รีวิวโบรกเกอร์ XTB วิเคราะห์ภาพรวมทุกด้าน
ความเชื่อถือโดยรวม
ค่า Spread commission
การฝากถอน
บริการ
ความหลากหลายสินค้า
เทรดทอง XAUUSD
แพลตฟอร์มเทรด
การเทรด
โบนัสโปรโมชั่น
ความสะดวก
เหมาะกับคนไทย
ความพึงพอใจโดยรวม
คะแนนรีวิวรวม 7.6
รายละเอียดภาพรวมที่สำคัญ
| หัวข้อ | รายละเอียด |
|---|---|
| เว็บไซต์ | |
| โบรกเกอร์ ประเภท | NDD A-Book (จากแชท) ข้อมูลเพิ่มเติม |
| ปีก่อตั้ง | 2002 |
| สำนักงานใหญ่ | โปแลนด์ พิกัดที่ตั้ง |
| จำนวนพนักงาน | 1,105 |
| จำนวนผู้ใช้งานทั่วโลก | 1 ล้านคน |
| ยอดโหลดแอป | 5ล้าน + , คะแนนรีวิวแอป 4.7 |
| license ทั้งหมด | KNF , Cysec , FCA , CNMV , fsca , DFSA , FSC belize |
| license คนไทย | FSC เบลิซ รายละเอียด |
| เข้าไทยเกิน 10 ปี | ไม่ถึง (ประมาณ 6 ปี) |
| CEO | Omar Arnaout (สัญชาติ โรมาเนีย,โปแลนด์) linkedin |
| เทรด คริปโต | ไม่มี : รายละเอียด |
| ฝากถอนธนาคารไทย | มี : รายละเอียด |
| ฝากถอนผ่านคริปโต | ไม่มี |
| ธรรมเนียมฝากถอน | ฝากฟรี-ถอนฟรี (50$ ขึ้นไป) |
| Copy Trading | ไม่มี |
| ฝากขั้นต่ำ | 1 $ |
| ถอนขั้นต่ำ | ไม่มีขั้นต่ำ(ถอนต่ำกว่า 50$ จ่ายค่าถอน 30$) |
| TradingView | ไม่มี |
| จำนวนตราสารรวม | หุ้น 3,012 ,ETF 479 , CFD 2,300 , Forex 57 รายละเอียด |
| เสปรด+ค่าคอม EURUSD | 15 (สูงกว่าค่าเฉลี่ย 10-13 pips) คลิ๊กดู |
| เสปรด+ค่าคอม ทอง XAUUSD | 25-33 (สูงกว่าค่าเฉลี่ย 5-13 pips) คลิ๊กดู |
| เสปรด+ค่าคอม บิทคอยน์ BTCUSD | 18500 (ถอดออกแล้ว) |
| ขนาด Lot ใหญ่สุด | 100 lot |
| จำนวนออเดอร์มากสุด | ไม่จำกัด |
| บัญชี cent | ไม่มี |
| บัญชี ECN | ไม่มี |
| บัญชีที่ ค่าบริการถูกสุด | มี STANDARD แบบเดียว |
| Leverage สูงสุด | Forexและทอง 1 : 500 , ดัชนี 1:200 รายละเอียด |
| Stop Out | 30% : รายละเอียด |
| 📞 โทร | 0210684009 , 0600024059 (ไทย) |
| ซับพอร์ทไทย | Chat + email |
| ไลน์ซับพอร์ต | xtbjapan (ไม่เป็นทางการ) |
| social media |     |
สรุปข้อดี ข้อเสีย
👍 ข้อดี XTB
- ความน่าเชื่อถือระดับโลก มีใบอนุญาตระดับ Tier 1-2 จากหลายหน่วยงาน เช่น FCA, CySEC, KNF DFSA ช่วยเพิ่มความมั่นใจในด้านความปลอดภัยของเงินทุน
- เป็นโบรกเกอร์ที่เปิดให้บริการมายาวนานตั้งแต่ปี 2004 และมีชื่อเสียงในตลาดยุโรป ถือว่าเป็นแบรนด์ใหญ่ในระดับ Global
- ใช้ระบบ A-Book (Non-Dealing Desk) ส่งคำสั่งเข้าตลาดจริง ลดความเสี่ยงเรื่องการแทรกแซงราคา
- มีแพลตฟอร์ม xStation เป็นของตัวเอง ใช้งานง่าย UX/UI ดี เหมาะกับมือใหม่และคนที่ไม่อยากตั้งค่าเยอะ
- การเทรดโดยรวม “ลื่น” จากการทดสอบจริง ไม่พบ requote และไม่เจอออเดอร์ค้างในช่วงตลาดปกติ
- ฝากเงินผ่านธนาคารไทย (QR Code) ได้ทันที สะดวกสำหรับคนไทย
- มีซัพพอร์ตภาษาไทย และคุณภาพการตอบคำถามอยู่ในระดับดีมาก (ตอบเร็ว มีความรู้จริง)
❤️ ชอบอะไรมากที่สุดของ XTB
“จุดที่เด่นจริง ๆ คือความง่ายในการใช้งาน โดยเฉพาะแพลตฟอร์ม XTB Online Investing ที่ออกแบบมาให้เข้าใจง่ายมาก รวมถึงการคำนวณต้นทุนให้เสร็จในตัว ทำให้ตัดสินใจเข้าเทรดได้เร็วขึ้น เหมาะกับคนที่อยากโฟกัสที่การเทรด”
