรดกินกำไรเบาๆ ได้สบาย แล้วเอากำไรมาต่อยอด
• Day Trader: เทรดเดอร์ที่ชอบเทรดจบในวันจะดีมาก เพราะไม่จ้องคิดเรื่อง Swap เนื่องจาก XM ค่อนข้างแพง!

ไม่เหมาะกับใคร

• Swing Traders: ถ้าเทรดตามจุดสวิงหรือถือยาวรอหมดเทรนด์แบบนี้จะเสี่ยงกับค่า Swap เพราะอย่างที่บอกไปว่าส่วนใหญ่ Swap เป็นลบครับ
• ต้องการ Leverage สูง: ที่ XM มี Leverage ให้สูงสุดแค่ 1:1000 เท่านั้น หากต้องการมากกว่านี้คงไม่เหมาะ!

• XM แจกโบนัสให้ลูกค้ามีทั้งแบบฝากเงินและ ไม่ฝากเงิน ให้มาลองเทรดก่อนได้ รวมถึงมีการแข่งเทรด มีโปรแกรม IB นี่แหละที่ทำให้ XM กลายเป็น โบรกเกอร์ที่สุดยอดในเรื่องโปรโมชั่น
• ตัวอย่างโบนัสแบบไม่ฝากเงินของ XM ก็คือ “โบนัส 30$ ไม่ต้องฝาก”
  • เงื่อนไข: ไม่สามารถถอนโบนัสนี้ออกได้ แต่ถ้าเทรดด้วยเงินโบนัสนี้จนได้กำไร สามารถถอนกำไรออกมาได้ ซึ่งโบนัสนี้จะได้ครั้งเดียวตอนสมัครเปิดบัญชีเท่านั้น
  • ถามว่าคุ้มไหม?…ในมุมมองของผม “คุ้มมากในแง่ของการเรียนรู้และทดสอบระบบ” เพราะมันคือโอกาสที่จะได้ลองใช้บริการของโบรกโดยไม่มีความเสี่ยงเลย 
  • แม้ว่า 30$ อาจจะใช้ทำกำไรต่อยอดได้ไม่เยอะสำหรับมือใหม่ แต่เงินฟรีใครจะไม่เอาใช่ไหมล่ะ? 🤑
• ตัวอย่างโบนัสแบบฝากเงิน “โบนัสเงินฝาก 100%” 
  • เงื่อนไข: ฝากครั้งเเรกได้โบนัส 100% สูงสุด 500$ ถ้าเกิน 500$ ขึ้นไปจะได้โบนัส 50 % เเทน สูงสุด 2000$ ถ้าเกินไปอีกจะได้โบนัส 20 % โดยโบนัสสูงสุดที่ได้คือ 8000$ 
  • โบนัสนี้เอาไปเทรดได้ แต่ถอนไม่ได้ คือเน้นเพิ่ม Margin / Balance ให้เทรดได้มากขึ้น แต่กำไรจากการเทรดก็ถอนได้ปกติครับ

• XM มีแพลตฟอร์มเทรดของตัวเอง ที่นอกเหนือจาก MT4/MT5 ชื่อแอปก็คือ “XM” หาดาวน์โหลดทั้ง iOS และ Android ได้เลย
• ฟีเจอร์พื้นฐานของแอป “XM”
  • เทรดได้ ✅
  • ฝากถอนเงินในแอปได้ ✅
  • Copy Trade จากในแอพได้ ✅
  • มีอินดิเคเตอร์ครบในแอป ✅
  • วาง Pending Order ได้ ✅
• ถ้าจะบอกจุดเด่นของแอปเลยก็คือ ตัวแอปเสถียรเวลาเล่นแล้วรู้สึกว่าแอปไม่ค้าง เร็ว มีฟีเจอร์พื้นฐานที่ควรจะมีครบถ้วน ที่น่าสนใจคือ XM ระบบ AI เพิ่มเข้ามาในเเอป มีระบบคอมมูนิตี้ในเเอปที่เอาไว้ให้ผู้ใช้หาไอเดียในหารเทรดหรือเเชร์ความรู้กันได้ อันนี้โคตรเจ๋ง! 😍
• ติดนิดหน่อยตรงเรื่องกราฟเวลาดูในแนวตั้ง ดูจะติดขัดแปลกๆ ไม่ลื่นเสถีนรเท่าตอนดูแนวนอน แต่รวมๆ แล้วถือว่าเป็น โบรกเกอร์ที่มีแอปเทรดดีมากๆ โบรกนึงเลย

• จำนวนสินค้าของ XM มีทั้งหมด 1,506 รายการ ติด TOP 5 โบรกเกอร์ที่มีสินทรัพย์ให้เทรดเยอะที่สุด ไปเลย โดยแบ่งเป็น…
  • Forex 55 รายการ
  • พลังงาน 8 รายการ
  • Crypto 59 รายการ
  • สินค้าโภคภัณฑ์ 10 รายการ
  • โลหะ 7 รายการ
  • ดัชนี 44 รายการ
  • หุ้น CFD 1,323 รายการ
• XM มีจำนวนตราสารเทรดถือว่าครบเลยทีเดียว Forex, Crypto มีให้เลือกเทรดเยอะ รวมถึงหุ้น CFD จากทั่วโลกเช่นกัน

จำนวนตราสารทั้งหมดของ XM