ข้อเสีย XTB 👎
- ไม่มี License ที่กำกับดูแลคนไทยโดยตรง
- สเปรดค่อนข้างกว้าง เมื่อเทียบกับโบรกเกอร์สาย ECN หรือโบรกที่เน้นต้นทุนต่ำ ทำให้ต้นทุนรวมสูงขึ้น โดยเฉพาะสาย Scalping
- ไม่รองรับ MT4/MT5 ใช้งานได้เฉพาะแพลตฟอร์มของตัวเอง
- ไม่สามารถใช้ EA ได้
- ไม่มีบัญชี Cent
- ไม่สามารถเทรดคริปโตได้ ไม่มีผลิตภัณฑ์นี้ในโบรกเกอร์
- อินดิเคเตอร์ในแพลตฟอร์มมีจำนวนจำกัด เมื่อเทียบกับแพลตฟอร์มมาตรฐาน
- ไม่มี Copy Trading และไม่มี VPS
- ไม่เหมาะกับสาย Scalping มีข้อจำกัดเรื่องการปิดออเดอร์ (ต้องเว้นช่วงเวลา)
- ไม่มีโบนัสหรือโปรโมชั่น
- มีตัวเลือกบัญชีเทรดน้อย มีบัญชีเดียว STP เป็นหลัก
- มีประเด็นด้านชื่อเสียงเสียหาย เช่น เคส asymmetric slippage และถูกปรับในอดีต
- มีรายงานเรื่องรีวิวปลอมใน Trustpilot ส่งผลกระทบด้านชื่อเสียงของโบรกเกอร์
📄 license ของ XTB สำหรับคนไทย
Financial services commission (FSC) Belize แรงค์ : C
สถานะ : Active
- ประเทศของ License : เบลิซ
- หมายเลขจดทะเบียน : FSC/60/413
- ชื่อการค้าจดทะเบียน : XTB International Limited
- เว็บไซต์ : XTB.COM
- เอกสารการจดทะเบียน : คลิ๊ก
- ลิงค์การจดทะเบียน : ทางทีมงาน XTB แจ้งว่าข้อมูลการจดทะเบียนยังไม่มีการอับเดตในเว็บไซต์ คลิ๊ก
- ที่อยู่จดทะเบียน : 35 Barrack Road, 3rd Floor BELIZE CITY
- Google map
- XTB ใช้ license ของ FSC เบลิซ เป็น license พื้นฐานสำหรับให้บริการทั่วโลกรวมถึงไทย
- เป็น License ที่ความน่าเชื่อถือ ค่อนข้างต่ำ พอๆกับหมู่เกาะ
📄 license อื่นๆ ของ XTB กรุ๊ป ที่เกี่ยวข้องกับ Forex
Financial Conduct Authority ( FCA ) แรงค์ : A
สถานะ : Active
- ประเทศของ License : อังกฤษ
- หมายเลขจดทะเบียน : 522157
- ชื่อการค้าจดทะเบียน : XTB Limited
- เว็บไซต์ : xtb.com/en
- เอกสารการจดทะเบียน : คลิ๊ก
- ลิงค์การจดทะเบียน : คลิ๊ก
- ที่อยู่จดทะเบียน : Level 9,Office 9.14 One Canada Square Canary Wharf London E14 5AA UNITED KINGDOM
- Google map
- เป็น license ที่ความน่าเชื่อถือ สูงมาก ระดับ TOP ของแรงค์ A
Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) แรงค์ : A
สถานะ : Active
- ประเทศของ License : โปแลนด์
- หมายเลขจดทะเบียน : KRS หมายเลข 0000217580 หมายเลข REGON 015803782 หมายเลข NIP 527-24-43-955
- ชื่อการค้าจดทะเบียน : XTB SA
- เว็บไซต์ : xtb.com/pl
- เอกสารการจดทะเบียน : คลิ๊ก
- ลิงค์การจดทะเบียน : คลิ๊ก (นอกยุโรปเข้าไม่ได้)
- ที่อยู่จดทะเบียน : Prosta 67, 00-838 Warszawa, Polska
- Google map
- เป็น License ที่ความน่าเชื่อถือ สูง
Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) แรงค์ : A
สถานะ : Active
- ประเทศของ License : สเปน
- หมายเลขจดทะเบียน : NIF W0601162A
- ชื่อการค้าจดทะเบียน : XTB S.A., SUCURSAL EN ESPAÑA
- เว็บไซต์ : xtb.com/es
- เอกสารการจดทะเบียน : คลิ๊ก
- ลิงค์การจดทะเบียน : คลิ๊ก
- ที่อยู่จดทะเบียน : XTB en España se encuentra en C/ Pedro Teixeira 8, 6ª Planta, 28020, Madrid.
- Google map
- เป็น License ที่ความน่าเชื่อถือ สูง
The Dubai Funancial Service Authority (DFSA) แรงค์ : B
สถานะ : Active
- ประเทศของ License : รัฐ ดูไบ
- หมายเลขจดทะเบียน : F006316
- ชื่อการค้าจดทะเบียน : XTB MENA Limited
- เว็บไซต์ : www.xtb.com/ae
- เอกสารการจดทะเบียน : คลิ๊ก
- ลิงค์การจดทะเบียน : คลิ๊ก
- ที่อยู่จดทะเบียน : Unit 1204, Level 12, Index Tower, DIFC, Dubai, PO 482081, UAE
- Google map
- เป็น License ที่ความน่าเชื่อถือ ค่อนข้างดี
Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) แรงค์ : B
สถานะ : Active
- ประเทศของ License : ไซปรัส
- หมายเลขจดทะเบียน : 169/12
- ชื่อการค้าจดทะเบียน : XTB Ltd
- เว็บไซต์ : www.xtb.com/cy www.xtb.com/IT www.xtb.com/HU
- เอกสารการจดทะเบียน : คลิ๊ก
- ลิงค์การจดทะเบียน : คลิ๊ก
- ที่อยู่จดทะเบียน : Pikioni, 10 HIGHSIGHT RENTALS LTD, 3075, Limassol
- Google map
- เป็น license ที่ความน่าเชื่อถือ ค่อนข้างดี
- XTB ให้ License CySEC เป็น license พื้นฐานในการให้บริการภายในยุโรป โดยจะใช้กับประเทศที่ไม่ได้มีการจดทะเบียนโดยตรงกับประเทศนั้นๆ
ข้อมูลการจดทะเบียนอื่นๆ ที่น่าสนใจ
- มีการจดทะเบียนที่แอฟฟริกาใต้เพื่อเริ่มทำธุรกิจ คลิ๊ก
- XTB ยังมีการจดทะเบียนในอีกหลายประเทศที่ไม่ได้กล่าวมาเนื่องจากข้อมูลไม่สมบูรณ์ เช่น เยอรมันนี ,สโลวาเกีย
ความมั่นคง และความน่าเชื่อถือ XTB
- มีประวัติการดำเนินงานยาวนาน โบรกเกอร์ก่อตั้งตั้งแต่ปี 2004 อยู่ในตลาดมาเกิน 20 เป็นโบรก “เก๋าและอยู่รอดจริง” มั่นคงและน่าเชื่อถือมาก ๆ
- มีใบอนุญาตระดับสูงหลายหน่วยงาน XTB อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานระดับ Tier 1
- Financial Conduct Authority (FCA)
- Cyprus Securities and Exchange Commission
- ไม่มี License ที่คุ้มครองคนไทยโดยตรง แม้จะมี License ดี แต่บัญชีของคนไทยไม่ได้อยู่ภายใต้การกำกับโดยตรง หมายความว่า ถ้ามีปัญหา จะไม่สามารถใช้สิทธิ์คุ้มครองแบบลูกค้าในยุโรปหรือ UK ได้
- มีการแยกบัญชีเงินลูกค้าออกจากบัญชีบริษัท มีเอกสารยืนยันชัดเจน
ข่าวเสียๆ ของ XTB
- ประเด็น “Asymmetric / Differential Slippage” และถูกปรับ มีรายงานว่า XTB ถูกหน่วยงานกำกับดูแลของโปแลนด์ (KNF) ตรวจสอบและลงโทษเกี่ยวกับการใช้ “differential slippage” ซึ่งทำให้ลูกค้าเสียเปรียบในการเทรด บทสรุปคือศาลโปแลนด์ได้ยืนยันคำสั่งปรับมูลค่าประมาณ 2.2 ล้านดอลลาร์
- การเตือนเกี่ยวกับบริษัทปลอม (Clone Scam) ทางด้าน Financial Conduct Authority ได้ออกคำเตือนเกี่ยวกับบริษัทที่แอบอ้างชื่อ XTB (เช่น XTB Trading World) เพื่อหลอกนักลงทุน โดยบริษัทดังกล่าวไม่ได้รับอนุญาต
- มีการพบรีวิวปลอมบน Trustpilot โดยปกติไม่น่าจะเกิดขึ้นนะกับโบรกเกอร์ที่มีเปิดให้บริการมานานกว่า 20 ปี แต่ถือว่าเป็นการสะท้อนเรื่องคะแนนความน่าเชื่อถือเป็นอย่างมากเลย
📖 ข้อมูล องค์กรและประวัติ XTB
- XTB อยู่ในตลาดมาตั้งแต่ปี 2004 ตอนนั้นใช้ชื่อ X-Trade พัฒนาเปลี่ยนชื่อเป็น X-Trade Brokers และสุดท้ายมาเป็น XTB แบบที่เห็นทุกวันนี้
- ก่อตั้งโดย Jakub Zablocki
- เป็นโบรกเกอร์ที่ใช้ระบบ A-Book / Non-dealing desk (คำสั่งส่งตลาดโดยตรงไม่แทรกแซงราคา)
- มีพนักงาน 1,633 คน เป็นองค์กรขนาดใหญ่
- รองรับหลายประเทศ รวมถึงไทย มีภาษาไทย กับซัพพอร์ตไทยให้บริการด้วย
- ใช้แพลตฟอร์มการเทรดของตัวเองชื่อ XTB Online Investing ตัวเซิร์ฟเวอร์ตั้งอยู่ที่ยุโรป
ข้อมูลผู้บริหาร (CEO) XTB
ประวัติที่น่าสนใจของผู้บริหาร (CEO)
- ชื่อผู้บริหาร Omar Arnaout
- เป็น CEO ที่มีบทบาทในการขับเคลื่อน XTB ในช่วงที่บริษัทขยายตลาดไปต่างประเทศ มีส่วนสำคัญในการกำหนดทิศทางธุรกิจและการเติบโตของโบรกเกอร์
- มีการให้สัมภาษณ์ผ่าน YouTube และสื่อออนไลน์จำนวนมาก (ส่วนใหญ่ไม่ใช่ภาษาอังกฤษ)
- ตัวอย่างประเด็นที่ CEO ให้สัมภาษณ์ อธิบายความท้าทายของธุรกิจในตลาดต่างประเทศ และ วิเคราะห์การเปลี่ยนแปลงของกฎระเบียบในอุตสาหกรรม
XTB ในไทย
ภาพรวมการดำเนินงานของ XTBในไทย
- จากข้อมูลที่เจอ XTB กลับมาทำตลาดในไทยจริงจังช่วงประมาณปี 2023 แต่ก่อนหน้านี้เคยเข้ามาแล้วรอบหนึ่ง (ประมาณปี 2017) แล้วหายไปช่วงหนึ่ง ก่อนจะกลับมาใหม่
- โบรกไม่ได้เน้นยิงแอดหรือโปรแรง ๆ แบบโบรกสายโบนัส…แต่จะเน้นไปที่การสนับสนุนสถาบันสอนเทรด ทำคอนเทนต์ความรู้ เช่น การสอนเทรด และ วิเคราะห์ตลาด
- ลูกค้าส่วนใหญ่ที่ใช้งานมาจากคนที่เรียนเทรด และ ตามโค้ชในวงการมาเทรด
- สิ่งที่รู้สึกได้ตอนใช้งานรู้สึกถึงความน่าเชื่อถือนะ และมีภาษาไทยให้บริการ เว็บไซต์แปลได้ดีเลย แถมยังมีระบบฝาก-ถอน โดยรวมถือว่าโบรกเกอร์ปรับตัวเข้ากับคนไทยได้ดีเลย
การซัพพอร์ตลูกค้าคนไทยของ XTB
- สำหรับคนไทยมีปัญหาด้านไหน ติดต่อ Live Chat ของโบรกเกอร์ได้เลย จุดที่ดีคือ คุยกับคนได้เลย ไม่ต้องผ่านระบบอัติโนมัติ
- ตอนเริ่มแชท อาจต้องรอเล็กน้อยประมาณ 2 นาที แต่พอได้คุยแล้ว รู้สึกเลยว่าซัพพอร์ตมีความรู้จริง ตอบครบทุกคำถาม ไม่เลี่ยง อธิบายรายละเอียดเพิ่มให้เข้าใจ และ ไม่โยนคำถามไปที่อื่น
🧾 รีวิวเจาะลึกค่าบริการโดยรวม ของ XTB (Spread + Swap + commission)
- ต้องอธิบายก่อนว่าโครงสร้างต้นทุนของ XTB ไม่มีค่าคอมมิชชั่นเลย แต่ต้นทุนทั้งหมดจะอยู่ที่ Spread + Swap ก็ดูเหมือนไม่มีค่าคอม แต่จริง ๆ ไปอยู่ในสเปรดแทนนั่นเองครับ…นั่นเลยทำให้มองว่า สเปรดของเจ้านี้แพงกว่าที่เคยเจอมานั่นเอง
- ตัว Forex คู่เงินหลัก และ รอง เจาะลึกค่าสเปรดโดยรวมจะอยู่ในระดับ กลาง-สูงครับ
- EURUSD ≈ 1.3 pips
- USDJPY ≈ 1.5 pips
- GBPUSD ≈ 1.7 pips
- AUDUSD ≈ 1.7 pips
- NZDCAD ≈ 3.7 pips
- AUDCAD ≈ 3.2 pips
- GBPJPY ≈ 3 pips
- ทองคำ (Gold) ถือว่าสูง ใครเทรดแบบ Scalping บอกเลยไม่คุ้มเพราะ Spread ≈ 5.83 pips
- น้ำมัน (WTI) ถือว่าอยู่ในระดับโอเค Spread ≈ 0.06 pips
- ค่า Swap Forex หลายคู่ติดลบสูงมาก เช่น
- EURUSD Buy ≈ -9.4 USD
- USDJPY Sell ≈ -11.33 USD
- ค่าคอมมิชชั่นฟรีแต่มีเงื่อนไข ถ้า ถ้า Volume เกิน 100,000 EUR/เดือน จะมีค่าคอมมิชชั่นเพิ่ม
“XTB เป็นโบรกแบบ No Commission ที่ซ่อนต้นทุนไว้ใน Spread และ Swap ทำให้ภาพรวมอยู่ระดับกลาง แต่ไม่เหมาะกับสายเทรดต้นทุนต่ำหรือถือยาว”
เลเวอร์เลจ (Leverage) และ บัญชี
- เลเวอเรจของ XTB มีให้เลือก 2 ระดับ คือ
- 1:500
- 1:100
- ค่าเริ่มต้นที่จะได้รับ = 1:500 หากต้องการเปลี่ยน ต้องติดต่อซัพพอร์ตผ่านอีเมล ไม่สามารถปรับเองหน้าแพลตฟอร์มได้
- ไม่มีการปรับเลเวอเรจอัตโนมัติ ไม่ลดเลเวอเรจช่วงข่าว ไม่ปรับตามเงินในบัญชี
- มีบัญชีเดียว คือ Standard Account
- ฝากขั้นต่ำ: 1 USD
- เลเวอเรจสูงสุด: 1:500
- Margin Call: 80%
- Stop Out: 30%
- ไม่มีบัญชี Cent
- ไม่มีบัญชี ECN
- มีลักษณะเป็น STP / A-Book
กฎการเทรดที่เกี่ยวข้องกับบัญชี
- Hedging: ทำได้
- เทรดถี่ทำได้ แต่ตอนปิดต้องห่างกันอย่างน้อย 3 นาที…Scalping เลิกคิดได้เลย
🖥️ รีวิว แพลตฟอร์มเทรด XTB Online Investing
XTB มีแพลตฟอร์มเทรดของตัวเอง คือ XTB Online Investing
- เทรดได้เลยในตัวแอป
- ฝากถอนเงินได้ในแพลตฟอร์มเดียว
- มีแชทคุยกับซัพพอร์ตในตัว
- ไม่ต้องลงโปรแกรมเพิ่ม ใช้ผ่านเว็บได้
- ไม่มี Copy Trade และใช้ EA ไม่ได้
จุดเด่นที่ใช้งานแล้วรู้สึกดีจริง
- UX/UI ทำมาดี เปิดมาแล้วใช้งานได้เลย ไม่ต้องเรียนรู้เยอะ เหมาะกับมือใหม่มาก
- คำนวณต้นทุนให้เสร็จ ตอนจะเปิดออเดอร์ จะบอกเลยว่า เสีย Spread เท่าไร Swap เท่าไร ไม่ต้องมานั่งคำนวณเองให้ปวดหัว
- เหมือนใช้แอปลงทุนมากกว่าโปรเทรด
ข้อเสียของแพลตฟอร์ม
- อินดิเคเตอร์น้อยมาก ใครสายเทคนิคหนัก ๆ จะเริ่มหงุดหงิด
- ใช้ EA ไม่ได้
- การดู Spread ยาก ไม่ได้บอกเป็น pip ชัด ๆ แบบ MT4/MT5 ต้องกดเข้าออเดอร์ถึงจะเห็นต้นทุนจริง
XTB Online Investing เป็นแพลตฟอร์มที่ออกแบบมาให้ใช้งานง่ายสุด ๆ สำหรับคนทั่วไป มือใหม่ หรือ คนที่อยากเทรดแบบไม่ซับซ้อน คนที่ไม่อยากคำนวณอะไรเอง แต่ถ้าคิดจะจริงจังสายเทคนิค อาจจะรู้สึกว่ามัน ง่ายไปจนขาดของเล่น
XTB เทรดดีไหม? รีวิวการเทรดทุกแบบ
การเทรดคู่เงิน Forex
- จากการทดสอบการเปิด-ปิดออเดอร์ ความเร็วเฉลี่ยอยู่ประมาณ 500 ms ถือว่าอยู่ในระดับ “กลางค่อนไปทางเร็ว” สำหรับการเทรด Forex ทั่วไป
- ในช่วงเวลาตลาดปกติ ไม่พบการปฏิเสธออเดอร์ (Order Rejection) และไม่พบกราฟผิดปกติ ทำให้การเปิดปิดออเดอร์ทำได้ค่อนข้างลื่น
การเทรดทอง
- สามารถเทรดทองคำผ่านแพลตฟอร์ม ได้เหมือนคู่เงิน Forex
- การเปิดปิดออเดอร์ยังคงมีความลื่นไหลในระดับเดียวกับ Forex (ประมาณ 500 ms)
- ไม่พบอาการกราฟค้าง หรือดีเลย์ผิดปกติในการใช้งานจริง
การเทรดข่าว
- จากการทดสอบเทรดข่าว Non-Farm Employment Change วันที่ 11/02/2026
- ความเร็วการเปิดออเดอร์ (โดยประเมินจากการใช้งานจริง) อยู่ที่ประมาณ 500 ms+ ทั้งตอนเปิดและปิดออเดอร์
- สเปรดก่อนข่าวอยู่ที่ประมาณ 2 จุด และขยายสูงสุดประมาณ 2.73 จุด
- สเปรดกลับสู่ระดับปกติค่อนข้างเร็ว (ระดับไม่กี่วินาที)
- พบการปฏิเสธออเดอร์ 1 ครั้ง ในช่วงข่าว
- ความรู้สึกโดยรวม: มีอาการ “หน่วงเล็กน้อย” ตอนข่าวแรง
- คลิปการทดสอบข่าว: https://drive.google.com/file/d/14QlcURB-Er150FINmlIUCrOx7zMlUnmN/view?usp=drive_link
เหมาะกับใคร
- คนที่เน้นเทรด Forex เป็นหลัก และต้องการแพลตฟอร์มที่เสถียร ใช้งานลื่น สาย Day Trade หรือ Swing Trade
- คนที่เน้น ความนิ่งของระบบ มือใหม่ถึงระดับกลาง ที่ต้องการระบบใช้งานง่าย ไม่ซับซ้อน
ไม่เหมาะกับใคร
- สาย Scalping หนัก ๆ หรือเทรดข่าวแบบกดเร็วมาก เพราะความเร็วเฉลี่ยอยู่แถว 500 ms ซึ่งไม่ได้เร็วขนาดนั้น
- ไม่เหมาะกับคนเทรดทอง เพราะต้นทุนสูงมาก แนะนำให้ใช้โบรกเกอร์อื่นจะดีกว่าครับ
- เนื่องจากโบรกเกอร์มีเงื่อนไขที่ซับซ้อน เชื่อเลยว่า คนที่เคยเทรดบน MT4MT5 มา หรือ ใช้เลเวอเรจสูง ๆ สปรดแคบ ๆ เจอแบบนี้ก็ไม่ชอบกันทั้งนั้น
การฝาก-ถอน เงิน และค่าธรรมเนียมต่างๆ
ช่องทางฝากเงินหลัก
- สามารถฝากเงินผ่าน Thai QR Payment ซึ่งเป็นช่องทางหลักสำหรับผู้ใช้งานในประเทศไทย
- ฝากขั้นต่ำผ่านธนาคารไทยเริ่มต้นที่ 1 USD ถือว่าต่ำมาก เหมาะกับคนที่อยากลองระบบก่อน
- ฝากสูงสุดต่อครั้งอยู่ที่ 50,000 USD รองรับการฝากเงินก้อนใหญ่ได้สบาย
ช่องทางถอนเงิน
- สามารถถอนเงินผ่านธนาคารในประเทศไทยได้โดยตรง ผ่านระบบ QR Code เช่นเดียวกับการฝาก
- ถอนขั้นต่ำอยู่ที่ 30 USD และถอนสูงสุดต่อครั้งอยู่ที่ 20,000 USD
- มีเงื่อนไขค่าธรรมเนียมที่ต้องระวัง
- ถอนต่ำกว่า 50 USD จะมีค่าธรรมเนียม 30 USD
- ถอนตั้งแต่ 50 USD ขึ้นไป ไม่มีค่าธรรมเนียม
- สามารถทำรายการถอนในวันเสาร์-อาทิตย์ได้ แต่เงินจะเข้าบัญชีในวันจันทร์ช่วงเวลา 16:00 – 18:00
- หากมีออเดอร์ค้างอยู่ ยังสามารถถอนเงินได้ แต่จะถอนออกได้เฉพาะเงินที่เหลือ (Free Margin) เท่านั้น
ผลทดสอบฝากถอนจริง
- จากการทดสอบฝากเงินผ่านธนาคารไทย (QR Code) จำนวน 100 USD เงินเข้าบัญชีเทรดทันทีหลังทำรายการ
- การถอนเงินผ่านธนาคารไทย จำนวน 100 USD ใช้เวลา 60 นาที เงินเข้าบัญชีธนาคาร
- จำนวนเงินที่ฝาก 3,123.84 บาท ได้เข้า 100 USD และตอนถอน 100 USD ได้รับเงินจริง 3,106.85 บาท
- อัตราแลกเปลี่ยนจากการฝากถอนจริงอยู่ที่ 0.54% ถือว่าอยู่ในระดับกลาง ไม่ได้ถูกมาก แต่ก็ไม่แพง
คำเตือน .. อย่าประมาทกับเรื่องเรทฝากถอน บางโบรกเกอร์ ไม่มีค่าบริการฝากถอนแล้วไปเก็บเรทฝากถอนแพงๆ โบรกเกอร์ที่เรทฝากถอนเกิน 5% ของเงินฝาก ถือว่าแพงมากๆ
💬 รีวิวการบริการและการซับพอร์ต
- จากการทดสอบ Live Chat สามารถเริ่มคุยกับเจ้าหน้าที่ได้ทันที โดยไม่ต้องผ่าน Chatbot ก่อน ทำให้เข้าถึงซัพพอร์ตได้รวดเร็ว
- ระยะเวลารอเจ้าหน้าที่อยู่ที่ 2 นาที เมื่อได้คุยกับเจ้าหน้าที่แล้ว การตอบคำถามทำได้ครบทุกประเด็น ไม่มีการข้ามคำถาม
- เจ้าหน้าที่มีความรู้ในระบบและบริการค่อนข้างดี สามารถตอบคำถามได้ตรงจุด พร้อมให้รายละเอียดเพิ่มเติมในเชิงลึก
- การใช้ภาษาของเจ้าหน้าที่สุภาพ เป็นมิตร แม้โทนจะไม่ได้เป็นกันเองมาก…แต่ก็ไม่ทำให้รู้สึกอึดอัดหรือรำคาญ
ไทย (Thailand) : +66 6 0002 4059, +66 2 026 1622
รีวิวด้านการใช้งานเว็บไซต์ภาพรวม XTB
- โครงสร้างเว็บไซต์และ UX/UI ออกแบบมาให้ใช้งานง่าย หน้าเว็บอ่านง่าย ไม่ซับซ้อน เหมาะกับผู้ใช้งานทั่วไป เมนูและข้อมูลสำคัญ เช่น สินค้าเทรด และช่องทางติดต่อซัพพอร์ต สามารถเข้าถึงได้ง่าย
- ข้อมูล License ของโบรกเกอร์สามารถเลื่อนดูได้ที่ด้านล่างของเว็บไซต์ ทำให้ตรวจสอบความน่าเชื่อถือได้ไม่ยาก
- การค้นหาข้อมูลสำคัญบางอย่าง เช่น ฝากถอนขั้นต่ำ และเลเวอเรจ ทำได้ยาก ต้องใช้เวลาหาหรือเข้าไปหลายหน้า
- หน้าส่วนลูกค้า (Client Area) มีรูปแบบที่แตกต่างจากโบรกทั่วไป อาจต้องใช้เวลาในการปรับตัวช่วงแรก
รีวิวจากเทรดเดอร์ทั่วโลก XTB
คะแนนรีวิวจาก Forex Peace Army 2.985 ดาว จากจำนวนคนรีวิว 60 คน
- มีทั้งรีวิวเชิงบวกและเชิงลบปะปนกัน ผู้ใช้งานบางส่วนมองว่าระบบเทรดใช้งานได้จริงในระดับทั่วไปแต่มีเคสปัญหาที่ถูกพูดถึง เช่น
- ปัญหาการถอนเงินล่าช้า หรือไม่ได้รับเงินตามที่แจ้ง การติดต่อซัพพอร์ตในบางกรณีขาดความต่อเนื่อง ตัวอย่าง
- ผู้ใช้งานรายหนึ่งแจ้งถอนเงิน แต่ผ่านไปหลายวันยังไม่ได้รับเงิน
- โบรกเกอร์แจ้งว่าโอนแล้ว แต่ธนาคารปลายทางไม่พบรายการ
- หลังจากนั้นซัพพอร์ตหยุดตอบกลับ ทำให้ผู้ใช้งานต้องร้องเรียนผ่านเว็บรีวิว
- อ่านเพิ่มเติม: https://www.forexpeacearmy.com/forex-reviews/3597/xtb-review
- ปัญหาการถอนเงินล่าช้า หรือไม่ได้รับเงินตามที่แจ้ง การติดต่อซัพพอร์ตในบางกรณีขาดความต่อเนื่อง ตัวอย่าง
คะแนนรีวิวจาก Trustpilot พบ “พฤติกรรมรีวิวปลอม” ไม่สามารถนำมาชี้วัดได้
- อ่านเพิ่มเติม: https://www.trustpilot.com/review/xtb.com
ระดับความนิยมและจำนวนผู้ใช้งาน XTB
Mangools
- ยอดค้นหาทั่วโลก: 470,000 ครั้ง / เดือน
- คำค้นหา: “XTB”
Ubersuggest
- ปริมาณผู้เข้าชมเว็บไซต์: 413,456 ครั้ง / เดือน
- ผู้ติดตาม: 205,000 คน
- ชื่อเพจ: XTB Online Investing
YouTube
- ผู้ติดตาม: 9,850 คน
- ชื่อช่อง: XTB UK
- ผู้ติดตาม: 3,664 คน
- ชื่อบัญชี: xtb_uk
Google Play Store
- จำนวนดาวน์โหลด: 5,000,000+ ครั้ง
- คะแนนรีวิว: 4.6 / 5
- จำนวนรีวิว: 12,400 รีวิว
- แอป: XTB Online Investing
สรุปความน่าใช้ XTB
ภาพรวมความน่าใช้งานของโบรกเกอร์
- จากข้อมูลการทดสอบและการใช้งานจริง XTB ถือว่าเป็นโบรกที่ ระบบค่อนข้างเสถียร การเทรดโดยรวมลื่นไหล ไม่พบอาการค้างหรือหน่วงให้รู้สึกติดขัด
- ในช่วงเวลาตลาดปกติ, ไม่พบการปฏิเสธออเดอร์, ไม่พบออเดอร์ล่าช้าหรือกราฟผิดปกติ การเลื่อน SL/TP และการจัดการออเดอร์ทำได้ปกติ
- ช่วงข่าว จะมีมีการพบการปฏิเสธออเดอร์ 1 ครั้ง แต่ก็เก็บเป็นข้อมูลไว้ ไม่ถือว่าร้ายแรง สเปรดมีการขยายตามสภาพตลาด ซึ่งถือเป็นพฤติกรรมปกติของโบรกเกอร์ทั่วไป
- ตัวโมเดลการทำงานของโบรกเป็นแบบ A-Book คำสั่งเทรดถูกส่งไปยัง Liquidity Provider ถ้าชอบความโปร่งใส…ตรงนี้ตอบโจทย์
ความเหมาะสมกับเทรดเดอร์ไทย
- XTB กลับมาทำตลาดในไทยอย่างจริงจังช่วงประมาณปี 2023 ทำให้ตอนนี้มีทั้ง เว็บไซต์ภาษาไทย คอนเทนต์และการตลาดในไทย
- รองรับการฝากเงินผ่าน ธนาคารไทย (QR Code) ฝากเงินได้ทันที เรื่องนี้สะดวกสุด ๆ
- การถอนเงิน ไม่ได้แย่เลย ใช้เวลาถอนประมาณ 1 ชั่วโมง (แต่ตอนถอน ต้องยอดเยอะหน่อย ไม่อย่างนั้นเสียค่าธรรมเนียมถอน)
- มี ซัพพอร์ตภาษาไทยตอบไว (ประมาณ 2 นาที) ให้ข้อมูลค่อนข้างละเอียดและตรงคำถาม
- แต่มีจุดที่ต้องรู้คือปัจจุบัน ไม่มี License ที่กำกับดูแลคนไทยโดยตรง มีปัญหา ข้อพิพาท จะไปเรียกร้องอะไรยาก
ด้านความน่าเชื่อถือและกฎหมาย
- ความน่าเชื่อถือถือว่าได้คะแนนเต็ม เพราะอายุของโบรกเกอร์ที่มากกว่า 20 ปี มีประวัติในตลาดมายาวนาน มีใบอนุญาตจากหลายหน่วยงาน ระดับ Tier 1
- มีสำนักงานในหลายประเทศทั่วโลก และสำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่ โปแลนด์
- มีการแยกเงินลูกค้าออกจากบัญชีบริษัท (Segregated Account) ซึ่งเป็นมาตรฐานของโบรกที่มีการกำกับดูแล
- เห็นแบบนี้ โบรกเกอร์ก็มีข่าวเสียหายมาด้วย เช่น การถูกปรับในอดีต จากกรณีตรวจสอบเรื่อง Slippage
สำหรับเทรดเดอร์ไทยแล้ว ไม่ได้ติดปัญหามากมายเกี่ยวกับการใช้โบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือหรอก แต่คงจะเป็นปัญหาด้านแพลตฟอร์มที่ถนัดใช้ MT4 กับ MT5 ซะมากกว่า อีกอย่างเรื่องโปรโมชั่น กับ Leverage XTB ยังไม่ตอบโจทย์ในเรื่องนี้มากกว่า
ตราสารหรือสินค้าทั้งหมดของ XTB
🏆 รางวัลที่สำคัญๆ ของ XTB
รางวัลที่โชว์อยู่หน้าเว็บไซต์
- Brokerage of the year according to Invest Cuffs 2024
- Best CFD Broker of 2024 – โดย BROKERWAHL
- Highly Commended – Finder Awards 2024
- Best Forex Broker Proprietary Platform (2023) – FXSCOUTS
- Best Forex Broker (2023) – Brokervergleich.de
- Best Mobile Trading App (2022) – Forex Expo Dubai
- Best Forex Broker (2022) – Rankia Awards
- Best CFD Broker in 2023 – BrokerChooser
- Best Customer Service – ForexBrokers.com
- Best Trading Platform (2021) – Forex Expo Dubai
- Best Forex Broker for Low Costs (2021) – Investopedia
- Best Forex Trading Platform for Mac (2024) – FXEmpire
- Best B2B Liquidity Provider (2023) – UF Awards Global
- Best CFD Broker (2025) – BrokerChooser
- Europe’s Fastest Growing Companies (2024) – Financial Times
🏛️ สำนักงาน
สำนักงานใหญ่ (Headquarters)
- ประเทศโปแลนด์ (Poland)
- Prosta 67, 00-838 Skyliner, Poland
- แผนที่: https://maps.app.goo.gl/HgiLVyNgcZG7dj4G9
สำนักงานสเปน (Spain Office)
- C. de Pedro Teixeira, 8, Tetuán, 28020 Madrid, Spain
- แผนที่: https://maps.app.goo.gl/oxtY5rCmLNi43NM9A
สำนักงานโรมาเนีย (Romania Office)
- Bulevardul Eroilor 18, București 050513, Romania
- แผนที่: https://maps.app.goo.gl/vZKtE6fXHCDxDCcJ7
ลิงค์สำคัญและอ้างอิง
ขอขอบคุณ
- ใบอนุญาต FCA (สหราชอาณาจักร): https://register.fca.org.uk/s/firm?id=001b000000NMI9WAAX
- ใบอนุญาต CySEC (ไซปรัส): https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/37686/
- ใบอนุญาต CNMV (สเปน):https://www.cnmv.es/portal/Consultas/esi/esisextranjerassuc?tipo=CSU&numero=40&vista=0
- ใบอนุญาต DFSA (ดูไบ): https://www.dfsa.ae/public-register/firms/xtb-mena-limited
- ตรวจสอบใบอนุญาต FSC Belize: https://www.belizefsc.org.bz/license-verification-2/?wdt_search=XTB+&submit=Submit
- ข้อมูลบริษัท XTB (LinkedIn): https://www.linkedin.com/company/xtb/about/
- จำนวนพนักงาน XTB: https://www.linkedin.com/company/xtb/people/
- Forex Peace Army รีวิว: https://www.forexpeacearmy.com/forex-reviews/3597/xtb-review
- กระทู้ปัญหาการถอนเงิน: https://www.forexpeacearmy.com/community/threads/xtb-has-not-processed-my-withdrawal-20-days.81819/
- Trustpilot (มีแจ้งเตือนรีวิว): https://www.trustpilot.com/review/xtb.com
- FCA เตือนโบรกปลอมชื่อ XTB: https://fxnewsgroup.com/forex-news/retail-forex/fca-warns-against-clone-of-xtb/
- ข่าวตรวจสอบ Slippage: https://www.leaprate.com/forex/brokers/fx-broker-xtb-com-suspected-polish-authorities-assymetric-slippage-shares-collapse/
- ข่าวศาลโปแลนด์ปรับ XTB: https://www.financemagnates.com/forex/polish-court-upholds-xtbs-22m-fine-over-differential-slippage-from-2018/
- วิดีโอทดสอบการเทรดข่าว: https://drive.google.com/file/d/14QlcURB-Er150FINmlIUCrOx7zMlUnmN/view?usp=drive_link
- วิดีโอทดสอบต้นทุน + Swap: https://drive.google.com/drive/folders/1TVACXHKfRCMBinnNWvQk6leanCoPMmAd?usp=drive_link